聊城市非法集资风险专项排查活动实施方案

聊城市非法集资风险专项排查活动实施方案

聊处非发〔2014〕1号

聊城市非法集资风险专项排查活动

实施方案

为深入贯彻落实省打击和处置非法集资工作领导小组《关于印发全省非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》(鲁打非发〔2014〕2号)精神，进一步优化聊城市发展环境，全面掌握和防范化解非法集资风险，保护人民群众合法权益，维护我市经济金融秩序稳定。定于2014年4月下旬至5月底组织开展全市非法集资风险专项排查活动。具体实施方案如下：

一、排查对象和重点

（一）排查对象

1、第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络

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金融行业企业；

2、担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构；

3、股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业；

4、各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织；

5、本地其他新兴金融创新及高风险行业企业；

6、非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。

（二）排查重点

1、未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户；

2、违规、超范围开展吸收和发放资金业务；

3、未经批准发行和转让股权、股票、基金及其他理财产品；

4、以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。

二、工作步骤和时间安排

（一）动员部署（4月21日至5月l日）。市处置非法

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集资部门联席会议(以下简称市处非联席会议)制定下发聊城市非法集资风险专项排查活动实施方案，召开有关会议进行部署。各县（市、区）政府和市直有关部门要按照实施方案和工作要求，分别制定本地区、本行业具体排查方案，进一步明确排查目标，细化排查任务，强化工作措施，落实工作责任，全面启动排查活动。

（二）自查自纠（5月2日至5月10日）。各县（市、区）政府和市直有关部门要对照排查对象和重点；对本地区、本行业进行拉网式风险自查，建立非法集资风险专项排查工作台账（见附件），全面查找风险隐患和薄弱环节。对发现的问题要及时进行整改，违法违规经营的，要依法查处，涉嫌犯罪的，移送司法部门。

（三）重点督导（5月11日至5月20日）。市处非联席会议办公室将组织市直有关部门组成督导组，督导检查风险易发地区和行业的专项排查工作，对发现的排查不力、推诿责任、有错不纠等问题进行通报。

（四）总结验收（5月21日至5月25日）。各县（市、区）政府和市直有关部门分别对本地区和本行业专项排查情况进行检查验收，全面总结专项排查工作及取得成效，认真分析所排查地区和行业的现状、风险情况和突出问题，有针对性地提出工作措施和意见建议，形成书面报告（附非法集资风险专项排查工作台账），于5月25日前报送市处非联席

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会议办公室。

三、职责分工

各县（市、区）政府要认真落实属地管理原则，全方位落实排查工作。市直有关部门要按照谁审批、谁负责、谁主(监)管、谁负责的原则，做好行业自查，并对各县（市、区）排查工作提供指导和支持。

市经信委负责对电子商务、网络借贷平台、众筹平台等条线管理内新型网络金融行业企业进行风险排查。

市民政局负责对养老机构等本系统内管理机构进行风险排查。

市教育局负责对民办学校等本系统内管理机构进行风险排查。

市住建委负责对房地产中介企业等本系统内管理企业进行风险排查。

市供销社负责对县、乡基层供销社领办的涉农互助合作组织等本系统内管理机构进行风险排查；市农委负责对其他涉农互助合作组织进行风险排查。

市商务局负责对典当、融资及非融资租赁等企业进行风险排查。

市工商局负责对外地户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构进行风险排查。

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市科技局负责对高科技开发等资金密集型科技类企业进行风险排查。

市金融办负责对股权投资、担保、小额贷款、民间资本管理、投资咨询等机构及本地其他新兴金融创新企业进行风险排查。

市保险行业协会负责对保险代理等相关企业风险排查。

市银监局负责对金融租赁公司、财务公司、第三方理财等相关机构进行风险排查。

人民银行聊城中支负责对第三方支付等相关机构进行风险排查。

市公安局负责协调全市公安机关受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资案件，及时依法立案侦查；对涉案犯罪嫌疑人依法采取强制措施；依法查询、冻结、扣押涉案资产。

各县（市、区）政府要组织经信、公安、民政、住建、农业、商务、科技、供销、税务、工商、金融办、人民银行、银监等部门及基层组织力量，针对重点区域、场所、人群、动态，采取社会面排查、行业排查、互联网排查；大额及可疑资金交易排查、发动公众监督等多种措施，全方位落实排查工作。

四、有关要求

（一）加强组织领导。非法集资风险专项排查工作涉及

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领域广、部门多，协调难度大，各县（市、区）政府、市直有关部门要加强领导、认真研究、周密部署、分工协作，形成整体合力。市、县两级处置非法集资工作联席会议办公室要加强协调沟通，做好情况调度，切实发挥职能作用。

（二）确保排查实效。各县（市、区）政府、市直有关部门要加强督导，确保排查活动取得实效。要通过此次专项排查活动准确摸清本地区、本行业非法集资风险底数，堵塞风险漏洞，化解风险隐患，守住不发生系统性、区域性风险的底线。同时，健全完善各项规章制度，构筑非法集资风险防控长效机制，切实维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

（三）做好分类处置。要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置，有效化解风险隐患；对涉嫌非法集资犯罪的，要依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。

附件：____县（市、区）/部门非法集资风险专项排查工作台账

（请将修改建议发送至金融办邮箱lcjrb337@。联系人：张立国电话：186********）

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/gvem.html