2013年云南农村信用社考试基础测试题

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1、反洗钱调查过程中，在什么情况下金融机构有权拒绝（B金融机构要求出示合法证件和调查通知书，调查人员拒绝出示的。）

2、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（B处50万元以上500万元以下罚款） 3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（A单笔或者当日累记人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换，现金汇款，现金票据解付及其他形式的现金收支）

4、下列哪些情况不符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易（D自然人与法人，其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值5万美元以上的款项划转） 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么（B交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易） 6、下列交易中，金融机构不应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易是哪个（D交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值5千美元以上的跨境交易） 7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指（B10）工作日以内。

8、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间（A48小时） 9、临时存款账户最长有效期不得超过（B2年）

10、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（C200万）元转账需要进行上报大额支付交易报告。

11、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B5年）

12、交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（A1万）美元以上的跨境交易应当作为大额交易进行报告。

13、单笔或者当日累计人民币交易（C20万）以上的现金缴存应当作为大额交易进行报告。 14、、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生（A3）次以上，或者营业日每天发生持续（A3）天以上。 15、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（C中国人民银行）

16、银行业金融机构发现下列哪些交易或者行为，不应当作为可疑交易报告（D客户经常要求开立旅行支票）

17、下列哪种交易不应作为涉嫌恐怖融资的可疑交易进行报告（B客户资金来自恐怖活动严重的国家或地区的。）

18、下列哪级人民银行无权对金融机构进行处罚（D县级人民银行） 19、《中华人民共和国反洗钱法》是在（A2006年10月31日）通过。

20、商业银行，农村合作银行，城市信用合作社，农村信用社等金融机构为自然人客户办理人民单笔（B5）万元以上或者外币等值（1）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 21、国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗衣钱工作中客户身份识别 制度的基础（A个人存款账户实名制规定） 22、银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续（B2个） 23、《反洗钱法》从什么时间起施行（A自2007年1月1日起施行）。

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24、中国人民银行依法开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（B2人） 25、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（D5年）

26、单位之间人民币大额转账交易报告的标准为（C200万元） 27、对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，可以对其采取下面哪些措施（A责令限期改正） 28、、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指（B1年） 29、反洗钱被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（B10）日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

30、银行业金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（A中国银行业监督管理委员会）。

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