C16083-操作风险管理工具-多套答案汇总100分

下面三套题答案都经过纠正！

一、单项选择题

1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( ) A. 反洗钱监控

B. 经纪业务客户异常投资行为监控 C. 自营业务投资行为合规性监控

D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败

描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

2. 以下不属于操作风险七大类别的是：( ) A. 内、外部舞弊行为 B. 有形资产损失 C. 执行交割和流程管理 D. 声誉损失

描述：操作风险分类 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 操作风险是指（ ）

A. 因手工操作失误导致的风险 B. 因系统故障导致的风险 C. 因员工舞弊行为导致的风险 D. 以上描述均不全面

描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( ) A. 内部风险损失事件分析 B. 外部风险损失事件分析 C. 关键风险指标监控 D. 新业务评估

描述：操作风险管理工具 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )

A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行 B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损

C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务 D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿

描述：操作风险定义 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )

A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人

B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整

C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管

D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整

描述：操作风险管理工具应用 您的答案：D,A,C 题目分数：10

此题得分：10.0

7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( ) A. 光大证券“乌龙指”案

B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款 C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案 D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案

描述：操作风险分类 您的答案：C,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0

8. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( ) A. 部门主管对异地交易员监控不足 B. 信用风险计量模型存在缺陷

C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理 D. 交易员薪酬激励机制设计不合理

描述：操作风险管理工具应用 您的答案：A,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0

9. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )

A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程 B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易 C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控

D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质

描述：操作风险管理工具应用 您的答案：C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0

10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )

A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭 B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案 C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案 D. 博时基金老鼠仓案

描述：操作风险分类

您的答案：D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

一、单项选择题

1. 以下不属于操作风险七大类别的是：( ) A. 内、外部舞弊行为 B. 有形资产损失 C. 执行交割和流程管理 D. 声誉损失

描述：操作风险分类 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

2. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。 A. ②③⑤ B. ①③④⑤ C. ①②⑤ D. ①②③④⑤

描述：操作风险管理工具 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 操作风险是指（ ）

A. 因手工操作失误导致的风险 B. 因系统故障导致的风险 C. 因员工舞弊行为导致的风险 D. 以上描述均不全面

描述：操作风险定义

您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( ) A. 内部风险损失事件分析 B. 外部风险损失事件分析 C. 关键风险指标监控 D. 新业务评估

描述：操作风险管理工具 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )

A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行 B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损

C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务 D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿

描述：操作风险定义 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

6. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( ) A. 光大证券“乌龙指”案

B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款 C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案 D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案

描述：操作风险分类 您的答案：B,C,D 题目分数：10 此题得分：10.0

7. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( ABC) A. 部门主管对异地交易员监控不足 B. 信用风险计量模型存在缺陷

C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理 D. 交易员薪酬激励机制设计不合理

描述：操作风险管理工具应用 您的答案：A,D,B 题目分数：10 此题得分：0.0

8. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( ) A. 开展超风险限额的未授权交易 B. 盗用公司内部业务信息和客户资料

C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利 D. 收受贿赂、回扣

E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品

描述：操作风险分类 您的答案：C,E 题目分数：10 此题得分：10.0

9. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( )

A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程 B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易 C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控

D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质

描述：操作风险管理工具应用 您的答案：C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0

10. 操作风险事件可能导致的影响包括：( ) A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额 B. 财务报表错报 C. 监管机构罚款 D. 行政处罚 E. 市场禁入

描述：操作风险带来的影响 您的答案：B,E,A,C,D 题目分数：10

此题得分：10.0

试卷总得分：90.0

C16083测验100分

试题

一、单项选择题

1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( ) A. 反洗钱监控

B. 经纪业务客户异常投资行为监控 C. 自营业务投资行为合规性监控

D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败

描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

2. 下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：( ) ①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本 A. ①

B. ①③④⑤ C. ①②③④ D. ①②③④⑤

描述：操作风险带来的影响 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

3. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。 A. ②③⑤ B. ①③④⑤ C. ①②⑤

D. ①②③④⑤

描述：操作风险管理工具 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( ) A. 内部风险损失事件分析 B. 外部风险损失事件分析 C. 关键风险指标监控 D. 新业务评估

描述：操作风险管理工具 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )

A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行 B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损

C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务 D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿

描述：操作风险定义 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

二、多项选择题

6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )

A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人

B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整

C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管

D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整

描述：操作风险管理工具应用 您的答案：C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( ) A. 光大证券“乌龙指”案

B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款 C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案 D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案

描述：操作风险分类 您的答案：D,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

8. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( ) A. 开展超风险限额的未授权交易 B. 盗用公司内部业务信息和客户资料

C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利 D. 收受贿赂、回扣

E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品

描述：操作风险分类 您的答案：C,E 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

9. 操作风险事件可能导致的影响包括：( ) A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额 B. 财务报表错报 C. 监管机构罚款 D. 行政处罚 E. 市场禁入

描述：操作风险带来的影响 您的答案：C,A,E,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )

A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭 B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案 C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案 D. 博时基金老鼠仓案

描述：操作风险分类 您的答案：A,D,B 题目分数：10

此题得分：10.0 批注：

试卷总得分：100.0

一、单项选择题

1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( D) A. 反洗钱监控

B. 经纪业务客户异常投资行为监控 C. 自营业务投资行为合规性监控

D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败

描述：操作风险定义 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：0.0

2. 以下不属于操作风险七大类别的是：( ) A. 内、外部舞弊行为 B. 有形资产损失 C. 执行交割和流程管理 D. 声誉损失

描述：操作风险分类 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 操作风险是指（ ）

A. 因手工操作失误导致的风险 B. 因系统故障导致的风险 C. 因员工舞弊行为导致的风险 D. 以上描述均不全面

描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( ) A. 内部风险损失事件分析 B. 外部风险损失事件分析 C. 关键风险指标监控 D. 新业务评估

描述：操作风险管理工具 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )

A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行

B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损

C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务

D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿

描述：操作风险定义 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( ) A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人

B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整

C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管

D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整

描述：操作风险管理工具应用 您的答案：D,C,A 题目分数：10

此题得分：10.0

7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )

A. 光大证券“乌龙指”案

B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款

C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案

D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案

描述：操作风险分类 您的答案：D,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0

8. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有：( ) A. 部门主管对异地交易员监控不足 B. 信用风险计量模型存在缺陷

C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理 D. 交易员薪酬激励机制设计不合理

描述：操作风险管理工具应用 您的答案：C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0

9. 瑞银23亿巨亏未授权交易案，交易员的舞弊行为包括：( ) A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易，逃避交易确认与核对流程

B. 与外部对手方交易员联合舞弊，簿记虚假交易 C. 蓄意延迟簿记交易，规避风险限额与损益波动的监控 D. 在中后台内控部门采集交易数据后，进行簿记删除与修改，掩藏交易实质

描述：操作风险管理工具应用 您的答案：A,C,D 题目分数：10 此题得分：10.0

10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )

A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头

寸，致银行倒闭

B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案 C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案 D. 博时基金老鼠仓案

描述：操作风险分类 您的答案：A,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：90.0

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/fdyx.html