业务注意事项新版

业务操作注意事项 数据大集中新系统操作资料

第一章 公共类操作注意事项

一、现金管理：

1、

机构当天做的现金领用或缴款申请，现金管理（分）中心没有审批，

不能机构签退；对网点的申请记录已经审批，但调出网点并没有做出库交易，则出库机构签退时会有警告提示；当天调出的现金款项，调入机构必须当天操作入库交易，否则调入机构无法机构签退。

2、

普通网点操作现金调入或调出录入出现错误时柜员可用“[931015]辖

内现金调入录入撤销”或“[931065]辖内现金调出录入撤销”交易撤销错误的录入，重新录入一笔新的记录。（必须由录入柜员操作）

3、

现金管理（分）中心操作现金调入或调出录入出现错误时柜员可用

“[031015]现金中心辖内现金调入录入撤销”或“[031065]现金中心辖内现金调出录入撤销”交易撤销错误的录入，重新录入一笔新的记录。（必须由录入柜员操作此类交易）。

4、

普通网点操作辖内现金调出复核交易成功后但发现错误，在调入机构

没有调入之前可操作“[921165]辖内现金调出冲正”交易进行冲正；现金管理（分）中心操作现金中心辖内现金调出复核交易成功但发现错误，在调入机构没有调入之前可操作“[021165] 现金中心辖内现金调出冲正”交易进行冲正。

5、

现金管理（分）中心出现票面不匹配时，可通过 “[221999]现金中心

柜员票面管理”交易可对现有的票面进行调整，但调整后的票面累计金额必须与库存金额一致。对于现金管理（分）中心的长短款处理完毕后也必须通过该交易来进行票面调整。

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二、柜员物品管理：

1、

普通柜员做“[128101]普通柜员物品领用与上缴”交易或现金管理中

心（或分中心）柜员做“[028101]金库柜员物品领用与上缴”交易时，柜员必须手工发起重空、现金和其他物品清单的打印。（牵引太多交易，会导致超时或崩溃，所以要另外手工发起）

2、

“ [028107]金库柜员领用他人物品”交易必须由接收柜员发起，同时

转出与转入柜员的物品箱都要处于上缴状态，进入交易界面后必须先手工发起重空、现金和其他物品清单的打印。

3、

“[128107]柜面物品领用”交易可由交出方、接收方或第三方任一方

发起此交易，转出与转入柜员的物品箱都要处于上缴状态，进入此交易界面后必须先手工发起重空、现金和其他物品清单的打印。（正在开发新交易：帮助那些在办理交易时柜员卡中途损坏的柜员作一个轧账、上缴物品交易） 三、重空管理：

1、 当系统提示进行异常处理时，先通过29168交易查询整个交易是否成功或通过重空状态查询交易【029176】来查询此交易是否只有部分成功，部分成功则再进入【异常处理】，继续完成该笔交易。提示“需进行异常处理”时，柜员务必先完成异常处理后方可执行其它交易。（“部分”指部分交易，不是部分凭证）

2、 营业网点做了重空申请领用的申请，现金管理（分）中心三天后没有审批的不能机构签退。 四、柜员管理：

1、 柜员强制签退与柜员密码重置由具有“人事调配权限”的柜员处理，

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柜员解锁由该网点授权柜员处理；如授权柜员被锁且只有一名授权柜员时，只能由具有人事调配权限的柜员进行解锁。

2、 柜员必须处于正常签退状态，才可以创建当天的值班信息，如果创建远期值班信息时，柜员只需为正常状态。如果柜员值班期限未到，需回原所属机构上班，则需创建一条远期值班信息来覆盖当期值班信息（测试系统无法跑批，故无法演示）。

3、 柜员正式调动需提前一天进行，系统要进行相关同步处理。（值班信息当

天操作当天有效，正式调动需跑批才能生效） 4、

领用备用卡时，柜员的原柜员卡必须是停用或作废状态，同时柜员必

须属于正常签退状态，处于临时签退状态的柜员不能领用备用卡。（相关签退上缴物品交易在开发中）

第二章 存款业务注意事项

一、存款业务换折业务：

1、新旧账户换折注意事项：

（1）个人存折账户必须操作“29198”交易换折；旧个人存折账户如在系统中没有凭证号码记录时操作“500”交易（选新账户）重新关联凭证，再执行其他交易。

（2）对公存折账户用“500”交易换折。 2、查询注意事项：

（1）旧系统港币活期储蓄账户在新系统查询时，必须在原账号后加“013”。 （2）旧系统港币定期账户在新系统查询时，直接输入原账号查询即可。

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二、开立活期账户：

1、开立对公账户注意事项： A：账户的分类：

核准类账户包括：（1）基本账户；（2）临时账户，验资账户除外；（3）、预算单位开立的专用存款账户，即财政性存款。

报备类账户包括：（1）非预算单位开立的专用存款账户；（2）一般账户；（3）验资账户。

B：报备类的账户必须录入冻结日，到期后自动解冻，若冻结日期录入错误，可以通过9082交易进行解冻。

C：核准类的账户必须操作账户激活才可使用，操作“7050修改账户信息提示”交易选择—“T公司账户补入及激活”对账户进行激活。

D：临时账户（核准类）做完开户交易完成后，除操作激活交易外，还必须操作“7050修改账户信息提示”交易选择——“X对公账户扩展信息维护”选项对“取现有效期”和“取现限额”进行修改。取现有效期输入：2099-12-31；2）累计取现限额（随

意）；

2、零存整取账户（教育储蓄）本金执行每月分次等额存入，到期一次性利随本清销户的控制。账户续存交易可以漏存一次，次月必须补存，再漏存，再补存的循环操作，系统不做违约处理。连续两个月漏存，视为违约，违约后视为活期存款，存款交易金额不控制；每月只能做一次存入交易；本产品不允许执行部提交易；也不能执行自动转存；允许从结算账户约定每月按一定的金额存入到零存整取账户（可使用“899”约定转出交易）。

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三、冲正业务

(1) 冲正交易不能跨机构办理，只能在原交易机构办理。

（2）跨结息周期的交易不允许冲正，只能用手工调账。（但手工调账只能由特定部门操作，不开放给柜面。“跨结息周期：例如20号办理的业务，21号后不能办理该交易。”）

（3）开销户、存本取息和非金融交易都不允许冲正。 （4）支付业务的冲正交易必须在支付业务模块中操作。 四、存款其它业务

（1）账户性质：旧系统取现类的专用账户或临时账户若无法正常操作取现的，可根据实际情况进行修改，“7050修改账户信息提示”交易选择——“X对公账户扩展信息维护”选项对“取现有效期”和“取现限额”进行修改。 （1）440

账户状态：“正常”；（2）7050选1进入界面1）取现有效期为空；2）通知处理标识选“0”；3）通知标识选“0”。（3）7050选X进入界面1）取现有效期输入：2099-12-31；2）累计取现限额（随意）；3）对账单选取“对账单不要求”。

（2）支票处理：操作“029167”交易进行作废；若柜员操作出售支票造成错误的，除按以上情况处理外，还须操作“021137”交易对其收费进行冲正。 （3）睡眠户及无主账户情况说明：

A：睡眠账户：个人账户在24个月、对公账户在12个月内除了结息没有发生其它的金融交易，产品的状态系统自动修改为睡眠。个人存款睡眠账户在执行金融交易之后，账户状态自动修改为正常；对公账户在转为睡眠账户之后，则不允许执行金融交易，只允许执行销户交易。

B：无主账户：个人睡眠账户在24个月内除了结息没有执行交易的，对公睡眠账户在12个月内没有执行销户的，系统自动将账户状态修改为“无主账户”。账户状态为“无主账户”，系统对账户将不再做计息处理。个人存款无主户在执

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