中资银行私人银行的资产配置实践研究

上海交通大学MBA学位论文中资银行私人银行的资产配置实践研究

目录

第一章绪论 (1)

1.1选题背景和研究意义 (1)

1.1.1选题背景 (1)

1.1.2研究意义 (3)

1.2研究内容与研究方法 (4)

1.2.1研究内容 (4)

1.2.2研究方法 (4)

1.3本文的创新点 (5)

第二章文献综述与理论基础 (6)

2.1文献综述 (6)

2.1.1国外相关研究成果综述 (6)

2.1.2国内相关研究成果综述 (7)

2.2理论基础 (8)

2.2.1资产配置的定义及相关理论研究 (8)

2.2.2资产配置的重要性 (11)

第三章问卷调查及国内资产配置实践 (14)

3.1国内私人银行业务的开展情况 (14)

3.2资产配置问卷调查及结果分析 (15)

3.3两家中资私人银行的资产配置实践 (19)

3.3.1招商银行私人银行的资产配置 (19)

3.3.2兴业银行私人银行的资产配置 (20)

第四章私人银行资产配置案例分析 (23)

4.1某私人银行资产配置案例 (23)

4.2对资产配置方案的分析及改进 (28)

4.2.1配置方案的不足之处分析 (28)

4.2.2资产配置方案的优化 (29)

4.3中资银行资产配置实践中存在的问题 (31)

第五章资产配置优化及展望 (36)

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5.1资产配置现存问题的优化路径 (36)

5.2国内资产配置发展展望 (39)

第六章总结及建议 (44)

6.1本文总结 (44)

6.2资产配置实践相关建议 (45)

参考文献 (47)

附录1 (49)

致谢 (52)

VI

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图录

图 1 2008年-2015年（预计）高净值人群数量（万人） (1)

图 2 诺贝尔基金资产配置比例（好买基金网） (12)

图 3 诺贝尔基金资产配置类别分析（好买基金网） (13)

图 4 私人银行客户群的职业分布占比 (16)

图 5 私人银行客户的财富来源分类占比 (16)

图 6 不同资产等级的高净值客户的风险偏好对比 (17)

图 7 资产3000万以下的高净值客户对投资品种的偏好 (17)

图 8 资产3000万以上的高净值客户对投资品种的偏好 (18)

图 9 案例客户投资类别占比 (30)

图10 上证综指月K线图收盘点位(2011.1-2015.12) (34)

图11 创业板指数月K线图收盘点位(2011.1-2015.12) (34)

图12 国内私募股权交易情况（2011-2015年） (42)

VII

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表录

表1 2008年-2015年（预计）高净值人群数量（万人） (2)

表2各私人银行每年客户数量增长情况2010年-2014年（万人） (14)

表3各私人银行每年资产管理规模增长情况2010年-2014年（万元） (14)

表4招商银行2016年1月资产大类配置建议方案 (20)

表5 私行客户案例的家庭资产负债表情况 (24)

表6 客户养老支出及消费需求 (24)

表7 案例客户家庭收支情况表 (25)

表8 案例客户61岁至80岁支出贴现数据统计 (25)

表 9 案例客户可投资资产终值计算 (26)

表10 私人银行出具的资产配置方案（投资组合） (27)

表11 经优化的资产配置方案（投资组合） (29)

表12 可向客户建议配置的具体保险产品品种 (31)

表13目前和未来的私人银行资产配置方式比较 (37)

表14发展海外私人银行业务的不同方式及优劣势对比 (39)

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本文来源：https://www.bwwdw.com/article/bg7l.html