2010年3月证券从业资格考试《基础知识》真题及答案

一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。))

1、 全国银行间同业拆借中心接受( )监管。

A.财政部

B.银监会

C.中国人民银行

D.证券会

标准答案： c

解 析：中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月成立，中国人民银行为交易中心的主管部门。

2、 证券市场是指( )。

A.证券投资者博弈的场所

B.证券发行与交易的市场

C.证券交易市场

D.证券发行市场

标准答案： b

解 析：证券市场由发行市场和交易市场构成，发行市场和交易市场两者紧密联系，不可分割。

3、 证券公司直接为投资者开立( )。

A.清算账户

B.银行账户

C.证券账户

D.资金结算账户

标准答案： d

4、 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。

A.有资产的结算制度

B.无资产的结算制度

C.无负债的结算制度

D.有负债的结算制度

标准答案： c

解 析：金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。

5、 一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将( )。

A.不变

B.不确定

C.下跌

D.上涨

标准答案： c

解 析：市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。市场利率水平的变化必然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化，如果市场利率上升，债券投资所要求的投资收益率也会上升，而利息是不变的，所以债券的市场价格就会下跌;反之，如果市场利率下降，债券的市场价格就会上升。

6、 我国的代办股份转让系统撮合交易的方式是( )。

A.议价方式

B.连续报价

C.集合竞价

D.公开竞价

标准答案： c

7、 申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求至少有( )万元人民币以上的注册资本。

A.500

B.100

C.300

D.200

标准答案： b

解 析：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。

8、 优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般、是按优先股的( )清偿。

A.市值

B.份额

C.面值

D.固定股息率

标准答案： d

9、 指数型ETF能否成功发行与( )的选择有密切关系。

A.成分股票

B.基础指数

C.受托人

D.投资人

标准答案： b

解 析：指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。

10、 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( )举证其无过错。

A.证券服务机构

B.上市公司

C.发行人

D.证券投资者

标准答案： a

11、 负债基金的具体投资操作和日常管理的机构是( )。

A.基金受益人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

标准答案： c

解 析：基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。

12、 债券票面收益率是年利息收入与债券面额之比率，又称为( )。

A.持有期收益率

B.名义收益率

C.到期收益率

D.实际收益率

标准答案： b

解 析：债券票面收益率又称名义收益率或票息率，是债券票面上的固定利率，即年利息收入与债券面额之比率。

13、 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。

A.美元

B.欧元

C. 特别提款权

D.英镑

标准答案： a

14、 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是( )。

A.国际证券

B.特定证券

C.私募证券

D.固定收益证券

标准答案： c

解 析：按募集方式不同，有价证券分为公募证券和私募证券。公募证券采取公示制度，私募证券不采用公示制度。

15、 我国银行间债券市场的现券交易品种目前有( ) 。

A.国债和公司债

B.国债和可转债

C.国债和政策性金融债

D.国债和权证

标准答案： c

16、 证券公司合规管理的基本制度，经( )审议通过后实施。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.高级管理人员

标准答案： a

17、 扬基债券所吸收的主要是( )。

A.第三国资金

B.美国资金

C.国际金融机构资金

D.国际资金

标准答案： b

解 析：美国债券是指在美国发行的外国债券，亦称为扬基债券，是非美国居民在美国国内市场发行的，吸收美元资金的债券。

18、 资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的( )。

A.特定目的受托人

B.信用增级机构

C.资金和资产存管机构 D.发起人 标准答案： d 19、 北平证券交易所作为中国人自主创办的第一家证券交易所，创办于( )年。 A.1914 B.1918 C.1872 D.1920

标准答案： b

解 析：中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的“北平证券交易所”。

20、 我国现行的《证券法》规定了对证券公司( )进行管理。

A.分为创新类和规范类

B.按照业务类型

C.分为综合类和经纪类

D.按照规模不同

标准答案： b

21、 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人由( )担任。

A.总经理

B.董事长

C.监事

D.独立董事

标准答案： d

解 析：《证券公司监督管理条例》第二十条规定，证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会，委员会负责人由独立董事担任。

22、 认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。

A.股东

B.管理人

C.委托人

D.债权人

标准答案： a

23、 国际多边金融机构在中国发行的人民币债券称为( )。

A.龙债券

B.武士债券

C.熊猫债券

D.扬基债券

标准答案： c

解 析：“熊猫债券”是指国际多边金融机构在中国发行的人民币债券，属于外国债券。

24、 凭证式国债属于( )。

A.上市证券

B.非上市证券

C.公司证券

D.公募证券

标准答案： b

25、 下列( )不属于证券市场中介机构。

A.证券公司

B.会计师事务所

C.证券业协会

D.律师事务所

标准答案： c

26、 根据我国现行法律规定，目前国内主要保险公司均发起设立了( )，对保险资产的投资进行集中管理，成为证券市场重要的投资主体。

A.保险投资管理公司

B.保险基金公司

C.保险资产管理公司

D.保险信托投资公司

标准答案： c

解 析：根据中国保监会《保险资产管理公司管理暂行规定》(2004年6月1日起实施)，目前国内主要保险公司均发起设立了保险资产管理公司，对保险资产的投资进行集中管理，成为证券市场重要的投资主体。

27、 进入21世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。在场外市场中，以各类(

)为代表的非标准交易大量涌现。

A.奇异型期权

B.巨灾衍生产品

C.天气衍生金融产品

D.能源风险管理工具

标准答案： a

28、 法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。

A.100A

B.15%

C.20%

D.25%

标准答案： d

解 析：股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有股份比例派送红股或增加每股面值，但法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。

29、 股票的市场价格总是围绕其( )波动。

A.内在价值

B.清算价值

C.票面价值

D.账面价值

标准答案： a

30、 只能在期权到期日执行的期权属于( )。

A.看跌期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.美式期权

标准答案： b

解 析：欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

31、 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是( )。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

标准答案： b

32、 我国主权财富基金的发端是( )。

A.中国投资有限公司

B.中国国际金融有限公司

C.QFII

D.QDII

标准答案： a

解 析：中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

33、 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。

A.偿还性

B.流动性

C.安全性

D.收益性

标准答案： a

34、 凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种( )。

A.流通凭证

B.会计凭证

C.收款凭证

D.付款凭证

标准答案： c

35、 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指( )。

A.债券交易期限

B.债券发行期限

C.利息偿还期限

D.债券到期期限

标准答案： d

解 析：债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。

36、 国际债券的记价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。

A.外国货币

B.国际通用货币

C.本国货币

D.本国货币或外国货币

标准答案： b

37、 外国债券的特点是( )。

A.发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家

B.发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家

C.发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家

D.发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

标准答案： a

38、 在债券合约中未规定利息支付的债券是( )。

A.附息债券

B.浮动利率债券

C.零息债券

D.息票累积债券

标准答案： c

解 析：零息债券也称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。

39、 黄金基金是指( )。

A.以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金

B.以黄金或其他贵金属及其相关产业为主要投资对象的基金

C.以黄金相关产业的证券为主要投资对象的基金

D.以贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金

标准答案： a

40、 下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是( )。

A.按照规定要求召开基金份额持有人大会

B.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

C.参与分配清算后的剩余基金财产

D.分享基金财产收益

标准答案： b

解 析：我国《基金法》规定，基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

41、 下列各项属于开放式基金特有的风险的是( )。

A.市场风险

B.管理风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险

标准答案： d

42、 《基金法》对基金投资的禁止行为做了规定，下列各项不属于规定的禁止性行为的是( )。

A.基金之间相互投资

B.基金托管人、商业银行从事基金投资

C.基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券

D.从事证券交易

标准答案： d

43、 通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于( )。

A.内置型衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.信用创造型的衍生工具

D.OTC交易的衍生工具

标准答案： d

解 析：OTC交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

44、 金融期货一般不包括( )。

A.利率期货

B.货币期货

C.利率互换

D.股票指数期货

标准答案： c

45、 我国现行法规规定，可转换公司债券的最短期限为( )。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

标准答案： d

46、某公司发行优先认股权，该公司股票现在的市价是每股12.80元，新股的认购价格是每股9.80元，买1股新股需要5个优先认股权。则附权优先认股权的价值为( )除权优先认股权的价值为( )。

A.0.5;0.4

B.0.5;0.5

C.0.4;0.4

D.0.4;0.5

标准答案： b

47、 对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是( )

A.交易双方均需开立保证金账户

B.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求

C.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求

D.交易双方均无需开立保证金账户

标准答案： b

解 析：金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。

48、 若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。

A. 5

B.10

C.20

D.50

标准答案： c

49、 我国规定，可转换公司债券的转换价格应以公布募集说明书前( )个交易日公司股票的平均收盘价格为基础，并上浮一定幅度。

A. 5

B.10

C.30

D.60

标准答案： c

50、 中国存托凭证(CDR)是指( )。

A.在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券

B.在境外或者香港特区发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券

C.在境外发行的代表香港特区证券市场上某一种证券的证券

D.在香港特区发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券

标准答案： a

51、 同场外交易市场相比，证券交易所( )。

A.本身并不买卖证券

B.参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商

C.是证券发行的主要场所

D.交易手续简单方便、价格还可协商

标准答案： a

解 析：参加交易者必须为会员证券商，所以B选项错误;场外交易市场是证券发行的主要场所，所以C选项错误;D项属于场外交易市场的特点，而不是证券交易所的特点。

52、 关于证券承销方式，下列说法错误的是( )。

A.承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售

B.发行人推销证券的方法有两种，一是自己销售，称为自销;二是委托他人代为销售为承销

C.股票发行一般以自销为主

D.按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种

标准答案： c

53、 根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是( )。

A.会员大会

B.理事会

C.监察委员会

D.董事会

标准答案： a

54、 证券交易所决定终止股票上市交易的情形不包括( )。

A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件 ’

B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者

C.公司正陷入法律纠纷

D.公司最近3年连续亏损

标准答案： c

解 析：上市公司出现下列情况的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;(2)公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者公司;(3)最近3年连续亏损的。

55、 一般情况下，长期附息债券多采用( )。

A.单一价格的荷兰式招标

B.多种价格的荷兰式招标

C.单一收益率的美式招标

D.多种收益率的美式招标

标准答案： d

56、 中证全债指数体系包括( )只分年期指数和( )只分类别指数。

A. 3;3

B.3;4

C.4;3

D.4;4

标准答案： c

57、 一般情况下，下列证券经营风险程度由低到高的顺序是( )。

A.普通股票、优先股、公司债券

B.优先股、普通股票、公司债券

C.公司债券、普通股票、优先股

D.公司债券、优先股、普通股票

标准答案： d

58、 根据《证券法》规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。

A.中国人民银行

B.当地政府

C.财政部

D.国务院证券监督管理机构

标准答案： d

59、 证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的( )计算风险准备;证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销金额的(

)计算风险准备。

A.5%;2%

B.10%;2%

C.10%;5%

D.15%;10%

标准答案： c

解 析：证券公司经营证券承销业务的，必须符合下列规定：(1)证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的10%计算风险准备;(2)证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销金额的5%计算风险准备;(3)证券公司承销政府债券的，应当按承担包销义务的承销金额的2%计算风险准备。

60、 我国《证券法》规定，收购要约的期限不得( )。

A.少于30日，并不得超过45日

B.少于30日，并不得超过60日

C.少于30日，并不得超过75日

D.少于60日，并不得超过90日

标准答案： b

二、多选题((本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求。))

61、 除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为( )。

A.区域分布

B.覆盖公司类型

C.上市交易制度

D.品种结构的多样性

标准答案： a, b, c

解 析：D选项品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系，其结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。不同品种结构之间是平行的关系，不体现层次性。

62、 证券收益性的多少通常取决于( )。

A.资产增值数额的多少

B.证券数量的多少

C.证券市场的供求状况

D.证券发行时间的长短

标准答案： a, c

63、 我国社会保障基金的投资范围包括( )。

A.银行存款和国债

B.企业债券和金融债券

C.证券投资基金和股票

D.金融期货和期权

标准答案： a, b, c

64、 下列叙述正确的是( )。

A.只有股份有限公司才能发行股票

B.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

C.2000年，我国首次明确机构投资者可以从事的资本项目交易

D.按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资

标准答案： a, d

解 析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最

广泛的投资者，所以B选项错误。2006年，我国首次明确个人可以从事的资本项目交易，所以C选项错误。

65、 保险公司可用自有资金及银监会规定的可用于投资的资金投资于( )。

A.国债

B.证券衍生产品

C.证券投资基金

D.股权性证券

标准答案： a, c, d

解 析：证券衍生产品的风险过高，不利于保险公司的稳健经营，所以B选项错误。

66、 关于股权分置改革，下列说法正确的是( )。

A.2005年起，由中国证监会牵头，多部门协同，遵循“统一组织、分散决策”的工作原则与“试点先行、协调推进、分步解决”的操作思路，启动了针对股权分置问题的改革

B.在改革中，非流通股股东与流通股股东之间采取对价的方式平衡相互利益，非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益

C.对价的确定，证监会有统一的标准，以充分保护流通股股东的利益

D.改革方案须经参加表决的股东所持表决权的1/2以上通过，保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充分保护

标准答案： a, b

67、 下列关于无面额股票的阐述，正确的是( )。

A.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票

B.无面额股票又称为比例股票或份额股票

C.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

D.我国的《公司法》允许发行无面额股票

标准答案： a, b, c

解 析：目前世界上很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行无面额股票，所以D选项错误。

68、 关于股票的票面价值，下列说法正确的是( )。

A.如果以票面价值作为发行价，称为平价发行

B.股票的票面价值又称面值，即在股票交易时的价格

C.发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金

D.随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，其与股票的投资价值之间还存在着必然的联系

标准答案： a, c

69、 宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括( )。

A.经济增长

B.经济周期循环

C.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等

D.货币政策

标准答案： a, b, d

解 析：宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要因素，主要包括：(1)经济增长;(2)经济周期循环;(3)货币政策;(4)财政政策;(5)市场利率;(6)通货膨胀;(7)汇率变化;(8)国际收支状况。C选项属于政治因素。

70、 下列各项决议中，股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的有( )。

A.修改公司章程

B.增加或减少注册资本的决议

C.对发行公司债券做出决议

D.公司合并、分立

标准答案： a, b, d

71、 关于红筹股，下列描述正确的是( )。

A.红筹股不属于外资股

B.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票

C.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道

D.红筹股属于境外上市外资股

标准答案： a, b, c

解 析：红筹股不属于外资股，所以D选项错误。

72、 我国按投资主体来分，将股票划分为( )等不同的类型。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.外资股

标准答案： a, b, c, d

解 析：我国根据投资主体的不同性质，将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

73、 导致债券不能收回投资的风险主要有( )。

A.债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金

B.恶性通货膨胀导致货币的贬值

C.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

D.债权人的意外死亡

标准答案： a, c

解 析：债券靠两种途径收回投资：(1)债务人履行约定给付利息或偿还本金;(2)通过流通市场转让债券。

74、 关于非流通国债，下列论述正确的是( )。

A.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债

B.非流通国债不能自由转让

C.非流通国债必须记名

D.非流通国债的发行对象只是个人

标准答案： a, b

解 析：非流通国债可以记名，也可以不记名，所以C选项错误;非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构，所以D选项错误。

75、 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征是( )。

A.自由转让

B.主要吸收储蓄资金

C.通常不记名

D.自由认购

标准答案： a, c, d

解 析：流通国债的特征是自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。

76、 下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的是( )。

A.期限在3年以上(含3年)

B.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本

C.所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资险公司和外资独资保险公司

D.中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理

标准答案： b, c

77、 国际债券的种类有( )。

A.外国债券

B.本国债券

C.欧洲债券

D.扬基债券

78、 封闭式基金与开放式基金的区别在于( )。

A.投资者的身份不同

B.期限和发行规模限制不同

C.基金份额的交易价格计算标准不同

D.投资策略不同

标准答案： b, c, d

79、 下列关于ETF(交易所交易基金)的说法，正确的有( )。

A.可以在二级市场进行交易

B.申购时用一揽子股票进行申购

C.赎回时用现金进行赎回

D.赎回时用一揽子股票进行赎回

标准答案： a, b, d

解 析：ETF的申购是用一揽子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一揽子股票而不是现金，所以C选项错误。

80、 关于基金管理人，下列说法正确的是( )。

A.基金管理人是负责基金的发起设立与经营管理的专业性机构

B.基金管理人由基金管理公司担任

C.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立

D.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

标准答案： a, b, c

解 析：基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，所以D选项错误

81、 存在活跃市场的情况下，关于股票估值原则的描述，正确的是( )。

A.当日有市价或现行出价，应当采用市价或出价确定股票投资的公允价值

B.当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价或现行出价确定股票投资的公允价值

C.当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率，调整最近交易的市价或出价以确定股票投资的公允价值

D.有确凿证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应当参考类似投资的现行价格或利率，以确定股票投资的公允价值

标准答案： a, b, c

82、 我国《基金法》规定，基金资产应当运用于下列( )资产。

A.已上市股票

B.场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.场外交易的债券

标准答案： a, c

解 析：《基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券;(2)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

83、 货币期权也可以称为( )。

A.外币期权

B.本币期权

C.资金期权

D.外汇期权

84、 有价证券的特征包括( )等方面。

A.期限性

B.风险性

C.收益性

D.流动性

标准答案： a, b, c, d

解 析：有价证券的特征是：(1)收益性;(2)流动性;(3)风险性;(4)期限性。

85、 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括( )。

A.存券银行

B.托管银行

C.中央存托公司

D.外汇交易所

标准答案： a, b, c

86、 在办理美国存托凭证业务中，托管银行提供的服务有( )。

A.负责ADR的注册和过户

B.代理ADR持有者行使投票权等股东权益

C.保管ADR所代表的基础证券

D.根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国

标准答案： c, d

87、 按照我国《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的是( )。

A.提供证券交易所的场所和设施

B.接受上市申请，安排证券上市

C.对会员进行监管

D.制订证券法规

标准答案： a, b, c

解 析：我国《证券交易所管理办法》第十一条规定，证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所和设施;(2)制定证券交易所的业务规则;(3)接受上市申请、安排证券上市;(4)组织、监督证券交易;(5)对会员进行监管;(6)对上市公司进行监管;(7)设立证券登记结算机构;(8)管理和公布市场信息;(9)中国证监会许可的其他职能。证券交易所并没有立法权，所以D选项错误。

88、 上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式是( )。

A.随机竞价

B.连续竞价

C.集合竞价

D.协议定价

标准答案： b, c

解 析：我国上海、深圳证券交易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价方式。集合竞价是指在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式。连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

89、 关于债券发行的定价方式，描述正确的是( )。

A.债券发行的定价方式以公开招标最为典型

B.按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标

C.按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标

D.一般情况下，短期贴现债券多采用单二价格的荷兰式招标

标准答案： a, d

90、 深证成分股指数选取成分股的一般原则是( )。

A.有一定的上市交易时间

B.有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准

C.交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准

D.公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

标准答案： a, b, c

解 析：深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：(1)有一定的上市交易时间;(2)有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准;(3)交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准。

91、 金融期货的基本功能有( )功能。

A.价格发现

B.套期保值

C.投机

D.套利

标准答案： a, b, c, d

92、 证券公司经营证券资产管理业务的，必须符合下列( )规定。

A.按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备

B.净资本与净资产的比例不得低于40%

C.按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备

D.按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备

标准答案： a, c, d

解 析：B选项属于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准。

93、 公司治理结构是一种联系并规范( )之间权利和义务分配，以及与此有关的选聘、监督等问题的制度框架。

A.股东

B.董事会

C.监事会

D.高级管理人员

标准答案： a, b, d

94、 以下关于证券公司制定经理层工作章程的描述，正确的是( )。

A.经理层人员不得经营与所任职公司相竞争的业务

B.经理层人员不得直接或间接投资于与所任职公司竞争的企业.

C.总经理应当向董事会或监事会报告公司重大合同的签订、执行情况，资金运用情况和盈亏情况

D.经理层有权提议召开临时股东会

标准答案： a, b, c

解 析：证券公司章程应当明确经理层人员的构成、职责范围。证券公司应当采取公开、透明的方式，聘任专业人士为经理层人员。经理层人员无权提议召开临时股东会，所以D选项错误。

95、 证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，证监会派出机构区别情形，对其采取的措施包括( )。

A.对公司高级管理人员进行监管谈话，要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平

B.责令公司增加内部合规检查的频率，并提交合规检查报告

C.要求公司进行重大业务决策时至少提前10个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响

D.向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施 标准答案： a, b, d

96、 证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段对证券市场进行干预。

A.罚款

B.利率政策

C.公开市场业务

D.税收政策

标准答案： b, c, d

解 析：证券市场监管的主要手段之一为经济手段，是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。

97、 证券业从业人员行为规范的内容不包括( )。

A.勤勉尽责

B.勤俭节约

C.遵守道德

D.正直诚信

标准答案： b, c

98、 内幕交易的行为方式主要表现为( )。

A.行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为

B.泄露内幕信息

C.违背客户的委托为其买卖证券

D.建议他人买卖证券

标准答案： a, b, d

解 析：C选项属于欺诈客户行为。

99、 根据我国《公司法》规定，公司可以收购本公司股份的情形是( )。

A.反收购

B.为减少公司资本而注销股份

C.维护二级市场股价

D.与持有本公司股票的其他公司合并时

标准答案： b, d

100、 目前，外资参股证券公司可向中国证监会申请经营( )业务。

A.股票和债券的承销

B.股票和债券的包销

C.股票的经纪和自营

D.债券的经纪和自营

标准答案： a, d

解 析：目前，外资参股证券公司的业务范围包括：股票和债券的承销，外资股的经纪，债券的经纪和自营，证监会批准的其他业务。

三、判断题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错。)) 101、 与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而不可能获取较高的

收益率。 ( )

对 错

标准答案： 正确

102、 NASDAQ综合指数是以股票交易量为权数来计算的。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：NASDAQ综合指数是以在NASDAQ市场上市的、所有本国和外国的上市公司的普通股为基础计算的。该指数按每个公司的市场价值来设权重，这意味着每个公司对指数的影响是由其市场价值决定的。

103、 无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。( ) 对 错

标准答案： 正确

104、 在证券公司前10名股东单位任职的人员不得担任证券公司的独立董事。 ( ) 对 错

标准答案： 错误

解 析：在下列机构任职的人员及其亲属和主要社会关系人员不得担任证券公司独立董事：持有或控制证券公司5%以上股权的单位、证券公司前5名股东单位、与证券公司存在业务联系或利益关系的机构

105、 互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的结构，从而提高收益。 ( ) 对 错

标准答案： 错误

106、 主要以国家机构、国有企业和国有控股公司等公有制单位为资金募集对象的证券称为公募证券。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的股票。

107、 资本证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。 ( ) 对 错

标准答案： 错误

解 析：资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券;题中描述的为货币证券的概念。

108、 上市证券又称挂牌证券，是指经证券主管机关核准，在证券交易所注册登记，获得在交易所内买卖资格的证券。 ( )

对 错

标准答案： 正确

109、 我国现在的政策规定，事业法人可用自有资金、闲置资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。 ( )

对 错

标准答案： 错误

110、 国际债券发行人筹集到的是一种可通用的自由外汇资金。 ( )

对 错

标准答案： 正确

111、 我国社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级

在

投资级以上的企业债、金融债等有价证券。 ( )

对 错

标准答案： 正确

112、 股票的市场价格主要由股票的内在价值所决定，同时也受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是心理因素。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。 113、 普通股股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系，该日称为除息日。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：普通股股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系，该日称为股权登记日。

114、 有面额股票比无面额股票更易于股票分割。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：如果股票有面额，分割时就需要办理面额变更手续;由于无面额股票不受票面金额的约束，发行该股票的公司能比较容易地进行股票分割。因此无面值股票比有面额股票更易于分割。

115、 股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的市盈率计算出来的未来价格的期望值。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：联票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

116、某公司有全部参与优先股100万股，普通股200万股，该公司在分派了优先股股息和不少于优先股收益率的普通股股利后，尚余900万元供再次分配，则优先股股票每股可获得3元股息。

( )

对 错

标准答案： 正确

117、 股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“S股”。 ( )

对 错

标准答案： 错误

118、 可赎回优先股票的价格根据市场价格而定。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：可赎回优先股票的价格一般是在发行时规定的，通常高于股票价值，不是根据市场价格确定的。

119、 可转换公司债券一般只有经股东大会的决议通过才能发行，而且在发行时，应裆

发行条款中规定转换期限和转换价格。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行。 120、 保证公司债属于信用证券的一种。 ( )

对 错

标准答案： 错误

121、 债券利率是债券投资收益与债券票面价值的比率。 ( )

对 错

标准答案： 错误

122、 短期政府债券主要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：短期政府债券主要用于解决短期性、临时性资金不足问题，而长期政府债券主要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。

123、 龙债券的发行以亚洲货币标定面额。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：龙债券的发行以非亚洲货币标定面额，尽管有一些债券以加拿大元、澳元和日元标价，但多数以美元标价。 。

124、

2007年8月，《公司债券发行试点办法》的出台，标志着我国公司债券发行工作有正式启动，对于发展我国的债券市场、拓展企业融资渠道、丰富证券投资品种、完善金融市场体系、促进资本市场协调发展具有十分重要的意义。

( )

对 错

标准答案： 正确

125、 在国际债券市场上筹集资金，都可以得到一个主权国家政府最终偿债的承诺保证。

( )

对 错

标准答案： 错误

126、 契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的，是公司法人的资本。 ( )

对 错

标准答案： 正确

127、 ETF是英文“Exchange Traded

Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“上市开放式基金”。 ( )

对 错

标准答案： 错误

128、 基金托管人可以代表基金持有人以基金托管人的名义设立证券账户、银行存款账户等基金资产账户。 ( )

对 错

标准答案： 错误

129、 公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：公司型基金是委托基金管理人进行投资操作和日常管理的。

130、 货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高，缺点是管理费用高。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。

131、 基金估值的目的是使基金价格能较准确地反映基金的市场价值。 ( )

对 错

标准答案： 错误

132、 证券市场是价值直接交换的场所。 ( )

对 错

标准答案： 正确

133、 龙债券一般是到期一次还本付息的债券。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：龙债券一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券

134、 期货交易结算所是所有交易者的对手，也就是所有成交合约的履约担保者。( ) 对 错

标准答案： 正确

135、

大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，交易所必须向会员或客户报告交易者持仓数量，以防止市场风险过度集中。( )

对 错

标准答案： 错误

136、 金融期货是指买卖双方在约定的地方以私下定价的形式达成的，在将来一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：金融期货是指买卖双方在“有组织的交易所内”以“公开竞价”的方式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。

137、 美式期权只能在期权到期日当天执行;欧式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。 ( )

对 错

标准答案： 错误

解 析：欧式期权只能在期权到期日当天执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

138、 认股权证是公司在增发新股时为保护老股东的利益而赋予老股东的一种特权。 对 错

标准答案： 错误

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