开题报告-招商证券公司经纪业务转型存在的问题与对策研究 - 图文

浙江万里学院商学院

毕业论文开题报告

论文题目学生姓名学生学号专业班级指导教师系 别招商证券公司经纪业务转型存在的问题

与对策研究

蔡起挺 2009011197

金融学专业，2009级2班

金融系

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一、立论依据 1.研究意义、预期目标 研究意义 作为券商最稳定的利润来源，佣金收入一直为券商利润的基石和大部分，但却一直在各方面受到政策、行情、券商内部认识偏差、经纪管理模式等方面的影响和制约，形成了发展的瓶颈，需要进行针对性地、系统性地突破、创新与转型，这也是本文的定题意义所在。 预期目标 本文将以招商证券为例，通过对招商证券经纪业务人员的采访，了解该公司业务所呈现的特点与现状，为招商证券和各类券商提供可行性建议，期望对今后证券公司经纪业务的发展能起到参考借鉴作用，让我国证券业的经纪业务能够向更健康的方向经营。 2.国内外研究现状 2.1国外研究 Nora M. Jordan （2010）提出在过去的一年对于大宗经纪业务的市场服务有重大变化，特别是在主要经纪商和他们的客户之间的关系。作为一个结果，在基金试图倾向于关注的风险降到最小，大多数的大宗经纪业务谈判协议过早地宣布成立一个机构经纪默认的设置，而不是主要经纪人看着的风险资金下滑。这个新变化已经导致了典型的大宗经纪业务的商业模式的担忧。Rev. Financ. Stud.（2009）提出机构经纪行业所面临的日益降低交易成本的压力的增加, 这已经压低了平均佣金并使得交易量转移到低成本的执行场所。然而，传统的全方位服务绑定使执行经纪人保持一定的动力，而且他们的佣金仍远远高于边际执行交易成本。我们推测构成了一个简单易行的佣金收费，原定长期的固定费用可以得到一个经纪人的优质的服务。John Kador，Charles Schwab（2003）在逆境中Schwab的革命方法成功了。自1973年成立以来, Schwab使了市场所有的经纪人强调顾客服务。今天, Schwab已经确立自己作为一个公司与一个满足老式完整性科技金融服务的唯一标识。 2.2国内研究 谭茂（2010）提出通过对证券公司客户进行K-means 聚类分析，证券公司客户大致可以分为高活跃客户、高贡献客户、忠诚保持客户和关系维持客户四大类。吴西镇、陈 莹（2010）提出对证券行业而言，提供服务的过程就是客户的主观体验过程，在这个过程中，服务和消费是同步进行的。客户和 2

证券公司之间存在着互动关系，这种互动关系对顾客感知服务质量的形成具有非常重要的影响。江晓东（2007）提出证券客户细分方法，按客户的当前价值和潜在价值，客户交易能力，客户投资周期，客户持仓偏好进行细分。 在业务创新方面的研究。许畅、杨朝军（2010）提出面对日益激烈的竞争环境，证券公司在业务模式调整上，必须利用原有的竞争优势，运用业务创新等手段，集中精力于细分市场，通过持续的经营使公司成为细分市场的龙头券商。陈天笑(2010)提出产品策略对证券公司的研发能力提出了较高的要求。渠道策略是产品策略和价格策略的基础，往往会和以上两种策略同时使用，产品创新策略以及渠道策略才是业务创新的根本，是证券公司长期发展的重要条件。陆辉、梁东黎（2007）提出目前国内券商已经认识到经纪业务创新的重要性。并在定价体系、交易通道建设、咨询服务以及业务流程等诸多方面进行了探索。李力、许祥秦（2007）提出一方面，将原先简单的通道服务向增值服务转型；另一方面，大力发展非通道中介服务，通过增加服务的技术含量，打造服务产品的核心竞争力，减少市场波动对券商收入的影响。 在风险管理方面的研究。齐大海（2008）提出证券经纪业务风险管理的对策建议，创造有利于风险管理有效运转的内部环境；完善经纪业务风险管理体系；确保信息数据处理的高效运作；加强风险管理自我评价；加强对外沟通，重视外部监管。周双庆（2007）提出随着经纪业务自身的发展，新的操作风险会重新出现。只要坚持科学的风险管理理念，合理运用各种风险管理方法和技术，经纪业务的操作风险就可以被控制在合理的范围内，使证券公司避开危险的漩涡，在激烈的竞争中处于不败之地。从证券经纪业务运作模式转型角度分析，刘运哲（2010）提出佣金制度变革不仅会改变券商经纪业务的收入结构，更深入地会引发券商经纪业务经营模式、服务模式、营销模式等的创新和转型。王毅（2010）提出对我国证券经纪业务运作模式中存在的问题提出对策与建议弱化佣金提成中的等级激励，建立更加合理的薪酬制度；提供更加高质量、个性化的服务，以服务吸引客户；提高行业门槛，优化团队管理。 2.3 综述总结 综上所述，我国证券经纪业务需要在一些方面上有所转变，本论文主要从招商证券的经纪业务转型分析，让我国证券业的经纪业务能够向更健康的方向经营。 3.参考文献 3

[1]刘运哲．从北美佣金制度变革看经纪业务转型[J]．广州：广发证券股份有限公司，2010 [2]陈天笑. 基于客服的证券经纪业务创新策略探讨[J]．武汉：华中科技大学数学系，2010 [3]王毅．中国证券经纪业务运作模式研究[J]．广州：广东华南理工大学，2010 [4]陆辉、梁东黎．谈国内券商证券经纪业务的创新[J]．南京：南京大学经济系，2007 [6]谭茂．证券公司经纪业务客户细分模型构建[D]．南京：南京工业大学经济管理学院 ，2010 [7]吴西镇、陈 莹．我国证券经纪业务服务质量分析方法探索[D]．南京：南京大学工程管理学院，2010 [8]许畅、杨朝军．基于组织创新的SY证券公司经纪业务竞争力提升研究[D]．上海：上海交通大学，2008 [9]齐大海．广发证券经纪业务风险管理研究[D]．南京：南京航空航天大学，2008 [10]周双庆．证券公司经纪业务风险管理研究[D]．四川：西南财经大学，2007 [11]李力、许祥秦．GX证券公司经纪业务盈利模式创新研究[D]．陕西：西北工业大学，2007 [12]Rev．Financ．Stud． Brokerage Commissions and Institutional Trading Patterns [J]．The Published by Oxford University Press，2009 [13] Nora M. Jordan．Trends in Prime Brokerage[J]．Practical Law ——The Journal，2010 [14]John Kador，Charles Schwab．How One Company Beat Wall Street and Reinvented the Brokerage Industry[M]，2003 二、研究方案 1. 主要研究内容（或预期章节安排） 1 我国证券经纪业务发展概述 1.1 证券经纪业务的概念和一般业务流程 1.2 证券经纪业务转型的方向 2 券商经纪业务的发展瓶颈 2．1 模式瓶颈 2．2 人才瓶颈 3 证券公司经纪业务的转型 3．1 券商经纪业务模式的转型探索 3．2 我国券商经纪业务人才瓶颈的突破 4 招商证券经纪业务的转型 4．1 招商证券经纪业务转型模式实例分析 4．2招商证券经纪业务转型的总体思路 5 对策及建议 2. 实施方案和进度计划 4

文献研究的重点是以证券经纪业务转型为中心，分析其他学者和文献的研究方向，然后以招商证券为例，推进证券经纪业务转型及相关对策。计划通过对招商证券实地调研，了解证券经纪业务的情况；根据对招商证券经纪业务人员的采访，了解该业务所呈现的特点；准备通过统计年鉴、国家统计局网站的数据资料，获得证券经纪业务的现状；以及中国期刊网、维普、学位论文数据库查找的文献和图书馆查阅的书籍，结合招商证券经纪业务实际情况，为招商证券的经纪业务提供可行性建议。 第7学期第10-13周：根据指导教师下达的任务书，广泛搜集、研究相关文献资料，做好写作毕业论文的准备工作。 第7学期第14-16周：在导师的指导下，完成外文翻译、文献综述和开题报告撰写；参加开题答辩，进一步论证选题价值、确立主要研究内容，论证研究方案的合理性和可行性。 第7学期第19-20周：撰写论文详细提纲，交给导师批阅，反复修改，保证论文结构的合理性。 第7学期寒假：结合论文选题开展调查研究，开始写作毕业论文。 第8学期第1-2周：在导师的指导下写作论文。 第8学期第3-6周：充分利用毕业实习的机会，结合毕业论文内容开展进一步的调查研究，完成毕业论文第一稿。 第8学期第7-9周：修改、完善毕业论文修改毕业论文，完成第二稿。 第8学期第10-11周：进一步修改毕业论文；定稿并上交。 第8学期第13周：毕业论文答辩。 三、指导教师意见 指导教师签字： 日期 （开题报告除教师签名用黑色水笔书写以外，其它内容打印。一式二份，一份返还给学生作为撰写论文的依据，一份上交系部。）

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