基金入门：术语

从基金开始理财!基金术语

1、基金成立日

基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。


2、募集期

基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。


3、存续期

基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。


4、开放日

开放日是针对开放式基金而言的（封闭式基金在交易所上市，可以在交易所的交易日进行基金的买卖）。投资人可以办理申购、赎回、转换、过户等等事宜的时间为开放日，目前我国的开放式基金的开放日即上海证券交易所、深圳证券交易所交易日，办理时间为9：00~15：00。


5、基金份额

也称基金单位，是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

当前端收费时：

? 净申购金额＝申购金额/（1+前端申购费率）

? 前端申购费用＝申购金额－净申购金额

? 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值

? 当后端收费时：

? 申购份额＝申购金额/T日基金份额净值


6、基金净值

指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。

基金净值分单位净值和累计净值：

? 单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数

? 累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额

? 基金净值高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。

? 公募基金每日更新净值


7、认购

认购是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上手续费（或有）购买基金的行为。基金的发行价一般为1元，投资人办理认购等基金业务的时间为开放日，具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。


8、申购

申购是指投资人在基金成立之后，按照当日收市后计算出的基金单位资产净值加上手续费（或有）购买基金的行为。由于投资者需于当日15点前完成交易，投资人在当日进行基金买卖时，当日基金净值（买卖价格）尚无法确定，只能参考上一个基金交易日的数据，故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

申购费有前端和后端申购费两种。前端收费，是指申购费是在购买基金时收取，通常按照购买金额的大小递减；后端收费，是指申购时不收取申购费，而在赎回时补收，通常按照基金持有时间的长短递减，有些后端收费在持有基金到达一定年限后可免除。


9、赎回

是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。赎回基金时需

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要支付赎回费用，一般为不超过赎回金额的3%。由于投资者需于当日15点前完成交易，投资人在当日进行基金买卖时，当日基金净值（买卖价格）尚无法确定，只能参考上一个基金交易日的数据，故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

赎回金额的计算：

当前端收费时：

? 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值

? 赎回费用＝赎回总额×赎回费率

? 赎回金额＝赎回总额－赎回费用

当后端收费时：

? 赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值

? 赎回费用＝赎回总额×赎回费率

? 后端认购/申购费用=赎回份额×认购/申购申请日的基金份额净值×该部份额对应的后端认购/申购费率

? 赎回金额＝赎回总额-赎回费用-后端认购/申购费用


10、巨额赎回

巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。巨额赎回申请发生时，投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式，连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。


11、基金转换

指投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间，由投资的一只基金转换成另一只基金。所要支付的费用，一般比投资人赎回再申购的总费用略低。

? 转换金额=被转换份额×转换日基金净值-转换费

? 转换到的基金份额=转换金额÷转换日基金净值


12、基金转托管

基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通兑的城市或分行）之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。


13、非交易过户

非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。

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