2015级金融保险专业人才培养方案

金融保险专业人才培养方案

(专业代码：620106)

前言：

金融保险专业（专业代码620106）是我院2006年开始招生的一个专业，在金融保险专业建设过程中，我们始终坚持“以服务为宗旨，以就业为导向” 的办学定位，依托保险行业，积极开拓市场，面向基层第一线，培养高素质高技能人才，已形成了依托保险行业办专业，以培养学生的综合素质和职业能力为主线，实现学校与社会、保险行业良性互动的办学局面。 一、培养目标

本专业培养掌握金融与保险的基本知识和金融、保险实务基本技能，从事金融与保险管理和实务操作的高级应用型专业人才。 二、人才规格

（一）知识结构：具有高等教育所必需的专业理论知识，具有一定的马克思主义基本理论知识，熟悉社会主义市场经济基本理论，熟练掌握计算机理论及其应用方面的知识。具有较强的英语听、说、读、写能力，能阅读本专业英文资料。掌握金融保险工作必需的经济理论和专业基础知识，熟悉金融法规和投资理财的基本方法和相关技术，掌握投资与理财的方法和技巧，具备从事股票、期货、债券、基金、外汇等投资实际操作能力。

（二）能力结构：根据保险专业的培养目标和培养重点，学生应该具备三项能力，即学习发展能力（具体包括学习能力、思维能力、创新能力）、社会适应能力（具体包括社会交际能力、协同工作能力、社会活动能力）和专业业务能力（即从事职业岗位工作应具备的业务能力）。具体能力标准如下：能熟练地运用计算机,取得计算机应用能力一级证书。能熟练地阅读英文资料，取得高职高专英语B级及以上证书（鼓励获取大学英语四级证书）。具有良好的语言表达能力，包括书面表达和口头表达能力。具有良好的人际交往和沟通能力。具有团队精神，工作中能愉快地与同事合作共事。具有较强的自学能力和持续发展能力。

（三）素质结构：根据金融保险专业的培养目标和培养重点，学生必须具备三方面的综合素质，即良好的思想素质、身体素质和心理素质。思想素质：拥护党的基本路线，热爱祖国，热爱本职工作，有良好的社会公德和职业道德，掌握本专业所必需的科学文化知识和基础理论，诚信为本。具有不断追求新知识，实事求是，独立思考，实干创新，开拓进取的精神。身体素质：具有良好的身体素质，身体健康，能胜任本职工作。心理素质：具有良好的心理素质，能妥善处理和解决生活工作中出现的各种问题和矛盾，具有正确的人生观和价值观。

三、应职岗位

职业范围 保险、银行、证券等金融机构 就业岗位 保险营销或从事保险营销的基层团队管理和人员教育、培训、组织等工作。 银行、邮政信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售及管理工作； 证券公司业务的销售及管理工作 各金融机构的理财规划业务的销售及管理工作 职业资格证书 发证机关 保险代理人 保险经纪人 保险公估人 中国保险监督管理委员会 银行从业资格证书 中国银行业协会 中国证券业协会 证券从业资格证 助理理财规划师 中国注册理财规划师协会

四、招生对象、学制与毕业要求

（一）招生对象：面向全国招收应届、历届普通高中毕业生和中职毕业生。 （二）基本学制：全日制三年。 （三）毕业要求

1．学分要求 实行学年学分制，学生须修满本专业人才培养方案规定的130左右学分课程，参加学校规定的实习、军训、毕业论文等各个实践环节且成绩合格，方可毕业；

2．职业资格证书要求

本专业要求毕业生至少应取得以下职业资格证书之一：

序号 1 2 3 4 5 6 7 职业资格证书名称 保险代理人 保险经纪人 保险公估人 寿险管理师 寿险中/高级理财规划师 助理理财规划师 非计算机专业计算机应用知识和能力等级证书 保监会 保监会 保监会 保险协会 保险协会 中国注册理财规划师协 教育部 发证机关

8 大专英语三级 省考试中心 五、工作任务与职业能力分析

保险 职业岗位（或方向）

工作项目 1.保险营销 工 作 任 务 1-1 寿险各险产品的营销 职 业 能 力 1-1-1 熟悉保险法规， 1-1-2 了解各种寿险产品 1-1-3 掌握营销技巧 1-2 寿险保险理财产品的营销 1-3 财保产品的营销 1-2-1 熟悉保险法规， 1-2-2 了解各种理财产品 1-2-3 掌握营销技巧 1-3-1熟悉保险法规 1-3-2了解各种可投保财产的基本知识 1-3-3懂得投保财产的估值 1-3-4掌握营销技巧 2.保险营销团队的教育和培训 2-1 负责组织公司晨会 2-2 培训营销人员 2-1-1 较好的语言表达能力 2-1-2 较强的组织沟通能力 2-2-1 熟悉保险产品 2-2-2 了解市场 2-2-3 善于表达、沟通 2-2-4 具有才艺 3.保险营销团队的组织和管理 3-1 组织、策划产品推介活动 3-1-1 策划能力 3-1-2 组织能力 3-1-3 沟通表达能力 3-1-4 一定的才艺 3-2 管理客户资料、维护客户关系、管理营销团队 3-2-1 掌握办公自动化的基本操作 3-2-2 组织管理能力 3-2-3 较强的分析能力 4-1-1 熟悉金融法规， 4-1-2 了解各种理财产品 4-1-3 掌握营销技巧 4-2-1 熟悉金融法规， 4-2-2 了解各种理财产品 4-2-3 组织管理能力 4. 银行、邮政、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售及管理工作 4-1银行、邮政、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售 4-2银行、邮政、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的管理

4-3银行、邮储基础业务 4-3-1能熟练办理现金收支业务 4-3-2能明辨现金和各种银行结算票据真伪 4-3-3能按照规定保管现金和各种结算票据； 4-3-4能熟练办理各类银行转账结算业务 4-3-5能按照规定核对现金和银行存款，能编制“银行存款余额调节表”，能正确处理在货币资金结算过程中出现的差错 5. 证券公司业务的销售及管理工作 5-1证券公司业务的销售 5-1-1了解证券法规 5-1-2 熟悉证券市场基础知识 5-1-3 善于分析经济形势 5-1-4 掌握股市投资规律和技术 5-1-6 懂得营销技巧 5-2证券公司业务的管理工作 5-2-1 了解证券法规 5-2-2 熟悉证券市场基础知识 5-2-3 善于分析经济形势 5-2-4 较强的组织管理能力 5-2-5 沟通表达能力 6.其他 6-1企业常规经济业务核算 6-1-1能明辨各种经济业务原始单据的正确性、完整性、合理性和合法性 6-1-2能正确判断各种原始单据所反映的经济业务内容、性质和类型 6-1-3能按照会计规范正确计量各种经济业务 6-1-4能按照企业会计准则确认计量企业发生的各种经济业务 6-2收银 6-2-1能熟练办理收款业务 6-2-2能明辨现金真伪 填表说明：工作任务分析是指对本专业所对应的职业或职业群中需要完成的任务进行分解的过程，目的在

于掌握其具体的工作内容，以及完成该任务需要的职业能力。

具体要求：

（1）把本专业所涉及的职业岗位活动分解成若干相对独立的工作项目； （2）对工作项目进行分析，获得每个工作项目的具体工作任务； （3）对完成任务应掌握的职业能力作出较为详细的描述； （4）对工作项目、工作任务、职业能力按逻辑关系进行排序。 各专业可根据专业特点对本表进行个性化设计。

六、专业主干课程设置（5-7门）

课程 名称 课程目标及主要教学内容 技能考核项目与要求 参考学时 人寿保险 本课程主要讲授人身保险的产生、发展、历史及现状。通过对人身保险的概念、特征及分类（包括人寿保险、意外伤害保险、健康保险）的讲解，以及对重点、难点案例分析，使学生了解和掌握基本的人身保险的常识和业务流程。 本课程主要阐述各财产保险险种的条款、单证，以及展业、承保、防灾、理赔四环节的实务工作重点。通过本课程的学习，使学生掌握企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险的条款、单证填写、实务工作重点，并了解其条款变迁的趋势；理解货物运输保险条款和实务工作重点，学会单证填写；了解船舶、飞机保险、责任保险的条款，了解其单证和实务工作重点。 本课程主要介绍目前我国保险市场的各种法规，包括保险法以及保险监督管理机构颁布的各种管理规定，并结合各种典型案例，揭示保险法如何规范保险实务，保护双方当事人的权益。通过该课程的学习，学生可对我国保险法有一个感性的、完整根的认识，为今后从事保险法律实务打下良好的基础把。 本课程分别介绍了初识个人理财规划、宏观经济分析与理财、风险管理与资产配置、个人财务管理、个人理财的顾问式营销、现金消费和融资理财规划、保障性理财规划、证券投资规划、黄金信托和外汇投资规划、其他理财规划、税收筹划等内容。通过对本课程的学习，应使学生掌握理财的基本知识，并能运用相关知识为客户设计理财规划。 助理理财规划师资保险代理人资格考试 保险代理人考试 72(60/12) 财产保险 保险代理人考试 72(60/12) 保险法 72(40/32) 理财学 格证 72（48/24） 银行基础业务 国际金融 讲述了银行一线人员最基本的业务知识和操作流程。让学生能胜任银行基础业务。 本课程介绍国家和地区之间由于经济、政治、文化等联系而产生的货币资金的周转和运动银行从业资格证 银行从业证书 72(60/12)

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