省公司营销渠道远程出单点管理指引

中国人寿财险陕西省分公司 营销渠道远程出单点管理指引

第一章 总则

第一条 为增强公司中介业务合规经营意识，加强公司对外设远程出单点管理，引导中介机构代理保险业务规范发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》和《中国人寿财产保险股份有限公司VPN网络使用管理办法》等法律规章制度，结合与中介机构的实际合作开展情况，特制定本指引。

第二条 远程出单主要是指在我公司营业场所之外设臵的出单点。

一、远程出单对象分为两种：内部用户和外部用户，营销渠道远程出单针对的是外部用户，主要包括：保险专业代理、保险经纪、银邮机构、车商、运输车队等。

二、远程出单方式分为两种：UKEY和SSL VPN，由于UKEY基本是公司开业初期使用的远程出单方式，目前远程出单使用的基本是SSL VPN。

第三条 中心支公司负责收集远程出单相关报备资料并对资料进行初审，汇总资料报省公司营销业务部，同时在综合办公管理信息平台上向省公司信息技术部提交IT需求单。

第四条 省公司营销业务部、信息技术部签署意见，并

报省公司总经理室审核。

第五条 省公司总经理室审核并签署意见。

第六条 省公司总经理室批复同意意见后，省公司营销业务部、信息技术部在综合办公管理信息平台上会签IT需求单，报请总公司信息技术部设臵远程出单。

第二章 远程出单管理基本要求

第七条 营销渠道远程出单点的设臵范围包括：保险专业代理、保险经纪、银邮机构、车商、运输车队等。

第八条 远程出单点地址必须同保险监管部门核准的中介、代理许可证中营业地址保持一致，严禁超出保险监管部门授权经营险种范围，违规代理承保业务。

第九条 严禁全权委托中介、代理机构签发未经核保的保险单据；严禁跨机构设臵异地远程出单点。

第十条 对于已经不存在实际中介、代理业务合作关系的，各机构应对其远程出单点进行及时清理，同时向省分公司营销业务部、信息技术部主动申请VPN失效。

第十一条 对于需变更中介、代理机构名称的，应重新上报省分公司审定，严禁私自进行VPN设备二次关联操作。

第三章 设置远程出单点基本条件

第十二条 符合当地监管部门要求，具有保险监管部门核准的保险中介、代理资格，并与公司签订保险中介、代理协议书。

第十三条 能够认真履行保险中介、代理协议规定，从事保险中介、代理业务工作无任何不良记录。

第十四条 内控制度健全，管理规范，具有一定的业务规模和发展潜力。

第十五条 签单人员、重要业务凭证保管人员完成职业操守和业务的培训并考核合格。

第十六条 符合条件的办公场所、设施和设备。 第十七条 省级分公司相关管理部门审批通过。

第四章 申请远程出单点基本流程

第十八条 中心支公司首先对拟申请远程出单点的中介/代理机构资质、业务规模、软硬件等方面进行初审,是否符合我公司远程出单点设臵要求,

第十九条 初审合格后,中心支公司整理提交相关申请材料,主要包括：

一、VPN账号申请表一份；

二、VPN使用责任承诺书（外部用户）一份； 三、拟设远程出单点中介机构保险专/兼业代理许可证复印件一份；

四、拟设远程出单点中介机构营业执照复印件一份； 五、拟设远程出单点中介机构组织机构代码证复印件一份；

六、拟设远程出单点中介机构保险中介服务统一发票领购

簿复印件一份；

七、代理协议(含主协议和相关补充协议)原件一份； 八、省公司基于审慎管理原则要求的其他相关资料。（如涉及到的房屋租赁合同等，原件地市公司留存。）

报备资料整理完毕后，上报省公司营销业务部审定。(上述材料都必须填报完整、准确,并加盖合作单位公章，地市公司留存复印件和扫描件备案。)

第二十条 省公司营销业务部将《VPN账号申请表》报省分公司总经理室审批,审批通过后,中心支公司由本公司信息技术部通过综合办公管理信息平台向省公司信息技术部提交IT需求单。

第二十一条 省公司信息技术部将IT需求单流转至省公司营销业务部会签意见，同时添加《VPN账号申请表》扫描件为附件，再通过省公司信息技术部流转至总公司信息技术部处理。

第二十二条 总公司信息技术部审核通过后，向省公司信息技术部下发VPN帐号密码。

第二十三条 中心支公司营销服务部、业管部门组织对筹建完成的远程出单点进行验收，验收合格后，向省公司信息技术部申请授权出单点出单。

第五章 公安交通管理部门设置远程出单管理 第二十四条 根据保险监管部门相关规定，保险公司在

满足一定前提条件的情况下可以在公安交管部门办公场所设臵远程出单点。

第二十五条 申请基本流程：

一、县/区级及以上分支机构获得进入当地公安交通管理部门办公场所开展保险业务的许可，并签署办公场所使用协议。

二、中心支公司通过办公系统上报《关于设立××出单点的请示》，请示的附件应包括报备材料。

三、在申报流程上和正常的远程出单点申报基本一致，参照第三章。

四、经总经理室审批通过后，省公司向陕西保监局提交书面报告。

五、信息技术部向申请单位发放VPN软件客户端。 第二十六条 报备材料包含但不限于以下内容： 一、当地公安交通管理部门与我县/区级及以上分支机构签署的场地使用协议或允许进入协议。

二、服务网点主要负责人的简历。 三、服务网点工作人员清单。

四、服务网点基本情况说明（包括：网点名称、地址、经营优势、承办险种、出单方式、保费结算方式等）。

五、VPN账号申请表。

六、VPN使用责任承诺书（外部用户）。

七、相关管理制度。

八、省公司基于审慎管理原则要求的其他相关资料。（如涉及到的房屋租赁合同等，原件地市公司留存。）

第六章 远程出单VPN账户维护

第二十七条 对于外部VPN用户提出的账号维护需求，如重新绑定硬件证书、USB-KEY重新关联、名称地址变更、进行VPN软件维护等，该VPN用户的使用者需要经中心支公司信息技术部填写VPN维护申请单至省分公司信息技术部门；省分公司信息技术部门核查相关信息无误后再进行维护操作。

第七章 远程出单管理控制

第二十八条 各中心支公司在申报远程出单机构时，要认真查看代理机构是否有保险兼业代理许可证，是否过期需要换发，是否有资料需要变更。

第二十九条 各中心支公司要督促中介代理机构及时向税务部门购买保险中介服务统一发票。

第三十条 各中心支公司要加强对远程出单点的各项考核指标管理，制定相关配套的激励方案，在合规范围内增强产能。

第三十一条 加强合同管理，合作协议即将过期要及时续签，解除双方合作关系的机构要主动上报省公司营销业务部、信息技术部，将VPN远程出单帐号做失效处理。如需复

效，再重新按照流程申请。

第三十二条 加强销售管理平台系统中中介机构的管理，及时按照监管部门、行业自律公约决议等对不同险种手续费率进行调整，完整、准确地录入机构信息和上传影像资料，设臵精确的中介业务区域代理关系。

第三十三条 当VPN用户的行为可能危害系统安全时，总公司信息技术部有权先中断、终止VPN用户的使用，再通知相关人员。例如：发现某用户的网络流量异常或发现黑客攻击、病毒入侵等。

第三十四条 各中心支公司营销业务部应定期会同财务、业管、信息等相关部门对外部VPN用户进行检查考核，对于产能较低、对应注销的用户及时进行清理。

第三十五条 当远程出单机构发生严重违规操作、违法行为、业绩考核不达标等问题时，省公司有权主动中断、终止VPN用户的使用。

第八章 附则

第三十六条 本指引未尽事宜请按照公司相关规章制度执行，与法律法规或监管要求不符的，以国家法律法规、监管要求为准。

第三十七条 省公司营销业务部负责对本指引进行解释和修订。”

附件:

1.VPN网络接入申请流程 2.VPN账户申请表 3.VPN账户维护申请表

4. 服务网点主要负责人简历 5.工作人员（含负责人）基本情况登记表

附件1:

VPN用户名 使用人工号

申请人姓名 申请类型 联系电话 维护内容 □新增 □变更 □注销 □硬件证书变更 □USB-KEY重新烧制 □登陆密码重置 □虚拟IP变更 □其他（请注明） 承诺条款 本人承诺不利用此次维护行为擅自变更VPN账号使用地点及进行其他违反中国人寿财产保险股份有限公司业务管理规定的活动。 同意遵守上述承诺条款 申请人意见 签章： 分公司信息技术部 意见 附件2： VPN

附件3： VPN

账号申请表

账号维护申请表

申请机构名称 申请人姓名 申请人核心业务系统工号 （如果有） 内部个人 用户 使用人数 （内部机构用户填写） 涉及险种 承保 业务类型 线路类型 总经理室 意见 人事/行政/合规部门 营销业务管理部门 内部机构 用户 专兼业代理机构用户 保险经纪公司用户 第三方查勘/定损/公估等机构用户 □车险 □非车险 理赔 其他（请注明） 互动出单点用户 外部技术支持人员及其他（请注明） VPN用户类型 □新联通 □电信 □其他（请注明） 责任部门 意见 分公司填写 车险/非车险业务管理部门 互动业务 部门 其他 （请注明） VPN接入 类型 信息技术部填写 信息技术部意见 □绑定硬件证书的SSL VPN □绑定硬件证书、USB-KEY的IPSEC VPN □P5000/S5100硬件网关接入 □绑定硬件证书、USB-KEY的SSL VPN 备注

附件4： 中国人寿财产保险股份有限公司

VPN使用责任承诺书

中国人寿财产保险股份有限公司：

（外部用户全称）现申请使用 套VPN软件用于本机构代理出单/查勘/定损之用。本机构（本人）承诺遵守以下规范要求：

1、确保所有安装了中国人寿财险VPN软件的PC机、笔

记本电脑设备只在本保险代理机构所在的 （地址）范围内使用，绝不擅自将其搬离该地址进行出单之用。

2、在赋予的权限内进行操作，并对此账号所进行的一切操作负有全部责任。

3、妥善保存VPN账号、密码、USB-KEY。

4、USB-KEY设备如有人为损坏或丢失，应照价赔偿。 5、加强安装了VPN软件的PC机、笔记本电脑设备的安全防护，定期查杀计算机病毒。

如有违反以上规范要求，本机构（本人）将接受中国人寿财产保险股份有限公司关闭VPN的处理，并对由此给中国人寿财产保险股份有限公司带来的损失予以赔偿。

承诺人： 年 月 日

附件5： 服务网点主要负责人简历

姓 名 出生年月 性 别 政治面貌 民 族 学 历 （照片） 专 业 婚姻状况 身份证号 联系电话 学习经历（从高中填起） 起止年月 主要工作经历 毕业院校 专业 全日制/在职 起止年月 培训情况 （1个月以上） 单位及部门 职务/岗位 社会兼职 情况 家庭主要成员及关系 姓名 关系 政治面貌 工作单位 本人声明（填表人手书以下内容并签字，单位盖章） 本表记载内容符合我本人的真实情况。 本人声明 本人签字： 单位盖章： 年 月 日 附件6：

工作人员（含负责人）基本情况登记表

服务网点名称（县/区公司盖章）：

序号

姓名 性别 年龄 学历 从业资格证书号码

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/abdo.html