2015年上半年辽宁省基金从业资格：风险分散化试题

2015年上半年辽宁省基金从业资格：风险分散化试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。 A．基金投资者

B．基金销售服务机构 C．基金销售行为 D．基金销售人员

2、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上____ A：“买者自慎” B：“卖者自慎” C：“买者自负” D：“卖者自负”

3、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。 A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

4、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。 A．道德风险 B．逆向选择

C．基金投资风险 D．基金价格波动性

5、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时，按正常赎回程序执行。__ A．部分延期赎回；全部 B．部分延期赎回；部分 C．接受全额赎回；全部 D．接受全额赎回；部分

6、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于____的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。 A：5‰ B：1.5‰

C：2.5‰ D：0.5‰

7、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。 A：相互联系 B：相互促进 C：相互竞争 D：相互制衡

8、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。

A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

B．销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

C．基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略

D．营业推广多数属于长期性的刺激工具

9、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。 A．中国证监会 B．中国银监会 C．财政部

D．中国人民银行

10、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。 A．1 B．2 C．3 D．4

11、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A．国债利息 B．储蓄存款利息

C．买卖股票差价收入 D．股票股息

12、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。 A．“了解你的产品” B．“了解你的客户” C．“了解你的职责” D．“了解你的目标”

13、QDⅡ基金主要投资市场须是与__签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地

区的证券市场。 A．中国银监会 B．中国证监会 C．证券交易所

D．中国证券业协会

14、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。 A．无风险等级 B．低风险等级 C．中风险等级 D．高风险等级

15、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。 A．封闭期的收益公告 B．开放日的收益公告 C．节假日的收益公告 D．偏离度公告

16、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。 A．5 B．7 C．10 D．15

17、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。 A．南方宝元债券基金 B．南方积极配置基金 C．南方避险增值基金 D．国投瑞银瑞福基金 18、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。 A：发行方案 B：基金契约 C：托管协议 D：招募说明书

19、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。 A．向下调整 B．向上调整 C．不变

D．随市场行情而定 20、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。

A．30 B．60 C．90 D．180

21、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。 A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55 22、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的____%以上通过。 A：30 B：50 C：60 D：70

23、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。 A．股票型基金 B．债券型基金 C．混合型基金 D．货币市场基金

24、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。 A．投资组合报告 B．年度报告 C．季度报告 D．临时报告

25、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。 A．应重点关注基金的短期评级 B．基金评级具有预测性

C．可以直接根据基金等级进行投资

D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好

26、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。 A．每月 B．每周

C．每三个交易日 D．每个交易日

27、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。

A．1800 B．2000 C．3000 D．4000

28、基金涉及的税收包括__。 A．营业税 B．印花税 C．所得税 D．增值税

29、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。 A．5% B．10% C．20% D．30% 30、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。 A．集合理财 B．分散风险 C．专业管理 D．风险共担

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在__上，将年度报告摘要登载在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站 C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站

32、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。 A．政府债券基金 B．金融债券基金 C．公司债券基金 D．垃圾债券基金

33、决定债券再投资收益的主要因素不包括__。 A．市场利率的变化 B．息票收入

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