XX银行反洗钱管理办法

XX银行反洗钱管理办法

第一章总则

第一条为防范洗钱和恐怖融资活动，规范反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律、法规，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称反洗钱系指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照有关规定采取相关措施的行为。

第三条本办法所称反洗钱工作包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、洗钱风险评估、客户洗钱风险分类管理、反恐怖融资等预防和控制工作。

第四条本行各级机构、部门及相关人员应按照法律法规、监管规定及《XX银行保密工作制度》的要求，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，及配合人民银行调查、现场检查等活动了解到的有关反洗钱工

作信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位或个人提供。

第五条全行员工不得参与洗钱，不得为洗钱提供任何方便。

第六条总行、分行应将反洗钱工作纳入绩效考核，对辖属机构进行考核评价。

第二章职责分工

第七条本行董事会负责洗钱风险管理的战略规划，督促高级管理层制定和执行反洗钱内控制度，采取预防、控制措施。

第八条本行监事会对董事会、高级管理层履行反洗钱管理职责的情况进行监督，向董事会和高级管理层提出反洗钱工作问题整改及处理建议，并督促有关部门落实。

第九条本行高级管理层负责指导制定和实施反洗钱内控制度，建立反洗钱工作机制，保障必要的人力、物力等资源开展和落实反洗钱工作。

第十条总行设立反洗钱工作领导小组，负责领导和管理全行反洗钱工作。组长由总行行长担任，成员为公司、零售、小微、金融市场、投资银行、票据、国际、网络金融、银行卡、授信、风险、运营、人力、法律、信息科技、监察、稽核等部门负责人。总行反洗钱工作领导小组成员部门应当

配备专（兼）职反洗钱岗位人员，承担相应的反洗钱工作职责。

总行反洗钱领导小组主要职责是贯彻落实监管机构反洗

钱工作要求；研究部署本行的反洗钱工作；研究解决本行反洗钱工作中的重要问题。

第十一条总行反洗钱领导小组下设办公室，由内控合规部承担其职能，主要职责是：牵头全行反洗钱工作，负责建立健全反洗钱内控制度，推动业务部门制定洗钱风险控制制度；负责全行大额交易和可疑交易报告的审核和报送；负责全行客户洗钱风险分类的管理；负责牵头反洗钱自评估工作，审查新业务（新产品、新服务）洗钱风险评估制度或报告；负责建立健全反洗钱监测系统；牵头反洗钱工作的监督检查和宣传培训；负责全行反洗钱工作考核；负责牵头反洗钱协查和统计报告；负责与反洗钱监管机构的沟通协调等工作。

第十二条总行反洗钱领导小组成员部门在各自的职责范围内履行反洗钱管理职责，负责本条线反洗钱内控制度建立、客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易信息保存、客户洗钱风险分类；负责完善本条线管理信息系统；负责制定和执行本条线洗钱风险防控措施；负责本条线反洗钱培训宣传；负责配合反洗钱评估、协查等工作。

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/cnte.html