中国对外经济贸易信托投资有限公司

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中国对外经济贸易信托投资有限公司

参与“最佳风险控制奖”奖项评选的申报材料

《上海证券报》“诚信托”专家评委会：

非常感谢《上海证券报》组织此次“诚信托”中国最佳信托公司评选。我司认为，由中国经济领域权威财经媒体——《上海证券报》组织此次活动非常有意义。而本次活动的评选目标——“中国最值得信赖、最具有成长性和创新精神的信托公司”，一直都是我司持续努力的方向。经慎重考虑，我公司决定参加本次 “中国信托公司最佳风险控制奖”的评选。

中国对外经济贸易信托投资有限公司（以下简称“公司”或“我司”）自2002年重新登记以来，伴随着信托行业的逐步规范发展和行业监管的逐步加强，公司秉承“诚信、合作、善于学习；认真、创新、追求卓越”的企业文化，坚持“委托人意愿至上、受益人利益最大化”的经营方针，严格遵照中国银行业监督管理委员会的监管要求，不断完善公司治理结构，健全公司内部控制，增强风险控制能力，在规范经营方面取得了长足的发展。公司的风险管理工作受到监管部门和业内同行的普遍认可。公司曾应邀就风险管理专题到中国银监会和中国信托业协会进行工作讲座，2005～2006年，公司连续两年应邀到中国银行进行风险管理专题交流，并多次与行业内的优秀信托公司进行风险管控方面的交流。现将我司风险管理的相关情况向专家评委会汇报如下：

一、逐步优化的全面风险管理体系

几年来，我司秉承“风险创造价值”的理念，以COSO内部控制框架及《中央企业全面风险管理指引》为指引，从进一步细化对重点业务、重要风险的管理入手，逐步推广建立了全员参与、全过程、全方位风险管理的全面风险管理体系。

我司全面风险管理体系的实施框架可以概括为：

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? 实现五个目标：全面风险管理的五大目标 ? 优化一个流程：全面风险管理的基本流程 ? 建立一个体系：全面风险管理体系 ? 培育一种文化：全面风险管理文化

二、外贸信托全面风险管理的五大目标

在外贸信托全面风险管理的框架中，公司开展风险管理工作要努力实现以下风险管理总体目标：

? 确保将风险控制在与公司总体目标相适应并可承受的范围内，保障公司

稳健经营，持续发展。 ? 确保公司经营合法合规。

? 确保公司各项规章制度得到有效贯彻执行。

? 建立健全风险事故危机处理机制，确保将风险事故损失降为最低。 ? 确保内外部实现真实、可靠的信息沟通。

三、外贸信托全面风险管理的基本流程

近年来，本着“持续优化”的流程管理理念，通过借鉴六西格玛等工具，并结合新实施的法律法规、公司业务实践及同行好的经验，我司每年均对业务流程进行梳理与调整，使流程适用性不断得到提高。截至2007年一季度，我司已形成了一套适用性很强的流程规范体系，其具体内容如下：

主要业务操作流程 序号 1 类型 一级业务操作 名称 《信托业务一级操作流程》 ---------------------------------------------------------精品 文档

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流程 二级业务操作 流程 《自营业务一级操作流程》 《贷款业务操作流程》 《租赁业务操作流程》 《股权投资业务操作流程》 《集团资金信托业务操作流程》 《证券自营业务操作流程》 专项流程 《资产风险分类操作流程》 《内部审计稽核操作流程》 公司信托业务流程总图如下：

信托业务流程总图 业务部审核部门（稽核法律部、计划财务部、理财中心）否审批决策 否客户筛选初步调查谈判初步可行性咨询项目预审是预审报告中后台主管经理否立项申请主管经理可行性审批是落实关键因素审批申请总经理/决策委审批 否董事会风险是控制委员会送审银监会无异议资金拨付合同签署审核信托发行帐户管理 信息共享

项目管理项目清算报告过程管理报告信息披露报告总经理/决策委董事会风险控制委员会信托委托人/受益人银监会 项目终止项目后评价四、外贸信托的全面风险管理体系

（一）已建立完善、垂直的风险控制组织体系

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科学完善的公司治理机制是有效实施内部控制和风险管理的必备前提。几年来，公司始终坚持完善内部控制，经过不懈的努力，逐步建立起了一套完善的以风险管理为核心的公司治理组织机制。公司所构建的公司治理组织机制涵括了董事会、高管层、专职风险管理部门、业务前台部门等多个层级，构成了权责明确、各司其职、层级分明的风险管理组织体系。

风险管理组织体系结构图

各业务部门 计划财务部 稽核法律部理财服务中心公司高管层 董事会 董事会风险控制委员会 公司所构建的董事会—董事会风险控制委员会—高管层—中后台风险管理部门之间的权力制衡结构，能有效抑制“内部人控制”和“道德风险”的发生，为公司内部控制建设和风险管理提供良好的组织保障。

1、董事会

公司董事会是我司风险管理的最高决策机构，对股东会负责，具体负责确定公司的风险管理战略、政策和程序，行使重大经营决策权，对公司风险管理负有最终责任。公司董事会对公司管理层进行了明确的经营授权，在授权范围之外的业务应全部上报董事会风险控制委员会决策。公司为完善治理机制，推行了《独立董事制度》，并正着手聘任独立董事。

2、董事会风险控制委员会

公司董事会下设风险控制委员会负责审议超出公司管理层决策权限的业务

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事项，从资金、风险、法律等专业角度揭示、评估及防范公司的业务经营风险，为董事会提供决策支持意见和管理改善建议。此外，该委员会还负责审议公司主要风险管理制度，并监督、检查公司风险管理制度和业务流程的执行情况。

公司制定了《董事会风险控制委员会工作条例》，明确规范了董事会风险控制委员的组织、职责以及议事规则。条例规定了风险控制委员会成员可采用“一票否决制”，即成员中只要有一名成员持否定意见，则所议事项不予通过，而未经风险控制委员会审议通过的决策事项，董事会无权批准，公司不得安排实施。

董事会风险控制委员会设立后，公司严格按照董事会的授权范围，对于超出总经理授权范围的事项均提交董事会风险控制委员会进行审议。2005年度，公司超出总经理决策权限提交董事会风险控制委员会审议事项共23项；2006年度，公司提交董事会风险控制委员会审议事项共80项。董事会风险控制委员会的建立和作用的发挥对于强化董事会职能，提升董事会决策效率以及健全公司的风险防范机制提供了有力的保障。

3、公司高级管理层

公司高级管理层是公司决策执行机构，负责拟定公司的风险管理战略和政策，确定公司风险管理制度，定期审查和监督公司风险管理战略、政策和制度的执行情况，并在董事会授权范围内行使业务决策权。

4、专职风险管理部门

公司设立了专职的风险管理部门——稽核法律部，其主要职责为：起草公司风险管理政策、制度及业务操作流程；负责各项目的风险审核和评估；监督各业务部门风险管理工作的执行情况；进行事后检查；识别和评估新产品、新业务的风险，制定相应的操作和风险管理程序并向董事会及公司管理层及时报告公司风险管理状况。

目前, 稽核法律部拥有正式员工6人，分别负责公司的项目评审、内部审计、法律文件审核、证券投资风险稽核及项目执行情况稽查等工作。稽核法律部的6

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本文来源：https://www.bwwdw.com/article/fokh.html