保险法教学大纲

《保险法》教学大纲

课程编号：050222 适用专业：思想政治教育 学时数：30学时 执笔人： 编写日期：

一、 编写说明：

这门课是一门选修课，主要研究和阐述保险学的最一般规律、保险学的基本理论，介绍保险的基本业务和基础知识。通过对本课程的学习，希望学生能够了解风险的基本概念与性质，掌握保险的概念、特征以及基本原理，其中要重点掌握关于保险的四项基本原则、保险合同及保险市场方面的知识。在此基础上，还要求学生学会运用保险知识分析现实中的保险案例。另外，学生还应通过学习本课程了解风险管理的基本思想、程序和方法，并明确风险管理于保险的关系以及风险管理方法在实际中的运用。本课程还将对各种保险种类分别进行介绍，使学生对人身保险、财产保险、社会保险以及再保险的保障范围、保障方式等基本内容有所认识。通过本课程的教学，还希望从宏观上能培养学生对保险的认识，让学生了解中国保险市场的现状以及世界保险业的发展趋势。学习《保险学》课程也可以更好地完善法学专业学生的知识结构、开阔视野、提高学生从事宏观工作的综合素质。学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析现实保险业务问题和具体案例的能力；学习掌握从保险业务实践中探索一般规律和理论概括的思维方法。

二、教学时间分配表

教学内容 总论 第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 总结课与案例课

学时分配 理论教学 1学时 3学时 8学时 5学时 2学时 2学时 2学时 2学时 1学时 实践教学 4学时 1

其它

三、课程教学内容

总 论

[教学目的和要求] 总论教学目的旨在要求学生了解保险、保险的历史沿革、我国〈〈保险法〉〉的体系、渊源，保险的作用；掌握保险的种类和保险的职能等基础知识。从而进一步了解我国保险市场的现状和发展前景。

[重点和难点] 重点：保险的作用、职能、分类

难点：保险的起源、保险的职能

一、保险及保险业的发展 二、我国《保险法》的体系 三、我国保险法的渊源 四、保险的职能 （一）补偿

（二）经济经付 五、保险的作用

（一）在国民经济中的作用

（二）在企业、家庭和个人生活中的作用 六、保险的分类（五种） 思考题：

1、保险的作用是什么？ 2、保险的分类有哪些？

第一章 总则

[教学目的和要求] 本章教学目的旨在要求学生记住保险的概念，掌握它与相关保险的区别；并掌握危险的基本含义，可保危险的条件，全面理解危险与保险的关系；另外在精读全章的基础上，灵活掌握各项原则在保险中的运用。

[重点和难点] 重点： 保险的概念，危险的构成要件，保险的基本原则

难点： 保险的概念及调整对象

一、立法目的

二、保险的定义及保险的调整对象 （一）商业保险（及社会保险） 1、定义

2、社会保险与商业人寿保险的区别 （二）调整对象：保险关系 （三）保险发生的前提和条件 1、危险的定义

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2、危险的构成要件

三、保险法的空间效力（理解和引申法条第三条的内容） 四、保险法的基本原则

（一）遵守法律、行政法规，自愿，诚实信用原则 （二）保险专营原则 （三）境内投保原则 （四）公平竞争原则

五、保险业的监督管理机关 思考题：

1、概念：保险 商业保险 社会保险 2、我国保险法的基本原则有哪些？ 3、社会保险与商业人身保险的区别？ 4、保险中危险的构成要件？

5、我为《保险法》的效力如何？

第二章 保险合同

[教学目的和要求] 本章教学目的旨在要求学生了解保险合同的概念及其特征、保险合同的形式与内容、保险合同的订立、变更和终止以及保险合同争议处理的方法等；掌握保险合同当事人和关系人的含义，保险标的与保险利益的关系、保险合同的主要条款及内容、保险合同成立与生效等；了解保险合同终止的几种形式。

[重点和难点] 重点： 保险合同的定义、特征，保险合同的当事人，保险合同的订立、内

容及履行，再保险

难点：保险合同的订立、履行，再保险

第一节 保险合同的概念和特征

一、概念 二、特征

（一）保险合同是射幸合同 （二）保险合同是格式合同

（三）保险合同是双务、有偿合同

（四）保险合同是要式合同——有争议 （五）保险合同是有名合同

（六）保险合同是最大诚信合同

第二节 保险合同的主体

一、保险合同当事人 （一）投保人 （二）保险人

二、保险合同关系人 （一）被保险人 （二）受益人

三、保险合同辅助人

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（一）保险代理人 （二）保险经纪人

（三）保险代理人与保险经纪人的设立 （四）保险代理人与保险经纪人的禁止

（五）保险代理人与保险经纪人的区别（四点）

第三节 保险合同的订立

一、保险合同的形式 （一）投保单 （二）暂保单 （三）保险单 （四）保险凭证 （五）其他形式

二、保险合同的订立程序

（一）投保人的要约（投保） （二）保险人的承诺（承保） 三、保险合同的成立

四、保险合同的生效及有效与无效 （一）生效时间 （二）有效要件 （三）无效的原因

第四节 保险合同的内容

一、保险合同的基本条款 二、保险合同的特约条款 （一）协会条款 （二）附加条款 （三）保证条款 三、标准保险条款

四、保险合同条款的解释原则 （一）原则 （二）方法 思考题：（第二章 1-4节）

1、概念：保险合同 射幸合同 投保人 保险标的 保险利益 保险人 保险代理人 保险经纪人 保险价值 保险金额 2、保险合同的特征是什么？

3、保险合同的当事人有哪些？都应符合什么条件？

4、什么是保险利益，它的构成要件有哪些及效力如何？ 5、保险合同的关系人有哪些？应符合什么条件？ 6、保险代理人的特征和种类有哪些？

7、保险代理人、保险经纪人的设立条件有哪些？ 8、保险合同的形式有哪些？

9、保险合同的生效的时间及要件是什么？ 10、导致保险合同无效的原因有哪些？

第五节 保险合同的履行

一、投保人的权利、义务

被保险人受益人 4

（一）缴纳保险费的义务 （二）投保人的告知义务 （三）危险增加的通知义务

（四）被保险人维护保险标的安全的义务 （五）出险时的通知义务 （六）出险时施救的义务 （七）投保人的合同解除权 二、保险人的权利、义务 （一）承担保险责任的义务 （二）保险人的说明义务

（三）免责条款的明确说明义务 （四）及时签单的义务

（五）保险人的合同解除权 （六）保密的义务

（七）保险人检查权和建议权

（八）要求增加保险费的权利和解除权 （九）保险人采取安全预防措施的权利

第六节 保险合同的变更、解除与终止

一、保险合同的变更 （一）主体的变更 （二）内容的变更

（三）保险合同效力的变更 二、保险合同的解除 （一）定义 （二）分类 （三）形式

（四）法律后果

三、保险合同的终止

第七节 保险的索赔与理赔

一、保险的索赔 （一）定义 （二）程序 （三）时效

（四）保险索赔中的保险欺诈 二、保险理赔 （一）定义 （二）原则 （三）程序

（四）保险金的拒绝赔付 （五）先予赔付

第八节 再保险

一、再保险的概念

二、再保险合同的权利与义务 （一）再保险分出人的义务

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