理财经理案例分析作业

理财经理的案例分析

今年年初我所来一用户来定期转存金额为12万，且开私家车，因此我马上出去做理财营销，客户也表示愿意听听，当时我局推出多种人民币理财产品我便准备推销，但用户第一句话就问我有无风险，我便如实相告风险虽然很小但还是存在，用户马上打断谈话说只要有风险便不会购买。

案例二：

刘先生一直是我服务的一位客户，在本地地方税务局工作，国家公务员，科级干部。51岁，收入较高且稳定，家境殷实。受2007年A股大牛市的影响而购买偏股型基金。他在A股指数5000点左右时买入了好几万元的基金。买入后时间不长，曾增值几千元，随着2007年10月以来的指数大幅度回落，至今所剩资产净值大约有60%。他期间多次打电话问过我大盘的情况，觉得无法忍受亏损。

案例三：

客户情况介绍: 该客户是一名工厂退休职工，年龄在60岁左右，月收入大概在1200元左右，家里基本没什么经济负担，孩子都在外地工作并已成家，住房问题都已解决，家庭基本没有什么大的开支。2007买了基金，占资产总数的70%以上，后来资金被严重套牢，最多亏损达50%多。

理财经理的案例分析

具体情况就是,我有一个大用户,是相当保守的那一种,平时只是存定期存款,我也给他讲过有关通货膨胀的问题,但是他告诉我,只想本金安全,其它什么也不想考虑,通货膨胀再可怕没有市场风险可怕,我几次介绍我们的产品,都没有成功,但是我不想失去这个客户,不知道老师有没有比较好的方法可以改变他的投资方向.谢谢!

案例五：

有一个用户是一位资深的炒股专家，股龄有8年了。尽管赚的钱也就和银行利息差不多，但是客户说他炒股是为了寻找刺激，就是不买基金。如何将该用户动员为我行的基金投资者？

案例六：

客户信息：李老板，是个体工商户，50多岁，对任何理财和基金产品都不了解也不关注，也不相信。年收入在百万以上，有两个孩子一个老人。每次和他说基金等理财产品，他就说：“我是做生意的，对理财完全没有兴趣，我不需要做基金，我做生意要比做基金赚钱快的多。请问老师怎么办啊？

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/g69m.html