绿城翡翠湖玫瑰园集合资金信托计划推介材料

华宝-绿城翡翠湖玫瑰园集合资金信托计划推介材料

1、 信托构架

该项目属于信托贷款类，信托贷款规模预计60000万元。借款人为安徽绿城玫瑰园房地产开发有限公司（下称“安徽绿城玫瑰园”），分期用于安徽绿城玫瑰园项目中四证齐全的地块建设，担保人为绿城房地产集团有限公司，同时以项目土地资产提供担保。到期后，信托计划通过还本付息，债权清偿退出。

2、 信托贷款借款人及项目情况基本情况

安徽绿城玫瑰园房地产开发有限公司成立于2009年12月23日，注册资金20000万元，为绿城房地产集团有限公司的全资子公司。公司经营范围为房地产开发及经营。安徽绿城玫瑰园房地产开发有限公司开发建设的安徽绿城玫瑰园项目2009年12月开始施工建设，法式合院和平层官邸的样本房已经初具雏形，预计不久即将对外开放，高层公寓B区块于2010年7月份陆续全面开工。截止2011年6月30日数据显示，

一、二期项目销售情况良好，累计销售179套，累计销售面积42874.6平方米，累计销售金额61215.63万元。

3、 信托贷款担保方基本情况

绿城房地产集团有限公司（下简称“绿城集团”）是国内知名的房地产企业之一，成立于1995年，是香港上市公司——绿城中国控股有限公司（股票代码：HK3900）的全资子公司。绿城集团目前已连续4年名列中国房地产公司品牌价值TOP10，连续3年名列中国房地产百强企业综合实力TOP10，并两度蝉联浙江省房地产企业50强榜首；自1998年以来，历年都被金融机构评为AAA级信用单位。

4、 推荐信托产品介绍

信托计划项下信托单位总份数为60,000万份。每份信托单位面值为1元。

一期信托单位信托计划规模预计为不低于【20,000】万份，具体规模以实际募的一期信托单位为准。二期信托单位信托计划申购规模预计为不超过【40,000】万份，具体规模以实际募的二期信托单位为准。 本信托计划信托受益人预期年化收益率如下，但受托人对此不做任何承诺或保证：

幅度调整，但如利率调升的，累计调升幅度最高不超过0.25%；如利率调减的，则累计调减后的利率不低于信托贷款合同签署时适用的利率。

5、 起购金额

认购起点金额为200万元人民币，并可按5万元倍数递增。

6、 信托期限：18个月，按各期信托计划存续时间单独计算。

7、 主要还款/收益来源

安徽绿城玫瑰园房地产开发有限公司安徽绿城玫瑰园项目整体销售回款作为第一还款来源。

8、 拟提供担保及信用增级措施（将根据谈判情况，以信托计划成立时最终签署的文件为准）

第1页/共2页

① 绿城集团为该笔债权本金及利息提供担保；

② 安徽绿城玫瑰园房地产开发有限公司以项目土地资产提供担保；

③ 还款资金沉淀。安徽绿城玫瑰园公司在华宝信托设立单一信托, 在银行开设信托专户。安徽绿城

玫瑰园项目冗余资金达到相应时点或标准时，安徽绿城玫瑰园公司按照约定向信托专户划入资金，如出现不足由绿城集团补足。该账户由信托公司作为受托人单独管理。在合同中约定,一旦华宝-绿城翡翠湖玫瑰园集合资金信托计划出现风险,该单一信托资金将直接用于清偿,有效实现风险隔离。

风险揭示

１、经营风险

安徽绿城玫瑰园的经营状况受安徽绿城玫瑰园及绿城集团管理能力、市场前景、人员素质、技术能力等影响可能影响其盈利和运作能力，导致还款能力下降，从而影响受益人的信托收益。

2、信用风险

安徽绿城玫瑰园可能存在经营不善等原因，导致其无法按期偿还债务，且担保人丧失担保能力的，从而影响收益人的信托收益。信托贷款发放时，安徽绿城玫瑰园抵押给受托人的房地产未曾抵押给其他金融机构。在项目进行中，融资方有权要求允许将担保物通过银行再融资，从而导致部分抵押权发生序位变动，使受益人的信托收益实现存在一定风险。

3、法律和政策风险

房地产行业属于国家热点行业和高风险行业，受国家宏观调控影响较大，国家宏观调控以及房地产市场形势的变化，国家对房地产政策、税收政策和金融政策等相关政策的调整有可能会对安徽绿城玫瑰园运作产生不利影响，从而影响信托财产的收益。因土地和房屋行政管理部门的要求和规定，无法办理土地抵押登记，可能造成本信托计划被提前终止，因此可能影响投资者的收益。

4、流动性风险

如果安徽绿城玫瑰园未按约定偿还债务，受托人将有权依据相关合同处置安徽绿城玫瑰园抵押房地产、转让债权，上述担保物处置或财产权转让需要相应时间，受房地产市场影响有可能存在处置价值不足以覆盖受益人的信托利益，可能影响受益人的信托收益，也同时影响信托利益的按时足额分配。

第2页/共2页

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/b9w4.html