(任务书+论文+开题)银行业软件测试项目管理研究

华东理工大学毕业设计(论文)任务书课 题 银行业软件测试项目管理研究

2013 年 6 月 21 日至 2013 年 11 月 12 日 共 20 周 院 系 继续教育学院 商务管理 541912170717 张晴

专业班级 学 姓 号 名

指 导

教

师

奚建武

2013 年 6 月 21 日

课 题 来 源 课 题 目 的、 意 义 要 求 课 题 主 要 内 容 及 进 度主要内容: 1 绪论； 2 银行业项目管理相关理论； 3 浦发银行的项目管理分析； 4 浦发银行在项目管理中的问题分析； 5 浦发银行应对项目管理中问题的对策； 6 结束语 进程安排： 第 1 周~第 4 周 第 5 周~第 8 周 第 9 周~第 16 周 第 17 周~第 20 周 理论联系实际，运用所学的知识，特别是项目管理的基本理论和方法，按照提出问题— 分析问题—解决问题的思路进行研究。 随着信息产业的飞速发展， 项目管理对于银行业软件测试项目是一个行之有效的管理方 法，项目管理在软件测试中的应用日益受到重视。本文主要通过对项目管理在软件测试中的 应用的成因，存在的问题以及相应的解决方案进行了分析和论述。 本文以上海浦东发展银行软件测试的项目管理为切入点，对银行业软件测试的现状， 发展趋势以及所面临的内外部环境的变化进行综合分析，然后，针对性的找出问题，改善问 题，研究项目管理的策略。最后对银行业软件测试项目管理提出改进建议和项目管理实施的 启示。 自选

查阅文献，确定论文题目与写作大纲； 撰写开题报告初稿，文献翻译； 修改开题报告，撰写论文初稿； 论文定稿，打印并递交，论文答辩。

摘要

摘要：当今世界经济发展迅速，市场环境多变复杂，银行业软件测试的发展战略都受到挑战并发生着变化。面对变化，银行业软件测试必须要更新管理观念，了解自身的能力与优势、劣势，制定并实施新的管理方案，才能在变化中生存，在变化中求发展。 本文以项目管理理论为基础，探讨上海浦东发展银行软件测试在激烈的市场竞争中所应采取的项目管理，对银行业软件测试所有面临的现状问题进行了深入的分析，并在此基础上解释说明，有针对性地对客户关系及竞争对手关系，为银行业软件测试制定了合适的项目管理等战略实施措施。

关键词：项目管理；软件测试；银行业

Abstract

The channel for research the competition ability of the enterprise is a very important content. Enterprise in the information collection, credit evaluation, market research and services tend to be more to rely on its own strength, this makes the enterprise marketing channel function was greatly strengthen. Home appliance industry is the most intense domestic competition, the most standard is one of the industry. With the continuous development of home appliances in our country, home appliance marketing development strategy analysis is extremely important, home appliance market environment also along with the change of factors that will continue to change. In this context, the domestic home appliance enterprise must timely change home appliance marketing strategies and marketing channel in home appliances when deal with the problem.

According to the appliances in the domestic market in recent years of development, through the home appliance market channel marketing present situation, put forward the market of household appliances in the channel marketing countermeasures research. To Skyworth electrical appliances as an example, the basic theory of marketing channel as the foundation, deep analysis of Skyworth appliances in the channel marketing strategy, and at the same time using enterprise strategic analysis and PEST analysis to Skyworth appliances channel marketing of internal and external environment of resource integration. At last, according to the above analysis put forward some Suggestions, with the development of the company have relative effect, so as to enhance the market competitiveness. The theory with practice method, through a large amount of data and examples to support the argument.

Keywords: Marketing channels; Home appliance marketing,;countermeasures; the

Skyworth home appliance

目录

摘要 ..................................................................... I Abstract ............................................................... II 1绪论 ................................................................... 1

1.1研究背景 .............................................................. 1

1.2研究意义 .............................................................. 1

1.3研究内容 .............................................................. 1 2相关理论概述 .......................................................... 3

2.1中国银行业软件测试发展概况 ............................................ 3

2.2软件测试概念 .......................................................... 3

2.3软件测试的目的 ........................................................ 4

2.4软件测试的项目管理 .................................................... 4 3浦发银行软件测试项目管理分析 ....................................... 6

3.1浦发银行简介 .......................................................... 6

3.2浦发银行软件测试项目管理战略分析 ...................................... 6

3.2.1浦发银行项目管理的优势（strengths） .............................. 6

3.2.2浦发银行项目管理的劣势（weakness） ............................... 7

3.2.3浦发银行项目管理的机会（opportunity） ............................ 8

3.2.4浦发银行项目管理面临的威胁（thraet） ............................. 8 4浦发银行软件测试项目管理问题分析 .................................. 10

4.1缺乏专门的测试组织 ................................................... 10

4.2缺乏专业的测试人员 ................................................... 10

4.3测试环境的建设不到位 ................................................. 10

4.4缺乏建立软件测试问题管理系统 ......................................... 10

4.5测试管理制度规范仍需完善 ............................................. 11

4.6软件测试不充分 ....................................................... 11

4.7缺少软件测试知识培训 ................................................. 11 5浦发银行项目管理中的问题应对 ...................................... 12

5.1明确软件项目管理的目标和流程 ......................................... 12

5.2加强软件项目的组织管理 ............................................... 12

5.3提供及时的技术支持与服务 ............................................. 12

5.4从提高质量入手 ....................................................... 12

5.5建立总分行联动的一体化测试 ........................................... 13

5.6建立测试问题管理系统 ................................................. 13

5.7搭建好总分行测试环境 ................................................. 13

参考文献 ............................................................... 14 致谢 .................................................................... 15 附件1：开题报告

附件2：文献翻译(中、英文)

1绪论

1.1研究背景

上海浦东发展银行股份有限浦发银行（以下简称:浦发银行）是1992年8月28日经中国人民银行批准设立的全国性股份制商业银行，总行设在上海。良好的业绩、诚信的声誉是浦发银行成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市银行的主要原因。秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，浦发银行积极探索金融创新，资产规模持续扩大，经营实力不断增强。

至2012年末，浦发银行总资产规模达31,457亿元，本外币贷款余额15,446亿元，各项存款余额21,344亿元，实现税后利润341.86亿元。目前，浦发银行已在全国除西藏、宁夏、海南外的28个省、直辖市、自治区开设了37家一级分行，共824个网点，包括在境外开设的香港分行，海口分行已获得银监会的筹建批复，架构起全国性商业银行的经营服务格局。浦发银行将继续推进金融创新，因时而变、顺势而为、乘势而上，以“新思维，心服务”为指引，努力建设成为具有核心竞争优势的现代金融服务企业。2012年，浦发银行还被《21世纪经济报道》评为“亚洲最佳风险管理银行”，入围2012年亚洲银行竞争力排行榜十强。但随着银行业软件的不断发展、客户的不断增多，浦发银行软件在同行业中暴露出诸如客户满意度下降、软件维护费用居高不下等等问题，影响了浦发银行的进一步发展。为了解决这些问题，本文从浦发银行软件测试项目管理的现状和存在的问题着手，通过分析浦发银行现行项目管理的优缺点，进而提出向关系项目管理转变的建议，并详细制定关系项目管理的合理化建议、方案，确保银行业软件健康稳定的发展。

1.2研究意义

银行业是目前国内各个行业中竞争最激烈、市场化程度最高的行业之一。项目管理是一种系统管理方法，以项目为对象，通过一个组织对项目进行高效率的计划、组织、控制和指导，从而实现项目整个过程的动态管理和项目目标的综合协调与优化。项目管理从根本上讲是一个不断整合和平衡的过程，因此非常适合软件测试这种不定因素很多的项目。当今世界经济发展迅速，市场环境多变复杂，银行业软件测试的发展战略都受到挑战并发生着变化。面对变化，银行业软件测试必须要更新管理观念，了解自身的能力与优势、劣势，制定并实施新的管理方案，才能在变化中生存，在变化中求发展。

本文以项目管理理论为基础，探讨上海浦东发展银行软件测试在激烈的市场竞争中所应采取的项目管理，对银行业软件测试所有面临的现状问题进行了深入的分析，并在此基础上解释说明，有针对性地对客户关系及竞争对手关系，为银行业软件测试制定了合适的项目管理等战略实施措施。

1.3研究内容

在本文的研究中，主要从选题的背景出发，按照提出问题、分析问题、解决问题的逻辑顺序，来分析银行业以及浦发银行该如何做好项目管理。通过当今家银行业软件项目管理的分析，指出银行业软件在项目管理方面的问题，结合浦发

银行在项目管理方面的优势与问题来进行系统的分析。

在研究思路上，本论文共分五个部分：一、阐述上海浦东发展银行在项目管理的问题的研究背景和意义及研究方法；二、综述了国内银行业的研究现状和发展趋势；三、上海浦东发展银行软件测试项目管理分析；四、上海浦东发展银行软件测试项目管理中的问题分析；五、上海浦东发展银行软件测试项目管理中问题的对策。

2相关理论概述

2.1中国银行业软件测试发展概况

改革开放是中国家电产业作为当时的新兴产业不断发展壮大的一个契机，为家电产业走向成熟，迅猛扩张其生产能力，并且最终形成拥有较强技术开发能力的一个成熟产业组织提供了一片广阔的沃土。家电产业是一个范围相当广、跨度相当大的行业。它既包括曾经的老“三大件”—自行车、缝纫机和钟表，也包括如今的新“三大件”—洗衣机、电冰箱和电视机，以及其他例如电风扇、录音机、90年代以来兴起的空调、微波炉、电磁炉等等一系列各种各样的耐用消费品。建国初期，由于战争导致国家元气大伤，我国整体工业基础相对比较薄弱，人民群众的消费水平也很低，包括家电产业在内的新兴产业都尚属于萌芽期。中国的银行业软件测试在时代变迁中的发展痕迹，可以归纳总结为三个阶段：

第一阶段是萌芽阶段，2000年之前，国内银行业软件有专门设立软件测试岗位的可说是少之又少，大部分情况是代码设计人员编码完成后，进行调试，对基本功能自行进行确认。后来，随着国内互联网产业的发展，在90年代未，在家里终于可以方便地通过电话线上网了。记忆比较深刻的是上国外的http://www.77cn.com.cn网站，也就在哪，发现了我们与国外测试领域发展的区别。

第二阶段是初始阶段，2000年后，由于互联网信息产业的迅速掘起，不仅改变着我们的工作方式，也影响着日常生活中我们与同学、朋友之间的交流方式。也就是在互联网上，在国内首家上线的“中国人才热线”上，第一次看到有一家港资公司发布了招聘软件测试员的信息。后来，每隔一段时间，我又到网上搜搜，发现关于招聘软件测试员、甚至提到招聘软件测试工程师的公司越来越多，甚喜！朦胧前行几年后，终于依稀看到前方的曙光，正穿过厚厚的云层向我们走来，走来 。

第三阶段是发展阶段，如同其他专业领域一样，随着时间的推移，社会大环境的发展变化，测试专业领域的发展也在不断地发展变化着。软件测试是一门技术性很强的专业，与软件开发之间的关系非常密切，在测试模式、测试方法上与开发的模式、架构直接相关。

银行软件的开发技术更新换代日新月异，换而言之，伴随着不断变化的测试对象，测试技术、测试方法、测试知识也在快速地变化着。如工作中的点滴总结分享，问题解决方法分享，技术应用分享，行业信息分享等。

2.2软件测试概念

软件测试概念软件测试的定义是在规定条件下对程序进行操作，以发现错误，对软件质量进行评估。软件是由文档、数据、程序以及相应的运行平台组成的，软件测试就是对软件形成过程中产生的文档、数据、程序，在运行平台上进行多角度、全方面的测试，而不仅仅是对程序进行的测试。

从一个标准来看软件测试，软件测试可以定义为“验证”和“确认有效性”的软件产品所构成的整体活动。“验证”指检验软件产品是否正确地实现了预想中产品需求规格说明书中的全部功能。验证是提供证据表明该软件产品符合软件产品需求预期的活动。“确认有效性”是确认软件产品是否符合最终用户的实际需要，等同于对软件需求定义。软件测试以怀疑一切为起点，从客户需求出发，

找出需求定义和产品设计上的缺陷。

2.3软件测试的目的

软件测试的目的决定如何执行和管理软件测试过程。如果测试是为了尽可能的发现软件中的缺陷，测试的重点针对软件中比较复杂的功能以及之前错误较多的部分来进行。如果测试的目的是向软件客户提供一个具有一定的质量保证的，有一定可信度的评估结果，测试的目标产品是那些处于商业假设中的实际应用。

不同机构的测试目的各不相同，即便是同一个机构可能也会有不相同的测试目的。通常认为软件测试有以下目的：

证明软件程序或软件产品有缺陷；

执行程序是为了发现缺陷的过程；

能发现尚未被发现的缺陷的测试用例就是一个好的测试用例；

成功的测试过程是尽可能多的找到尚未被发现的软件缺陷；

软件测试是软件开发的一个重要的组成部分，通过找到缺陷、分析产生缺陷的原因和缺陷分布，来评价产品质量，同时也是提高产品质量的一种方法。从软件工程的角度出发，预防问题的发生比解决问题更重要。所以，首先把软件测试作为预防程序错误的主要方法；其次软件测试也是能发现异常程序的方法。而且，没有发现缺陷的测试也是有价值的，完整的测试是体现测试质量好坏的一种方法。

软件测试是软件质量保证的关键环节，直接影响着对软件的质量好坏的评估。进行软件测试活动时，不仅要要讲究时效性，更要讲究策略。

2.4软件测试的项目管理

软件测试的项目管理软件测试项目管理的基本内容包括计划、组织和监管，从另一个角度来说有五项基本内容：度量或标准、预估或评估、风险分析、日程安排以及跟踪和控制。再细分，软件测试项目管理有八个工作领域：

测试范围管理；人力资源管理；进度管理；沟通管理；风险管理；过程管理；成本管理；质量管理。作为一个成功的软件测试项目经理需要具备四个方面的能力和素质：

问题解决和风险控制的能力。协调和沟通能力，具有良好的亲和力。团队组织和激励能力，包括团队的影响力。相应的专业技术能力。

软件测试项目管理一方面继承了一般软件项目管理的共性，另一方面也具有软件测试自身的管理特点。软件测试项目管理是软件工程的一种保护性活动，它先于任何其他软件测试活动之前开始，而且持续贯穿于整个测试项目的定义、计划和测试过程中。

软件质量标准定义如果不准确、任务边界模糊，就难以确定什么时候软件测试活动可以结束，找不到严重的缺陷并不代表不存在严重的缺陷。软件测试项目的各个里程碑标注和度量的定义、管理要求更高于软件开发。

软件测试项目的变化控制和预警分析要求高。随着系统分析、设计和实施的进展，客户的需求不断变化，导致项目进度、系统设计、程序代码和相关文档的变化和修改，而且在修改过程中又可能产生新的问题，而受影响最大的是软件测试，因为程序设计和实现被拖延，在最终交付日期不变的前提下，测试由于执行阶段靠后最容易受到严重压缩。这种情况下，如何保证产品的质量就将是测试项

目经理面临的最大的挑战。

软件测试项目具有智力密集、劳动密集的特点，同时受人力资源影响大，项目成员的结构、能力、责任心和稳定性对测试的执行、产品的质量有很大的影响。所以软件测试项目的管理需要更加细致，承受更高的风险，流程跟踪要求更局。

软件测试任务的分配难，如单元测试和集成测试、系统测试和验收测试虽然在功能上有较大的关联性，但要求的技能大不相同，不容易分解。

测试要求人力资源十分稳定。由于软件测试项目对产品的功能、需求、特性需要非常了解。其测试的对象—软件系统会变成一个不可见的逻辑实体，如果人员发生流动，对于没有深入了解产品功能又缺乏软件测试实践经验的人来说，很难在短时间内做到无缝交接。软件测试人员在待遇、地位可能受到一些不公正的对待，但又要求测试人员拥有丰富的测试经验、良好的心理素质和责任心。所以，在软件测试项目管理中，应高度重视对人才的激励和团队的建设管理等问题。

3浦发银行软件测试项目管理分析

3.1浦发银行简介

上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称:浦发银行）是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市（股票交易代码：600000）的全国性股份制商业银行，总行设在上海。目前，注册资本金186.53亿元。良好的业绩、诚信的声誉，使浦发银行成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。

秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，浦发银行积极探索金融创新，资产规模持续扩大，经营实力不断增强。至2012年末，公司总资产规模达31,457亿元，本外币贷款余额15,446亿元，各项存款余额21,344亿元，实现税后利润341.86亿元。目前，浦发银行已在全国除西藏、宁夏、海南外的28个省、直辖市、自治区开设了37家一级分行，共824个网点，包括在境外开设的香港分行，海口分行已获得银监会的筹建批复，架构起全国性商业银行的经营服务格局。

上市以来，浦发银行连续多年被《亚洲周刊》评为“中国上市公司100强”；2010年，浦发银行荣膺《亚洲银行家》评选的“2005-2009亚洲地区最佳上市银行”；在《财富》杂志推出的2011年中国上市公司500强排行中，浦发银行凭借优异的经营业绩排名第72位；2012年2月，英国《银行家》杂志发布“全球金融品牌500强”榜单，浦发银行排名第62位，跳升29位，位列亚洲银行第12位，中资银行第7位，品牌资产24.5亿美元；2012年4月，在《福布斯》杂志发布的全球企业2000强榜单中，浦发银行成功跻身全球企业200强之列，居第153位，居上榜中资企业第11位以及上榜中资银行第6位；2012年7月，英国《银行家》杂志发布2012年世界银行1000强排名，浦发银行按核心资本计位居全球第57位（较上年上升7位，在上榜中资银行中排名第8），按总资产计位居全球第56位，表现出良好的综合竞争优势和增长势头；2012年8月，国际三大评级机构之一的穆迪投资者服务公司（穆迪）发布浦发银行信用评级报告，其中长期存款评级维持在Baa3，外币存款评级维持在Prime-3，财务实力评级维持在D（对应的基础信用评估为Ba2），所有评级的展望均为稳定，显示出其对浦发银行增长前景和抗风险能力的认可；2012年，浦发银行还被《21世纪经济报道》评为“亚洲最佳风险管理银行”，入围2012年亚洲银行竞争力排行榜十强。

浦发银行将继续推进金融创新，因时而变、顺势而为、乘势而上，以“新思维，心服务”为指引，努力建设成为具有核心竞争优势的现代金融服务企业。

3.2浦发银行软件测试项目管理战略分析

企业战略分析，又称为SWOT分析法，通过对被分析对象的优势、劣势、机会和威胁等加以综合评估与分析得出结论，通过内部资源、外部环境有机结合来清晰地确定被分析对象的资源优势和缺陷，了解所面临的机会和挑战，从而在战略与战术两个层面加以调整方法、资源以保障被分析对象的实行以达到所要实现的目标。下文便以项目管理为中心点，运用SWOT分析法对浦发银行项目管理优势、劣势以及项目管理所面临的机会与威胁进行分析。

3.2.1浦发银行项目管理的优势（strengths）

规模优势不等于规模效益。有关研究表明，商业银行的组织规模井非越大越好，商业银行存在呈“U”型的平均成本函数，是典型的适度规模产业。中型商业银行的利润率普遍比国有商业银行高。中型银行虽基在实力、规模上不能与工、农、中、建同日而语，但在其他方面具有优势。

（1）首先是具有后发优势。浦发银行成立的时间较晚，有四大国有商业银行运作的成功经验可以借鉴，也有其他股份制商业银行在西安市场运作的模式可以遵循，避免走很多弯路，节约运营成本。

（2）其次，浦发银行是按照上海总行的经营、管理模式建立的，总行地处东部沿海经济发达的地区，金融业的历更悠久且发展成熟，同时借鉴了许多西方的先进管理理念，其管理相对较规范。

（3）第三，资产质量较好，无历更包袱。_仁海浦东发展银行虽然仍然属于中小型的商业银行，但它是已上市的金融机构，而且国家对条件成熟的中小型商业上市银行大力扶持。此举将从整体上大大提高中小型商业银行的资本充足比率，增强其抗风险能力。

（4）第四，电子化、网络化的优势。浦发银行虽然在西安市场上的起步比较晚，但可以发挥后发优势在更高的起点上投资高科技设备和最新技术开发，以电子化和网络化的建设来弥补网点少的劣势。

3.2.2浦发银行项目管理的劣势（weakness）

（1）市场份额不足

据中国人民银行统计，截止到2003年末，四人国有商业银行存款占全国存款总额60%，贷款份额占比达55%。在全国金融资产总额中国有商业银行占比达55%，占了半壁江山。另据有关方而不完个估计，在四大国有商业银行开户的企业占商企业总数的88%，其中国家经贸委市点支持的户企业在四大困有商业银行开立基本结算户的占比更多达90%。由此可见，传统的金融市场中允许中小商业银行腾挪的空间极其有限，优质的客户资源也基本配置完毕。全国市场如此，西安市场也不例外。浦发银行的各大主要业务在西安金融市场上的份额表现不足。

（2）资金实力较弱。

从资产规模、资金实力、网点密度等方面来看，中小商业银行是无力在传统金融市场上以原有金融手段同国有商业银行竞争的。浦发银行由于进入西安市场较晚，到目前为止只有四个营业网点，因此在西安地区的网点密度比较小。

（3）外部竞争加剧。

“入世”在即，外资银行将会凭借其良好的硬件环境、优良的人才优势、丰富的资金运作经验、极强的资本实力的品牌效应、极佳的赢利能力，对我国中小商业银行提出严峻挑战。如当金融监管机构宣布提高单个外资机构参股内地银行的比例后，恒生银行立即于年4月底以超过17亿元人民币取得兴业银行15. 98%股权，成为其第二大股东。

（4）缺少政策扶持。

同国有商业银行相比，中小型商业银行在享受国家优惠政策扶持方面也不尽相同，在我国，一些银行金融业务创新均是从国有商业银行开始试行的。如教育储蓄的开办、外汇衍生产品的开办等。又如现有的三大政策性银行均是从原国有商业银行独立出来的，其在人事渊源和历更沿革上都与后者还存在着千丝万缕的联系，因此，其政策性贷款的承办业务也基本经由四大国有商业银行办理。

3.2.3浦发银行项目管理的机会（opportunity）

WTO对我国金融业发展具有里程碑式的意义，这标志着我国金融业的改革开放进入新阶段—从此，我国银行业面临来自国际同行的竞争和挑战。

第一，从整个宏观经济的角度来看，能够改善股份制商业银行的经营环境，产生更多的金融服务需求。一方面，加入WTO后我国的投资环境会进一步改善，国外企业来华建立独资企业、合资企业的数量将会大量增加，这为国有商业选择优良客户建立稳定的客户群体提供了较大的空间；其次贸易壁垒进一步被打破，进出口总量有较大幅度增长，这为国有商业银行发展国际业务提供了良好的机遇。另一方面，加入WTO后，对中小企业贷款、融资等歧视性政策也将有改变，国内中小企业将进入一个蓬勃发展的黄金时期，有利于国内商业银行优质客户的选择：。

第二，竞争加剧，有利于银行市场运行机制的根本性丙造。入世后，外资银行带着国外市场化的经营方式、理念和先进技术，进入中国参与中国金融市场的竞争。这种竞争会改变我国银行业以量扩张为主要特征的粗放型的非理性竞争，代之以质的提高为特征的集约化的理性竞争。因此，金融全球化的浪潮，迫使银行加快改革，遇难思变，引发银行内部市场化改革的动力。此外，政府干预银行将人人减少，银行市场机制的再造功能大大增强。

第三，有利于提高银行的整体素质和竞争力，从而加快金融创新步伐。入世后，尽管外资银行进入我国的动机是占领市场，获取利润，但它们全方位的进入客观为国内银行业提高了参考和示范作用，这必将推动我国银行业改变传统经营管理模式，自觉接受以巴塞尔协议为准绳的国际银行业监管原则，向现代银行业经营管理水平看齐。

第四，有利于我国银行业走出国门，拓展海外金融市场，为实现中资银行跨国经营提供机遇。首先，加入WTO意味着我国银行业可以参与各项游戏规则的制定，不仅可以扞卫我国的国家利益，还有助于我国参与建立公正、合理的国际经济金融秩序。其次按照互惠互利原则，我国商业银行可以直接到海外独立设置机构，参与国外市场的竞争。第三，虽然加入WTO后，外资银行的大量进入必将会使国内银行让一块市场，但是中国的跨国企业也将得到较快的发展，国内企业走出国门后，也需要国内金融机构走出去为它们服务，在国外市场争夺业务。

第五，改变中资银行税负下的不利地位。目前，外资银行与国内银行之间的不平等竞争，突出表现在税收负担水、相差过大。由于外资金融机构享受着众多的税收优惠，因而大人地削弱了中国银行业的竞争力。这种状况显然不符合市场经济的公平竞争基本原则和国民待遇。中国加入WTO后，内外资银行税负水将会统一，使内资银行与外资银行进行平等的业务竞争，彻底解决外资银行的”超国民待遇问题。

3.2.4浦发银行项目管理面临的威胁（thraet）

第一，同业竞争加剧，面临市场份额缩小的威胁。WTO的加入将使外资银行同我国商业银行竞争的范围更广、程度更激烈。突出地表现是：

（1）中间业务上的竞争。中间业务是体现银行业作为服务性行业的一种业务，对中间业务的竞争实质上是服务质量的竞争。外资银行在长期的竞争中已经形成了自己的服务和商业文化，形成了一套成熟的服务管理规范，在中间业务__L:对国有商业银行形成强有力的竞争。

（2）传统资产业务的竞争。随着我国经济结构的调整，外资企业和各种所

有制的小企业、个体工商户得到了较快的发展，逐渐成为我国新的经济增长点，外资银行进入后，在传统资产业务_[同国有商业银行之间竞争的对象就是这些企业，而对这些企业，国有商业银行的优势并不明显。

（3）在地域上的竞争。一般来说，外资银行在分支机构的设置是，除独立设置一部分外，相当一部分将选择同中资银行合资或控股中资银行的方式，如果这种合资或控股成功，那么外资银行在分支机构的劣势将很快扭转，它们将国内银行的地缘条件和人民币业务的优势与自身外资业务和经营管理的优势结合起来，对国有商业银行形成的竞争压力中显而易见的。

第二，入世带来的市场格局变化，使银行资产质量受到威胁。

（1）目前的国有商业银行普遍将垄断性行业作为重点优质客户看待，入世后，垄断格局将会被逐渐打破，多元竞争格局会形成，这些重_点优质客户能否在弱肉强食的市场竞争中保持辉煌，难有定论，如有不测将会影响还本付息，从而危及银行的资产质量。

（2）为支持国有企业改革，国有商业银行普遍对此有望搞活的国有企业，发放或拟发放一批启动式贷款，这些贷款的期限也在3年左右。随着市场开放速度的加快，国有企业的外部环境又将发生变化，原本预期有望搞活的企业可能再遇劫难，继而影响贷款本息归还。

（3）当前国有商业银行普遍将不欠息企业作为优质客户给子信贷扶持，这些不欠息、企业中的相、部分虽具有还贷能力；却未必具有还本能力；随着市场国际化竞争的加剧，有些企业缺陷将会暴露，其还本付息、能力难以预料。

第三，外资银行对本土人才的吸引也会造成威胁。近几年来，一些新兴成立的股份制商业分行，以其诱人的高薪，吸引了国有商业银行的各类人才，导致国有商业银行的人才大量外流，南方省份尤为突出。加入WTO后，外资银行进入数量的增加和机构设置地域限制的消除及业务规模的不断扩张和业务领域的进一步拓展，肯定需要大批来自中国本土的熟悉银行业务、拥有众多客户关系的资深银行职员，以解决作为外资银行适应投资环境的本土化问题。由于外资银行良好的培训机制、优厚的报酬和科学的人力资源管理方式，对国内银行优秀人才具有吸引力，这使得我国银行业的资深职员和高级管理人才难以稳定。

第四，受国际金融市场波动影响加大。加入WTO使我国商业银行置身于瞬息万变、风险未下的外部环境中。国际金融市场的风波、其他国家金融机构的问题很可能通过设在我国的金融机构的经营活动传递到我国，引起我国商业银行经营波动。由此涉及到对外资银行的开放与管理、人民币是否可以自由兑换、资本市场的开放度等问题，还需央行出台有关配套措施。

4浦发银行软件测试项目管理问题分析

软件测试是为了找出软件中存在的问题和错误，研发出高质量的软件产品伴随着银行软件开发规模的增大、复杂程度的增加，加强对软件测试工作的组织和管理显得越来越重要，以往分散、小规模的测试方式和管理方法已不能适应银行集中开发的需求目前，国内大型商业银行都建立了专门的软件测试组织和专业的软件测试队伍，负责全行软件产品的测试工作，做到软件测试专业化、规范化、标准化，缩短了软件项目开发周期、降低了开发成本、提高了软件产品质量，保障了信息系统的正常安全运营相比之下，中小型银行在软件测试方面，还没有很好地建立一个适应软件总行集中研发，业务总行集中运营的软件测试管理体系，对软件版本质量控制相对薄弱，软件测试体系建设亟待完善。

4.1缺乏专门的测试组织

目前，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和招商银行等一些大中型商业银行已建立了专门测试组织有的银行在软件开发中心建立了测试部，有的建立了专门的测试中心，并配备了专门的软件测试技术人员和业务人员，广泛使用测试工具，负责全行软件产品及信息系统运营环境的联调测试、集成测试、验收测试、压力测试、安全测试等，而国内多数中小型银行没有建立专门的测试组织，更没有建立专门的测试队伍。

4.2缺乏专业的测试人员

软件测试是一项细致的、周全的、连贯性的技术工作，对于银行复杂的信息系统测试，需要测试人员具有专业的测试理论知识和实践经验，测试人员要配备一定的数量要相对稳定，才能保障测试质量对于没有建立专业测试队伍的中小型银行，业务测试人员基本没有经过软件测试方法的系统培训，测试知识缺乏，且在软件项目测试中，经常出现有的业务人员因领导安排其他工作，暂时停止系统测试工作，等忙完相关工作后再接着测试，或者由两个或多个测试人员在不同阶段测试同一个测试工作的现象，容易造成测试工作的不衔接，测试思路不一致，效率低、测试质量不高、测试时间没有保障等问题，从而影响整个软件项目的测试质量与进度。

4.3测试环境的建设不到位

软件测试环境准备的是否充分，直接关系到测试结果的准确和测试效率的高低在实际的软件测试中，经常遇到因测试环境不能止常使用或测试过程中环境不稳定、与其他测试项目冲突，造成测试人员在测试时，验证一个交易功能需要很长一段时间才能完成，有时因测试环境数据不止确，造成测试结果不准确或难以再现因测试环境搭建少，资源紧张，造成测试周期拖长因没有搭建准生产测试环境，致使业务验收测试完成后，在版本投产前没有在准生产环境上验证，造成投产后出现一些大的生产问题。

4.4缺乏建立软件测试问题管理系统

每一个软件版本的测试都会发现很多问题，多数通过电子邮箱，把B ug发给技术人员，或当面给技术人员交流解决，测试问题不记录下来口后对于软件项目测试时，发现了多少个Bug,哪些是界面问题、哪些是业务处理流程问题、哪些是统计报表问题、哪些是会计核算和资金清算问题、哪些是测试环境问题，都因没有软件测试问题管理系统的详细记载，而无法统计分析，不能对每一个软件项目质量管做一些基础的利一学评价和有针对性的发现，无法对软件项目做绩效管理，更好地提高产品质量。

4.5测试管理制度规范仍需完善

软件测试制度规范的建立和执行是一家银行做好软件测试的基础要根据软件产品研发要求建章立制，制定相应的测试流程、测试规范，并在工作中不断完善，在实际工作中，测试制度流程不规范、不全面、没有及时更新信息的现象屡见不鲜；更有甚者，因软件测试周期紧张或领导要求时限上线的项目，在测试执行上放松管理，造成测试不充分、一些测试文档撰写的内容质量下降等。

4.6软件测试不充分

中小型银行软件项目研发更多的是通过外包来完成的，通过外包公司把在其他银行开发使用的同类业务产品，直接拿来根据甲方要求客户化以后就投产，造成银行业务人员因对外包产品性能了解不深，不能很好地撰写全面、细致的测试案例，加之要求投产时间较短，只是粗略地测试了一遍，有的还会让外包商测试人员帮助测试，这样做很难达到软件测试的充分性，投产后给系统安全运营留有隐患。

4.7缺少软件测试知识培训

软件测试是一项细致的技术工作，需要具备一定的软件测试知识，掌握一定的软件测试方法和技巧，以便更有效地发现问题、提高测试效率和测试质量，而在实际工作中，参加验收测试的业务人员基本没有经过软件测试知识的培训，直接参与系统测试，造成提出的众多的测试问题中，有很多不是真正的问题和B ug测试质量较低。

5浦发银行项目管理中的问题应对

5.1明确软件项目管理的目标和流程

首先要明确管理目标，目标是软件项目管理体系的基础，通过确立一个明确的目标，使项目中每个成员清楚知道项目的整体计划以及每个成员在项目中所承担的具体任务，让项目组成员获得完成其工作的必要帮助。软件项目管理的目标包括：技术先进、性能可靠、简洁实用、扩展性强、产品质量IN;按期完成软件项目开发；业务需求得到确认和实现；妥善处理业务需求变动；软件项目成本控制在计划之内；保持对软件项目进度的跟踪与控制；做好软件项目配置管理；做好对外包产品服务的控制和协作等。其次是项目管理流程标准化。小论是大型还是小的软件项目，都必须有一个规范标准的项目管理流程，从项目需求开始一直到产品投产使用，伴随整个软件项目的生命周期。规范标准的项目管理流程可以提IN项目的整体性能，提IN软件的易用性和可用性，满足客户的需要。

5.2加强软件项目的组织管理

首先要确定需求。在建设银行内部，业务部门和技术部门具有很强的勺_动性，随着科学技术的发展，客户的需求呈现多样性，小确定性和个性化等特点，因此，技术部门和业务部门要一起讨论业务需求，确保软件项目按期IN质量的完成。

其次要成立专门的软件项目开发小组。确立项目经理，根据项目大小确定项目需要的开发、测试和业务人员，一起参与系统的需求讨论、功能测试等，由项目经理根据软件开发目标和原则，草拟项目管理的制度，人员分工，项目的阶段任务，评审内容等，保存项目过程的数据和文件。

再次，要就是的纠正工作中的偏差。在软件项目开发中，项目经理要不断对项目进展进行跟踪，当项目因为某种原因没有按计划进行时，根据时I司情况及时合理的调整安排，做好变更，及时解决开发中的差错，尽量减少工作反复。 第四，要做好软件测试。产品质量是建设银行发展的基础，是客户接受银行服务的保障，质量的好坏直接影响到银行的信誉。因此，对每个软件项目都有充分测试。

最后，建立项目总结和考核机制。考核的目的是促进工作，而非处罚和批评，每个软件投入生产运行后，要对项目进行总结评价。

5.3提供及时的技术支持与服务

为确保软件产品能安全的投入生产，并取得预期的效果，建设银行必须做好员工的业务和技术培训，通过培训使员工掌握新产品的功能，更好的为客户服务，对于产品使用中出现的问题，要及时的运用各种手段进行解决

5.4从提高质量入手

在日常工作中，业务部门经常提出新产品需求、功能优化需求、报表需求、数据提取和数据变更需求等事实上，有的业务需求撰写比较简单，想做什么、做

成什么样，没有详细、完整的描述因为多数中小型银行的软件应用系统外包，在一定程度上造成了一部分业务与技术人员思想上懈怠，认为不用写详细、完整的需求，到时直接看看外包产品功能即可；还有的人员认为业务只需提出一个业务需求框架，山利一技人员撰写需求等，带来了一连串的质量问题：业务人员撰写的业务需求质量不高，或业务人员不撰写需求，对业务处理的细节不会很好地把握，就难以写出详细、全面的测试案例，致使测试不充分，测试不充分的软件产品自然隐藏着较多的B ug，投产后容易出现问题，特别是出现一些引起客户资金损失的严重的生产问题，具有严重的法律和信誉风险，严重影响银行的信誉。因此，提高测试质量首先要提高业务人员撰写业务需求的质量。

5.5建立总分行联动的一体化测试

中小型银行受自身规模制约，测试人员数量少，风专业性较差，影响了测试进度和质量，尤其是对于测试量大的新产品，问题更加突出因此，建议建立总分行业务一体化的测试管理体系，山总行带头，在每一条线上各个分支行都确定1-2名测试人员，需要测试时可以集中抽调到总行做一段时间的产品验收测试，不但可以弥补总行业务部门测试人力不足，同时可以通过测试起到培训的作用，为每一个分支行逐步培养一些业务骨干，免除总行培训压力，提升分支行员工的测试水平、测试质量和测试效率.

5.6建立测试问题管理系统

伴随软件项目研发数量的增多，成百上千的测试问题靠手工来管理已力不从心，难以实现软件项目管理质量要求，测试管理系统的应用可以提高测试效率，提升测试质量，确保测试项目顺利完成通过使用测试问题管理系统，让业务测试人员及时把测试问题按照系统的要求填写测试报告，分类管理，通过OA系统直接把测试问题链接到技术人员的邮箱中，从而可以有效控制、管理和改进测试过程，完善工作流程，及时发现问题、解决问题和反馈问题；同时可以高效地编写、查询和引用测试用例，快速填写、修改和查询软件报告，详细记录、跟踪和管理每个软件B ug的生命过程，直至排除Bug，同时提供相关的分析和统计报表。

5.7搭建好总分行测试环境

因受资源不足的影响，一些中小型银行只搭建一套测试环境，当遇到多个大的应用系统一起测试时，容易造成不同测试项目相互影响，没有建立生产环境一致的准测试环境，致使不能在正式投产前试用行，造成系统投产后出现生产事件，影响止常营业因此，中小型银行要做好测试环境的建设，创造条件建立两套测试环境和一套准生产环境，要从安全考虑，对于一些客户敏感数据，如果使用了生产数据，需要做好测试环境数据的加密工作，防止出现数据泄漏风险同时，做好分支行测试终端环境的搭建，方便分支行业务人员能够顺利参加一些软件项目特别是本行特色业务的测试做好软件测试人员的专业培训工作实践证明，提高软件测试质量首先要提高软件测试人员的测试水平，测试水平的提高就是要测试人员系统。

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