中央银行复习题

复习题

1、中央银行产生和发展的必然性。

（一）中央银行制度产生的历史背景 1、商品经济的快速发展 2、商业银行的普遍设立

3、货币关系与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中 4、经济发展中新的矛盾已经显现 （二）中央银行产生的客观必然性

银行券发行问题、票据交换问题、金融监管问题、最后贷款人问题 结论：中央银行产生的客观必然性

? 为了实现银行券统一发行的客观需要；

? 为了实现统一票据交换和债权债务清算的客观需要； ? 充当“最后贷款人”的客观需要； ? 对金融业进行监督管理的客观需要。 ? 政府融资的需要

2、中央银行制度；比较早期和现代中央银行制度的异同；中央银行制度发展与变化的趋势。

（1）中央银行制度含义：

当国家通过法律对某家银行或新建一家银行赋予某些特权并要求其他所有银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权时，中央银行制度便形成了。

（2）异同：最初是一般的私营银行，主要业务是发行银行券和信贷 中央银行制度初步形成阶段的特点：

? 大多数中央银行由商业银行演变而来； ? 逐步拥有到全部垄断货币发行权。

? 兼营商业银行业务。因大多数央行由商业银行演变而来，在履行央行职能的同时，从事原来的商业银行业务。

? 不完全具备调节和控制金融市场的能力。由于制度设计不完善、经验和技术不足，早期的央行不完全具备调节和控制金融市场的能力。 （3）趋势：中央银行制度的强化

1、中央银行国有化趋势加强2、中央银行的独立性加强

3、中央银行调控经济的能力增强4、中央银行的国际合作进一步加强

3、如何理解中央银行是“银行的银行”、“政府的银行”？

（1）银行的银行是指央行只与商业银行及其他金融机构发生业务关系，充当“最后贷款者”，不直接与工商企业和居民发生业务关系。具体职责是：

? 保管各银行的存款准备金

? 对商业银行和其他金融机构发放贷款 ? 主持全国各银行间的票据交换和清算业务

? 在允许自由买卖外汇的国家，中央银行通常还办理各有外汇业务银行的外汇头寸的抛补业务

（2）政府的银行指代表国家贯彻执行财政金融政策，代理财政资金收付，向政府提供融资和代表国家参加国际金融组织，处理国际金融事务等。 4、中国人民银行专门行使中央银行职能的客观必要性

中国人民银行为国务院组成部门，是中华人民共和国的中央银行，是在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控部门。 5、中央银行的性质和基本特征；中央银行的综合职能； 中央银行的性质

中央银行是一国金融体系的核心； ? 中央银行是一国货币信用制度的枢纽；

? 中央银行是高于普通银行和其它非银行金融机构的特殊法人。 基本特征：

? 不能一赢利为目的； ? 对其存款一般不支付利息； ? 不能兼营商业银行业务； ? 央行资产应具有最大的清偿性； ? 不在国外设立分支机构； ? 既独立于政府又受政府的制约。

综合职能：1、调控职能2、服务职能3、管理职能

6、中央银行制度的类型，分析比较几种主要的中央银行制度的特点与优缺点 类型：

? 单一型中央银行制度 复合型中央银行制度 准中央银行制度 跨国型中央银行制度 特点与优缺点：

（一）单一式中央银行制度 ? 又称一元式中央银行制度;

? 在一个国家单独设立一家统一的中央银行机构，由该机构全面行使中央银行职能并对金融业进行管理和监督。

? 实行这种制度的中央银行往往设立若干家分支机构，一般货币政策的决策权和金融机构的监管权集中于中央机构，即总行，分支行不能独立制定货币政策，只是负责执行总行制定的政策，并监管当地的金融机构和金融市场。

? 我国实行单一中央银行体制，中国人民银行在北京设立总行，在各大区设立若干分行。 （二）复合式中央银行制度

? 也称二元式中央银行制度，是指在一国之内建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构。

? 中央一级机构负责制定和执行全国的金融政策，管理和协调下一级中央银行履行其职能。地方一级中央银行在涉及本地区的金融政策方面有发言权，既不受地方政府的领导和管辖，也不属于中央派出机构，与总行并非垂直领导关系。

? 美国、澳大利亚等实行这种中央银行制度。 （三）准中央银行制度

? 某些国家或地区不设立通常意义上的完整的中央银行，而由政府设置类似央行的机构或授权商业银行行使部分央行职能。根据设立的原因分为两类：

? 发展中国家的准中央银行。由于经济发展水平低，金融体制不健

全，金融业规模较小,独立前往往是殖民主义货币国，独立后又与某一发达国家保持较为紧密的贸易关系，并希望本国货币能与该发达国家的货币保持固定的平价，所以就在原有的基础上，建立新的货币联盟，在本国设立职能不完全的类似中央银行的机构。 ? 经济相对发达国家的准中央银行。由于经济体制和经济结构较为

特殊，国土面积一般较小，为了节省开支等，不设立单独的央行，而由若干机构分别代行部分央行职能，组成其类似央行的多元结构。

（四）跨国中央银行制度

? 指由参加某一货币联盟的所有成员国联合设立机构，在成员国内部统一行使中央银行职能的中央银行制度。

? 跨国中央银行制度主要有欧洲共同体的中央银行、西非货币联盟的中央银行、中非货币联盟和中非国家银行、东加勒比海货币管理局等。 （五）一体式中央银行制度

? 也称大一统的中央银行制度，指在一个国家内没有设立专门的一家银行单独行使中央银行的职能，而是设立一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家银行的制度。

? 国家银行不仅发行货币，制定金融政策，往往也办理各种日常的存、贷业务，与工商企业和居民发生直接的金融业务关系，并负责全国范围内的资金结算、汇兑等业务。

? 由于国家银行集金融管理与商业银行经营的职能于一身，减低了其金融管理的力度和效率。而层层设置的分支行也大都业务经营僵硬单一，效率低下。

7、财政向中央银行借款和透支有何异同？

8、中央银行内部机构设置的基本依据是什么？中央银行分支机构设置的基本原则是什么？

9、中央银行在现代经济运行中的地位与作用。中央银行的法律地位；中央银行与政府的一般关系表现在几个方面？

10、中央银行独立性的含义；中央银行相对独立性的必要性？ 11、中央银行的法定业务权力；中央银行业务活动原则；

12、中央银行的负债业务有哪些？各负债业务同中央银行职能有何内在联系？ 13、中央银行货币发行的含义及必须达到的基本目的？ 14、货币的财政发行与经济发行；货币发行的原则；

15、货币发行准备制度的类型；人民币发行基金；中央银行准备金存款业务的意义。

16、中央银行支付结算业务的重要性。中央银行支付结算体系的构成；中央银行支付清算服务的主要内容。

17、中央银行怎样利用证券业务进行公开市场操作？ 18、中央银行的中间业务有哪些？有何特点？ 19、我国中央银行的业务有哪些特点？

20、中央银行会计的特点、职能；货币统计的基本方法；金融性公司的分类体系；我国货币统计的独特之处；存款货币银行、特定存款机构。

21、征信、信用报告，征信的构成要素，联合征信、公共征信，征信的特征和作用，征信体系及其构成。

22、简述中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务。

23、试述巴塞尔协议的内容及其意义；试述有效银行监管的核心原则的内容及其意义。

24、货币政策国际协调的内容；世界各国货币政策的国际协调主要通过什么方式

进行？

25、结合当前国际货币体系发展的特点，试述加强国际货币政策协调的必要性。

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