2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题及答案

2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题

及答案

1、各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是：

A 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体

B 中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体

C 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D 中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

E 国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体

答案ABC

2、洗钱的一般特征包括：

A 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性

B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性

C 洗钱的跨国性特征

D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关

E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用

答案ABDE

3、洗钱的三个阶段包括：

A 放置阶段

B 处置阶段

C离析阶段

D分析阶段

E 融合阶段

答案ACE

4、洗钱的主要方式包括：

A 利用金融机构

B 投资办产业

C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制

D 通过市场的商品交易活动

E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等

答案ABCDE

5、反洗钱的目标应该包括：

A 洗钱刑事犯罪化

B 建立起有效的洗钱防范机制

C 增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力

D 提高相关机构和人员的反洗钱能力

E 在国际开展卓有成效的反洗钱合作

答案ABCDE

6、反洗钱的主体包括：

A 司法机关

B 行政机关

C 其他的反洗钱专门机构

D 金融机构

E 国际组织

答案ABCDE

7、有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有：

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