货币银行学 教学大纲

《货币银行学》课程教学大纲

课程编号：1100340

一、课程说明

1. 课程类别 学科基础课程

2. 适应专业及课程性质 国际经济与贸易专业 必修 3. 课程目的

（1）使学生对金融方面的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控、金融监管等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。

（2）通过课堂教学和课外学习，使学生了解国内外金融问题的现状，掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。

（3）提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。

4. 学时与学分

学时为54学时，学分为3学分. 5. 建议先修课程 政治经济学、西方经济学

二、课程教学基本内容及要求

第一篇 货币、信用与金融 第一章 货币与货币制度 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 了解货币的起源和种类； （2） 掌握货币的含义及职能； （3） 理解货币制度的演变。 教学重点及难点： （1）货币的职能 （2）货币制度的演变 基本内容： （1）货币的含义 （2）货币的职能

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（3）货币的计量 （4）货币制度及其演变 思考题：

（1）如何定义货币，才能最为简明易懂地概括出这一经济范畴的本质？ （2）建立货币制度的主要目的？当今世界的货币制度由哪些要素构成？

第二章 国际货币体系与汇率制度 计划学时：2学时 基本要求：

（1）了解国际货币体系的演变； （2）了解外汇的含义及外汇管理； （3）理解两种汇率标价法；

（4）掌握几种不同划分标准的汇率种类； （5）理解购买力平价理论；

（6）了解我国的人民币汇率制度演变历程。 教学重点及难点：

（1）布雷顿森林体系的形成、内容、优劣及崩溃； （2）几种不同划分标准的汇率种类； （3）我国人民币的汇率制度演变历程。 基本内容： （1）国际货币体系 （2）外汇与外汇管理 （3）汇率与汇率制度 （4）汇率与币值、汇率与利率 （5）汇率的决定 思考题：

（1） 什么是牙买加体系？

（2） 我国对现行汇率制度的标准是如何表述的？人民币汇率变动的利弊分析？

第三章 信用与金融 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 理解信用的含义及构成要素；

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（2） 了解信用产生和发展的历史； （3） 掌握各种信用形式及其特点； （4） 了解信用工具的分类；

（5） 对金融方面的知识有初步的了解和认识。 教学重点及难点： （1） 信用形式及特点； （2） 信用的含义； （3） 信用工具的分类； （4） 金融的概念。 基本内容：

（1） 信用及其与货币的联系 （2） 利息

（3） 现代社会之前的信用 （4） 现代信用活动的基础 （5） 现代信用的形式 （6） 金融及其涵盖的领域 （7） 金融范畴的形成 （8） 金融范畴的界定 思考题：

（1） 为什么说在现代经济生活中，信用联系几乎无所不在，以至可以称为“信用经济”？

能否谈谈你本人的经验？

（2） 你怎样理解“金融”？

第二篇 金融中介与金融市场

第四章 金融中介体系与存款货币银行 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 从整体上了解金融机构的种类； （2） 掌握金融机构体系的一般构成； （3） 了解西方国家的金融机构体系； （4） 掌握我国现行金融机构体系； （5） 了解国际金融机构体系； （6） 了解存款货币银行。

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教学重点及难点：

（1） 金融机构的种类及一般构成； （2） 我国金融机构体系； （3） 金融机构体系的一般构成。 基本内容：

（1） 金融机构及其包括的范围 （2） 西方国家的金融机构体系 （3） 中国的金融机构体系 （4） 国际金融机构体系 （5） 存款货币银行的产生和发展 （6） 分业经营与混业经营 （7） 金融创新 （8） 不良债权 （9） 存款保险制度 （10） 中国国有商业银行改革 思考题：

（1） 金融机构所指的范围有大有小，通常使用的口径有几个？

（2） 了解改革开放以来我国金融机构体系的变化，分析变化的原因和未来的发展趋势。 （3） 20世纪80年代中期以来，我国商业银行的不良债权问题成为国内外关注的热点，

你过去听到过什么议论？现在对其严重性怎样估价？

第五章 中央银行 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 了解世界范围内中央银行产生的过程； （2） 掌握中央银行产生的原因；

（3） 了解现有的几种中央银行制度的类型； （4） 掌握中央银行的职能； （5） 理解中央银行的业务； （6） 了解中央银行的独立性问题。 教学重点及难点：

（1） 中央银行产生的原因； （2） 中央银行的职能；

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（3） 中央银行的业务。 基本内容：

（1） 中央银行的产生及类型 （2） 中央银行的职能 （3） 中央银行的独立性问题 思考题：

（1） 中央银行区别于一般商业银行的特点是什么？

（2） 中央银行作为“最终贷款人”的角色，其重要意义日益受到重视。为什么？

第六章 金融市场 计划学时：2+2学时 基本要求：

（1） 掌握金融市场的概念； （2） 了解金融市场的特点； （3） 理解金融市场的分类； （4） 理解金融市场的功能；

（5） 掌握货币市场与衍生工具市场的相关知识； （6） 了解外汇市场、黄金市场以及创业板市场； （7） 理解金融市场的发展趋势。 教学重点及难点： （1） 金融市场的概念； （2） 金融市场的分类及功能； （3） 货币市场和衍生工具市场； （4） 金融市场的发展趋势。 基本内容：

（1） 金融市场及其要素 （2） 货币市场 （3） 衍生工具市场 （4） 外汇市场与黄金市场 （5） 风险投资与创业板市场 （6） 金融市场的发展趋势 思考题：

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（1） 金融市场是一个包括许多子系统的大系统，各子系统之间也并不是简单的并列关系。

试画一张图表形象地说明这个体系。

（2） 金融市场的国际化会对一国国内金融市场产生什么样的影响？

第七章 资本市场 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 掌握股票的概念及种类； （2） 了解股票市场的运作； （3） 掌握债券的概念及种类； （4） 了解债券市场的运作； （5） 理解投资基金的概念及种类； （6） 了解投资基金的运作；

（7） 理解有效市场假说的假设及意义。 教学重点及难点：

（1） 股票的概念及种类； （2） 债券的概念及种类； （3） 投资基金的概念及种类； （4） 有效市场假说（EMH）。 基本内容： （1） 股票市场 （2） 债券市场 （3） 投资基金市场 （4） 有效市场假说 思考题：

（1） 在资本市场上，企业是直接在一级市场上筹集资金，为什么还必须同时有二级市场

的存在和充分发展？

（2） 为什么债券发行如此看重信用评级？

第八章 金融体系结构与金融基础设施 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 掌握金融体系与金融功能；

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（2） 了解金融体系的两种结构； （3） 了解对存款货币银行的再论证； （4） 了解金融体系结构的演进趋势； （5） 掌握金融体系与金融基础设施； （6） 理解中央银行体制下的支付清算系统； （7） 了解金融市场基础设施； （8） 了解金融业标准。 教学重点及难点： （1） 金融体系； （2） 金融功能；

（3） 金融体系与金融基础设施 基本内容：

（1） 金融体系与金融功能 （2） 金融体系的两种结构 （3） 对存款货币银行的再论证 （4） 金融体系结构的演进趋势 （5） 金融体系与金融基础设施 （6） 中央银行体制下的支付清算系统 （7） 金融市场基础设施 （8） 金融业标准 思考题：

（1） 金融机构与金融市场之间必然是此消彼长的关系吗？它们各自在哪些方面具有不可

替代性或绝对优势？

（2） 如何理解金融的“基础设施”？

第三篇 货币均衡与宏观政策

第九章 利息与利率 计划学时：2 基本要求：

（1） 理解利息的含义及作用； （2） 掌握利率的含义； （3） 理解几种主要的利率种类； （4） 掌握利率的经济功能；

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（5） 掌握几种主要的利率决定理论； （6） 了解我国的利率市场化改革。 教学重点及难点： （1） 利息的含义与作用 （2） 利率的含义及种类； （3） 利率的经济功能； （4） 几种主要的利率决定理论。 基本内容： （1） 利息 （2） 利率 （3） 利率决定理论 （4） 我国利率市场化改革 思考题：

（1） 简述利率如何发挥它的作用？

（2） 从理论上说，利率的水平是怎样决定的？主要有哪些论点？

第十章 货币需求与货币供给 计划学时：4学时 基本要求：

（1） 理解货币需求的含义； （2） 掌握货币需求理论； （3） 理解货币供给的含义； （4） 掌握货币供给理论；

（5） 了解货币需求分析的微观角度与宏观角度。 教学重点及难点： （1） 货币需求理论 （2） 货币供给理论 基本内容： （1） 货币需求 （2） 货币供给 思考题：

（1） 回顾货币需求理论发展的脉络，扼要说明各阶段所做出的理论贡献。

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（2） 在市场经济国家的货币供给调控机制中，中央银行可以运用哪些工具来调控货币供

给数量？哪些工具可以作用于微观行为主体对货币的需求？哪些工具可以作用于基础货币？哪些工具可以作用于乘数？

第十一章 现代货币的创造机制 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 掌握存款货币的创造；

（2） 理解中央银行体制下的货币创造过程； （3） 了解对现代货币供给形成机制的总体评价。 教学重点及难点： （1） 存款货币的创造；

（2） 中央银行体制下的货币创造过程。 基本内容：

（1） 存款货币的创造

（2） 中央银行体制下的货币创造过程 （3） 对现代货币供给形成机制的总体评价 思考题：

（1） 如果中央银行不规定法定准备金率，存款货币银行是否就可以无限制地创造货币

了？

（2） 银行体系为什么能够为经济生活提供它所需要的任意数量的货币？这种可能性的经

济根据是什么？要求什么样的政治前提条件？

第十二章 货币均衡与总供求 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 理解货币均衡的含义； （2） 了解货币均衡的实现机制； （3） 了解货币失衡；

（4） 了解货币均衡的实质及标志； （5） 了解货币均衡的实现条件； （6） 理解货币均衡与总供求的关系。 教学重点及难点：

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（1） 货币均衡；

（2） 货币均衡与总供求的关系。 基本内容：

（1） 货币供求均衡 （2） 货币均衡与市场总供求 思考题：

（1） 简述货币均衡的科学含义及实现机制；

（2） 在现代西方经济学中，对于货币供求是否均衡是如何判断的？对于市场供求是否均衡是如何判断的？货币供求均衡是否就意味着市场供求均衡？

第十三章 国际收支平衡 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 掌握国际收支的概念； （2） 掌握国际收支平衡表； （3） 理解国际收支失衡的原因； （4） 理解对国际收支失衡的调节办法。 教学重点及难点： （1） 国际收支； （2） 国际储备； （3） 国际收支的调节； （4） 国际资本流动。 基本内容： （1） 国际收支

（2） 国际收支失衡及调节 思考题：

（1） 什么是国际收支的失衡？失衡是否一定是坏事？国际收支中有许多项目，每个项目

都有顺差还是逆差的问题，是否顺差就是好，逆差就是不好？

第十四章 通货膨胀与通货紧缩 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 掌握通货膨胀的定义；

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（2） 了解通货膨胀的度量； （3） 理解通货膨胀的类型； （4） 了解通货膨胀的原因； （5） 理解通货膨胀的影响； （6） 理解通货膨胀的治理； （7） 了解我国的通货膨胀及其治理； （8） 掌握通货紧缩的定义； （9） 理解通货紧缩的危害； （10） 了解通货紧缩的治理。 教学重点及难点：

（1） 通货膨胀与通货紧缩的定义； （2） 通货膨胀的类型；

（3） 通货膨胀与通货紧缩的影响与治理。 基本内容：

（1） 通货膨胀的定义、度量与类型 （2） 通货膨胀的原因、影响和治理 （3） 通货紧缩 思考题：

（1） 我国历史上经历过哪几次通货膨胀？分别采取了哪些治理措施？

第十六章 货币政策 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 掌握货币政策及其目标；

（2） 理解货币政策工具、传导机制和中介目标； （3） 了解货币政策效应 教学重点及难点：

（1） 货币政策及其目标；

（2） 货币政策工具、传导机制和中介目标。 基本内容：

（1） 货币政策及其目标

（2） 货币政策工具、传导机制和中介目标 （3） 货币政策效应

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思考题：

（1） 世界各国货币政策或采用“单目标”，或采用“多目标”，考虑的依据是什么？根

据近几年的实践，你认为我国的货币政策目标应作怎样的表述？

（2） 货币政策的传导机制有哪些？试分析我国的货币政策主要是通过哪些途径传导的？

效果如何？

第十七章 货币政策与财政政策的配合 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 了解财政收支与货币供给相互联系的历史演变； （2） 了解国债与货币供给；

（3） 理解货币政策与财政政策的组合。 教学重点及难点：

（1） 货币政策与财政政策的组合 基本内容：

（1） 财政收支与货币供给相互联系的历史演变 （2） 国债与货币供给

（3） 货币政策与财政政策的组合 思考题：

（1） 是否货币供给的一部分用于弥补赤字，就必然造成货币供给超过货币需求？试作理

论推导，也可结合1998年以来的我国经济状况进行剖析。

第十八章 开放条件下的政策搭配与协调 计划学时：2+2学时 基本要求：

（1） 掌握汇率的作用与风险； （2） 理解汇率政策；

（3） 了解开放条件下货币政策的国际传导和政策协调。 教学重点及难点：

（1） 汇率的作用与风险； （2） 汇率政策。 基本内容：

（1） 汇率的作用与风险

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（2） 汇率政策

（3） 开放条件下货币政策的国际传导和政策协调 思考题：

（1） 汇率的波动对一国经济和金融会产生什么样的影响？

第四篇 金融运行的微观机制

第十九章 利率的风险结构与期限结构计划学时：2学时 基本要求：

（1） 了解利率的度量； （2） 理解利率的风险结构； （3） 理解利率的期限结构。 教学重点及难点： （1） 利率的风险结构； （2） 利率的期限结构。 基本内容： （1） 利率的度量 （2） 利率的风险结构 （3） 利率的期限结构 思考题：

（1） 什么是利率的风险结构？ （2） 什么是利率的期限结构？

第二十章 资产组合与资产定价 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 掌握风险与资产组合； （2） 了解证券价值评估； （3） 理解资产定价模型； （4） 了解期权定价模型。 教学重点及难点： （1） 风险与资产组合； （2） 资产定价模型。

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基本内容：

（1） 风险与资产组合 （2） 证券价值评估 （3） 资产定价模型 （4） 期权定价模型 思考题：

（1） 对于金融资产的风险大小和收益高低，人们早就凭借经验进行估计，并懂得对资产

进行“选择”和“组合”。为什么说只有当对风险的科学度量成为可能，才有资产组合利率和资产定价模型理论的发展？

第二十一章 商业银行业务与管理 计划学时：2学时 基本要求：

（1） 掌握商业银行的负债业务； （2） 掌握商业银行的资产业务；

（3） 了解商业银行的中间业务和表外业务； （4） 理解商业银行的经营原则与管理。 教学重点及难点：

（1） 商业银行的负债业务； （2） 商业银行的资产业务； （3） 商业银行的经营原则与管理。 基本内容：

（1） 商业银行的负债业务 （2） 商业银行的资产业务

（3） 商业银行的中间业务和表外业务 （4） 商业银行的经营原则与管理 思考题：

（1） 商业银行经营哪些业务？什么是表外业务？这类业务为什么越来越受到重视？几类

业务之间存在着怎样的相互制约关系？

第五篇 金融发展与稳定机制 第二十二章 货币经济与实际经济 计划学时：1学时

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基本要求：

（1） 了解两分框架； （2） 了解虚拟资本；

（3） 了解货币中性抑或非中性。 教学重点及难点： （1） 两分框架； （2） 虚拟资本；

（3） 货币中性抑或非中性。 基本内容： （1） 两分框架 （2） 虚拟资本

（3） 货币中性抑或非中性 思考题：

（1） 区分货币是中性的还是非中性的，基本的根据是什么？

第二十三章 金融发展与经济增长 计划学时：1+2学时 基本要求：

（1） 理解金融与经济增长； （2） 了解金融压抑； （3） 理解金融自由化。 教学重点及难点： （1） 金融与经济增长； （2） 金融自由化。 基本内容：

（1） 金融与经济增长 （2） 金融压抑 （3） 金融自由化 思考题：

（1） 金融自由化改革的核心内容是什么？它对经济增长起什么作用？

第二十四章 金融危机与金融监管 计划学时：2+2学时

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基本要求：

（1） 理解金融脆弱性； （2） 理解金融危机；

（3） 了解中国的金融脆弱性与金融危机； （4） 了解金融监管的界说和理论； （5） 了解金融监管体制； （6） 了解金融监管的国际协调； （7） 了解银行监管的国际合作。 教学重点及难点： （1） 金融脆弱性； （2） 金融危机；

（3） 金融监管的界说和理论； （4） 金融监管体制； （5） 金融监管的国际协调。 基本内容： （1） 金融脆弱性 （2） 金融危机

（3） 中国的金融脆弱性与金融危机 （4） 金融监管的界说和理论 （5） 金融监管体制 （6） 金融监管的国际协调 （7） 银行监管的国际合作 思考题：

（1） 金融脆弱性、金融风险和金融危机之间有什么关系？

（2） 监管当局的监管、行业自律和金融业的内部管理，这三者之间的相互关系应该怎样

理解？

三、课程学时分配

本课程计划54学时，其中理论教学46学时，实践教学8学时。课程主要内容和学时分配见课程学时分配表。

课程学时分配表 教学环节 理论教学 实践教小计 16

时数 课程内容 第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章 第十章 第十一章 第十二章 第十三章 （选学） 第十四章 第十五章 第十六章 第十七章 第十八章 第十九章 第二十章 第二十一章 第二十二章 第二十三章 第二十四章 总计

表 2 课内实践学时分配表

序实践项学时 实践内容及目的 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 1 1 2 46 学 2 2 2 2 8 2 2 2 2 2 4 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 4 2 2 2 1 3 4 54 实践方式 备 17

号 目名称 实验、课堂讨论、注 案例分析、课程小论文、专业技法等 你心目1 中的“金 融市场” 1 2 全班自由分组，围绕“金融市场”相关知识，任意选择某一市场进行理论知识的剖析或者选取合适案例，由案例中的具体情况分析如何运用有关金融市场的知识解决问题 在对我国汇率制度和人民币汇率水平有初步了解的基础上，围绕自1997年以来一直争论不休的“人民币究竟应该升值还是贬值”的问题展开辩论，培养学生理论实证相结合的综合能力 不少国家在金融自由化过程中有过惨痛的失败教训，根据你对“金融自由化”的理解，结合相关史实，谈谈对于我国今后的金融改革，需要处理好哪些问题以及如何处理 课堂讨论 案例分析 人民币是应升值还是贬值 2 课堂讨论 3 “金融自由化”要求我们做些什么 国际金融监管协调中我国做了什么 课堂讨论 案例分析 2 4 2 引用相关史实说明我国在参与国际金融监管和协调工作中都有哪些贡献 课堂讨论 案例分析 四、考核及成绩评定 考核方式： 考查

成绩评定： 根据学生平时听课完成课堂讨论、分组作业、论文等成绩进行综合评定。 五、 推荐教材、参考书目与推荐网站 推荐教材：

（1）货币银行学 . 黄达主编. 中国人民大学出版社. 2013年 （2）金融学 . 李健主编 . 中央广播电视大学出版社. 2004年 参考书目：

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（1）金融学学习手册 . 李健、左毓秀主编. 中国计划出版社. 2004年 （2）现代货币银行学教程（第三版）.胡庆康主编. 复旦大学出版社.2006年 （3）现代货币银行学教程习题指南（第三版）.胡庆康主编.复旦大学出版社.2009年 （4）货币、银行和金融市场经济学(第7版).米什金 (Frederic S.Mishkin) .北京大学出版社. 2007年

（5）金融学（第二版）.黄达主编.中国人民大学出版社.2009年 推荐网站

（1）http://www.pbc.gov.cn/（中国人民银行网站） （2）http://www.cfrn.com.cn/（中国金融学术研究网） （3）http://www.jrj.com/（金融界）

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制订人：江雯 审核人： 批准人：

2014年 2 月 20 日

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/ca48.html