2015年派驻业务经理履职培训考试题库

2015年派驻业务经理履职培训考试题库

一、单选题

1、 客户身份资料不包括：（D）

A、客户身份信息 B、客户身份资料

C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D、客户账户记录

2、 关于金融机构保密义务以下说法正确的是: （D）

A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。

B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。

C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。

D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。 3、 反洗钱工作的核心内容为（C）。

A、客户身份识别 B、了解你的客户 C、大额和可疑交易报告 D、维护金融机构的声誉 4、人民法院续冻期限最长为：（C）

A、六个月 B、三个月

C、一年 D、第一次冻结期限的一半 5、以下属于不可冻结的资金是：（D）

A、已设定质押的存单B、信用证开证保证金

C、保函保证金 D、国有企业下岗职工基本生活保障资金 6、我行境外个人直接凭本人有效身份证件，当日累计兑换不超过等值（A）美元（含）的兑换，

A、500 B、10000 C、100 D、5000

7、活期一本通存款账户起存金额人民币为（D）元，外币为等值（D）元人民币。整存整取、定活两便储蓄存款账户内人民币存款起存金额为（D）元，外币存款起存金额为相当于人民币（D）元的等值外币。

A、1元、100、50元、50元 B、1元、100元、100、100元

C、10元、100、50元、100元 D、1元、100元、50元、100元

8、一客户持活期一本通，要求将美元现汇20000元转到招商银行，我行审核客户的有效身份证件须为：（A）

A、居民身份证 B、中国护照 C、户口簿 D、户口簿及中国护照。

9、代发工资款项暂挂8534008BGL，原则上最多不应该超过（C ）日。

A、T+1 B、T+2

C、T+3 D、T+4

10、对客户持借记卡办理存取款等值（ C ）万元以上，转账汇款等值人民币（ B ）万元以上，需经相关有权人签字审批后，才可继续执行相关交易。

A、100 B、50 C、20 D、300

11、个人结售汇系统录入持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人的信息时，应在 “国别”栏选择(D)，“护照号”栏输入(D)，同时在信息录入页面“备注”栏中输入(D)号码。

A、永久居留国家或地区名称；中国护照号码；境外永久居留证 B、中国；境外永久居留证；中国护照号码

C、永久居留国家或地区名称；境外永久居留证；中国护照号码 D、中国；中国护照号码；境外永久居留证

12、客户到柜台办理挂失时，柜员进行凭证挂失与冻结账户处理，在确认个人存款未被支取的前提下，应（ A ）手续,并登记手工挂失登记薄。

A、先冻结账户，再办理凭证挂失 B、先办理凭证挂失，再办理冻结账户

C、先收费、后办理 D、打印余额、后办理账户冻结

13、于以下对个人存取款、转账汇款业务的管理授权规定错误的是（ A ）

A、管理授权起点金额为等值50万元（含）人民币、

B、网点核准人员管理授权上限为等值100万元（不含）人民币。 C、网点负责人（含基层网点负责人、二级分行、管辖支行、直管支行营业部负责人，市分行私人银行部、市分行营业部团队负责人）或其转授权人（网点副职），管理授权上限为等值1000万元（不含）人民币。

D、二级分行、管辖支行、直管支行行长或其转授权人，市分行私人银行部、市分行营业部总经理或其转授权人管理授权上限为等值2000万元（不含）人民币。

14、下哪项是金融机构按照反洗钱“了解你的客户”的指导原则而建立的验证、确认客户真实身份并登记其有关情况资料的基本制度，是防范洗钱活动的重要基础。（ A ）

A、户尽职调查制度 B、额交易报告制度 C、疑交易报告制度 D、密制度

15、营业开始前实物贵金属盘库需至少（B）个及以上人员在场。

A、1 B、2 C、3 D、4

16、《宁波市分行CDS承兑业务账务核对登记簿》的核对频率为（A ）

A、每日 B、每周 C、每旬 D、每月

17、根据总行最新规定，承兑汇票结算业务从业资格有效期为自发文之日起（B）

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年

18、开户银行应在报备类账户开立（B）工作日之内进行账管系统报备。

A、三个 B、五个 C、十个 D、无需报备 19、关于大额热线查证，以下说法错误的是( B )。

A、热线查证业务经办人员与有权查证人员不得为同一人 B、当出现暂时无法与热线查证联系人取得联系情况的，查证人员应与客户说明情况退回相关凭证，待与热线查证人取得联系后再办理业务。

C、热线查证联系人原则上为单位客户管理层成员或财务部门主管，原则上不少于两名

D、企业预留热线查证业务联系人非企业法人或单位负责人的，应经企业法人代表人或单位负责人授权

20、( A )人民币单位结算账户可以办理现金通兑业务。

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户

21、派驻业务经理有权审批境内对公客户间大额本外币转账、汇出金额等值（B）的业务。

A、500万元（不含）以下

B、500万元（含）-1000万（不含）

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