个人理财规划测试题

个人理财规划 1大众理财 1.1大众理财（一）

1 【单选题】以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（） 2 【判断题】理财等同于投资。（）

3 【判断题】诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 1.2大众理财（二）

1 【判断题】储备是一种信用。（）

2 【判断题】理财也可以从退休时再开始。（）

3 【单选题】投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）

4 【单选题】关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）

5 【单选题】单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（） 1.3大众理财（三）

1 【单选题】以下哪一项不属于投资需注意方面？（） 2 【单选题】发明并很好使用对冲基金的是（）。 3 【判断题】理财对象的财性是一样的。（）

4 【判断题】千万富豪是指具有千万财产的人。（） 1.4大众理财（四）

1 【判断题】无风险会造成通胀。（）

2 【单选题】被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（） 3 【单选题】以下哪一项不属于宏观环境的指标？（） 4 【判断题】投资的收益和风险肯定是成正比的。（） 1.5大众理财（五）

1 【单选题】以下哪一项不属于价值投资关注点？（）

2 【单选题】以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？（） 3 【单选题】测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（） 4 【判断题】价值是一种内在的，价值跟价格不一样。（） 1.6大众理财（六）

1 【单选题】投资产品的三把万能钥匙不包括（）。 2 【判断题】分散投资不是无限的分散。（） 3 【单选题】投资第一目标是什么？（）

4 【单选题】抵御通胀最好的一项资产是什么？（） 1.7大众理财（七）

1 【单选题】货币金融管理的最高机构是（）。

2 【单选题】物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。

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3 【判断题】利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。（）

4 【判断题】央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（） 1.8大众理财（八）

1 【单选题】目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。

2 【判断题】经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。（）

3 【单选题】利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。

4 【单选题】一般而言，符合经济规律要求的只有（）。

5 【判断题】实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（） 1.9大众理财（九）

1 【判断题】利率和汇率是绝然分开的。（）

2 【单选题】企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（） 3 【单选题】中国经济每年都以什么速度增长？（） 4 【判断题】汇率上升必然导致贸易顺差降低。（） 1.10大众理财（十）

1 【单选题】关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。 2 【单选题】关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。 3 【单选题】以下哪项不属于财政政策工具？（）

4 【单选题】关于汇率升值，以下说法不正确的是（）。

5 【判断题】正确传导中央银行信贷政策，一般只有一种形式，即央行适时召开经济金融形势分析会，召集各家商业银行开会，及时传达中央银行信贷政策意图。（） 1.11大众理财（十一）

1 【判断题】公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（） 2 【单选题】以下说法不正确的是（）。 3 【单选题】公债的三种效应不包括（） 。

4 【单选题】以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）

5 【判断题】社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（） 1.12大众理财（十二）

1 【单选题】银行的各类资产中，占比最大的是（）。 2 【判断题】购买黄金无法规避通胀的风险。 3 【判断题】银行存款可能越存越少。（）

4 【单选题】政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（） 。 1.13大众理财（十三）

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1 【单选题】如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。 2 【判断题】存款期越长，就越划算。（）

3 【单选题】以下哪项不属于存款好习惯？（） 4 【单选题】自动转存体现的储蓄的什么优点？（） 1.14大众理财（十四）

1 【单选题】银行转账主要关注的是（）。

2 【判断题】人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）

3 【单选题】每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（） 4 【单选题】以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。 5 【单选题】银行的主要四种中间业务不包括（）。 1.15 大众理财（十五）

1 【单选题】关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。

2 【单选题】和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。 3 【判断题】当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。（） 4 【判断题】根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（） 1.16 大众理财（十六）

1 【判断题】使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（） 2 【单选题】超额透支，从哪天起支付透支利息？（） 3 【判断题】网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。（）

4 【单选题】关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。 1.17 大众理财（十七）

1 【单选题】常见的银行卡犯罪手法不包括（）。

2 【判断题】近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（） 3 【单选题】以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。 4 【单选题】加息时，一般可采取三种策略不包括（）。 1.18 大众理财（十八）

1 【单选题】关于可转债的特点，说法不正确的是（）。 2 【判断题】一般而言，债券的收益率和期限成反比。（） 3 【单选题】到期收益率是指（）

4 【判断题】可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。（） 1.19 大众理财（十九）

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1 【单选题】参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。

2 【判断题】一般来说，市场利率和债券价格是呈反作用变化的。市场利率高，债券价格就低，债券价就高。（）

3 【判断题】通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）

4 【单选题】市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。 1.20 大众理财（二十）

1 【单选题】债券投资的两者组合投资法是（）。

2 【判断题】期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）

3 【单选题】先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（）

1.21 大众理财（二十一）

1 【判断题】企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（） 2 【判断题】如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）

3 【单选题】以下说法不正确的是（）。

4 【单选题】股票的三种具体融资方式不包括（）。

5 【单选题】不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。 1.22 大众理财（二十二）

1 【判断题】作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）

2 【单选题】买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。 3 【单选题】在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。

4 【判断题】证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（） 5 【单选题】股市的主要功能是（）。 1.23 大众理财（二十三）

1 【判断题】进入股票市场应该考虑其风险性。（） 2 【单选题】理财首要的是（）。

3 【单选题】把汇市当赌场总是希望（）。 1.24 大众理财（二十四）

1 【单选题】有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。 2 【判断题】市盈率反映投资股票的成本。（）

3 【单选题】什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。

4 【判断题】某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）

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1.25 大众理财（二十五）

1 【判断题】养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查 。（） 2 【单选题】培养好的习惯应该在多少岁之前？（）

3 【单选题】“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。 4 【单选题】在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（） 2

2.1 个人金融理财解说（一）

1 【单选题】以下关于个人理财的说法不正确的是（）。 2 【判断题】大学教师不需要缴纳失业保险金。（） 3 【单选题】以下不属于四金的是（）。

4 【判断题】个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）

5 【判断题】理财一般不受个人家庭因素的影响。（） 2.2 个人金融理财解说（二）

1 【单选题】人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。 2 【单选题】人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。

3 【判断题】购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（） 2.3 个人金融理财解说（三）

1 【单选题】下列关于单位理财的说法不正确的是（）。

2 【判断题】杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（） 3 【单选题】以下哪项不是单位理财？（）

4 【单选题】财政管理属于哪种理财主体？（） 5 【判断题】企业公司理财即财务管理。（） 2.4个人金融理财解说（四）

1 【判断题】个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（） 2 【单选题】以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。

3 【判断题】理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（）

4 【单选题】以下不属于理财要素的是（）。

5 【单选题】以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（） 2.5个人金融理财解说（五）

1 【单选题】以下哪项属于非金融理财？（）

2 【判断题】理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）

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3 【单选题】理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。

4 【判断题】非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）

2.6 个人金融理财解说（六）

1 【判断题】理财是有钱人的专利 。（）

2 【判断题】理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（） 3 【单选题】银行理财属于哪种理财方式？（）

4 【判断题】学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）

5 【判断题】金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（） 2.7 个人金融理财解说（七）

1 【判断题】专家复杂化的理财，委托专家理财更合适 。（） 2 【单选题】中国的股民数量达到（）。

3 【单选题】关于基金公司说法不正确的是（）。 4 【单选题】个人理财规划出现的缘由不包括（）。

5 【单选题】《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）

2.8个人金融理财解说（八）

1 【判断题】中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）

2 【单选题】以下说法不正确的是（）。

3 【单选题】全过程理财规划的中义角度是（）。

4 【判断题】理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）

5 【判断题】客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（） 2.9 个人金融理财解说（九）

1 【单选题】下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。

2 【判断题】投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）

3 【判断题】理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（） 4 【判断题】理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）

5 【单选题】全过程理财规划的最后一步是（）。 2.10 个人金融理财解说（十）

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1 【单选题】一般最为活跃的资产是（）。 2 【判断题】理财只是一种金融产品。（） 3 【判断题】理财只是货币资产打理。（）

4 【单选题】个人理财与公司理财的区别不包括（）。 5 【单选题】关于理财说法错误的是（）。 2.11个人金融理财解说（十一）

1 【单选题】关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。 2 【单选题】在国外，理财更注重于（）。

3 【判断题】理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。（）

4 【判断题】国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（） 5 【单选题】以下说法不正确的是（）。 2.12 个人金融理财解说（十二）

1 【单选题】个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。 2 【判断题】家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。（） 3 【单选题】关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。

4 【判断题】银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）

5 【单选题】关于银行的业务，以下说法正确的是（）。 2.13个人金融理财解说（十三）

1 【单选题】以下哪项不属于“聚财”？

2 【判断题】对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（） 3 【单选题】以下说法错误的是（）。

4 【单选题】大家关注理财的表现不包括（）。

5 【判断题】所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（） 2.14 个人金融理财解说（十四）

1 【单选题】金融理财中的与住房与养老相关的是（）。 2 【单选题】以下哪个行为体现的是融资需要？（）

3 【判断题】客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即购买国债、信托基金、理财产品等。（）

4 【判断题】客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（） 5 【单选题】以下哪项是与投资相关的金融理财？（） 2.15 个人金融理财解说（十五）

1 【判断题】理财目标因人而异。（） 2 【单选题】下列说法错误的是（）。

3 【单选题】专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。 4 【单选题】以下说法不正确的是（）。

5 【判断题】确定理财目标后要进行自我评价。（）

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2.16 个人金融理财解说（十六）

1 【判断题】理财目标一旦制定不能更改。

2 【单选题】“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）

3 【判断题】个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）

4 【单选题】个人理财目标制定的首要步骤是（）。

5 【判断题】已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（） 2.17 个人金融理财解说（十七）

1 【单选题】以下哪项是权益证券工具？（）

2 【判断题】在美国，购买房地产会增加税收。（） 3 【判断题】债券是固定收益证券资本市场工具。（） 4 【单选题】（）是一种高级长期投资。

5 【判断题】理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（） 2.18 个人金融理财解说（十八）

1 【判断题】贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）

2 【判断题】买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。（）

3 【单选题】购买房地产目的一般不包括（）。

4 【单选题】关于买房与租房，说法不正确的是（）。 5 【判断题】总的来说，买房优于租房。（） 2.19个人金融理财解说（十九）

1 【单选题】教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。 2 【单选题】买车需要考虑的花费一般不包括（）。 3 【判断题】目前所有城市的车位数量都很充足。（） 4 【单选题】买房买车规划的内容一般不包括（）。 5 【判断题】教育投资是指对子女的教育投资。（） 2.20 个人金融理财解说（二十）

1 【单选题】下列说法错误的是（）。

2 【判断题】教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（） 3 【单选题】关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。

4 【判断题】教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（） 5 【单选题】下列说法错误的是（）。 2.21个人金融理财解说（二十一）

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1 【判断题】个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。（）

2 【单选题】以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）

3 【判断题】个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。（） 4 【判断题】制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）

5 【判断题】个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（） 2.22个人金融理财解说（二十二）

1 【单选题】以下哪项属于社会关系资源？（）

2 【判断题】社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（） 3 【单选题】清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。 4 【判断题】任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（） 5 【单选题】关于特色优势资源说法错误的是（）。 2.23 个人金融理财解说（二十三）

1 【单选题】下列说法错误的是（）。

2 【判断题】自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。（）

3 【单选题】以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）

4 【判断题】理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（） 5 【单选题】以下哪种职业的福利待遇最好？（） 2.24 个人金融理财解说（二十四）

1 【单选题】下列关于税务策划的说法错误的是（）。 2 【判断题】依法纳税是每个公民应尽的责任。（） 3 【单选题】美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。 4 【单选题】税务策划不包括（）。

5 【单选题】以下哪项一般不属于分项征收的内容？（） 2.25 个人金融理财解说（二十五）

1 【单选题】下列说法错误的是（）。 2 【判断题】美国需要缴纳遗产税。（） 3 【单选题】遗产规划主要内容是（）。

4 【判断题】人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（） 5 【单选题】遗产规划最关键的是（）。 2.26 个人金融理财解说（二十六）

1 【判断题】目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。 2 【单选题】关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。 3 【单选题】以下哪个行为不利于搞好理财？（） 3

3.1理财规划师（一）

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1 【判断题】理财一般分为金融理财和非金融理财（）。 2 【判断题】金融理财师和理财规划师并无任何区别。（） 3 【单选题】关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。 4 【判断题】金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）

5 【单选题】“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）

3.2理财规划师（二）

1 【判断题】2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。（）

2 【判断题】理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（） 3 【单选题】《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（） 4 【判断题】目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（） 5 【单选题】理财规划师首先应做的工作是（）。 3.3 理财规划师（三）

1 【判断题】理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（） 2 【单选题】理财规划职业的要求不包括（）。

3 【单选题】香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）

4 【单选题】90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。

5 【单选题】下列说法错误的是（）。 3.4理财规划师（四）

1 【单选题】理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。 2 【单选题】理财规划师的优点不包括（）。

3 【判断题】AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。（） 4 【判断题】理财规划师的独立自主性有限。（）

5 【单选题】国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是（）。 3.5 理财规划师（五）

1 【判断题】理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。（）

2 【单选题】整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。 3 【单选题】理财规划师一般原则包括（）个方面。

4 【判断题】在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（） 5 【单选题】关于理财规划师素质，不正确的是（）。 3.6 理财规划师（六）

1 【单选题】以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）

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