01.1财富管理及证券从业前景分析(营销管理部)

财富管理及证券从业 前景分析

主要内容 财富管理的时代背景 证券业从业前景分析

蜜蜂和养蜂人的故事 有一群辛勤的蜜蜂， 有一群辛勤的蜜蜂， 它们每天不知疲倦的 采蜜、酿蜜， 采蜜、酿蜜，劳劳碌 碌，生活在自己的世 界中。然而， 界中。然而，它们所 酿出的蜜却总是被养 蜂人悄悄的拿走， 蜂人悄悄的拿走，而 它们却懵然不知…… 它们却懵然不知

人民币“被 升值 人民币 被”升值

“钱越来越不值钱了 钱越来越不值钱了” 钱越来越不值钱了

养蜂人是最终的黑手吗？ 养蜂人是最终的黑手吗？蚕 妇

[宋] 张俞

昨日入城市， 昨日入城市， 归来泪满巾。 归来泪满巾。 遍身罗绮者， 遍身罗绮者， 不是养蚕人。 不是养蚕人。

十面埋伏，如何突围？ 十面埋伏，如何突围？ 首套房贷比例提高了 房产税要征收了 汽油又涨价了 车船税要改革了 取暖费也要提价了 天然气要涨了 水要涨了 电要涨了 奶粉要涨了 菜要涨了…… 菜要涨了

思想观念的突围穷爸爸说 我从不富有 我对钱不感兴趣 钱对我来说不重要 我可付不起 挣钱的时候要小心，别去冒险 挣钱的时候要小心， 我不富的原因是我有孩子 找个挣钱多的好工作 房子是我最大的财产

富爸爸说 我是一个富人，而富人从不这 我是一个富人， 么做 金钱就是力量 我怎样才能付得起呢？ 我怎样才能付得起呢？ 要学会管理风险 我必须富的原因是我有孩子 钱要为我工作 如果房子是我最大的财产，那 如果房子是我最大的财产， 就坏了

未来工薪收入将只是收入的一部分

来 源 : 中 国 经 济 网

个人客户投资渠道的特点投资渠道 银行存款 理财型保险 基金 股票 房地产 收益可能性 变现性 低 中等 较高 高 高 易 难 易 较易 难 易 风险性 操作性 低，有通胀风险 易 低，有缴费风险 易 低风险 中等风险 高 中等风险 易 较难 难 难

黄金、外汇、 黄金、外汇、 高 期货等

大多数理财者的选择%

来源：腾讯财经 中国商务人士理财需求调查

月均投资理财超过万元的高端人士的选择%

来源：腾讯财经 中国商务人士理财需求调查

结论： 结论：科学管理财富是时代的需要 国际国内的“货币战争”和通胀风险使得人们 国际国内的“货币战争” 对于财产的增值保值要求非常迫切。 对于财产的增值保值要求非常迫切。 未来小康社会是中产阶层为主体的社会，人们 未来小康社会是中产阶层为主体的社会， 将有更多的“闲钱”需要打理。 将有更多的“闲钱”需要打理。 社会多元化发展使财产性收

入成为家庭收入的 重要来源。 重要来源。

“财富管理 的起源和理念 财富管理”的起源和理念 财富管理财富管理是一种在北美十分普遍和流行的金融服务。 财富管理是一种在北美十分普遍和流行的金融服务。 英文原文Wealth Management, 就是提供高净值客户 英文原文 (High-net-worth Clients)有关股票和其它证券交易、保 )有关股票和其它证券交易、 信用、以及税务、 险、信用、以及税务、退休及财产规划等一系列金融服 务。 主要根据客户的资产状况与风险偏好关注客户的需求与 目标，以帮助客户为核心的理念。 目标，以帮助客户为核心的理念。

财富管理的流程1. 2. 3. 4. 5. 基本资料收集 资产现状分析 风险分析 资产管理目标分析 客户资产预测和评估 6. 财务目标的确认 7. 基础规划 8. 建立投资组合 9. 实施计划 10. 绩效评估

财富管理专业人士的职业认证 特许财富管理师(CWM)由美国金融管理学会推出，主 特许财富管理师( 推出， 财富管理师 )由美国金融管理学会推出 要培养复合型金融实务人才。 要培养复合型金融实务人才。通过掌握与个人理财相关的 各种不同金融产品的特点和科学的理财方法， 各种不同金融产品的特点和科学的理财方法，为消费者提 供全方位的、客观的投资组合建议， 供全方位的、客观的投资组合建议，推荐与顾客财务目标 相匹配的金融产品，帮助消费者减少投资消费的盲目性， 相匹配的金融产品，帮助消费者减少投资消费的盲目性， 规避财务风险。 规避财务风险。 特许金融分析师(CFA)由美国投资管理与研究协会发起 特许金融分析师( )由美国投资管理与研究协会发起 是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。 ,是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。 注册金融策划师(CFP)由国际金融理财协会推出 ，通 注册金融策划师( ) 国际金融理财协会推出 提供全方位的专业理财建议,帮助客户实现财务目标 帮助客户实现财务目标， 过提供全方位的专业理财建议 帮助客户实现财务目标， 避免财务风险。 避免财务风险。

财富管理专业人士的一般职责 获得新客户(Hunting) 获得新客户( 为客户提供咨询服务并维护客户关系 Farming) (Farming) ——《全球私人银行业务管理》 ——《全球私人银行业务管理》

财富管理专业人员的收入模式 按小时，或者按理财规划项目收取费用。 按小时，或者按理财规划项目收取费用。 按介绍的投资金融产品提成收费 固定工资，加奖金、提成 固定工资，加奖金、 佣金提成

主要内容 财富管理的时代背景 中国

证券业从业前景分析–中国证券业发展历史回顾 中国证券业发展历史回顾 –中国证券业发展前景分析 中国证券业发展前景分析

中国金融行业三驾马车银行

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中国证券业发展历史回顾( 中国证券业发展历史回顾(一) 1918年6月5日，北京证券交易所开业，成为中国自己开办 年 月 日 北京证券交易所开业， 的第一家证券交易所。 的第一家证券交易所。 1919年9月，上海交易所修订章程，正式定名为 上海证券 年 月 上海交易所修订章程，正式定名为"上海证券 物品交易所", 日正式开业。 物品交易所 ，1920年7月1日正式开业。 年 月 日正式开业 1946年9月16日，上海证券交易所正式开业。 年 月 日 上海证券交易所正式开业。 1949年5月上海解放，上海证券交易所停业。旧中国半殖 1949年5月上海解放 上海证券交易所停业。 月上海解放， 民半封建的证券市场从此结束 1950年2月，新中国在北京设立了北京证券交易所。 年 月 新中国在北京设立了北京证券交易所。 1952年7月和 月，政府相继关闭了天津和上海证券交易 月和10月 年 月和 年以后， 所。1958年以后，受政治影响，中国证券市场更是长期受 年以后 受政治影响， 到摒弃。 到摒弃。

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