国际结算 第二章 流通票据

第二章流通票据§2-1票据的概述 票据的基本概念 流通票据的特征 票据的作用和功能 票据法

§2-1票据的概述一、票据的基本概念 1、广义的票据由出票人(drawer)出具的委托他人或承诺自己在特定时间向指定人或持票人无条件支付一定款项的书面证据，是以支付金钱为目的的特定证券。

2、狭义的票据指以支付一定金额为目的，可以流通转让的有价证券

二、流通票据的特征1、特征 (1)是一种流通证券(negotiation)在转让中，仅凭交付或背书即可完成，而不需要将转让的事实告诉前手。

e.gA

出票 B

转让 C

(2)是一种设权证券(Right to be paid)一旦取得票据，就取得该票据所代表的全部权利

1、流通票据的特征 (2)是一种设权证券(Right to be paid)付款清偿权——主权利追索权——从权利追索权

出票人 A

出票

收款人转让 B

受受让让人转让人 D E

拒付

提示付款

付款人 C

(3)正当持票人的权利优于前手善意而且支付了对价的受让人可以获得优于其前手的权利，其权利不受前手对票据权利存在缺陷的影响。

出票人 A

出票

收款人转让 B

受受让让人转让人 D E

不得拒付

提示付款

付款人 C

(4)是一种无因票据(Non-causative nature)无因性——票据一旦做成，票据上权利即与其原因关系相分离。成为独立的票据债权债务关系，不再受其先前的原因关系存在与否的影响。出票人 A收款人 B受受让让人转让人 E D付拒付款人提示付款 C

出票

转让

(5)是一种要式证券(Requisite in form)

三、票据的作用和功能1、作用(1)转让权利 (2)抵消债权债务 (3)资金融通④交易 A B

①签发票据

③出口国当地货币

2、功能(1)汇兑的功能

⑤票据进口地银行⑥付款出口地银行

(2)支付功能②交易 A③票据①签发票据⑤付款 B④票据

进口地银行

⑥票据⑦付款

出口地银行

(3)信用功能——核心功能，被称为“票据的生命”

(4)融资功能

四、票据法1、英美法系(以1882年颁布施行的《英国票据法》为代表)。特点： (1)从法律上保护票据的流通 (2)从法律上保护和发挥票据的信用工具和支付工具作用。 (3)在银行处理大量的票据业务中，适当地保护银行权益，提高银行效率。

2、大陆法系 3、我国的票据法 (1)清朝开始传入中国，但没有正式制订 (2) 1929.10.3国民党政府正式颁布《票据法》 (3) 1996年中国第一部真正的票据法。

§2-2汇票(Bill of exchange/Draft)一、汇票的定义出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确

定金额给收款人或持票人的票据

出票人

收款人

付款人

No.1234

Exchange for USD5000.00 Beijing,11 July 2009 (1) (2) At 60 days after sight pay to the order of C company (3) (6) (5) The sum of five thousand and 00/100 U.S. dollars only (4) Drawn under: (需要的内容) To: The Bank of New York U.S.A. (7)

For A Company Beijing (8) signature

二、汇票上必须记载的内容1、标明“汇票字样如：Exchange for, Bill of Exchange, Draft 2、出票地点和日期 3、付款时间(共4种) (1)见票即付 e.g. At sight pay to… (2)定期付款在出票时约定好在某年某月的某一天付款。 e.g. On fifth March 2009 fixed pay to… (3)出票后定期付款 e.g. At 60 days after date pay to… (4)见票后定期付款 e.g. At 60 days after sight pay to…

习题出票日为2010年3月11日，见票日为2010年4月6日分别标出下列几种付款方式的见票日和付款日

At sight At 90 days after sight At 90 days after date On 5th Oct.2010 fixed

4、(1)大小写的规定①如果只有一处不同，以大写为准 e.g. USD 5100.00 five thousands and 00/100 U.S. Dollars only②如果出现两处以上的错误，两者取其小 e.g. USD 5100.00 five thousands and 10/100 U.S. Dollars. (2)其他应注意的地方①计息票据如：付给C公司指定人1000美元，加上从出票日起至付款日止按年率3%计收利息。②允许汇票分期付款，但须注明分期付款的具体方式和日期。如：出票30天后支付C公司指定人1000美元，采用6个月分期付款方式

5、无条件支付的命令” 6、收款人(Payee)——抬头。 (1)限制性抬头 (pay to sb. Only) 如：Pay to C company only (2)指示性抬头( Indicative Order ) 如：Pay to the order of C company Pay to C company or order (3)来人抬头(payable to bearer) 如：Pay to bearer Pay to C company or bearer 7、付款人名称及其地址 8、出票人及其签字

三、其他记载内容

1、编号No.1234

Exchange for USD5000.00 Beijing,11 Julys 2009 (1) (2) At 60 days after sight pay to the order of C company (3) (6) (5) The sum of five thousand and 00/100 U.S. dollars only (4) Drawn under: (需要的内容) To: The Bank of New Yor k For A Company U.S.A. Beijing (7) (8) 2、在……项下的付款 signature e.g. L/C No.……产品的型号、种类等相关银行的名称等

3、付一不付二No.1234 Exchange for USD5000.00 Beijing,11 July 2009 At 60 days after sight of this First Exchange (Second of the same tenor and date unpaid) pay to the order of C company The sum of five thousand and 00/100 U.S. dollars only Drawn under: To: The Bank of New York For A Company付一不 U.S.A. Beijing付二 signature

No.1234 Exchange for USD5000.00 Beijing,11 July 2009 At 60 days after sight

of this Second Exchange (First of the same tenor and date unpaid) pay to the order of C company The sum of five thousand and 00/100 U.S. dollars only Drawn under:付二不 To: The Bank of New York For A Company付一 U.S.A. Beijing signature

四、汇票的票据行为1、出票(Issue)——第一个票据行为 (1)签发 (2)将汇票交付给收款人 2、背书(Indorsement/endorsement) (1)限制性背书——转让给指定人规定不得将此汇票转让他人。正面：Pay to the order of John Smith反面： Pay to C only for John Smith

(2)指示性背书——记名背书——将权利转让给某一特定的人的一种行为。并经背书

人签字。正面：Pay to the order of A背面：Pay to the order of C For A Signature (3)空白背书——不记名背书持票人在汇票背面仅仅签字，而没有指定其他内容的行为。正面：Pay to the order of A背面：For A Signature

3、提示(Presentation)——持票人向付款人出示汇票，要求其承兑或付款的行为。 (1)即期汇票：Presentation for payment (2)远期汇票①要求承兑：Presentation for Acceptance②要求付款：Presentation for payment 4、承兑——适用于远期汇票如：一汇票指定付款人A Trading Co.于2003年12月12日承兑，则承兑为： Accepted 12th Dec. 2003 For A Trading Co., Signature

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