县清理整顿违规违法金融活动工作方案

为进一步规范我县金融市场秩序，严厉打击违规违法金融活动、扰乱金融秩序的行为，按照中省市关于打好防范化解金融风险攻坚战的部署要求，结合我县实际，决定在全县范围内开展集中整治违规违法金融活动专项行动，现制定如下实施方案。

一、指导思想

坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大精神，全面落实中省市关于打击违规违法金融活动的部署安排，坚持“问题导向、依法治理、疏堵结合、标本兼治”的工作原则，有效遏制非法金融活动的发生和蔓延，加强薄弱环节的监管制度建设，建立健全长效机制，维护经济金融秩序及社会稳定，促进全县经济社会高质量发展。

二、整治范围、重点及目标

（一）整治范围

未经金融管理部门批准，违规开展金融业务的行为。包括：从事或变相从事非法吸收公众存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保等金融活动的行为，包括冠以投资（咨询、理财）公司、资产管理公司、投融资中介公司、创业投资公司、融资担保公司、小额贷款公司、应急转贷公司、信托投资公司、财务公司、融资租赁公司、典当行、寄卖行、汽贸公司、房屋中介公司、信息咨询、网络科技公司等名称的机构，也包括虽未冠以上述名称，但实际从事或变相从事金融业务的机构及个人。

（二）整治重点

1.全面整治投资咨询、资产管理、投资理财、信息咨询服务等各类中介服务机构超范围经营、违规从事金融活动的行为。

2.严厉打击非法集资行为，重点加强对农民专业合作社的排查整治，对农村地区从事非法金融活动行为的打击。

3.切实规范PxP网络借贷平台以及以电子商务、网络科技公司等机构为名开展互联网金融业务的行为。

4全面排查整治未经前置备案审批，大肆宣传无抵押、无担保“现金贷”业务的机构，严厉打击各类变相高息费率和各种不当催收、多头借贷、以贷养贷、高杠杆、校园贷、首付贷以及客户信息泄露等问题，对全县金融领域具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定、无抵押等特征的“现金贷、微贷”业务开展规范整顿。

5.集中整治金融诈骗及传销骗取资金入伙、违规投融资广告营销宣传等其他违规违法金融活动。

6.严厉打击未经批准，以借贷为业（职业放贷人），利用非法吸收公众资金、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款，以“利息”“违约金”“服务费”“中介费”“保证金”“延期费”等变相高利（费）率，以及故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的行为。

（三）工作目标

1.营造良好的宣传氛围，深入宣传非法金融活动的主要表现形式、基本特征，揭示合法行为和违法活动的区别。宣传工作要进社区、进学校、进机关、进农村，做到家喻户晓，人人皆知。要有效提高群众对非法金融活动的识别能力和防范意识，自觉抵制各种诱惑，防止和避免组织或参与非法金融活动（宣传参考内容见附件x）。

2.强化对违规违法金融活动风险排查，对全县辖区内各主要街道、写字楼宇采取“扫街式、网格化”排查，依法规范投资咨询公司、资产管理公司、投融资中介公司、贷款服务公司、投资咨询（信息服务）公司、融资担保公司、小额贷款公司、应急转贷公司、典当行、房屋中介、农民专业合作社、电子商务、新型农业经营主体，以及从事现金贷业务等机构的经营行为。杜绝虚假宣传，严禁超范围经营，规范建立违规违法金融活动工作台账，做到底数清、情况明、责任实。以上组织形式凡未经批准，一律不得开展金融业务。

3.严厉打击和处置一批从事非法金融活动的行为和典型案件，遏制非法集资、高利贷、套路贷、网络现金贷、暴力收贷等违法行为，使违规违法金融活动得到强有力的震慑，保障金融秩序良好、经济社会稳定。

三、阶段安排

（一）安排部署阶段（xxxx年x月x日前）。成立清理整顿违规违法金融活动工作领导小组（组成人员及职责见附件x），召开全县清理整顿违规违法金融活动专项整治工作会议，安排部署相关工作，通过发动新闻、网络媒体、移动媒体、张贴公告等形式，在全县形成良好的宣传氛围。各镇（街道）和成员单位要分别成立专项工作小组、制定工作方案，安排部署专项整治工作。全面摸清本区域和牵头负责领域基本情况，于x月x日前将工作方案、摸底情况和排查登记表（见附件x）报送县整顿工作领导小组办公室（联系人：段青红，电话：xxxxxxx，邮箱：puchengjinrongban@xxx.com）。

（二）清理整顿阶段（xxxx年x月x日至x月底）。各镇（街道）和成员单位对清理整顿中发现的问题，分类清理处置，建立工作台账，违规情节较轻的，予以限期整改；拒不整改或违规情节较重的，依法依规坚决予以取缔；涉嫌犯罪的，移送司法机关。县整顿工作领导小组办公室将联合相关部门根据工作进展情况进行督导检查。

（三）全面总结阶段（xxxx年x月底前）。县整顿工作领导小组办公室组织对各镇（街道）及各成员单位工作情况进行“回头看”，确保排查问题依规依法整治到位。各镇（街道）及各成员单位于x月xx日前将工作开展情况报告（包括排查处置情况、成效及措施、存在问题及建议等）和排查统计表、宣传教育情况统计表（见附件x、附件x）报送县整治办。

四、工作要求

各镇（街道）、成员单位要以此次专项整治工作为契机，以整治过程中发现的问题为导向，按照分类处理、标本兼治的思路，推动长效机制建设，贯穿整治工作始终。

（一）高度重视，加强领导。此次专项整治行动涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到维护正常经济金融秩序和社会稳定大局。各镇、各牵头部门要高度重视，将专项整治工作与相关职能部门行业整治相结合，切实增强责任意识，加强组织领导，周密部署，强化宣传教育，严格落实责任。要形成上下联动、协调配合、齐抓共管、高效务实的工作体系，确保各项工作落到实处、取得实效。

（二）分类处置，区别对待。清理整顿违规违法金融活动要按照“谁主管，谁整顿；谁审批，谁负责”的原则，各相关部门要认真履行行业监管职责，根据非法金融活动具体情况，实行区别对待，规范一批、取缔一批、打击一批，确保整治活动有序、有力、有效果。

（三）全面覆盖，务求实效。此次专项整治工作要进行“扫街式、网格化”排查，全面覆盖，不留死角；通过专项整治，及时消除风险隐患，切实维护正常金融秩序，坚决守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。

（四）密切关注，落实维稳。各镇、成员单位要设立专门的举报投诉电话，及时向社会公开。认真分析工作中可能出现的各种矛盾和问题，密切关注和及时掌握重点人员、群体的涉稳动态，制定应急预案，防止发生重大群体性事件，确保专项整治工作顺利推进。

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