2015年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库(附答案)

【单选题】 第1题:下列说法正确的是：（ ）

中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 开户前应审核企业开户证明文件原件。

日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

【单选题】 第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（ ） 甲构成伪造金融机构经营许可证罪 甲构成伪造证件罪 甲构成职务侵占罪

由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪

【单选题】 第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（） 涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 涉案金额等值人民币一百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

【单选题】 第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（ ）

工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 滥用职权，对客户交易进行误导

员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

【单选题】 第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（ ）督办制度。 对口 挂牌 交叉 风险

【单选题】 第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（ ）日内处理完毕

60 90 45 30

【单选题】 第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ ）。 检查组 督查组 调查组 专案组

【单选题】 第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（ ）的原则。 独立 可控 渐进 优先

【单选题】 第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ ）的要求。

发展是根本，管理是保障 内控优先 合规人人有责 制度先行于业务

【单选题】 第10题:银行业金融机构的（ ）应对其经营活动的合规性负最终责任。 合规管理部门 高管层 风险管理部门 董事会

【单选题】 第11题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（） 取消任职资格 记大过 降级

警告

【单选题】 第12题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ ）。

案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

【单选题】 第13题:柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（ ）进行。 双人会同下 内库柜员视线范围内 会计主管视线范围内 监控下

【单选题】 第14题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。 道德风险 信用风险 合规风险 市场风险

【单选题】 第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（ ） 违法发放贷款罪 贷款诈骗罪 高利转贷罪 集资诈骗罪

【单选题】 第16题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。 三年内 五年内 二年内 一年内

【单选题】 第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（ ） 实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

【单选题】 第18题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（ ）。 撤职 解除劳动合同 给予纪律处分 开除

【单选题】 第19题:2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（ ）不属于“十三条”： 切实加强稽核建设 积极培育良好的合规文化 坚持相关的行为管理公开制度 高度重视防范操作风险的规章制度建设

【单选题】 第20题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（ ）。 解除劳动合同 撤职 给予纪律处分 开除

【单选题】 第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（ ） 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

【单选题】 第22题:甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（ ） B公司属于甲的关系人

甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪 甲的犯罪行为应当从重处罚 甲构成了违法发放贷款罪

【单选题】 第23题:银行业金融机构应当建立并完善（ ）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

统一授信、分级授权 分级授信、统一授权 分级授信、分级授权 统一授信、统一授权

【单选题】 第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（ ），防止代理收入被截留或挪用。 收支两条线 收支一本清 收支相符 收支相抵

【单选题】 第25题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（ ）。 两年一评 半年一评 一年一评 一季度一评

【单选题】 第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：（ ） 制度—排查方案—整改—修订制度—执行 制度—执行—检查—修订制 制度—执行—反馈—检查—修订制度 排查—整改—提高—再排查

【单选题】 第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。 每季度 每2个月 每半年 每月

的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（） 积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

情节轻微且未造成损害的

主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

【多选题】 第38题:下面哪几项属于银行业案件？（ ） 某银行员工丁发放大量假、冒名贷款 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 某农商行副行长乙无故离岗 某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金

【多选题】

第40题:案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ ）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。 直接责任人 作案嫌疑人 分管负责人 主要负责人

【多选题】 第41题:银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？（ ） 内审稽核、违规处罚 空白凭证、金库尾箱 查询对账、轮岗休假 授权卡（柜员卡）、印鉴密押

【多选题】 第42题:根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（ ）

案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报 银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

【多选题】 第43题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的( ) 董事长为案件风险防范第一责任人

行长为案防制度执行第一责任人 监事长为案防制度制定第一责任人 董事长为案件风险监督第一责任人

【多选题】

第47题:下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ ） 对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

【多选题】

第50题:银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ ） 买卖股票 大额举债

涉黄、涉赌、涉毒 经商办企业

【多选题】

第33题:下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ ） 利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的

未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的 未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的 利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

【多选题】

第39题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（ ），严禁违规决策审批贷款。

严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告 严禁随意降低准入标准

严防员工参与客户编造虚假材料 严防逆程序操作和超权限审批

【多选题】 第40题:以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（） 严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。

严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。

严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。

严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来.

【多选题】

第42题:疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ ）责任。

保卫部门负责人 分管领导 主要领导 网点负责人

【多选题】

第44题:下列哪一项说法是正确的？（ ）

银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制

案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门

【多选题】 第45题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（ ） 坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

【多选题】

第47题:下列哪一项的做法是错误的？（ ）

银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料■ 在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露 案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据

【多选题】

第49题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域？ 关注类贷款和违约客户情况

银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况 信贷资产转让情况 近年新增加的不良贷款

【多选题】 第32题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）

银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 外部电信诈骗

客户信用卡被社会不良分子盗刷 银行前员工王某在离职后参与非法集资

【多选题】 第33题:下列哪些属于案件确认的标准：（ ） 银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 公安、司法机关立案侦查的

【多选题】

第35题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（ ）等为重点的案件风险排查。 员工异常行为 票据 跨业合作 信贷

【多选题】

第39题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，案发后，银行业金融机构应根据案件进展情况及时报送（ ）和案例材料。 审结报告 督查报告 整改情况报告 后续调查报告

【多选题】 第40题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（ ）。 风险控制到位 制度完善到位 责任追究到位 行为纠正到位

【多选题】

第44题:监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ ）的重要参考 监管计划制订 市场准入审批 诫勉谈话

监管评级

【多选题】 第47题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）

集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理。

建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。

梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。 持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。

【多选题】 第48题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（ ） 对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折

对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

【多选题】 第99题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构高级管理层

统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（）

制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程 根据排查内容，确定排查牵头部门

审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制

【多选题】 第100题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查牵头部门具

体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（） 制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程

监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位 审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案

【判断题】

第51题:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。 正确 错误

【判断题】 第52题:银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。 正确 错误

【判断题】 第53题:案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。 正确 错误

【判断题】 第54题:银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。 正确 错误

【判断题】 第55题:银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。 正确 错误

【判断题】 第56题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。 正确 错误

【判断题】 第57题:案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。 正确 错误

【判断题】 第58题:商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。 正确 错误

【判断题】 第59题:对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。 正确 错误

【判断题】 第60题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。 正确 错误

【判断题】 第61题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，在对案件有关管理人员进行责任追究时，可以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。 正确 错误

【判断题】 第62题:银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。 正确 错误

【判断题】 第63题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，对于曾在本机构任职，但问责时已离职人员的，各银行业金融机构可将违规问题直接移送离职人员现任职单位处理。 正确 错误

【判断题】 第64题:商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。 正确 错误

【判断题】 第65题:案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。 正确 错误

【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，各银行业金融机构发生案件或案件风险事件后，应对有关排查工作开展情况进行检查，并根据检查情况追究排查不尽职的责任。 正确 错误

【判断题】 第67题:商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。

正确 错误

【判断题】 第68题:银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。 正确 错误

【判断题】 第69题:银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。 正确 错误

【判断题】 第70题:商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。 正确 错误

【判断题】 第71题:银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。 正确 错误

【判断题】 第72题:银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。 正确 错误

【判断题】 第73题:银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。 正确 错误

【判断题】 第74题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章、密钥等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动的；应给予解除劳动合同处理。 正确 错误

【判断题】 第75题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。 正确 错误

【判断题】 第76题:银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。 正确 错误

【判断题】 第77题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。 正确 错误

【判断题】 第78题:禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。 正确 错误

【判断题】 第79题:对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。 正确 错误

【判断题】 第80题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。

【判断题】 第51题:营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。 正确 错误

【判断题】

第53题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财的；至少应给予解除劳动合同处理。 正确 错误

【判断题】 第54题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。

正确 错误

【判断题】 第55题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，组织、参与、开展民间借贷、违规担保的；至少应给予解除劳动合同处理。 正确 错误

【判断题】 第56题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查中发现的重大案件线索、重大违规问题，可由问题所在机构自行调查。 正确 错误

【判断题】 第57题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。 正确 错误

【判断题】 第58题:营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。 正确 错误

【判断题】 第59题:银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。 正确 错误

【判断题】 第60题:按照《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》, 处罚信息使用人员可为他人提供查询到的处罚信息，并下载和打印。 正确 错误

【判断题】

第62题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》规定，如果一员工因为两件或两件以上事情受到多种处罚或处分，可只填写一张处罚信息表进行上报。

正确 错误

【判断题】

第64题:重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。 正确 错误

【判断题】 第65题:辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。 正确 错误

【判断题】 第66题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。 正确 错误

【判断题】

第68题:基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。 正确 错误

【判断题】

第70题:严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。 正确 错误

【判断题】

第72题:银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。 正确 错误

【判断题】 第76题:案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。 正确 错误

【判断题】 第77题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息系统被查询人被监

管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的，直接显示处罚信息。 正确 错误

【判断题】 第78题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。 正确 错误

【判断题】 第51题:银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。 正确 错误

【判断题】 第52题:当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。 正确 错误

【判断题】 第55题:严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。 正确 错误

【判断题】 第56题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，与外部犯罪分子勾结或为其犯罪活动提供帮助侵害本行或客户利益的；应给予解除劳动合同处理。 正确 错误

【判断题】 第57题:银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。 正确 错误

【判断题】

第61题:银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。 正确 错误

【判断题】

第63题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构案防工作分管行长承担本机构案件风险排查工作的第一责任。

正确 错误

【判断题】 第64题:为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。 正确 错误

【判断题】 第65题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款。 正确 错误

【判断题】

第67题:案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。 正确 错误

【判断题】

第70题:银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。 正确 错误

【判断题】

第73题:由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。 正确 错误

【判断题】

第76题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。 正确 错误

【判断题】 第77题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。 正确 错误

【判断题】 第78题:银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。

正确 错误

【判断题】

第80题:银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。 正确 错误

【判断题】 第51题:在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。 正确 错误

【判断题】 第52题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。 正确 错误

【判断题】

第60题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷后检查阶段，要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。 正确 错误

【判断题】

第65题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应给予解除劳动合同处理。 正确 错误

【判断题】 第68题:禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。 正确 错误

【判断题】

第70题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品的；至少应给予解除劳动合同处理。 正确 错误

【判断题】 第71题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银

行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。 正确 错误

【判断题】 第75题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。 正确 错误

【判断题】

第77题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应遵循系统控制原则，完善本行代销业务系统，确保系统安全，稳定运行，做到销售过程“机控到位”。 正确 错误

【判断题】

第79题:案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。 正确 错误

【判断题】

第55题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和上海银监局做出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚外，其他处罚信息保存的有效期为处罚终止日期后5年。 正确 错误

【判断题】

第62题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷前调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性，客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。 正确 错误

【判断题】 第63题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。 正确 错误

【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。 正确

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