我国中央银行独立性的思考

浅谈我国中央银行独立性的思考

【摘要】加强中央银行的独立性已成为一种共识和历史发展的共同趋势。银行是金融业务的中心，中国人民银行和国务院的关系已不是直接的隶属关系，而是一种相对独立的关系。本文从我国中央银行独立性的现状、衡量标准、特点和不足展开来写，并根据以上论点做出了对我国中央银行的改善建议。 【关键字】中央银行、独立性、货币政策、经济发展

一、我国中央银行的独立性

中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权

力、决策与行动的自主程度。中央银行作为国家一级金融机构，依法具有排除外界的干扰，自主行使法定的职权，履行法定义务的本质的属性。这是由中央银行的法律地位和职能特征所决定的。

（一）中国人民银行的独立性现状

1.在组织独立性上，人民银行隶属于国务院，在国务院领导下执行货币政策、履行其职责。

2.在政策独立性上，人民银行享有一般货币政策事项的决定权，但年度货币供应量、利率、汇率等货币政策的决策权集中于国务院。

3.在人事独立性上，人民银行行长的人选，根据国务院总理的提名，由全国人民代表大会决定，由中华人民共和国主席任免，副行长由国务院总理任免。 4.在财务独立性上，人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券，不得向地方政府、各级政府部门提供贷款。

（二）我国中央银行独立性的衡量标准。

1.职能独立性标准，即中央银行能否独立制定和实施货币政策，如何解决货币政策与政府其他宏观经济政策之间的矛盾和冲突，能否抵御财政透支及其他不合理的融资要求，能否独立进行金融监管。

2.组织独立性标准，即中央银行是否隶属于政府或政府的有关部门，其内外组织机构与政府及政府有关部门的关联程度。

3.人事独立性标准，即中央银行的主要领导人的任期、任命、组成及罢免是否由政府批准和决定，有无政府人员的兼职和渗透。

4.经济独立性标准，即中央银行是否依赖于财政拨款，有没有可供独立支配的财源。

（三）我国中央银行独立性的特点

与大多数的转型国家一样，中国有着浓厚的集权传统，政府在社会、经济活动中占主导地位，尤其对金融的控制十分的严格。在中国人民银行的行为规范中，放在首位的就是要与中央政府的意志保持一致。中央银行的首要任务就是要维持币值的稳定，为国民经济提供一个良好的环境。央行完全按政府的指令行事，一是可能出现货币发行弥补赤字，从而导致通货膨胀问题，二是可能降低货币政策的稳定性从而导致金融的波动。政府的宏观经济政策与货币目标上可能存在差异。我国政府的宏观经济目标有四个，即稳定币值、经济增长、充分就业和 国际收支平衡。

二、我国中央银行独立性的优点及不足

（一）我国中央银行独立性的优点

1.保持央行独立性有利于货币政策独立，建立真正独立的中央银行有利于实现货币政策制定的专业化、科学化，中央银行执行货币政策的权威才能够得到保障，规避货币政策的现象才能够得到有效的控制。

2.提高中央银行的独立性程度有助于实现货币政策目标。加强中央银行的独立性对于抑制通货膨胀起着重要的作用。

3.保持央行独立性有利于实现政府职能，中国作为以市场经济体制替代计划经济体制的转型经济国家，需要一个具有一定独立自主权的中央银行，以专门履行货币政策职能。

（二）独立性不足的表现 1.组织独立性不足

央行的法律地位低，在组织上隶属于国务院，仅“在国务院的领导下相对独立”。

2.人事独立性不足

政府部门、金融机关在央行政策机构的人事渗透过多，使其产生行政的依赖性和缺少广泛的代表性。

3.职能独立性不足

货币政策的决策权集中于国务院，央行缺乏应有的决策自主权，所以只有执行权。

4.经济独立性不足

人行法规定央行的财务和资金是独立分开的，不对财政，政府部门进行融资，不受地方政府的干预，但却没有具体规定相应的法律责任，因此不可能切断央行与政府部门的资金关系，所以其独立性经常受到来自财政、地方政府甚至商业银行的干涉和影响，迫切需要尽快加强央行的独立性。

三、加强我国的中央银行独立性的建议

（一）中国人民银行的独立性和我国宏观经济方面

1.赋予中央银行货币政策的决策权。 2.中国人民银行成立了统一的监管机构。 3.中国人民银行应该处理好与财政部的关系。

4.增强政府的财政能力，强化中央银行独立性的经济基础。 5.增强中央银行的政治地位，提高政治独立性。

（二）中国人民银行的独立性和金融危机方面

1.以法律形式明确规定货币政策的基本标准，明确授权央行独立地制定与实施货币政策的权力，明确宣布具体货币政策目标，以切实实现法定的政策目标。 2.对央行行长责任制进行重新调整。规定央行行长的职责范围，使其真正拥有货币政策的最终决策权而非集体决策方式。 3.增强中央银行的货币政策透明度。

（三）中国人民银行的独立性和资产负债管理方面

1.适当增强人民银行的灵活性

在货币政策的制定和执行上，应赋予人民银行更多的灵活性，提高人民银行制定和执行货币政策和其他调控手段的及时性和有效性。 2.增强资产负债管理的灵活性

中央银行的资产负债管理受金融市场发展阶段的影响和制约， 在加强人民银行资产负债管理的同时，要充分考虑到我国金融市场的现状。 3.采取有效措施加强央行外汇资产管理

一是可以创新对冲流动性的其他金融工具。二是改变处置外汇顺差的方式。除依靠国家购入外汇顺差外， 还应该采取多种方式来处置这些外汇。

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