银保客户经理个人述职报告

银保客户经理个人述职报告

我是XXX公司XXX。2001年11月底，参加XXX公司招聘成为XXX职员，一直从事银保、非车险业务工作；2007年5月至2014年3月期间被聘任为XXX公司部门经理；2014年4月销售体制改革后被聘为非车险科科员。今天，有幸在此将我的工作向大家作个汇报，不妥之处，敬请批评指正。现从以下两个方面汇报：

一、主要工作和关键举措

1、重点开展银保业务工作。在市场竟争白热化的今天，银行渠道的竞争显得尤为激烈。2013年以来因受银行“七不准”及经济下行、企业倒闭、银行紧缩银根等客观因素的影响，银行保险业务面临着巨大的挑战和考验，银行保险业务出现大面积下滑的现象。我作为一名资深银保客户经理，银行十余年的从业经验以及多年销售工作的历炼。针对这种现象，一方面积极进银行，与各大银行各支行的领导、具体信贷经办人员加强沟通，加强双方的资源共享，资源互换等合作（如：与工商银行合作的PICC闽通卡业务；借助三农保险服务平台为建设银行开办公安便民卡业务，与邮政储蓄银行开展农资下乡业务）。另一方面主动出击进企业，通过拜访企业主要负责人、为企业设计投保方案、为企业解决实际问题等方式进一步缩短与企业的距离，加强双方的互动。通过三方的互动，在保险公司、银行及企业之间建立良好的沟通交流的桥梁。在公司经理室成员及部门同仁的共同努力下，

实现银保保费收入XXX万元。

2、积极发展个人业务工作，积极完成公司下达的各项业绩指标。非车险方面截止2014年6月30日，个人完成企财险、家财险、团意险、驾乘人员意外险等分散性业务共计XXX元，完成公司下达业绩指标X%。针对分散性业务的特点，认真做好客户的清分，建立详细的客户信息档案。做早做细续保业务，努力挖掘新客户。车险方面截止2014年6月30日，个人完成保费收入XXX元。

3、不断学习，依法合规经营。认真学习领会上级公司下发的《渠道业务管理办法》、《个人代理人管理办法》、《业务交叉管理办法》等相关文件规定及精神，在制度上保证业务协调有序发展。在合规经营方面，要求发展要建立在依法合规的基础上，严格按公司内控制度和监管部门的要求处理业务，定期进行自查工作，对于出现的问题及时汇报、总结，不是藏着掖着，把问题放在桌面上，在依法合规的前提下，共同讨论解决方法。

在中介业务合规方面，不仅只要求自己清楚，同时也要求中介机构能共同学习，深刻领会合规工作的重要性。积极组织渠道业务管理培训，引导中介机构的业务经营方式的转变，把“稳健经营，以效益为中心”的经营思路带到业务一线。

二、工作计划

受宏观经济及相关政策的影响，银保业务竞争显得异常激

烈。针对目前我司银保业务发展的种种困难和问题，我将从以下几个方面着手，确保银保业务的的持续、稳定增长。

1、思想重视。思想上要充分认识银保业务在公司业务发展上的重要性，认清形势、思路清晰，长计划、短安排，措施有力、努力提高银保业务产能。在巩固传统企财险、房贷险、借意险等银保业务的基础上，大力拓展建工意外险、雇主责任险、高管人员团体意外险等新业务，挖掘银行潜能。

2、主动出击，寻求新的合作伙伴。

提前介入XXX银行、XXX银行等刚成立或即将成立的银行，事先走访支行领导、信贷科长，通过拜访、协调、沟通，与它们初步达成合作意向，兴业银行在尚未成立的情况下，已主动介绍企财险业务给我司承保。

3、明确目标，寻求突破。

主动进入企业，对企业的保险需求进行广泛调查，对客户群进行筛选，确定目标。充分利用我司的品牌效应、提前掌握的企业贷款信息，利用企业对我司的充分信任及紧密的合作关系等优势，寻求突破。

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