监管规章和基本内控制度考试试题 1

监管规章和基本内控制度考试试题

一、单选题（30题）

1、服务收费应符合（ C ）原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。 A、合理收费 B、公开透明 C、以质定价 D、减费让利

2、重大声誉事件发生后（ C ）小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。 A、48 B、24 C、12 D、10 3、商业银行要进行（ A ），定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。

A、声誉风险排查 B、声誉风险分析 C、声誉风险监测 D、声誉风险评估 4、声誉风险管理后评价，是对声誉风险事件应对措施的（ B ）及时进行评估。 A、合理性 B、有效性 C、局限性 D、重要性

5、除总行对启用有特殊要求的以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式合同文本印发后（ C ）个工作日内完成使用论证、转发和启用。 A、15 B、20 C、30 D、60

6、法律法规和农业银行相关规章制度没有规定合同保管期限的，合同能够正常履行的应当自（ B ）起保管十年。

A、签约之日起 B、履行完毕之日起 C、存档保管之日起 D、约定履约之日起 7、违规行为达不到纪律处分档次，需要给予经济处理的，根据违规的具体情节和后果，停发部分或全部绩效工资，停发绩效工资最低不少于（ B ）元人民币，最高不超过当年绩效工资标准的（B）个月绩效工资。 A、500，2 B、200，2 C、500，3 D、200，3

8、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的,按照内部移送办法向（C）移送。

A、行长办公室 B、工会 C、监察部门 D、法律部门

9、在“四十个严禁”中，严禁员工把本人（ B ）提供给他人使用。

A、身份证 B、账户 C、户口本 D、工装

10、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到

处分决定之日起（D）个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审，复审部门应当在受理之日起（D）个工作日内作出复审决定。 A、10，15 B、15，20 C、20，30 D、30，30

11、领导班子成员或主管人员因内部管理失控，本级行发生重大责任事 故或违规违纪违法案件的，给予（ D）处分。

A、警告至撤职 B、记过至开除 C、警告至记过 D、记大过至开除 12、《合同管理办法》中总行将制式合同分为了（C）个类别。 A、6 B、7 C、8 D、9

13、在激烈竞争的市场条件下，员工的（C）往往是企业生存和发展的 先决条件。

A、业务水平 B、学历水平 C、敬业程度 D、教育程度 14、对违规责任人员给予（C）（含）以上纪律处分的，必须由二级分行

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（含）以上行长办公会或党委会研究决定，并由监察部门执行。 A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除

15、未按合同条款履约的，或应当签订书面合同而未签订的，（ C ）部 门有权拒绝付款。

A、业务经办部门 B、法律部门 C、财务部门 D、监察部门

16、需要给予违规责任人员经济处理的，需经本级行行长办公会或党委会研究决定后，由（D）部门按规定停发相应的绩效工资。

A、内控部 B、法律部 C、监管部 D、人办资源部 17、员工行为的基本准则要求是（C）

A、爱岗敬业、诚实守信、率先垂范、依法守则 B、诚实守信、依法守则、廉洁自律 、勤检节约 C、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规 D、以上都不正确

18、制式合同文本需翻译成外文后普遍使用的，应由（B）组织翻译。 A、制定行的业务主管部门 B、制定行的法律部门 C、制定行的国际业务部门 D、制定行的上级部门

19、除总行对启用有特殊要求的以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式合同文本印发后（C）个工作日内完成使用论证、转发和启用。 A、15 B、20 C、30 D、60

20、合同履行完毕前，合同档案由（A）部门保管。

A、业务经办部门 B、法律部门 C、财务部门 D、档案管理部门 21、下列哪种犯罪，单位可以同时成为犯罪主体？（B）

A、挪用资金罪 B、违法发放贷款罪 C、贪污罪 D、受贿罪

22、某支行员工，为其（C）办理个人贷款业务，给予有关责任人员警告至记大过处分。

A、邻居 B、同学 C、子女 D、朋友

23、在办理银行卡业务中，未按规定对高风险账户进行止付或未执行透支追索制度的，给予有关责任人员（C）处分。

A、记大过，解除合同 B、撤职，开除 C、警告至记大过 D、解除劳动合同

24、故意损毁、灭失托管业务活动的记录、账册、报表和重要合同等资料，造成严重后果的，给予有关责任人员（A）处分。

A、开除 B、记过 C、记大过 D、撤职

25、某行信贷人员为了隐瞒违规发放贷款的行为，编造虚假的贷款材料。这违反了《员工行为守则》的（A）条款。

A、诚实守信 B、勤勉尽职 C、爱岗敬业 D、公平竞争 26、企业基于对员工的（C）而将工作职责赋予员工行使。 A、绝对信任 B、熟悉程度 C、职业信任 D、密切程度 27、农行要求员工恪守制度要求和（A）。 A、办事程序 B、游戏规则

C、绝对服从上级的原则 D、拓展业务不惜放弃原则的要求 28、员工未经批准，私自留存国家秘密文件，属于（A）行为。

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A、违反保密规定的 B、非法持有国家秘密的犯罪 C、侵犯商业秘密的犯罪 D、侵犯国家秘密的犯罪

29、中国农业银行“规范化服务示范个人”基本条件是（D） A、专业高效服务 B、勤奋努力学习 C、诚实守信正直 D、职业道德优良

30、农业银行应建立合规管理部门与（B）部门在合规管理方面的协作机制。 A、人力资源管理部门 B、风险管理部门 C、保卫部门 D、监察部门 二、多选题（30题）

1、银行业消费者权益保护工作应当（BCD），践行向银行业消费者公开信息的义务，履行公正对待银行业消费者的责任，遵从公平交易的原则，依法维护银行业消费者的合法权益。

A、坚持利益最大 B、坚持以人为本 C、坚持服务至上 D、坚持社会责任 2、银行业消费者有权（ABC）。

A、依法主张自身合法权益不受侵害 B、对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督，提出批评和建议 C、对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告 D、依法主张他人合法权益不受侵害

3、银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括但不限于（ABCD）。

A、银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制 B、银行业消费者权益保护工作内部控制体系 C、银行业产品和服务的信息披露规定 D、银行业消费者投诉受理流程及处理程序

4、银行业金融机构对确实存在问题的银行业产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正；造成损失的，可以通过（ABCD）等方式，根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。

A、和解 B、调解 C、仲裁 D、诉讼

5、商业银行对投诉处理的监管评估，应从（ABC）几个方面实施。

A、维护客户关系 B、解决客户问题 C、履行告知义务 D、确保商业银行合法权益

6、商业银行应按照（ACD）原则对外发布重大声誉风险事件相关信息。 A、适时适度 B、动态调整 C、有序开放 D、有效管理

7、商业银行对重大声誉事件的处臵措施应包括以下哪些内容（BCD）。

A、实行声誉事件应急处臵 B、实时关注分析舆情，动态调整应对方案 C、及时向相关部门报告 D、及时向银监会或其派出机构递交处臵及评估报告。

8、近年来，一些民间借贷当事人主要利用银行在（BCD）方面的业务管理薄弱环节实施欺诈，试图将借贷风险转嫁给银行。

A、保管箱业务 B、个人存款开户 C、网银业务 D、银行员工行为管理 9、以下属于商业银行应当严格执行的个人存款开户管理相关规定的是（ABCD）。 A、严格遵循账户实名制 B、遵循“了解你的客户”原则 C、认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性 D、按规定登记客户和代理人信息

10、商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对以下（ABC）可疑交易

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的监测力度。

A、无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户 B、同一额度或者大额频繁转账 C、网银签约后迅速转账 D、以上均不正确

11、商业银行应将以下（ABCD）要求作为内部管理制度的重要内容，建立健全覆盖各类员工的全员管理制度。

A、不得参与民间借贷 B、不得经商办企业 C、不得充当资金捐客 D、不得在工商企业兼职

12、商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，充分利用（ABD）等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。 A、问卷调查 B、网络 C、岗位轮换 D、电话回访

13、对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，商业银行应采取（ACD）适当措施进行防范。

A、约谈 B、辞退 C、交流 D、轮岗

14、下列哪些法律文本应纳入到《合同管理办法》的管理范畴。（ACD） A、承诺书 B、调解书 C、函件 D、申请书

15、按照《合同管理办法》的规定，下列哪些事项由业务部门（包括主管部门和经办部门）承担。（ABD）

A、合同印制 B、调查 C、检查 D、起草

16、制式合同文本由业务主管部门起草，法律部门进行法律审查。业务主管部门送审的材料应当包括（ACD）。

A、合同文本初稿 B、签报 C、对应的规章制度 D、真实、完整的背景材料 17、合同签订前，业务主管部门应对合同相对人的那些事项进行充分了解和调查。（ABCD）

A、主体资格 B、权限 C、信用状况 D、履约能力 18、合同内容的变更可以采取以下哪些方式（ACD）。

A、签订补充协议，作为原合同的组成部分 B、函件告知 C、由各方当事人在原合同修改处签字盖章 D、另行签订合同

19、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》所称情节严重是指（ABD）。 A、明知其行为有损于本行利益的 B、严重失职的 C、拒不落实整改的 D、屡查屡犯的

20、因违规行为给本行造成直接经济损失的，视情节可给予以下处理（ACD）。 A、纪律处分 B、移送司法机关处理 C、其他处理 D、承担全部或部分赔偿责任

21、下列哪些行为属于严格禁止员工实施的行为？（ABCD）

A、严禁员工把本人账户提供给他人使用 B、严禁以银行名义私自代客理财，代他人保管银行卡、密码、网银K宝等重要物品 C、严禁客户信贷资金直接或间接进入员工本人或其控制的其他账户 D、严禁员工借用客户资金或借资金给客户使用

22、监督检查过程中，有下列行为（ABCD）之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分。

A、无正当理由，或因工作怠慢，疏于职守，未按方案要求内容完成检查任务的。B、对检查发现的应移交处理的重大违规问题，未按规定进行移送或处理的。C、对重大违规问题，未提出整改意见、未督促和跟踪落实被检查单位整改，造成严重

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后果或致使风险加剧的。D、无正当理由或必要手续，未按规定履行检查职责，未达到规定的范围和频次，检查内容不符合要求的。

23、下列哪些行为可以直接给予责任人开除处分？（ABC）

A、参与赌博活动的 B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的 C、组织民间借贷或充当资金中介，造成不良后果的 D、与客户发生资金往来，牟取利益的

24、爱岗敬业的具体要求是（ABCD） A、树立职业理想 B、强化职业责任 C、提高职业技能 D、热爱本职工作

25、商业银行法律、（ABC）、人力资源等部门在管理好本部门操作风险管理的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A、合规 B信息科技 C安全保卫 D风险管理

27、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构涉案条线的（ACD）及其他案件责任人员做出责任认定。

A、部门负责人 B、领导班子 C、机构分管负责人 D、机构主要负责人 28、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部 措施至少应当包括（ABCD）。

A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

B、员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训

C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度； D、重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范。 29、合同管理应当遵循哪些原则？（ABCD） A、依法合规 B、维护农业银行合法权益

C、有效管控风险，促进业务发展 D、牵头管理与分工协作相结合 30、以下属于《守则》规定的强制性规范的是（AC）。 A、必须严守劳动合同 B、爱岗敬业 C、不得收送高额礼品 D、同事关系 三、判断题（30题）

1、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。（对）

2、在产品和服务推介过程中，如果银行业消费者没有要求，银行业金融机构可不主动向其真实说明产品和服务的性质、收费情况、合同主要条款等内容。（错）

3、银监会及其派出机构将各银行业金融机构消费者权益保护工作的考评结果纳入监管综合考评体系。（对）

4、声誉事件分类分级管理，是要明确声誉风险业务性质、规模和复杂程度。（错）

5、银监会及其派出机构将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。（对）

6、对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。（对）

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