融资融券考试题库(修改及补充版2012)

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1、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 B

A.无法判断 B.减少 C.不变 D.增加

2、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B

A.财产委托 B.财产信托 C.财产买卖 D.财产托管

）关系

3、根据公司规定，当客户信用账户维持担保比例达到140%或130%时，客户追加

担保物后的信用账户维持担保比例不得低于（ B ）

A.140% B.150% C.120% D.130%

4、维持担保比例的计算公式是（A ）：

A.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖

出证券数量×市价＋利息及费用)

B.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖

出证券数量×市价)

C.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入

金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

D.维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数

量×市价＋利息及费用)

5、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率不得高于70%，公司公布的折算率为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其保证金余额为（A ）元。

A.100000 B.10000 C.140000 D.200000

6、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100

万元股票A股票可以充抵的保证金是（A ）？

A.70万元 B.80万元 C.50万元 D.100万元

7、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（B ）。

A.投资者的姓名 B.投资者的配偶姓名 C.投资者的住所

D.开立信用账户的有关内容

8、（ D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证

券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。

A.融资专用资金账户

B.融券专用证券账户 C.信用资金账户 D.信用证券账户

9、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。A

A.证券交易所 B.中国证券业协会 C.中国证监会 D.证券公司

10、证券公司不得向下列（）客户融资融券 D

A.交易结算资金已纳入第三方存管 B.已在该证券公司从事证券交易二年以上 C.具有一定的投资能力和风险承受能力 D.有重大违约记录

11、融资利率的收取标准为：（D）

A.不低于金融机构同期存款基准利率 B.不低于行业水平

C.不低于金融机构5年期贷款基准利率 D.不低于金融机构同期贷款基准利率

12、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于50%，根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为。B

A.50% B.60%

C.80% D.90%

14、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。(公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率） C

A.440 B.400 C.200 D.600

15、公司规定，当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于140%时，客户必须在（）追加担

保金使维持担保比例高于150% B

A.1个交易日内 B.2个交易日内 C. 3个交易日内 D.4个交易日内

16、( A ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。

A.买券还券 B.融券卖出 C.卖券还款 D.融资买入

17、交易所规定，交易型开放式指数基金折算率不超过（ A）。

A.90% B.80% C.75% D.95%

18、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除(A)元非交易过户费。

A.0 B.10 C.5 D.20

19、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额

中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。交易所另有规定的出外。 C

A.150%,130% B.150%,150%

C.300%,300% D.300%,150%

20、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，则客户可以融资买入股票A的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率） D

A.200

万元

B.50万元

C.140万元

D.77.8万元

21、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保

物是（ A ）

A.合同约定的义务

B.为了提高客户服务质量 C.其他三项都不对 D.客户提出的服务要求

22、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D ）现金或等值证券。

A.4B.1C.2

万元万元万元

D.3万元

23、融券卖出的申报价格（）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（）

其前收盘价。 A

A.不得低于，不得低于 B.不得高于；不得高于 C.不得低于；不得高于

D.不得高于；不得低于

24、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 B

A.200% B.300% C.210% D.140%

25、假设股票A、B融资保证金比例为0.5，客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A.20万元 B.70万元 C.45万元 D.50万元

26、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C ）

A.所有上市证券

B.、可充抵保证金的证券 C.标的证券 D.大盘蓝筹

27、在保证金金额一定的情况下（ D）

A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低

D.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低

29、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B ）

负责向投资者作出解释

A.证券登记结算机构 B.证券公司 C.证券交易所 D.存管银行

30、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？

A.汽车 B.房产

C.现金+符合规定条件的股票 D.定期存折

31、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现下列情形（）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 A

A.其他三项中的任何情形

B.客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例

C.客户及其一致行动人普通账户持有数量达到规定比例，

D.客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例

32、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（C ）时间标准计算。

A. 按“季”计息 B.按“月”计息

C. 按“天”计息 D.按“年”计息

33、“融资”是指客户向证券公司借入什么（ C）？

A.债券 B.基金 C.资金 D.股票

34、客户及其一致行动人（B ）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

B.合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量 C.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 D.只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

35、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（ D ）。

A.给客户延期

B.给客户增加新的融资融券额度

C.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索 D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索

36、客户信用账户的维持担保比例不得低于（C）。

A.100% B.150% C.130%

D.300%

37、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（）个 C

A.3个 B.2个 C.1个 D.没有限制

38、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外 B

A.100% B.300% C.400% D.200%

39、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（A ）

A.其他三项都包括

B.融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式

C.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权

D.保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

40、根据公司规定，当客户维持担保比例低于130%时，会接到公司的补仓通知，若客户维持担保比例低于平仓线当日为T日，则客户追加担保物的期限不得超过（ b）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险

A.T+4 B.T+2

C.T+1 D.T+3

41、客户可以提高信用账户维持担保比例的方式包括（ C ）

A.转入可充抵保证金的证券 B.转入资金 C.其他三项都包括 D.卖出证券

42、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（ D ）

A.客户权益 B.财产保全 C.强制执行 D.公司债权

43、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计： A

A.42500元、50000.00元、11100股 B.42500元、50000.00元，11111股 C.60000元、70588.23元、15600股 D.42500元、56666.67元、12500股

44、可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其

证券市值进行折算的比率。某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为__万元。C

A.300 B.265 C.230 D.195

45、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，

并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。若该客户以10元价格融资买入A证券5万股，股价不变，若以同样价格继续融资买入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%，股价仍不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是( D )

A.300% 50万 B.200% 40万 C.150% 40万 D.200% 50万

46、( D )作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。

A.营销经纪总部 B.合规管理部 C.融资融券部 D.证券营业部

47、目前，融资融券的合约期限最长是（ D ）

A.一个月 B.两个月 C.三个月

D.六个月

48、下列说法错误的是（ D ）

A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

B.投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券

账户

C.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业

务资格