代理第三方存管业务办理流程

代理第三方存管业务办理流程

一、 营销受理

客户如需在我行办理第三方存管业务，首先应通过理财经理、大堂经理或是驻点券商客户经理的引荐，以了解办理我行三方存管业务可以享受的基本业务服务、券商增值服务以及银行端相关的便利渠道。

二、 存管行预指定

营销受理成功的客户，由券商驻我行客户经理带领前往附近的合作券商营业部，客户出示身份证、预指定兴业银行为三方存管的存管行并签署《第三方存管协议书》（一式三联）。

注明：由于我行通过兴业银行开立代理第三方存管业务，所以在券商端显示的存管行为兴业银行，此时需要券商客户经理做好我行与兴业银行业务合作模式的解释工作。对于大客户，建议由我行的客户经理亲自陪同，避免客户因为代理模式的繁琐而转投其他银行进行资金存管。客户在券商端填写《第三方存管协议书》时只需指定兴业银行为存管银行，无需填写具体帐号。 三、 银行端业务办理

客户携带第三方存管协议书（客户联），由券商客户经理陪同返回邮储银行办理三方存管的银行端业务。主要步骤如下：

（一）在邮储银行开立兴业结算账户

客户填写《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》

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（一式三联），会同身份证原件、复印件，及邮储账户存折或储蓄卡一并交至经办柜员。经办柜员在审核客户提交的身份证件真实、有效后，通过联网核查核实客户身份，再使用“银速通”系统第三方存管业务模块的“开立兴业银行结算账户”交易帮客户开立兴业结算账户。账户开立成功后，直接打印邮储通用凭证（一式两联），交客户签字确认。《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》后一联交客户，一联留存网点，日终上缴分行。 （二）建立邮储与兴业之间结算账户对应关系

经办柜员在成功帮客户开立兴业银行结算账户后，继续使用“建立结算账户对应关系”交易为客户建立兴业银行结算账户和邮储结算账户账号/卡号之间的一一对应关系。如交易成功，打印《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》。经网点经办、复核签章后，将客户联交至客户，邮储及兴业留存联日终上缴分行。

（三）三方存管签约

经办柜员根据《第三方存管协议书》客户联校验客户已做存管行的预指定，再录入三方存管签约申请，期间客户输入结算账户密码、资金台账密码无误后，完成三方存管账户的签约。同时，系统打印出邮储通用凭证交由客户签字后一联交客户，一联留存网点，日终上缴分行。

当以上步骤全部完成后，网点营销人员应该通过营业厅终端向客户演示登录券商软件的全过程并将券商软件使用手册递赠客户，至此，整个第三方存管业务办理完毕。客户往后便可通过券商提供的交

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易软件实现邮储结算账户资金与券商资金台账资金的实时划转，继而进行证券投资交易。

注意：针对已在其他非我行合作券商开户的客户，需要客户先到原券商办理转户，办理流程为

T日客户本人带身份证、证券帐户卡到原开户券商营业部办理撤消指定交易、转托管手续，同时办理第三方存管结息，办理存管帐户销户手续，并将资金全部转到原第三方存 管指定银行卡。 T＋1日至我行合作券商营业部办理资金台帐开立和选择新的第三方存管银行办理预指 定手续，最后到我行网点签约。 转户成功 ? 上海帐户转户当日可以办理指定交易，办理当天看不到原有股票，但可以卖出 ? 深圳帐户转户当日可以买股票，第二日才能卖出原有股票 针对已在我行合作券商开户但存管银行不在兴业银行的客户，需

要客户先撤销原三方存管银行，办理流程为

T 日客户本人带身份证、证券帐户卡到开户券商营业部办理第三方存管结息，并将资金全部转到原第三方存管指定银行卡，然后撤销原三方存管银行，办理新的存管银行预指定。 返回我行网点办理银行端业务，相应流程同新开户客户。 3

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