曼昆经济学原理试题及答案

一、名词解释（每小题5分，共50分）

1.机会成本 2.科斯定理 3.搭便车 4.囚徒困境 5.菲利普斯曲线 6.供应学派 7.凯恩斯革命 8.看不见的手 9.比较优势 10.外部性

二、简述题（第11、12、13题各12分，14题14分，共50分）

1.简述银行存款的创造过程。

2.简述失业的根源及其类型。

3.简述节俭的是非。

4.根据有关经济学原理，简析我国森林减少、珍稀动物来绝的原因及解决的措施。 三、论述题(每小题25分，共计50分)

1.论述人民币升值对中国经济的影响。

2.论述政府公共投资对国民经济的作用。

一、名词解释（每小题5分，共50分）

1.机会成本: 指人们利用一定资源获得某种收入时所放弃的在其他可能的用途中所能够获取的最大收入。生产一单位的某种商品的机会成本是指生产者所放弃的使用相同的生产要素在其他生产用途中所能得到的最高收入。机会成本的存在需要三个前提条件。第一，资源是稀缺的；第二，资源具有多种生产用途；第三，资源的投

向不受限制。从机会成本的角度来考察生产过程时，厂商需要将生产要素投向收益最大的项目，而避免带来生产的浪费，达到资源配置的最优。机会成本的概念是以资源的稀缺性为前提提出的。从经济资源的稀缺性这一前提出发，当一个社会或一个企业用一定的经济资源生产一定数量的一种或者几种产品时，这些经济资源就不能同时被使用在其他的生产用途方面。这就是说，这个社会或这个企业所能获得的一定数量的产品收入，是以放弃用同样的经济资源来生产其他产品时所能获得的收入作为代价的。这也是机会成本产生的缘由。因此，社会生产某种产品的真正成本就是它不能生产另一些产品的代价。所以，机会成本的含义是：任何生产资源或生产要素一般都有多种不同的使用途径或机会，也就是说可以用于多种产品的生产。但是当一定量的某种资源用于生产甲种产品时，就不能同时用于生产乙种产品。因此生产甲种产品的真正成本就是不生产乙种产品的代价，或者是等于该种资源投放于乙种产品生产上可能获得的最大报酬。一种资源决定用于甲种产品，就牺牲了生产其他产品的机会；从事生产甲种产品的收入，是由于不从事或放弃其他产品生产的机会而产生的。

2.科斯定理: 指一种产权理论。科斯本人并未将科斯定理写成文字，科斯定理的提出是由其好友斯蒂格勒首先根据科斯于20世纪60年代发表的《社会成本问题》这篇论文的内容概括出来的。其内容是：只要财产权是明确的，并且其交易成本为0或者很小，则无论在开始时财产权的配置是怎么样的，市场均衡的最终结果都是有效率的。科斯定理进一步扩大了“看不见的手”的作用。按照这个定理，只要那些假设条件成立，则外部影响就不可能导致资源配置不当。或者以另一角度来说，在所给条件下，市场力量足够强大，总能够使外部影响以最经济的办法来解决，从而仍然可以实现帕累托最优状态。西方学者认为，明确的财产权及其转让可以使得私人成本（或利益）与社会成本（或利益）趋于一致。以污染问题为例，科斯定理意味着，一旦所需条件均被满足，则污染者的私人边际成本曲线就会趋于上升，直到与边际社会成本曲线完全重合，从而污染者的利润最大化产量将下降至社会最优产量水平。

科斯定理解决外部影响问题在实际中并不—定真的有效。资产的财产权不一定总是能够明确地加以规定；已经明确的财产权不一定总是能够转让；分派产权会影响收入分配，而收入分配的变动可以造成社会不公平，引起社会动乱。在社会动乱的情况下，就谈不上解决外部效果的问题了。 3.搭便车：指不付成本或支付很低的成本而消费公共产品的行为。公共产品的特点决定了私人厂商不愿自动提供这种产品。这是因为在公用产品消费中存在“搭便车”问题，即每个人都想不付任何成本，或只支付很低的代价，来享受公共产品的服务。由于公共物品具有消费的非竞争性和受益的非排他性，人们可以在不付费的情况下享受公共物品所带来的效益。因此公共产品覆盖的消费者人数越多，搭便车问题就越严重，公共产品由私人厂商提供出来的可能性就越小。例如：1970年美国通用汽车公司研制出了一种汽车污染物排放控制装置，每个售价20美金，如果每个车尾都装上这一装置，可使汽车排放的污染下降30％至50％。然而，污染的降低是一种公共产品，每个人呼吸空气质量是否改善并不取决于自己的车上是否装上这个新发明，而是取决于该地区大多数车主的选择，于是大多数人都不想多花20美元而只是试图搭便车，结果，在私人市场上，这种公共产品的产量总难以达到最佳水平。私人不能提供公共产品，就只能由政府出面担当此项职能。事实上，私人经济中的政府，最初就是为了提供公共产品(法律、国防、公安等等)的目的由众多私人共同建立起来的。政府这一职能具体体现为：①尽可能正确地估价社会对公用产品的实际需求；②按照社会福利最大化的原则确定税收比率，并用税收收入购置公用产品，为公众提供服务。

4.囚徒困境：指两个被捕获的囚犯之间的一种特殊“博弈”，说明为什么甚至在合作对双方有利时，保持合作也是困难的。囚犯两难处境的故事包含着一个一般性的结论，这个结论适用于任何一个力图维持其成员合作的集团。这是博弈论中的一个经典例证，同一市场上的寡头在力图达到垄断结果时的博弈类似于两个处于两难处境的囚犯的博弈。具体情况如下：两囚徒被指控是一桩罪案的同案犯。他们被分关在不同的牢房且无法互通信息。各囚徒都被要求坦白罪行。如果两囚徒都坦白，各将被判入狱5年；如果两人都不坦白，则很难对他们提起刑事诉讼，因而两囚徒可以期望被从轻发落为入狱2年；另一方面，如果一个囚徒坦白而另一个囚徒不坦白，坦白的囚徒就只需入狱1年，而另一个将被判入狱10年。那么囚徒将会怎么选择呢？下表归纳了各种可能的结果。（其中“得益”是负的，表格右下角单元格意思是两个囚徒各2年徒刑）。该表说明，这两个囚徒面临着一种困境。如果他们都不坦白（以一种会遵守的方法），那么两人只需入狱仅仅2年。但他们不能相互讲话，如果囚徒A不坦白，他就冒着被B利用的危险。因为不管囚徒A怎么选择，囚徒B坦白总是最优方案。

坦白 囚徒A 坦白 不坦白 －5，－5 －10，－1 囚徒B 不坦白 －1，－10 －2，－2

同样，囚徒A坦白也总是最优方案，所以囚徒B必须担心要是自己不坦白，就会被利用。因此，两囚徒大概都会坦白并入狱5年。总之，在上述囚徒两难处境的模型中，对囚徒个人而言，选择坦白总比选择抵赖有较高的收益，但从2人支付的总和来看，双方都抵赖（合作或串谋）的结果是最优的。因而，囚徒困境模型就深刻地揭示了社会和经济生活中的一种普遍情形，即“个人理性”与“集体理性”的矛盾，这就是“困境”。 5.菲利普斯曲线：指说明失业率和货币工资率之间交替变动关系的一条曲线。它是由英国经济学家菲利普斯根据1861—1957年英国的失业率和货币工资变动率的经验统计资料提出来的，故称之为菲利普斯曲线。因为西方经济学家认为，货币工资率的提高是引起通货膨胀的原因，即货币工资率的增加超过劳动生产率的增加会引起物价上涨，从而导致通货膨胀。所以，菲利普斯曲线又成为当代经济学家用以表示失业率和通货膨胀率之间此消彼长、相互交替关系的曲线。即认为：失业率高，通胀率就低；失业率低，通胀率就高，并认为二者间这种关系可为政府进行总需求管理提供一份可供选择的菜单，即通胀率或失业率太高时，可用提高失业率的紧缩政策或提高通胀率的扩张政策来降低通胀率或降低失业率，以免经济过分波动。菲利普斯曲线可用下图20－6说明。

图20－6 菲利普斯曲线

令图中W为货币工资变动率，U为社会的失业率，L即为菲利普斯曲线。当失业率由U2降到U1时，货币工资增长率就由W2上升到W1。这表明失业率与货币工资变动率有着一种交替关系。也就是说，要实现充分就业就必然会出现较高的物价上涨率。由于货币工资变动率与物价上涨率有关，而通货膨胀又用物价上涨率来表示。因而，进一步对此图引申，便可表示通货膨胀率与失业率之间的关系。

6.供应学派：指20世纪80年代初在美国兴起的西方经济学流派。主要代表人物有蒙德尔、费尔德斯坦、拉弗、罗伯茨、吉尔德等。该流派的理论特点是强调供给效应，反对凯恩斯需求管理政策。其主要理论观点是：（1）否定凯恩斯有效需求理论，主张恢复萨伊定律。（2）反对高额的边际税率，力主减税、增加供给。（3）主张减少政府干预，减少政府财政支出，加强市场调节。（4）认为应在刺激供给的同时，实行限制性货币政策。其政策主张是：（1）减税；（2）削减社会福利支出；（3）稳定币值，恢复金本位制；（4）减少政府的管制，让企业更好的按市场经济原则运行。

7.凯恩斯革命：指凯恩斯主义本身就是对新古典经济学的一次革命。《货币通论》则使得西方经济学在分析方法上实现了微观分析与宏观分析的分野，凯恩斯本人就成为现代宏观经济学甚至20世纪西方经济学的开山鼻祖，从而在整个20世纪西方经济学的演进与发展中成为一个永恒的主角。

凯恩斯主义的推演逻辑是从充分就业开始的：（1）以往假设的充分就业均衡建立在萨伊定律基础之上，其前提是错误的，因为总供给与总需求函数的分析结果显示，通常情况下的均衡是小于充分就业的均衡；（2）之所以存在非自愿失业和小于充分就业的均衡，其根源在于有效需求不足；因为总供给在短期内不会有大的变化，所以就业量就取决于总需求；

（3）有效需求不足的原因在于“三个基本心理因素，即心理上的消费倾向，心理上的灵活偏好，以及心理上对资本未来收益的预期”。 （4）政府不加干预就等于听任有效需求不足继续存在，听任失业与危机继续存在；政府须采取财政政策刺激经济而非货币政策，增加投资，弥补私人市场之有效需求不足。凯恩斯从宏观的视角对大量的宏观概念进行归纳与整合之后，使经济学的发展开始跳出价格分析的限制，从而翻开了20世纪西方经济学的崭新一页，是因为在资本主义发展到垄断阶段迫切需要一种全新的角度和全新的理论对腐朽的自由资本主义的缺陷给予解释和弥补。

凯恩斯主义的诞生是20世纪西方经济学得以向前大大推进的一个重要标志，凯恩斯革命是一场方法的革命。

凯恩斯之后，无数凯恩斯的追随者们对凯恩斯体系本身存在的种种“空隙”和“硬伤”给予修正、弥补、完善，使之在碰撞中交融，在裂变中整合。凯恩斯主义内部发生的冲突、裂变、整合是凯恩斯主义得以发展、充实的重要前提和体现。例如20世纪50年代后期爆发了持续几十年的“两个剑桥之争”——这场影响很大的学术争论的历史意义和学术价值对20世纪主流经济学的发展与贡献是深远的。

8.看不见的手：是古典经济学家亚当·斯密的一句名言，指完全竞争的市场内价格机制的作用。早期的经济学家强调经济的自发性和自由放任，反对政府干预经济，认为资源的有效配置完全可以依靠市场来实现，自发组织经济活动的市场操纵者，不是政府和资本家，而是一只“看不见的手”。亚当·斯密在《国富论》中指出：市场上的每个厂商都力图用他的资本，生产最大的产量；每个消费者都力图用他的收入，达到最大的满足。他可能并不企图增进公共利益，也不知道他增进的公共利益是多少，他所追求的仅仅是他个人的利益和安乐。他这样做时，有一只看不见的手引导他去促进一种目标，尽管这种目标决不是他所直接追求的。他在追逐自身利益的同时，也经常促进了社会的利益，且效果要比他真正想促进社会利益时所得到的还大。“我们所以有饭吃，不是因为卖肉者、酿酒者或面包商仁慈，而是因为他们要考虑自身的利益。”也就是说，通过市场间接实现的公共利益比通过计划和政府干预直接去谋求社会利益效果更好。商品经济是一种交换经济，个人利益的实现程度，完全取决于交换的实现程度，交换的实现，意味着被社会的承认，社会的承认是取得利润的前提。因此，生产者在追求自身利润最大化时，需要首先考虑社会的需要，满足公共的利益，这是不需要有人督促的。但事实上这一原理由于其假定的过于严格而很难实现。

9.比较优势：指当一国生产某种产品的机会成本低于在其他国家生产该种产品的机会成本时，这个国家在生产该种产品上就拥有比较优势。比较优势理论发展了绝对优势理论，认为各国不一定要专门生产劳动成本绝对低（即绝对有利）的产品，而只要专门生产劳动成本相对低（即利益较大或不利较小）的产品，便可进行对外贸易，并从中获益和实现社会劳动的节约。这一理论的核心内容就是按“两利取重，两劣取轻”的比较优势原则进行国际分工。

10.外部性：也称为外溢性、相邻效应。指一个经济活动的主体对他所处的经济环境的影响。外部性的影响会造成私人成本和社会成本之间，或私人收益和社会收益之间的不一致，这种成本和收益差别虽然会相互影响，却没有得到相应的补偿，因此容易造成市场失灵。外部性的影响方向和作用结果具有两面性，可以分为外部经济和外部不经济。那些能为社会和其他个人带来收益或能使社会和个人降低成本支出的外部性称为外部经济，它是对个人或社会有利的外部性；那些能够引起社会和其他个人成本增加或导致收益减少的外部性称为外部不经济，它是对个人或社会不利的。福利经济学认为，除非社会上的外部经济效果与外部不经济效果正好相互抵消，否则外部性的存在使得帕累托最优状态不可能达到，从而也不能达到个人和社会的最大福利。外部性理论可以为经济政策提供某些建议，它为政府对经济的干预提供了一种强有力的依据，政府可以根据外部性的影响方向与影响程度的不同制定相应的经济政策，并利用相应的经济手段，以消除外部性对成本和收益差别的影响，实现资源的最优配置和收入分配的公平合理。纠正的办法：（1）使用税收和津贴；（2）使用企业合并的方法；（3）规定财产权。 二、简述题（第11、12、13题各12分，14题14分，共50分）

1.简述银行存款的创造过程。

答：银行通过自己的资产负债业务可以创造出存款，形成货币供给的一部分。 （1）存款创造的两大前提：①非现金结算。即客户在使用资金时可以通过转账结算，这样大部分存入银行续存的钱不必再取出，这样实际所需的现金只是货币总量的一部分。②部分准备金制。即商业银行不必将所有存款以库存现金和准备金形式保存，其中一部分可以加以运用。

（2）存款创造的过程。我们可以举一个例子来说明这一过程：

为了简单起见，假设整个银行体系由一个中央银行和至少两家商业银行所构成。中央银行的法定存款准备金率为20%，只考虑活期存款，不保留超额准备金，没有现金漏损。 假如，甲银行接受了其客户存入的10000元现金（原始存款）。在甲银行原来持有的准备金正好满足中央银行规定的法定存款准备金比率的条件下，该银行应再提取准备金2000元，并将剩余准备金8000元全部用于发放贷款。这样甲银行的资产负债表就发生了如下表所示的变化。

甲银行的资产负债表 单位：元

资产 准备金 ＋2000 贷款 ＋8000 总额 ＋10000 负债 存款 ＋10000 总额 ＋10000

当甲银行贷出8000之后，其取得贷款的客户必将这笔款项用于支付，而收款人又将把这笔款项全部存入乙银行。乙银行既然已取得了存款，并且在不留超额准备金的假设下，它也必将根据中央银行规定的法定存款准备金比率，提取准备金1600元，然后，将剩下的6400元，然后，将剩下的6400元又贷放出去。于是乙银行的资产负债表就发生了如下变化：

乙银行的资产负债表 单位：元 资产 准备金 ＋1600 贷款 ＋6400 总额 ＋8000 总额 ＋8000 负债 存款 ＋8000 同样，乙银行提供的6400元贷款，也将被贷款人用于支付给其他银行（如丙银行）的客户，从而使丙银行也取得存款6400元。丙银行也同样按照中央银行规定的法定存款准备金比率——20%，提取准备金1280，并将余下的5120元用于贷放。这样，丙银行的资产负债表就发生了如下的变化：

丙银行的资产负债表 单位：元

资产 准备金 1280 贷款 5120 总额 6400 至此，银行存款已由10000元增加到24000元。其中，甲银行的10000元存款是原始存款，而乙银行的8000元存款和丙银行的6400元存款都是派生存款。乙银行的8000元存款是由甲银行的贷款所引起的，而丙银行的6400元存款又是由于乙银行的贷款引起的。多倍存款创造过程正是通过一家银行的贷款引起另一家银行的存款所实现的。至此，多倍存款创造过程并未完成，存款货币的扩张还将继续进行。从理论上说，这种扩张将一直进行到全部原始存款已成为整个银行体系的存款准备金，从而任何一家银行都已没有任何剩余准备金可用于存款为止。

因此可见若D表示存款总额，R表示商业银行的存款准备金（在本例中，这一准备金来源于原始存款），r表示中央银行所规定的法定存款准备金比率，则存款货币的多倍扩张可用公式表示为：D?Rr?R?1r负债 存款 6400 总额 6400 ，

1r就是

通常所说的存款乘数。

如果考虑定期存款，超额准备和现金漏损，设rd代表活期存款的法定准备率，rt代表定期存款法定准备率，e代表超额准备率，t代表定期存款占活期存款的比率，k代表现金漏损率，m代表货币乘数，则有：m=（1＋k）/（rd＋e＋rt×t＋k）。

2.简述失业的根源及其类型。

答：按照西方经济学的失业原理一般将失业的类型和原因归纳如下：

（1）摩擦性失业，由于求职的劳动者与需要提供的岗位之间存在着时间上的差异而导致的失业，如新生劳动力找不到工作，工人想转换工作岗位时出现的工作中断等；

（2）季节性失业，由于某些行业生产条件或产品受气候条件、社会风俗或购买习惯的影响，使生产对劳动力的需求出现季节性变化而导致的失业；

（3）技术性失业，由于使用新机器、设备和材料，采用新的生产工艺和新的生产管理方式，出现社会局部劳动力过剩而导致的失业；

（4）结构性失业，由于经济、产业结构变化以及生产形式、规模的变化，促使劳动力结构进行相应调整而导致的失业；周期性失业，市场经济国家由于经济的周期性萎缩而导致的失业。

3.简述节俭的是非。

答：节俭是东方社会的一个传统美德，但是从经济学角度看，节俭并不是永远都有利的，根据经济形势的不同，对节俭的作用认识也不同。

从经济学角度看，节俭就是增加储蓄，减少消费。对于一国或一个地区的经济发展看，增加储蓄和减少消费

的经济行为对经济的发展具有双面作用。

首先，对于一个缺少资本的国家而言，节俭无疑更有利于经济的增长。根据资本报酬递减规律，在资本稀缺阶段，资本的边际报酬率较高，资本的积累有利于经济的快速发展。因此相对于消费而言，资本对经济增长具有更大的贡献。从一个国家发展阶段看，在经济比较落后的阶段或者经济刚起飞的阶段时，经济增长遇到的最大瓶颈就是资本稀缺，如果一个国家具有较高的储蓄率，那么在同样条件下，髙储蓄率将带来经济更快速的增长，从而有利于国家经济从低水平阶段上升到髙水平阶段。

其次，对于一个资本充裕，经济水平较高的国家来说。节俭对经济的作用就小得多。因为对于资本充裕、经济发展水平髙的国家而言，其并不缺乏资本，资本的边际报酬率也较低，同时社会的供给也能很快适应社会需求的变化。在这种国家里面，影响经济最重要的因素的总需求，推动总需求的发展是推动经济增长的一个重要方面。总需求包括投资需求、消费需求等。节俭实际上抑制了消费需求，消费需求的抑制又进一步影响到投资需求。因此在这种社会中，应该鼓励消费而不是储蓄。

从上面的分析可知，节俭的是非问题是与经济发展阶段相关的。从我国具体实践看，虽然1998年后我国出现了供给结构性过剩的情况，但是我国作为发展中国家，资本还是相对稀缺的，供给过剩并不是真正的供给过剩，而是产业结构跟不上消费需求的变化造成的结构过剩。我国面临的潜在巨大资本决定了我国资本的相对稀缺性，因此作为我国优良传统之一的节俭仍然应该保持和发扬。

4.根据有关经济学原理，简析我国森林减少、珍稀动物灭绝的原因及解决的措施。

答：经济学是研究经济的稀缺性的一门学科。稀缺性是指社会拥有的资源是有限的，因此不能生产人们希望拥有定所有物品和劳务。由于资源的稀缺，社会资源的管理就变得尤为重要。

从经济学的角度看，我国森林减少、珍稀动物灭绝的原因在于这些资源的稀缺，造成对这些资源的需求远远大于供给，这种需求和供给的缺口反映在价格上就是这些资源的价格奇髙，利润奇髙，从而导致对这些资源的开发使用也很高，最终导致森林资源和珍稀动物资源的减少。在一定的时期内，森林资源、珍稀动物资源的总量是不变的，表现在总供给曲线上就是垂直的总供给曲线，因此这些资源的价格就完全取决于对资源的需求。随着我国经济水平的提高，尤其是很多重要的自然观念没有形成，暴富起来的人们对稀缺资源的需求也增加。尽管从物品的有用性方面看，这些资源都很容易找到替代品，但由于社会环境的影响，所谓的珍稀资源给一部分带来更大的心理上的效用，所以财富的增加导致对这些稀有资源的增加。需求的增加必然导致资源价格的上涨，在这些资源成本不变的情况下，价格上涨带来利润的上涨。稀缺资源往往是暴利，这就导致很多人通过各种非法合法手段获取资源，这是导致我国森林减少、珍稀动物灭绝的根本原因。

解决我国森林减少、珍稀动物灭绝的根本途径，从经济学上讲，就是提高砍伐森林、捕捉珍稀动物的机会成本。分析森林减少、珍稀动物灭绝的原因可以发现，一般砍伐森林、捕捉珍稀动物都和这些资源所在地的居民有密切的关系，而这些资源所在地的居民一般都比较贫穷，所以他们的边际成本很低。政府应该通过各种途径，使这些居民加入到保护当地稀缺资源的事业中来，并给予他们一些补助，同时加大对砍伐森林、捕捉珍稀动物的惩罚程度，从而加大了他们的机会成本。当他们砍伐森林、捕捉珍稀动物的成本大于其收益时，则砍伐森林、捕捉珍稀动物的行为也就会减少了。

三、论述题(每小题25分，共计50分)

1.论述人民币升值对中国经济的影响。

答：一国货币汇率的变动对其国际收支的影响是多方面的。现在从一般理论到实际情况，分析人民币升值对我国国际收支的影响。

（1）人民币升值对贸易收支的影响。一国汇率变化对其国际收支的一个最为直接也是最为重要的影响是对贸易收支的影响。这一影响一般表现为，在满足马歇尔－勒纳条件并且存在闲置资源的条件下，一国货币升值能够促进本国商品的进口，并能自动抑制本国商品的出口，从而能够起到改善本国贸易收支顺差，平衡收支的作用。 对出口而言，人民币升值后，一方面，等值人民币的出口商品在国际市场上能够比升值前折合更升的外币，使我国商品在国际市场的销售价格上升，出口减少；另一方面，如果我国出口商品在国际市场上的外币价格保持不变，则人民币升值会使等值外币收入兑换成比升值前更少的人民币收入，使我国出口商的出口利润减少，从而使其出口积极性降低，出口生产缩减。

对进口而言，其作用与出口正好相反。人民币升值后，以外币计价的进口商品在我国销售时能够折合的人民币价格比升值前降低了，导致我国进口商成本减少、利润增加，从而引起进口数量相应增加。因此，本币升值会自动地刺激商品的进口，并促使部分对本国商品的需求转向进口产品。

（2）人民币升值对非贸易收支的影响。货币升值对一国经常账户恶化。因为，升值之后，外国货币的购买力相对降低，升值国的国内服务变得相对昂贵，因而减少了一国旅游和无形贸易对外国居民的吸引力，促使本国对外非贸易收入的减少；另一方面，升值后，国外的旅游和其他劳务开支对本国居民的吸引力相对增强，从而刺激了本国对外的非贸易支出。但是，升值对一国的单方面转移收支却可能因为升值而产生有利影响。以外国侨民赡家汇款收入为例，升值后，一单位外币所能换到的人民币减少，对侨民而言，一定的以人民币表示的赡家费用就需要用更多的外币来支付。这就意味着我国的外币侨汇数量将会上升。

（3）人民币升值对国际资本流动的影响。人民币升值后，1单位外币可以折合较少的人民币，一般而言，这会促使外国资本流入减少，国内资本流出增加，使我国资本账户盈余减少。但是升值对我国资本账户收支的具体影响，还应取决于人们对人民币走势的预期。如果人民币升值后，人们认为升值的幅度还不够，汇率的进一步升值将不可避免，即升值引起了进一步的升值预期，那么人们会将资本从其他国家转移回国内，以希望赢利；如果人们认为升值已使得人民币汇率处于均衡水平，那些原先因人民币定值过低而流入的资金就会流出我国；如果人们认为升值已经过头，即人民币价格已高于正常的均衡水平，其后必然出现向下反弹，那么，就会将资金从我国调拨到其他国家，以避免损失。

（4）人民币升值对外汇储备的影响。当今，大多数国家采用了多元化的外汇储备管理办法。由于储备货币的多元化，汇率变化对外汇储备的影响也复杂化了。本国货币对某一货币的升值究竟会在多大程度上对本国的外汇储备产生影响，需要从多方面加以分析：①要明确我国外汇储备的币种结构；②要计算各储备货币的升贬值幅度；③根据外汇储备构成中不同币种的权重，结合各货币的升贬值幅度，衡量出一定时期内储备币种汇率变化对一国外汇储备的综合影响；④要考虑储备货币中软硬币的利率差异，与汇率涨跌相比较，从而得出一定时期内不同货币汇率变化及利率变化对一国外汇储备总体影响的分析结论。

2.论述政府公共投资对国民经济的作用。

答：政府公共投资是指政府对公共设施、基础设施等方面的支出。公共投资对国民经济具有重要的影响，体现在以下几个方面：

（1）公共投资对就业的影响。第一，财政通过投资性支出，直接增加就业岗位。政府通过财政拨款兴修水利，进行基础社会等过程、项目的投资，从而创造大量的就业机会。第二，政府通过采购各种商品和劳务的购买性支出，增加对社会商品和劳务的需求，从而刺激企业的生产，促进企业的投资行为，间接增加就业机会。第三，政府通过各种转移性支出，增加社会成员的收入，这些收入按一定比例转化成消费和储蓄，从而增加对社会商品和劳务的需求，间接增加就业岗位。第四，政府在再就业培训、职业介绍服务、产业结构转化等方面增加财政支出，如通过财政补贴、税收支出等，可以增加工人再不同岗位的就业适应能力，减少再流动过程中产生的摩擦性失业以及产业结构转换中造成的结构性失业。

（2）公共投资对物价的影响。第一，公共投资是构成社会总需求的重要组成部分，公共投资的增加，使得总需求曲线外移，此时是否会对物价产生影响，要视社会总供给的情况而定。当经济处于严重萧条时期，由于存在大量失业工人、闲置设备和资源，因此当增加公共投资从而导致总需求扩大，产出增加时，不存在价格上涨的压力；相反，当经济处于充分就业水平时，增加公共支出会导致需求增加，不会导致产出增加，只会导致物价水平的上涨。第二，公共支出中的不同组成部分对物价的影响程度不同，购买性支出可以全部转化为社会总需求，因而对物价的影响程度更大，而转移性支出只有一部分转化为需求，另一部分转化为储蓄，因而对物价的影响程度较小。

（3）公共支出对国民收入和经济增长的影响。一方面，在整个社会经济未处于充分就业水平时，扩大财政支出从而导致社会总需求的变化，使产出水平即国民收入水平发生变化。财政支出不仅自身直接影响国民收入水平，而且还通过影响消费和投资的方式间接影响国民收入水平，并且政府支出变化引起的整个社会的消费变化的数量要比财政支出的变化数量大。另一方面，公共支出还影响一国的产业结构。公共支出一般都投资于基础行业和基础设施，如农业、能源、通讯、交通等关于国计民生的行业。这种投资可以消除经济发展中的瓶颈，有利于国民经济协调稳定的增长。

一、名词解释（每小题6分，共计48分）

1．沉没成本 2．纳什均衡 3．囚犯困境 4．最大化标准

5．乘数效应 6．共有地悲剧 7．错觉理论 8．艾伦·格林斯潘 二、问答题（9、10、11每小题15分，12小题20分，共计65分）

9．为什么要反垄断？对垄断的公共政策主要有哪些？

10．举例解释市场失灵的原因。

11．宏观经济政策争论的主要问题有哪些？你持赞成的观点还是反观的观点？

12．简述诺贝尔经济学奖获得者阿马蒂亚·森（AMARTYA SEN）的主要经济学观点。 三、分析题（37分）

13．减税和增加国债限额引发的争论（要求依据的原理正确合理，逻辑清晰，观点鲜明）。

2003年1月7日，美国总统布什提出了一项在10年内将减税6740亿美元刺激经济的计划，在第一年将提供1020亿美元的刺激。这些减税包括：

提前实行定于2004年和2006年生效的减税措施，确定10%至35%的所得税税率，10年内将减税540亿美元；

个人的股息收入免税，10年内减税3640亿美元；

加快减少对夫妇双方工作的“结婚惩罚”税收，10年减少58亿美元； 把养育子女的减免税额增加到每个子女1000美元； 提高小企业减免税的开支额度，10年减少160亿美元；

创建“个人再就业账户”，可以在失业时使用，10年减少40亿美元。

这项计划将在2003年对9200万纳税人平均减税1083美元，结婚者平均减税1716美元，有孩子的3400万个家庭每个平均减税1473美元。白宫经济学家说，这项计划在今后3年里将帮助创造210万个就业机会，并使经济增长率提高1.1个百分点。

2004年，刚刚获得总统连任的美国总统布什于11月19日在前往智利出席亚太经济合作组织会议的途中签署法案，将美国的国债限额再提高8000亿美元，以满足政府用扩大借债的方法来维持运转。此前，美国参议院11月17日以52票对44票的表决结果批准了财政部提出的最高国债限额的请求。众议院也于11月18日批准了这一议案。这一法案使美国的国债限额提高到8.18万亿美元的高水平，比布什就任美国第一任总统时的水平高出2.3万亿美元。美国国会对这一法案的表决基本上是以党派划线的。绝大多数民主党议员反对提高美国国债限额。布什上台以来的减税政策造成政府税收减少，对伊拉克战争导致开支剧增，美国2000财政年度的2370亿美元的盈余到2004财年已转变为4130亿美元的巨额财政赤字。从2002年开始，美国政府每年需要国会提高政府借债限额来维持政府运转。这次已是布什执政以来美国第三次提高国债限额。他们指出，如果政府不采取断然措施消减财政赤字，美国的国债限额在今后10年里将飚升至14.5万亿美元。

经济学家就布什总统的减税刺激经济增长和提高国债限额的做法展开了激烈的辩论：究竟是患病失调的经济所必须的强身健骨的补药，还是仅仅是馈赠富人的福利。批评的人认为，减税刺激经济计划名不副实，达不到刺激经济的目的，相反倒有可能为联邦政府招致更大的赤字，造成长期损害。有人甚至认为，减税有利于富人，收入最高的0.2%的纳税人获得的好处几乎是90%中低收入纳税人的总和。而赞成的人认为，减税达不刺激经济增长的论点站不住脚，把钱放进人们口袋的任何计划都会提供短期刺激，对长期来看，也是一项好政策。

请你运用所学的经济理论，分析布什的减税计划和增加国债限额的经济政策带来的经济效应。

一、名词解释（每小题6分，共计48分）

1．沉没成本：指业已发生或承诺、无法回收的成本支出，如因失误造成的不可收回的投资。沉没成本是一种历史成本，对现有决策而言是不可控成本，不会影响当前行为或未来决策。从这个意义上说，沉没成本是决策非相关成本，在投资决策时应排除沉没成本的干扰。

2．纳什均衡：指的是这样一种策略组合，这种策略组合由所有参与人的最优策略组成，也就是说，在给定别人策略的情况下，没有任何单个参与人有积极性选择其他策略，从而没有任何人有积极性打破这种均衡。以形式化的语言来表述，纳什均衡可以表述为：

?假设第i个参与人的策略为Si，其他参与人的策略为S-i，那么为纳什均衡解的条件是

????为第i个参与人的任何一个其他的策略。这时候，(S?ui(Si,S-i)?ui(S?,S-i)，其中S?,...,Sn)就是纳什均衡。 iii3．囚犯困境：是非零和博弈的著名例子，产生于被拘留并分别受审的罪犯的决策问题。假设检察官认为他

们有罪，但未获确切的证据。摆在两个罪犯面前的情况是：两个人都不招供并不告发同谋犯，他们就会免受惩罚或判处轻刑；如果一个招供，而另一个拒绝招供，则招供者会受到从轻发落，而不认罪者会受到严惩；如果两个人都招供，则他们都会判刑，但没有只有一个人招供时判的那么重。本来“最好的”解是攻守同盟、拒不认罪，但从人的理性出发，每个人都受到引诱招供而让其他人承担后果，但是这—符合个人理性的后果却导致了明显的不合集体理性的后果。“囚徒困境”对策适合于模拟各类冲突问题，如核裁军会谈、劳资双方的工资谈判等。囚徒困境反映了个人理性追求，并不一定能达到最后集体理性的结果，而个人理性达到集体理性的论断一直是主流经济学的主要思想。

4．最大化标准：指主体的行为必须追求利润或效用的最大化。对于消费者而言是效用最大化，即在既定的收入水平下通过最优的商品购买来获得最大的效用。在基数效用论下，最大化标准的条件为MU/P??，其中?为货币的边际效用，在序数效用意义下，当无差异曲线与预算约束线相切时消费者处于均衡，最大化标准的条件为MRS1,2?P1/P2。

对于生产者而言最大化标准就是利润最大化原则，厂商为了自身的利益最大化，在进行生产时，会根据MR=MC的原则确定产品的价格和生产数量。该利润最大化原则有时也成为损失最小化原则。

5．乘数效应：指一个经济变量的变化对另一个经济变量的变化的这种倍数放大作用。许多经济变量之间存在乘数关系。例如，一定的基础货币供应量的增加会导致数倍的货币供应量的增加。基础货币供应量与货币供应量之间的倍数关系称为“货币乘数”。再如，投资增加，会带来GDP数倍的增加。这个乘数称为“投资乘数”。乘数效应具有两方面的作用：一方面，一个经济变量的增加，会引起另一个经济变量成倍增加；另一方面，前者的减少，会引起后者成倍减少。

6．共有地悲剧：指当一个人用共有资源时，他减少了其他人对这种资源的使用。1968年美国加州大学的哈丁教授就人口资源等问题撰写了一篇题为“共有地的悲剧”的论文，深刻地说明了由于外部性的存在和人们追求个人利益最大化而导致共有资源的枯竭。在公有产权下人们缺乏考虑自己的行为对他人的外部影响的内在激励，导致四人边际成本小于社会边际成本。由于这种负外部性，共有资源往往被过度使用。政府可以通过管制或税收减少共有资源的使用来解决这个问题。此外，政府有时也可以把共有资源变成私人物品。

7．错觉理论：指物价水平的变动会使企业在短期内对其产品的市场变动发生错误，从而作出错误决策。物价水平下降实际是各种物品与劳务价格都下降，但企业会更关注自己的产品，没有看到其他产品的价格下降，而只觉得自己的产品价格下降了。由产品价格下降得出市场供大于求的悲观判断，从而就减少生产，引起总供给减少。同样，当物价水平上升时，企业也会没看到其他产品的价格上升，而误以为只有自己的产品价格上升了，从而作出市场供小于求的乐观判断，从而就增加生产，引起总供给增加。当物价水平变动时，企业产生的这些错觉会使物价水平与总供给同方向变动。这些错觉是因为企业家并不是完全理性的，并不能总拥有充分的信息，判断发生失误，在长期中，他们当然会纠正这些失误，但在短期中这些失误是难免的。

8．艾伦·格林斯潘：指现任美国联邦储备委员会主席。1926年3月6日生于纽约市。格林斯潘研究了40年代末以来的美国经济周期。他在美联储显示出了对数据的高超把握，不仅利用政府的统计数字和美联储发展的数据系列，而且能利用公司年报和零星非正式证据。格林斯潘曾是一名商业经济学家，这使他怀疑复杂的经济模型，以及假定以往是未来可靠指南的预测。挑战是要在一个高度不确定的经济环境中作出决策，美联储不仅必须考虑最可能的经济发展路径，还必须考虑增长和通胀方面的一系列风险，他称这一方法为“风险管理”。 格林斯潘最大的成就，在于他对90年代劳动生产率猛增的征兆所做的反应。他很早就理解了这种变化，并采取了相应行动，让失业率降低至相当低的水平，而许多经济学家认为这么做必然会引发通胀。当时一般预测，不致加快通胀的失业率约为6%，而格林斯潘在2000年让失业率降到4%以下，通胀却没有上升。

他在危机管理上表现卓越。1987年股市崩溃之后，有人建议他应该先静观其变，评估对经济的影响，但他没有采纳这一建议。1998年亚洲金融危机、俄罗斯债务拖欠危机和2001年“9·11”恐怖袭击之后，他也加大了流动性。这既可以说明格林斯潘的危机管理能力，也可被视为他运用了自己典型的判断力。

1998年7月，格林斯潘被授予美国“和平缔造者”奖。2002年8月，英国女王授予格林斯潘“爵士”荣誉称号，以表彰他对“全球经济稳定所做出的杰出贡献”。

二、问答题（9、10、11每小题15分，12小题20分，共计65分）

9．为什么要反垄断？对垄断的公共政策主要有哪些？ 答：（1）因为垄断常常导致资源配置缺乏效率，垄断利润是不公平的，所以必须要反垄断。 P F

P2 G

P1 I H AC=MC MR D=AR O Q2 Q1 Q

垄断厂商的经济效率

在上图中，横轴表示厂商产量，纵轴表示价格，曲线D和MR分别表示厂商需求曲线和边际收益曲线，再假定平均成本和边际成本相等且固定不变，由直线AC=MC表示。为了使利润极大，厂商产量定在Q2，价格为P2，它高于边际成本，说明没有达到帕累托最优，因为这时消费者愿意为增加额外一单位所支付的数量（价格）超过生产该单位产量所引起的成本（边际成本）。显然，要达到帕累托最优，产量应增加到Q1，价格应降到P1，这时P=MC。然而，垄断决定的产量和价格只能是Q2和P2。如果产量和价格是完全竞争条件下的产量Q1和价格P1，消费者剩余是ΔFP1H的面积，而当垄断者把价格提高到P2时，消费者剩余只有ΔFP2G的面积，所减少的消费者剩余的一部分（图P1P2GI所代表的面积）转化为垄断者的利润，另一部分（ΔGIH所代表的面积）就是由垄断所引起的社会福利的纯损失，它代表由于垄断造成的低效率带来的损失。

（2）对垄断的公共政策

为了消除垄断的影响，政府可以采取反垄断政策。针对不同形式的垄断，政府可以分别或同时采取行业的重新组合和处罚等手段，而这些手段往往是依据反垄断法来执行的。制止垄断行为可以借助于行政命令、经济处罚或法律制裁等手段。反垄断法则是上述措施的法律形式。

①政府可以采取反垄断政策。针对不同形式的垄断，政府可以分别或同时采取行业的重新组合和处罚等手段，一般根据反垄断法来执行。行业的重新组合的基本思路是把一个垄断的行业重新组合成包含许多厂商的行业。采取的手段可以是分解原有的厂商，或扫除进入垄断行业的障碍。制止垄断行为可以借助于行政命令、经济处罚或法律制裁等手段。

②行业的管治主要是对那些不适合过度竞争的垄断行业，如航空航天、供水等行业所采取的补救措施。政府往往在保留垄断的条件下，对于垄断行业施行价格控制，或价格和产量的双重控制、税收或津贴以及国家直接经营等管治措施。由于政府经营的目的不在于最大利润，所以可以按照边际成本或者平均成本决定价格，以便部分地解决垄断所产生的产量低和价格高的低效率问题。

③管制自然垄断的做法还可以采用为垄断厂商规定一个接近于“竞争的”或“公正的”资本回报率，它相当于等量的资本在相似技术、相似风险条件下所能得到的平均市场报酬。由于资本回报率被控制在平均水平，也就在一定程度上控制住了垄断厂商的价格和利润。

10．举例解释市场失灵的原因。

答：市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到帕累托最优状态的情形。造成市场失灵的主要原因有垄断、外部性、公共物品、信息不对称等。

（1）垄断。在现实经济中，由于物质技术条件、人为的和法律的因素以及地理位置、稀缺资源等自然因素的存在，所以垄断普遍存在。比如，我国的石油生产与销售主要由中石油、中石化以及中海油等几家国有石油公司垄断。在垄断市场上，由于企业的边际收益与平均收益分离，所以价格高于边际成本。这时，尽管消费者之间仍可以实现有效率的交换，但社会并不能用最低的成本向消费者提供最需要的商品组合。不完全竞争的市场不仅不能使用最低成本的生产方式，而且增加生产还会进一步提高社会的福利水平，从而生产没有达到最优。此外，垄断还可能造成其他的社会成本。例如，完全垄断厂商缺乏降低成本和进行技术革新的动力，从而社会生产既定的产量花费较多的成本；垄断厂商为了获得超额利润而采取寻租行为等。

（2）外部性是造成社会估价与社会成本出现差异的另一个重要原因。它是指交易双方的经济行为未经交换

化而不是税率的变化：?Y??b(1?t)?T1?b(1?t)，kT??Y?T??b(1?t)1?b(1?t)。

从理论上讲，布什的减税计划可以通过税收乘数效应实现增加国民收入的目的，从而抑止经济的衰退。另一方面，增加国债限额，有利于利用国际资本弥补财政赤字，稳定经济增长。实际上，两项政策的实施带来了复杂的经济效应，具体来讲：

（1）减税计划的效应

几次降税使富人的税负比重增加是显然的，那么，联邦所得税是否就更公平了呢? ①两种公平

在税收上，经济学家认为公平有两种含义：一个是“纵向平等”，另一个是“横向平等”。横向平等是指相同境况的人的税负也必须相等；纵向平等的含义是，具有较强支付能力的人应该比支付能力较差的人付更多的税。横向平等比较容易实现，因为最简单的方法就是让同等收入的人缴纳同等税收。而纵向平等是一个比较复杂的问题，且越来越受到人们的重视，它已经成为美国国会税收立法中所考虑的重要因素。这一原则实际上是指整个税负如何在各个收入阶层之间分配的问题。然而，对分配比例是否平等并没有一个客观标准来评价，政治家们和专家学者们对此意见不一。但就支付能力而言，我们至少可以认为，如果一个纳税人的收入是另一个纳税人收入的n倍，那么前者与后者税负之比至少不能小于n倍。这虽然不是一个很精确的标准，但我们可以用它来大致衡量税制的“纵向平等”。降税中，富人与穷人之间的税负比例都是朝着这一方向变化的，最终结果是满足或接近收入比例。这几次降税的确使税负更公平。但是，公平还有另一种更重要的含义，那就是“社会公平”，而这一点我们一般可以用贫富差距来衡量。

②税率降低的同时，贫富差距也在扩大

从20世纪80年代初至今，美国低收入阶层越来越接近绝对贫困线。如果我们把美国收入阶层分成10个等级，将最高层和最低层相比较的话，那么收入差距在20世纪80年代初是3．2倍，到1995年不降反升，达到4．4倍；而且在这一期间，低收入阶层的实际工资以每年1．3％的速度持续减少。1997年联合国开发计划署的一份报告称，美国的财富分配严重不平衡，占总人口20％的富人的收入比占总人口20％的穷人的收入多9倍。美国人口调查局的统计数字也表明，如今有15.1％(约4000万人)的美国人生活在贫困之中。

③贫富差距扩大的主要原因

不难看出，美国几次个人所得税税率的降低在使穷人少纳税的同时，却使贫富差距扩大。从美国联邦所得税制上我们能够找到一些解释。

第一，税率的降低的确可以使纳税人的资产发生转移，但这一转移在贫富之间是不平衡的。对于低收入者而言，他们原本就没有多少资产，降税后，发生转移的资产就更加少了。对富人来讲，情况就不一样了，降税前，他们手中持有大量免税资产可以逃避税收。之所以这么做，是因为：美国税法一般对投资所得征以高税，而对投资损失的补偿很少，在税率很高的情况下，免税或享有税收优惠的投资项目(如州和地方政府债券、石油和矿产业)与其他有风险的生产性投资相比显然更具吸引力。

第二，低税率对纳税人工作的激励作用也是存在差异的。奥斯曼于1981年进行了两次引人注目的研究，他运用美国1975年的税收资料(以个人所得税为主)，把它与不征税情况相比，最后得出的结论是，美国实行的高税率使有效劳动力供给下降了约8．2％，其中高税率对于高收入阶层劳动力供给的负效应较大，几乎是低收入阶层的3倍。而降低税率可以使整个社会的劳动力供给增加，而且降税幅度越大，劳动力供给增长越大。然而，高收入者因减税而增加的劳动力供给显然要比低收入者来得大。

第三，美国税法一个重要的原则就是所谓的累进性，它要求纳税人的税负随所得的上升而上升，换句话说就是指纳税人的所得越高，其平均税率就越高。为达到这一目的，美国联邦所得税一直采用累进边际税率结构，将所得划分为不同的等级，分别适用于逐次上升的边际税率。虽然，收入等级已经从最初的20多个下降为1993年的3个，但仍然保持着累进性。税率降低使纳税人应税所得上升，但由于低收入阶层面临的是所得范围很小的较低所得等级，因而容易产生所得等级攀升现象，其结果是低收入纳税人的部分所得面临更高的边际税率，从而使其平均税率上升。对于富人而言，就不存在这一问题，他们本来就处于最高的所得等级，即使降税后所得上升，也根本不会产生所得等级攀升，这就意味着他们的平均税率不但不会上升，反而有可能下降。

第四，现行所得税中许多分项扣除和税收抵免对低收入阶层是不利的。比如说抚养儿童税收抵免，当纳税人调整后毛所得在0－28000美元范围内时，其抵免比例从30％递减到21％。这不仅是低收入阶层的税后所得难以提高的原因，也说明了即使穷人的收入有所上升，贫富差距仍会扩大。

（2）增加国债限额的效应

美国国会一再提高国债限额，自有其道理，那便是：最大限度地吸收和利用国际资本。据美国官方统计，海外持有的美国国债余额已占美国公债总余额的40%，已成为美国经济增长的一大动力，有利于美国的国际收支平衡和美元汇率稳定。在过去20多年间，世界各国在美国大陆的投资超过万亿美元。另外，近些年美国有着巨大的经常账户赤字，需要大量资本流入以平衡国际收支。总之，美国今后还会长期推行这一政策。但如此庞大的国债终究加重了美国政府的财政负担，仅净利息一项，2002年度政府就得支付1710亿美元（占总支出的8.5%），到2008年度预计还会一路上升到2540亿美元（占预计总支出的9.37％）。实际上，发行庞大的国债，尤其是海外国债，成为美国经济增长的一大动力，有利于美国的国际收支平衡和美元汇率稳定。长期推行这一政策，恰恰是美国人的聪明之处。因为，看上去，美国是全球最大的债务国，实际上却是国际资本最大的会聚地和流通地。况且，美国国债的成本很低，风险极小。

美国发债很多，但成本很低，而且是包括经济相对落后的中国在内的外国在大量买入美国国债，穷国在支援发达国家的建设。我们国家现在还不富裕，美国是世界最大的富国，但现在我们是净贷款人，美国是净借款人，我们三千二百亿美元的外汇储备的很大一部分是美国国债（在近一年中美元对其他货币加权平均汇率下降百分之二十的情况下，我们的净损失估计在一百亿美元左右）。我在这里举这个例子主要是想说明，如果不发债搞基础建设，不仅公共设施的供给不能增加，实体经济发展面临的“短边”问题永远解决不了，而且会继续强化美国在国际资本市场中的强势地位，我们将始终处于国际金融资源争夺的弱势之中。这是一个国家发展的战略问题，是一个国家经济安全的问题。

一、名词解释（每题5分，共计50分）

1.货币乘数 2.无谓损失 3.科斯定理 4.粘蝇纸理论 5.功利主义 6.吉尼系数 7.随机行走 8.费雪效应 9.遗憾指数 10.错觉理论 二、简答题（每题15分，共计60分）

11.简论政府失灵。 12.试论国家宏观决策中的权衡取舍。 13.运用经济学原理，简析市场经济国家为什么要制定《反垄断法》。 14.某地一种产品由两个企业寡占生产，它们生产的边际成本为零。 （1）填写销售表中的宗收益

（2）用上表中的数据填写囚徒困境方格中每个寡头的利润值。

（3）囚徒两难处境的解是什么？并解释。 三、分析题（40分）

2005年，温家宝总理宣布免征农业税；全国人大也讨论通过了从2006年1月1日开始，个人所得税起征点从原来的800元提高到1600元；在《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十一个五年规划的建议》中，明确提出在“十一五”中要合理调节收入分配，提高低收入者收入水平，逐步扩大中等收入者比重，有效调节过高收入；要加快金融体制改革，强化资本充足率约束，防范和化解金融风险，稳步推进利率市场化改革，完善有管理的浮动汇率制度，逐步实现人民币资本项目可兑换??根据诸如此类的资料信息，请你写出一篇“政府宏观经济政策的运用”短文。[要求有理论基础（7分）、有分析数据与模型（7分）、有自己见解和观点（10分）、逻辑严密（5分）、层次清晰（3分）、语言流畅（3分）、无错别字与语法毛病（3分）、字迹清楚（2分）。]

一、名词解释（每题5分，共计50分）

1.货币乘数

答：货币乘数又称为“货币创造乘数”或“货币扩张乘数”，指中央银行创造一单位的基础货币所能增加的货币供应量。

影响货币乘数的因素有:通货—存款比率和准备金—存款比率。通货—存款比率越低，公众作为通货持有的基础货币越少，银行作为准备金持有的基础货币越多，银行能够创造的货币越多。因此，通货—存款比率的下降提高了货币乘数，增加了货币供给。准备金—存款比率越低，银行发放的贷款越多，银行从每1单位准备金中创造出来的货币也越多。因此，准备率—存款比率的下降提高了货币乘数，增加了货币供给。

货币乘数可以从两个方面对货币供给起作用:它既可以使货币供给多倍扩大，又能使货币供给多倍收缩。因此，中央银行控制准备金和调整准备金率对货币供给会产生重大影响。 2.无谓损失

答：无谓损失指税收（或其他某种政策）扭曲了市场结果时所引起的总剩余的减少。以征税为例，如图1所示：征税后，征税减少了消费者剩余（用面积B+C代表）和生产者剩余（用面积D+E代表）。由于生产者和消费者剩余的减少大于税收收入（面积B+D），所以，税收引起了无谓损失（面积C+E）。

图1 无谓损失

3.科斯定理

答：科斯定理指揭示市场经济中产权安排、交易成本和资源配置效率之间关系的原理。其基本思想由美国经济学家、1991年诺贝尔经济学奖获得者科斯在1960年发表的《社会成本问题》中提出，但科斯本人并没有直接将其思想以定理形式写出，而是体现在从解决环境污染的外部性问题出发所进行的案例分析中。科斯定理是由其他经济学家在解释科斯的基本思想时概括出来的，不同的经济学家从不同的侧面对科斯的基本思想进行了解释。

科斯定理的内容是：只要财产权是明确的，并且其交易成本为0或者很小，则无论在开始时财产权的配置是怎么样的，市场均衡的最终结果都是有效率的。科斯定理进一步扩大了“看不见的手”的作用。按照这个定理，只要那些假设条件成立，则外部影响就不可能导致资源配置不当。或者以另一角度来说，在所给条件下，市场力量足够强大，总能够使外部影响以最经济的办法来解决，从而仍然可以实现帕累托最优状态。但是，科斯定理解决外部影响问题在实际中并不—定真的有效。资产的财产权不一定总是能够明确地加以规定；已经明确的财产权不一定总是能够转让；分派产权会影响收入分配，而收入分配的变动可以造成社会不公平，引起社会动乱。在社会动乱的情况下，就谈不上解决外部效果的问题了。

4.粘蝇纸理论

答：粘蝇纸理论认为税收负担就像粘蝇纸上的苍蝇，被粘在它首次落下的地方。但是这种假设很少是正确的，因为税收政策的制定者忽略了税收的间接影响。 5.功利主义

答：功利主义指一种把追求幸福、快乐、效用、利益作为道德标准和行为规范的伦理哲学和经济理论。功利主义是一种政治学，根据这种政治学，政府应该选择使社会上所有人总效用最大化的政策。功利主义的奠基人是英国哲学家杰瑞米·边沁和约翰·斯图亚特·穆勒。在很大程度上，功利主义的目的是要把个人决策的逻辑运用于涉及道德与公共政策的问题。

功利主义的出发点是效用，即人们从其环境中得到的幸福或满足程度。效用是福利的衡量，而且，根据功利主义者的看法，它也是所有公共和私人行动的最终目标。他们声称，政府的正确目标是使社会每一个人的效用总和最大化。功利主义者支持收入再分配是根据边际效用递减的假设。

6.吉尼系数

答：基尼系数是表示社会中收入分配不平等的程度。它根据洛伦兹曲线导出，如图2所示，基尼系数G＝

AA?B，其取值范围为0到l之间。若G＝1，则表示社会收入分配绝对不平等，即占社会总人口99．99％的人

所获得的收入为0，而全部社会收入都分配给一个人所有；若G＝0，则表示社会收入分配绝对平等，即任意占社会总人口1％的人所获得的收入正好也占社会总收入的1％，这种情况在图中表示为OX线，它呈450；若G为0到1之间的一个数，则表示社会收入分配处于绝对不平等和绝对平等之间。

图2 基尼系数

7.随机行走

答：随机行走也称随机漫步，指一种随着时间变动而发生的并且无法预测的变动。随机漫步对于股市而言指股价的短期变动不可预测，各种投资咨询服务、收益预测和复杂的图形都毫无用处。现在，随机漫步理论已发展成三种形式 ：强式、半强式、弱式。“强式”认为有关公司已知或可知的任何信息都无助于基本分析。无论是已经公布或可能公布的公司的消息都已反映在股价之中。强式理论甚至认为“内幕”消息也不能帮助投资者。“半强式”认为没有一种已公布的信息有助于分析家选出价格低估的证券，其论点是股价已将这些因素包含在内。“弱式”则仅仅认为考察过去的股价无助于将来投资。 8.费雪效应

答：费雪效应指名义利率对通货膨胀率一对一的调整。费雪效应是美国经济学家费雪提出的，用来阐述名义利率与实际利率和预期的通货膨胀率之间的关系。这种关系用费雪方程式表示为：i=r+π（其中i代表名义利率，r代表实际利率，π代表通货膨胀率）。根据费雪方程式，通货膨胀率上升1%引起名义利率上升1%。通货膨胀率和名义利率之间这种一对一的关系称为费雪效应。

费雪认为，实际利率是买卖双方都没有受通货膨胀预期影响时债券市场的利率。市场利率则是指名义利率，它包括实际利率和对价格上涨的预期两个部分。当人们预期价格上涨时，市场利率就会因为包括了通货膨胀预期而高于实际利率，只有金融资产的名义利率高到能够抵消预期的通货膨胀时，人们才会愿意购买和持有它。从国际范围来看，费雪效应体现了通货膨胀对汇率变化的作用，是购买力平价等汇率理论得以成立的一个重要条件。如果国际间的通货膨胀率不同，国际间的名义利率就有差异，引起套利交易，套利则会把国际间的通货膨胀率逐渐拉平，使汇率趋于稳定。如果人们预期一个国家的货币将要贬值，这个国家要想阻止资本外逃和吸引外资，就必须提高名义利率，其提高的幅度应足以抵消汇率下跌造成的投资的损失，投资者才愿意购买并持有这个国家的金融资产。费雪效应使即期汇率的预期变动等于两个国家的名义利率之差。 9.遗憾指数

答：遗憾指数又称痛苦指数，是指把通货膨胀率与失业率加在一起所计算出的指数。例如，通货膨胀率为5%，失业率为%，则遗憾指数为10%。这个指数说明人们对宏观经济状况的感觉，这个指数越大人们会感觉到越遗憾或越痛苦。

遗憾指数说明人们对宏观经济状况的感觉，这个指数越大，人们会对宏观经济状况越不满。一般来说，各个社会有一个临界点，在遗憾指数低于这个临界点时，社会是安定的，越过这个临界点则会引起各种社会问题。

10.错觉理论

答：错觉理论是解释短期总供给曲线向右上方倾斜的理论之一，该理论认为：物价总水平的变动会暂时误导供给者对自己出售产品的个别市场发生的变动的看法。由于这些短期的错觉，供给者对物价水平的变动做出了反应，并且这种反应引起了总供给曲线向右上方倾斜。 二、简答题（每题15分，共计60分）

11.简论政府失灵。 答：（1）政府失灵\是指政府干预经济不当，未能有效克服市场失灵，却阻碍和限制了市场功能的正常发挥，从而导致经济关系扭曲，市场缺陷和混乱加重，以致社会资源最优配置难以实现。

市场失灵为政府干预提供了基本依据，但是，政府干预也非万能，同样存在着“政府失灵”的可能性。政府失灵一方面表现为政府的无效干预，即政府宏观调控的范围和力度不足或方式选择失当，不能够弥补“市场失灵”维持市场机制正常运行的合理需要。比如对生态环境的保护不力．缺乏保护公平竞争的法律法规和措施，对基础设施、公共产品投资不足，政策工具选择上失当，不能正确运用行政指令性手段等，结果也就不能弥补和纠正市场失灵；另一方面，则表现为政府的过度干预，即政府干预的范围和力度，超过了弥补“市场失灵”和维持市场机制正常运行的合理需要，或干预的方向不对路，形式选择失当，比如不合理的限制性规章制度过多过细，

公共产品生产的比重过大，公共设施超前过度；对各种政策工具选择及搭配不适当，过多地运用行政指令性手段干预市场内部运行秩序，结果非但不能纠正市场失灵，反而抑制了市场机制的正常运作。

（2）导致政府失灵的根源

①政府干预的公正性并非必然。政府干预的一个前提条件是它应该作为社会公共利益的化身对市场运行进行公正无私的调控，公共选择学派把政府官员视作亚当·斯密所说的“经济人”这一假设，固然有失之偏颇之处，但现实中的政府的确不总是那么高尚，政府机构谋求内部私利而非公共利益的所谓“内在效应”现象在资本主义国家的“金元”政治中有着淋漓尽致的表现。在社会主义国家，同样在理论上不能完全排除政府机构的“内在效应”可能性，在实践中，少数政府官员的腐败行为更时有发生。政府部门这种追求私利的“内在效应”必然极大地影响政府干预下的资源配置的优化，如同外在效应成为市场失灵的一个原因一样，“内在效应”则市政府失灵的一个重要根源。

②政府某些干预行为的效率较低。与市场机制不同，政府干预首先具有不以直接盈利为目的的公共性。政府为弥补市场失灵而直接干预的领域往往是那些投资大、收益慢且少的公共产品，其供给一般是以非价格为特征的，即政府不能通过明确价格的交换从供给对象那里直接收取费用，而主要是依靠财政支出维持其生产和经营，很难计较其成本，因此缺乏降低成本提高效益的直接利益驱动。

其次，政府干预还具有垄断性。政府所处的“某些迫切需要的公共产品（例如国防、警察、消防、公路）的垄断供给者的地位”决定着只有政府才拥有从外部对市场的整体运行进行干预或调控的职能和权力。这种没有竞争的垄断极易使政府丧失对效率、效益的追求。最后，政府干预还需要具有高度的协调性。政府实施调控的组织体系是由政府众多机构或部门构成的，这些机构部门间的职权划分、协调配合、部门观点，都影响着调控体系的运转效率。

③政府干预易引发政府规模的膨胀。政府要承担对市场经济活动的干预职能，包括组织公共产品的供给，维持社会经济秩序等等，自然需要履行这一职能的相应机构和人员。柏林大学教授阿道夫·瓦格纳早在19世纪就提出：政府就其本性而言，有一种天然的扩张倾向，特别是其干预社会经济活动的公共部门在数量上和重要性上都具有一种内在的扩大趋势，它被西方经济学界称为“公共活动递增的瓦格纳定律”。政府的这种内在扩张性与社会对公共产品日益增长的需求更相契合，极易导致政府干预职能扩展和强化及其机构和人员的增长，由此而造成越来越大的预算规模和财政赤字，成为政府干预的昂贵成本。

④政府干预为寻租行为的产生提供了可能性。寻租是个人或团体为了争取自身经济利益而对政府决策或政府施加影响，以争取有利于自身的再分配的一种非生产性活动（即不增加任何社会财富和福利），如企业通过合法特别是非法的形式向政府争取优惠特惠，通过寻求政府对现有干预政策的改变而获得政府特许或其他政治庇护，垄断性地使用某种市场紧缺物资等。在这种情况下，大权在握的政府官员极有可能“受非法提供的金钱或其他报酬引诱，做出有利于提供报酬的人从而损害公众和公众利益的行为”。可见寻租因政府干预成为可能（政府干预因此被称为“租之母腹”），又必然因这种干预的过度且缺乏规范和监督而成为现实。其主要危害在于“不仅使生产经营者提高经济效率的动力消失，而且还极易导致整个经济的资源大量地耗费于寻租活动，并且通过贿赂和宗派活动增大经济中的交易费用。”从而成为政府干预失灵的一个重要根源。

⑤政府失灵还常源于政府决策的失误。政府对社会经济活动的干预，实际上是一个涉及面很广、错综复杂的决策过程（或者说是公共政策的制订和执行过程）。正确的决策必须以充分可靠的信息为依据。但由于这种信息是在无数分散的个体行为者之间发生和传递，政府很难完全占有，加之现代社会化市场经济活动的复杂性和多变性，增加了政府对信息的全面掌握和分析处理的难度。此种情况很容易导致政府决策的失误，并必然对市场经济的运作产生难以挽回的负面影响。正确的决策还需要决策者具备很高的素质。政府进行宏观调控，必须基于对市场运行状况的准确判断，制定调控政策，采取必要手段，这在实践中是有相当难度的。即使判断准确，政策工具选择和搭配适当，干预力度也很难确定。而干预不足与干预过度，均会造成“政府失灵”。而现实中的政府官员很多并不具备上述决策素质和能力，这必然影响政府于预的效率和效果。

（3）正因为政府的干预存在着上述缺陷，所以让政府干预成为替代市场的主导力量，其结果只能导致“政府失灵”，用“失灵的政府”去干预“失灵的市场”必然使失灵的市场进一步失灵。但客观存在的市场失灵又需要政府的积极干预，“守夜人”似的“消极”政府同样无补于市场失灵，同样会造成政府失灵。因此，政府不干预或干预乏力与政府于预过度均在摒弃之列。现实而合理的政府与市场间的关系应是在保证市场对资源配置起基础性作用的前提下，以政府的干预之长弥补市场调节之短，同时又以市场调节之长来克服政府干预之短，从而实现市场调节和政府干预二元机制最优组合，即经济学家所推崇的“凸性组合”。为此，就需要政府从最大限度地消除导致政府失灵的根源入手，针对政府失灵的两个方面，采取切实措施（如确定有中国特色的政府经济职能双

向重塑的总体思路；从理顺政府利益关系入手保证政府干预的公正、超脱；规范政府于预职能及行为；加强对政府调控行为的监督；提高政府决策的科学化程度；把竞争机制引入政府调控的某些领域等），在克服和矫正市场失灵的同时，更要防止和纠正弥补政府失灵。

12.试论国家宏观决策中的权衡取舍。

答：国家宏观决策总面临通货膨胀和失业的短期权衡取舍。

短期中通货膨胀与失业之间存在交替关系。菲利普斯曲线就是说明失业率和货币工资率之间交替变动关系的一条曲线。低通货膨胀率通常是以高的失业率为代价的，这是由短期内价格粘性造成的。政府为了抑制通货膨胀会减少流通中的货币量，人们可用的货币量减少，但是商品价格在短期内是粘性的，仍居高不下，于是社会消费的商品和劳务量减少，消费量减少又引起企业开工不足，导致了失业。

因为较低的通货膨胀率很可能会引起短期内较高的失业率，所以作为决定是否降低通货膨胀率的政策制定者，必须要了解通货膨胀和失业的起因，通货膨胀和失业各自对经济产生的影响有多大，即通货膨胀率每增加一个百分点经济会有多大的反应，失业率每增长一个百分点会对社会产生多大的冲击，以及抑制通货膨胀的措施对失业率的影响程度，还要估算通货膨胀与失业的权衡取舍在不同的政策措施下会维持多长时间等等。 13.运用经济学原理，简析市场经济国家为什么要制定《反垄断法》。

答：（1）代表性的垄断厂商的利润最大化情况如图3所示。图中横轴表示产量，纵轴表示价格。曲线D和MR分别为该厂商的需求曲线和边际收益曲线。此外，为简单起见，假定平均成本和边际成本相等且固定不变，它们由图中水平直线AC=MC表示。垄断厂商的利润最大化原则是边际成本等于边际收益。因此，垄断厂商的利润最大化产量为qm。在该产量水平上，垄断价格为Pm。显然，这个价格高于边际成本，出现了低效率的资源配置状态。

图11—1 垄断和低效率

此外，为获得和维持垄断地位从而得到垄断利润的寻租活动是一种纯粹的浪费。这进一步加剧了垄断的低效率情况。

（2）与完全竞争市场相比，垄断市场不能实现最有效率的资源分配，这一结论为市场经济国家的反垄断政策、对垄断管制的政策提供了理论根据。因此，为了提高垄断市场效率，增进整体福利，市场经济国家需要制定《反垄断法》。

14.某地一种产品由两个企业寡占生产，它们生产的边际成本为零。

（1）填写销售表中的总收益

（2）用上表中的数据填写囚徒困境方格中每个寡头的利润值。

表中数据如下

90，90 75，100 100，75 80，80

（3）囚徒两难处境的解是什么？并解释。

答：囚徒两难处境的解是（80，80），对应的策略是（销售20单位，销售20单位），因为销售20单位均为两人的占优策略。但是这一均衡结果却小于各个企业个生产15单位时个获利90。

三、分析题（40分）

2005年，温家宝总理宣布免征农业税；全国人大也讨论通过了从2006年1月1日开始，个人所得税起征点从原来的800元提高到1600元；在《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十一个五年规划的建议》中，明确提出在“十一五”中要合理调节收入分配，提高低收入者收入水平，逐步扩大中等收入者比重，有效调节过高收入；要加快金融体制改革，强化资本充足率约束，防范和化解金融风险，稳步推进利率市场化改革，完善有管理的浮动汇率制度，逐步实现人民币资本项目可兑换??根据诸如此类的资料信息，请你写出一篇“政府宏观经济政策的运用”短文。[要求有理论基础（7分）、有分析数据与模型（7分）、有自己见解和观点（10分）、逻辑严密（5分）、层次清晰（3分）、语言流畅（3分）、无错别字与语法毛病（3分）、字迹清楚（2分）。]

答：(略)

附录范文一篇

以公共服务均等化缓解城乡差距

夏锋

（转自“学说连线”http://www.xslx.com）

摘 要：十六届六中全会提出，构建社会主义和谐社会要加强制度建设。打破城乡二元公共服务体制，建立城乡均等化的公共服务体系是当前缓解城乡差距扩大，构建和谐社会的的重要举措。本文在描述城乡差距的基础上，着重从城乡“非均等化”的公共服务体制分析了城乡差距的原因，并从公共服务体制建设上提出了缓解城乡差距的对策建议。

关键词：城乡差距 公共服务 均等化

改革开放以来，我国城乡居民在收入、财产、消费和公共服务等方面的差距不断拉大，已经影响到了经济社会的协调发展。十六届六中全会决定中把统筹城乡发展作为社会主义和谐社会的重要内容，并提出了加强构建和谐社会的制度保障。因此，研究城乡发展差距现状并探究城乡差距扩大的体制和制度方面的原因，对贯彻以人为本的科学发展观和构建和谐社会具有重要的现实意义。

一、城乡差距不断扩大的主要表现

1.收入差距不断扩大

改革开放以来，城乡居民名义收入都有较大幅度的提升。农村居民名义年均收入涨幅达到14.3％。但九十年代中期以后，农村居民收入增长幅度连续7年呈下降趋势，特别是2000年增幅只有1.95％，若扣除物价因素，农民实际收入是减少的。反观城镇居民，虽人均收入也呈现波浪式增长，但增幅是明显的。从城乡收入差距来看，呈现了一个先缩小后扩大的趋势。但总起来收入差距逐渐扩大，2005年城乡名义收入差距达到3.22：1（见表1），若把城乡在教育、医疗、社会保障的等公共服务方面的差距考虑在内，城乡实际收入差距大概在5～6：1。[1]

表1：城乡居民家庭人均收入及增长率 农村居民家农村居民家城市居民家庭城市居民家城市与农村人城乡居民年庭人均收入（元，庭人均收入增长人均生活费（元，庭人均收入增长均收入比率（农村家庭收入绝对份 现价） 率（％） 现价） 率（％） =1） 差额 1978 1980 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 133.6 191.3 397.6 423.8 462.6 544.9 601.5 686.3 708.6 784 921.6 1222 43.19 107.84 6.59 9.16 17.79 10.39 14.10 3.25 10.64 17.55 32.60 316 439.4 685.3 827.9 916 1119.4 1260.7 1387.3 1544.3 1826.1 2336.5 3179.2 － 39.05 55.96 20.81 10.64 22.21 12.62 10.04 11.32 18.25 27.95 36.07 2.36 2.3 1.72 1.95 1.98 2.05 2.1 2.02 2.18 2.33 2.54 2.6 182.4 248.1 287.7 404.1 453.4 574.5 659.2 701 835.7 1042.1 1414.9 1957.2 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 1577.7 1926.1 2090.1 2162 2210.3 2253.4 2366.4 2475.6 2622.2 2936.4 3255 29.11 22.08 8.51 3.44 2.23 1.95 5.01 4.61 5.92 11.98 10.85 3892.9 4377.2 5160.3 5425.1 5854 6280 6859.6 7702.8 8472.2 9421.6 10493 22.45 12.44 17.89 5.13 7.91 7.28 9.23 12.29 9.99 11.21 11.37 2.47 2.27 2.47 2.51 2.65 2.79 2.9 3.11 3.230951 3.208555 3.223656 2315.2 2451.1 3070.2 3263.1 3643.7 4026.6 4493.2 5227.2 5850 6485.2 7238 数据来源：根据《中国统计年鉴2006》相关数据整理 2.生活消费水平差距扩大

从城乡居民消费水平的差距看，城乡消费水平的不平衡性进一步加剧。恩格尔系数是反映城乡居民生活消费水平的一个重要指标。一般的，随着收入水平的提高，恩格尔系数呈减小的趋势。从整体上看（见图1），改革开放以来，城乡居民恩格尔系数都呈下降趋势。但城镇恩格尔系数在整个转型期都呈稳定下降的趋势，几乎没有什么反弹。农村恩格尔系数在1978～1989年间下降很快，从1978年的67.7％下降为1989年的54.8％。之后的8年，恩格尔系数都高出这个数值。从1998年开始，才有所下降，到2005年，农村居民家庭恩格尔系数下降到45.5％。但相比城镇，这个数值高出近9个百分点。也就是说，农村居民长期徘徊在温饱线上，而城镇居民已经基本进入小康阶段。二者相比，城镇居民生活水平明显优于农村。这种差距也可以从城乡居民消费支出比得到验证。根据统计年鉴数据，城乡居民生活消费支出比是呈不断波动的，但整体上呈不断扩大趋势，从1985年的2.1上升到2004年的3.3，上升了1.2。

图1：城乡恩格尔系数变化趋势 3.财产差距扩大

对城乡居民家庭财产情况尚无准确统计，但从城乡居民储蓄存款余额来看，城乡之间的差距相当大。根据从《中国金融年鉴》统计数据，我国城镇人口占总人口的比例1999年才达到30 89%,但是占人口30%左右的城镇居民占有的城乡居民储蓄存款总额比例最小的1984年也达到了63 9%,而1999年竟高达81 2%,自1996年后,所占比重基本维持在80%以上所占比例最高的1991年城镇居民人均存款余额为农村居民的近10倍。2005年城镇居民储蓄占总储蓄比例达到82.63％。城乡差距十分悬殊。

4.公共服务水平差距扩大

（1）文化教育差距。从教育发展水平来看,城乡之间的差距是非常明显的。农村15岁以上人口平均受教育年限不足7年，与城市平均水平相差近3年。在15～64岁农村劳动力人口中，受过大专以上教育的不足1％，比城市低近13个百分点，全国现有8500万文盲和半文盲，3/4集中在西部农村、少数民族地区和贫困县。近年来，农村辍学率、流失率反弹，有的地方高达10％以上，而且，就许多地区的实际观察，农村的流失率和辍学率远高于这个统计数字。根据《2005 中国教育发展报告》[2]，实际完成初中教育的不足30％，如此多的孩子放弃初中教育，并不完全是由于经济原因。国家教育科学“十五”规划课题──“高等教育公平问题的研究”课题组，发布的研究结果表明，随着学历的增加，城乡之间的差距逐渐拉大。在城市，高中、中专、大专、本科、研究生学历人口的比例分别是农村的 3.5 倍、16.5 倍、55.5 倍、281.55 倍、323 倍。而在国家重点高校，农村学生的弱势阶层的子女正逐渐减少。就拿清华大学来讲，2000 年农村学生的比例为 17.6％，比 1990 年减少 4.1 个百分点。

（2）城乡公共医疗卫生差距。国社科院经济所收入分配课题组2003年的一份调查报告显示:城乡居民公共卫生资源分布差异非常大。农村人口占全国人口的近70%,而公共卫生资源不足全国总量的30%。农村每千人口平均拥有不到1张病床,而城市的平均数字约为3.5张;农村每千人口,只拥有1名卫生技术人员,城市则在5名以上;农村人口医疗保险覆盖率只有9.58%,城市则为42.09%。截至目前,农村还有近1亿人口得不到及时的医疗服务,近20%的县未达到2000年人人享有初级卫生保健规划目标的基本标准,4亿多农村人口尚未饮用上自来水,近8%的农村婴幼儿没有享受免疫接种。据2002年世界卫生组织公布的数据,中国卫生分配公平性在全世界排名中居第188位,列倒数第四位。

（3）社会保障的差距。城乡社会保障及基础设施建设也存在明显差距。目前我国的社会保障制度主要覆盖城镇居民,占全国总人口近70%的农村居民基本被排除在现代社会保障制度之外, 已经参加社会养老保险的农民仅占农村人口的9.6%左右,农村养老基本上仍保持传统的家庭养老模式，只有少部分经济发达地区开始探索建立农村社会保障制度。

二、非均等化的公共服务是城乡差距扩大的重要制度原因

造成城乡差距的原因很多，从表层看，农民增收难、增收慢是城乡差距扩大的主要原因。从历史角度看，非均衡发展战略造成农村在各个方面落后于城市。但从深层次看，城乡分割的“二元”制度是城乡差距扩大的根本原因。其中，城乡非均等化的公共服务是城乡差距扩大的重要因素。公共需求的快速增长与公共产品的严重短缺和公共服务的不到位在农村表现的尤为突出，农村公共服务体制建设的滞后不仅导致城乡名义收入差距的扩大，而且实际收入也在不断扩大。

1.公共财政资源更多的投向城市，造成城乡公共服务的非均等化，农民增加收入的公共需求难以得到满足 政府公共投入方面，国家财政用于农业的支出占财政支出的比重不断下降。由 1978 年的13.43%，下降到2003年的7.12%。农业基本建设投资支出占国家财政支出的比重，1978年为4.52%，2003 年下降到 2.14%。2003 年主要针对城市居民日常生活的粮、棉、油、肉等各项财政性补贴支出，就超过了国家财政用于农业基本建设支出，2003 年其占财政支出的比重，达到 2.50%[3]。2005年整个公共财政支出3.16万亿元，但用于农业、农村、农民的支出，只占整个财政总支出的8%，并且由于对农村水利、修路的支持资金都包含在内，真正用于农民身上的财政支出不到4%[4]。公共财政在农村教育、医疗、社会保障等方面的投入，相比城市则更少。农民一方面得不到基本公共服务，另一方面，公共产品的价格又远远超出农民的负担能力，两方面原因造成了近十年来，城乡差距不但没有缩小反而扩大。

2.教育历史欠帐严重，政府缺乏持续提供的能力，城乡人力资源差距拉大了城乡的收入差距

长期以来,国家教育经费投向明显向城镇倾斜,农村居民的师生配备、生均经费、升学率等与城市相差甚远。据国务院研究室农村司2003年的一份调查资料显示,农村小学适龄人口占全国的比重为70.68%,而教育经费仅为56.77%;农村初中适龄人口占全国的比重为66.13%,而教育经费只占49.87%。2001年农村小学师生比为1∶23,城市师生比为1∶19。2001年农村小学生均经费为900元,城市和县镇小学生均经费为4015元。1999年城市小学到初中全部升学,而农村小学到初中的升学率只有91%。根据成都、重庆、西安三地的城市调查队近3年来的

调查显示，收入水平与受教育程度呈现明显的正相关关系，学历越高，收入平均水平也越高，具有大学本科学历的人均收入是小学学历的3倍以上，是从未上过学人员的9倍。有关研究还表明，教育在城乡差距中的作用大概占到30％～40％。农村人口人力资源不足不仅影响农民现期增收的能力，而且对农民收入持续增长必然产生消极影响。

第一，历史欠帐问题突出。当城市的孩子坐在宽敞明亮的教室里朗朗读书时，在我国许多农村地区，很多孩子还在昏暗、低矮的房子里上课，有些还是危房，随时威胁孩子的生命安全。虽然各地也下了很大气力改造危房，无奈历史欠帐太多，危房还只能逐步消除。

第二，教师质量优待提高。城乡的师资力量上差别也造成了城乡教育服务的差别。城市里的小学教师大部分第一学历已经达到大专以上，许多农村教师还只能达到中专或高中，有的甚至只是初中毕业就在学校里代课了。城乡师资力量的差别还体现在教师待遇上。城市教师的薪水由上级财政专户解决,而农村教师待遇不仅偏低,欠发也是稀松平常之事。税费改革之前,一些地区的农村教师甚至经常承担代收税费的职责,否则就拿不到工资。教师待遇的巨大差异也就导致了教师教学素质的差异,优秀教师逐渐在农村流失,转向城市和经济发达地区。这就更加剧了城乡发展的差距。

第三，对贫困家庭来说，上学贵、上学难问题还相当突出。两免一补政策虽然减轻了农村孩子上学的负担。但教育支出仍然时农村家庭一笔不小的开支。

3.农村公共医疗卫生体制改革初步缓解了农民看病难问题，但农民看病贵问题依然存在，城乡健康素质的差距拉大了城乡的收入差距 在广大农村，最严重的问题之一就是人民公社时期的合作医疗制度解体以后，新的合作医疗还没有建立起来，农民的疾病预防与治疗处于自保的形式，医疗机构的高收费远远超出了农民纯收入，又把很多应该就医的人挡在了医院门外，因此“小病抗，大病靠”也就成了农民无奈的选择。虽然近些年，城镇居民在看病贵问题上也比较突出，但总体上比农村要好。医疗资源的分布及负担的不均衡，造成农村人口健康素质低，引致城乡差距扩大。在我们西北调研中，我们了解到在农村贫困人口中，由于因病致贫和因病返贫的比率在有的地方达到60％。有的家庭，往往一个人生了大病，全家人都要负债。这实际上就形成了因病返贫和因贫致病的恶性循环。 新型农村合作医疗制度的试行，对因病致贫和因病返贫的发生起到有效的缓解作用。虽然现行制度还存在缺陷，比如说，报销比例低，设有门槛费，忽视小病预防等，但毕竟向着城乡公共服务均等化迈出了可喜的一步。 4.城乡二元就业制度使得农民难以靠自己的力量变成市民，不仅拉大了城乡收入的差距，而且拉大了城乡社会地位的差距

由于我国长期实行的户籍制度，把农民限制在土地上，农家的娃子进城是鲤鱼跳龙门。近些年，农民大量进城务工，虽然与市民干着同样的工作，却被冠之为“农民工”，这个名称不仅成了一种与市民相区别的身份象征，也代表了城乡居民不同的待遇。农民工不仅工资低，工作条件差，而且享受不到市民所享受的一系列社会福利。这种公共服务的非均等化，不仅难以缩小城乡收入差距，而且还拉大了城乡居民社会地位的差距。没有充分而稳定的就业，进城农民工等底层人群就很难改变其社会经济地位。据有关部门调查，城市低收入家庭与就业率之间呈正相关关系，城市低收入家庭就业率比平均数低了4个百分点左右，他们大多由于家庭主要支撑者失业或无业而造成贫困。这种差距还明显带有“代际转移“的特点。根据重庆、西安和武汉三市的有关部门的调查，有43%的低保户认为“靠个人努力不能改变生活状况”，认为“能”的占13%；有43.5%的农民工认为“靠个人努力不能改变生活状况”，认为“能”的仅有0.3%。[5]

三、以公共服务均等化为目标，建立城乡统一的公共服务体制是缓解城乡差距扩大的重要制度保障

刚刚结束的十六届六中全会提出，构建社会主义和谐社会要加强制度建设，保障社会公正正义。笔者认为，打破城乡分割的二元制度，建立以公共服务均等化为目标的、城乡统一的公共服务体制，是缓解城乡差距扩大的重要制度保障。

1.推进县乡财政管理体制改革，建立和完善农村公共财政制度

县乡财政管理体制作为县乡财政分配的基本制度，是县级政府用以调节和处理县乡之间各种分配关系和财政管理责任与权限的重要手段。

一是合理划分各级政府公共服务的职责，并加强其公共服务能力建设。“分税制”财政管理体制重新界定了中央和地方政府之间的财权和事权范围，而省以下分税制改革并未取得实质性进展，财权划分模式和事权划分模式出现了背离，这在很大程度上加剧了基层政府的财政困难，特别是县、乡两级政府，承担着大量的为农民提供基本公共服务责任，而财力却捉襟见肘，责任与能力严重不匹配。在这种背景下，亟需在明确各级政府合理职能分工的基础上，加强公共服务能力的建设。要体现财力支出向公共服务倾斜，向基层倾斜，切实增强乡镇政府

履行职责和提供公共服务的能力。

二是建立上级政府对县乡基层政府的转移支付的长效机制。今后的改革必须充分运用转移支付这一财政政策工具，加强对西北三省农村转移支付力度，确保城乡公共服务的均等化和公平化。增加一般性转移支付，规范专项补助。中央和地方财政给基层的税费改革转移支付和公务员工资改革、发展农村教育等补助一定要落实到位，不能把支出缺口留给乡镇一级。中央财政将逐步增加对困难县乡的补助，省、市两级财政对基层的转移支付力度也要进一步加大，逐步增加基层财力，确保乡镇机构和村级组织正常运转。

三是完善“乡财县管”体制，积极组织“县财省管”试点工作，争取把五级财政“扁平化”为中央、省、市县三级。但改革不能“一刀切”，应根据不同地区的具体情况区别对待。另外，要注意将公共财政体制改革与其他改革相结合，成龙配套的进行。

2.推进农村义务教育改革，完善农村基本的义务教育制度

实现城乡协调发展，应当严格保证农村义务教育的落实，逐步提高农村人口的素质。发展农村教育，也是工业反哺农业、城市支持农村的重要方式，是彻底改变农村面貌、缩小城乡差距的基本途径。

目前，“以县为主”的农村义务教育管理体制难以适应农村对教育的需求，多数县市的财力明显不够，需要探讨促进城乡义务教育的均衡发展、建立农村义务教育稳定投入机制，加大中央和省级政府对农村义务教育的转移支付。

就近期推行农村义务教育的要求而言，县乡政府一是要继续实行农村义务教育经费保障机制的改革，将农村义务教育经费全部纳入财政保障的范围，认真落实“两免一补”政策，达到基本实现农村免费义务教育的目标；提高农村尤其是偏远的农牧区和山区的中小学校舍维修改造的长效机制，进一步巩固完善现行教育工资保障机制。二是加强教育部门自身改革。三是合理配置城乡教育资源，逐步缩小城乡之间义务教育发展的差距。同时大力发展农村职业教育，使农村后备劳动力资源具有较高的科技文化素质，增加就业机会，提高农民工资性收入。

3.推进农村医疗体制改革，加快农村医疗卫生服务体系建设

围绕农民看病难、看病贵问题，应大力推进和完善农村新型合作医疗制度，建立医疗救助制度，加强农村公共卫生服务和疫病预防控制体系建设。

第一，加大对公共卫生体系建设的财政支持力度。公共卫生属于政府的公共服务，是政府提供的公共产品，具有明显的社会公益性质。建议国家进一步加大公共卫生投入力度，认真落实中央关于新增卫生投入公共卫生的政策，保证投入幅度不低于财政经常性支出的幅度，并将公共卫生工作成绩列入各级政府政绩考核内容加以管理，明确各级政府农村医疗卫生服务投入的责任，改善服务水平和质量。

第二，积极稳妥的扩大新型合作医疗的覆盖面，逐渐提高农民大病医治的报销比例，降低直至取消“门槛费”，同时要将更多精力放到农民小病医治和大病预防上，提高农民的健康水平。另外，可以探讨将合作医疗制度逐步推向城市，使城市困难群体也可以享受到合作医疗的阳光，最终建立城乡统一的合作医疗制度。 第三，整合卫生资源，加强乡镇卫生院公共服务水平，健全其预防保健服务功能，鼓励城市医疗机构和人员以多种形式到农村服务。

第四，加强执法监督，规范医疗服务市场和行为。强化政府对医疗机构的监督管理职能，建立健全有效的监管体系和奖励机制，加强用药安全和医疗安全，防止逐利行为带来的资源浪费以及对居民健康的损害。

4.尽快建立农村最低生活保障制度[6]

建立农村最低生活保障制度是满足农民需求中最基本的公共产品，是维护农民作为公民应当享有的生存权利最起码的要求。在农村建立最低生活保障制度，有利于化解城乡矛盾，有利于促进城乡协调发展，有利于解决农村贫困问题。最低生活保障标准应当根据经济发展状况来制定，中央政府要加大对贫困地区的转移支付力度。各地应当尽快制定出农村最低生活保障制度的细则，增强其可操作性。

5. 建立和完善农村基本的救济制度[7]

就农村的实际情况来看，农村社会救济重点主要有两个方面：一是对遭受自然灾害的农村灾民的生活救济。同城镇相比，农村自然灾害发生频率高，防灾、抗灾和救灾能力弱，因各种自然灾害而陷入困境的农民数量大。因此，灾民的生活保障应当成为农村保障的重点。二是农村贫困人口的生活救济。农村目前还有相当数量的贫困人口，尤其是五保户、残疾人和特困户。这些农村贫困人口连基本的温饱都难以维持，急需政府和社会给予必要的生活救济。

6.以“乡财县管”为切入点，推进县乡（镇）政府机构改革

“乡财县管”体制对转变乡镇政府职能起到了关键作用，虽然还存在许多问题，但毕竟迈出了基层政府转型的可贵一步。乡镇政府机构改革的重点是强化政府的社会管理和公共服务职能。一是认真贯彻党在农村的各项惠农

政策，主要是党的扶农惠农政策。二是加大对农村义务教育和农村新型合作医疗的改革力度，搞好农村基础设施建设，巩固以政府投入为主的保证机制，为农民提供基本而有保障的公共服务。三是加强对村民自治的领导，发展民间组织和公益事业，搞好各项公共服务。总之，乡镇政府要切实转变职能，搞好为农服务，为农民提供高质量、高效率、低成本的服务，促进农业发展和农民增收，把服务作为联系群众的一条重要纽带。

一、名词解释（每题5分，共计50分） 1．比较优势 2．税收归属 3．自动稳定器 4．公共物品 5．沉没成本 6．绿色GDP 7．人力资本 8．追赶效应 9．费雪效应 10．挤出效应

二、简答题（每题15分，共计60分）

1．为什么世贸组织主张自由贸易、反对限制各国之间进行贸易的政策? 2．不同类型的物品有哪些?为什么会出现“搭便车者”和“共有地悲剧”? 3．维持经济持续增长的公共政策有哪些? 4．财政政策是如何影响总需求的?

三、分析题（40分）

1．市场这只“看不见的手”通常是组织经济活动、有效配置资源的好方法，但有时市场也会失灵，因此需要政府参与经济，进行宏观调控。试用具体案例，分析政府参与经济的目标是什么，政府通过什么手段调控整体经济的运行。

一、名词解释（每题5分，共计50分） 1．比较优势

答：比较优势是主张以各国生产成本的相对差异为基础进行国际专业化分工，并通过自由贸易获得利益的一种国际贸易理论。由英国古典经济学家大卫·李嘉图在其《政治经济学及其赋税原理》一书中提出。斯密以“绝对优势”解释了贸易的发生，但如果一国在所有产品的生产上都具绝对优势，按照斯密的理论就不会有贸易发生。但李嘉图指出，一国在所有产品上都具有绝对优势，但相对而言总有一种产品是优势最大的；另一国在所有产品上都是绝对劣势，但比较起来总有一种产品是劣势最小的。这样“两利相权取其重，两弊相权取其轻”，两国在相对成本差异的基础上一样能发生贸易，获得贸易利益。比之绝对优势理论，比较优势说拓展了贸易的可能性，其基本思想奠定了此后国际贸易理论的基础。

2．税收归属

答：税收归属是指税收负担的最终承担，涉及纳税人和负税人。纳税人是指税法规定的负有纳税义务的单位和个人；负税人是指最终负担税款的单位和个人。由于税负转嫁情况的存在负税人与纳税人有时是一致的，有时是分离的。

3．自动稳定器

答：自动稳定器是指财政制度本身所具有的减轻各种变量或者说干扰对GDP冲击的内在机制，使得国民经济中无需经常变动政府政策而有助于经济自动趋向稳定。自动稳定器的内容包括政府的所得税制度、政府转移支付制度、农产品价格维持制度等。这些财政制度具有自动稳定经济波动幅度的内在作用。但是，内在稳定器的作用是有限的。它只能配合需求管理来稳定经济，而本身不足以完全维持经济的稳定；它只能缓和或减轻经济衰退或通货膨胀的程度，而不能改变它们的总趋势。

4．公共物品

答：公共物品是指既没有排他性又没有竞争性的产品和服务。排他性是指当某个人使用或消费一种产品和服务时，可以排除与阻止其他人使用或消费该种产品和服务。竞争性是指当某个人使用或消费一种产品和服务时，就减少了其他人使用或消费该种产品和服务的机会。国防、海上导航用的灯塔，就是公共产品。一个人享有公共产品的好处时并不能排除其他人也享有它们的好处，一个人享有它们的好处时也不会减少其他人对它们的享有。由于公共产品既没有排他性又没有竞争性，所以能够从公共产品获益的人可以避开为公共产品付出费用，这称为“搭便车问题”。在公共产品的提供上，人们总是希望由别人来提供，而自己坐享其成。“搭便车问题”意味着市场机制不能解决公共产品的供给问题。

5．沉没成本

答：沉没成本是指那种已经花费出去而又无法通过收益来补偿的成本。传统经济理论认为，当前的决策行为只应受未来的成本和效益影响。沉没成本对企业当前的投资决策不产生任何影响。企业在进行投资决策时要考虑的是当前的投资是否有利可图，而不是过去花掉了多少钱。如企业用于某种专用设备的支出。这种专用设备只能用做一种用途，而不能再转做其他用途，亦不能出售或出租，因此其机会成本为零。

6．绿色GDP

答：绿色GDP是指一个国家或地区在考虑了自然资源（主要包括土地、森林、矿产、水 和海洋）与环境因素（包括生态环境、自然环境、人文环境等）影响之后经济活动的最终成果，即将经济活动中所付出的资源耗减成本和环境降级成本从GDP中予以扣除。改革现行的国民经济核算体系，对环境资源进行核算，从现行GDP中扣除环境资源成本和对环境资源的保护服务费用，其计算结果可称之为“绿色GDP”。绿色GDP这个指标，实质上代表了国民经济增长的净正效应。绿色GDP占GDP的比重越高，表明国民经济增长的正面效应越高，负面效应越低，反之亦然。

7．人力资本

答：人力资本是与物质资本相对的，指的是依附人体体力和智力所具有的劳动（包括体力劳动和脑力劳动）价值总和。人力资源的状况包括数量和质量两个方面。一般地，劳动者的知识、技能以及体力（健康状况）等构成了人力资本。人力资本的特点主要表现在三个方面：首先，人力资本的载体是人，人力资本与其载体是一时一刻也不能够分开的，这是人力资本与其他一切形式资本的最本质的区别；其次，人力资本是投资的产物，它是通过教育、职业培训、健康、移民等方面的投资方式所形成的资本人，是一种以一定的劳动者的数量和质量为表现形式的非物质资本；再次，人力资本是寓寄在劳动者身上并能够为其使用者带来持久性收入来源的劳动能力，它能够为其所有者和使用者带来收益，体现为一种收入能力。

8．追赶效应

答：追赶效应是指初始时贫穷的国家倾向于比富裕的国家具有更快的增长速度的一种经济效应。经济发展相对落后国家在顾及一般产业发展的同时，针对自身特点，紧跟产业发展的最新方向，努力做到在创新科技的某几个领域达到世界领先水平，并逐步产业化、市场化，最终实现经济发展由人为推动发展向自发的、主动的、敏锐的内在推动发展形态转变。追赶效应主要由下列三个方面促成：第一，引进知识、技术、人才和资金，后起工业化国家可以从早期工业化国家引进积累的“知识宝库”，最新的技术、最科学的经营管理体制、节省摸索时间。第二，劳动力和资源的相对优势晚起步国家一般劳动力价格较低，资源没有充分开发。第三，百业俱兴，轻装前进，晚起步国家样样工业都在蓬勃发展，而且没有陈旧设备的负担。

9．费雪效应

答：费雪效应反映的是名义利率、实际利率和预期的通货膨胀率之间的关系。费雪效应由美国经济学家费雪在其著作《利息理论》中提出。在封闭经济条件下，费雪效应使名义利率高于实际利率，而且还要高到足以抵消预期的通货膨胀，只有这样，人们才会购买和持有各种金融资产；在开放经济条件下，费雪效应使两国名义利率之差等于它们即期汇率的预期变动。它还体现了通货膨胀对汇率变化的作用，是购买力平价得以成立的一个必要条件。因此，在开放经济条件下，如果人们预期一个国家的货币将贬值，那么为避免该国资本外逃，该国的名义利率必须高到足够抵消因贬值给投资者带来的损失。只有这样，投资者才有可能继续持有该国的金融资产。 10．挤出效应 答：挤出效应是指政府支出增加引起私人部门消费和投资下降的一种经济效应。如果经济处于充分就业水平，政府支出的挤出效应就是完全的。挤出效应的作用机制是：①政府支出增加，商品市场上竞争加剧，价格上涨，实际货币供应量减少。因而用于投机目的的货币量减少；②用于投机目的的货币量减少引起债券价格下降，利率上升，结果投资减少。由于存在着货币幻觉，在短期内，将会有产量的增加；但在长期内，如果经济已经处于充分就业状态，那么增加政府支出只能挤占私人支出。货币主义者认为，当政府增加政府支出而没有增加货币供给时，那么实际上是用政府支出代替私人支出，总需求不变、生产也不会增长。所以，货币主义者认为财政政策不能刺激经济增长。“挤出效应”的大小取决于支出乘数的大小、货币需求对收入变动的敏感程度、货币需求对利率变动的敏感程度、投资需求对利率变动的敏感程度等。其中，货币的利率敏感程度和投资的利率敏感程度是“挤出效应”大小的决定性因素。“挤出效应”与货币的利率敏感程度负相关；与投资的利率敏感性正相关。

二、简答题（每题15分，共计60分）

1．为什么世贸组织主张自由贸易、反对限制各国之间进行贸易的政策?

答：（1）自由贸易原则是指WTO成员应通过谈判实行关税减让和消除各种非关税贸易壁垒。关税是一国政

府对进口货物所征收的税项。它是各国增加财政收入、保护国内市场、调整进出口商品结构的重要手段，是通过价格机制来发生作用的贸易政策工具。WTO允许成员使用关税手段保护国内市场，但要求关税水平逐渐下调，并约束关税不再提高。非关税贸易壁垒，是指一个国家采取的除关税以外的各种贸易保护措施，主要包括进出口许可证、进口配额制、外汇管制、进出口国家垄断、海关估价、动植物卫生检验标准、安全与质量标准、包装装潢标准、进出口商品的国内销售限制等。消除非关税贸易壁垒是WTO实现自由贸易的重要方式之一。在服务贸易方面，自由贸易原则主要体现在不断地提高市场开放承诺的水平。以推进服务贸易自由化的进程。WTO要求分阶段逐步开放的承诺涉及到商业、金融、电信、分销、旅游、教育、运输、医疗与保健、建筑、环境、娱乐等服务领域。

（2）世贸组织主张自由贸易有很强的理论基础，如根据比较优势理论，在机会成本上的差异给世界生产提供了一个互利的重新组合的可能性，如果每个国家都出口本国具有比较优势的商品，则两国间的贸易能使两国都受益。根据赫克歇尔-俄林理论，各国应该集中生产并出口那些能够充分利用本国充裕要素的产品，以换取那些需要密集使用其稀缺要素的产品，国际贸易的基础是生产资源配置或要素储备比例上的差别。根据规模经济理论，各国通过贸易达到规模生产，使各国既能利用规模经济来生产有限类别的产品，同时又不牺牲消费的多样性。

（3）自由贸易对贸易各国是一种双赢的选择，实行自由贸易的利益包括以下方面：①通过国际交换获得本国不能生产或生产成本太高的产品，从而使消费者得到更高水平的满足；②通过国际分工、发挥比较优势使本国资源得到最佳配置。③通过国际分工和交换，一国可以获得规模效应、竞争效应和学习效应，从而促进就业扩大、收入提高，推动产业升级换代和经济的持续增长。④自由贸易可加强竞争，减少垄断，提高经济效益。企业在自由贸易条件下，要与外国同行进行竞争，这样就会消除或削弱垄断势力，从长远看，能促进一国经济增长。

2．不同类型的物品有哪些？为什么会出现“搭便车者”和“共有地悲剧”？ 答：（1）根据某种物品在排他性和竞争性方面具有的不同特征，可以把物品分为以下三种：公共物品、公共资源、私人物品。通常把国防这一类既不具有排他性也不具有竞争性的物品叫做公共物品，而把海鱼这样一类只不具有排他性但却具有竞争性的物品叫做公共资源，而像汽车之类既具有排他性又具有竞争性的物品叫做私人物品。

（2）“搭便车者”指不付成本或支付很低的成本而消费公共产品的人，由于公共产品既没有排他性又没有竞争性，所以能够从公共产品获益的人可以避开为公共产品付出费用，这样便出现了“搭便车问题”。在公共产品的提供上，人们总是希望由别人来提供，而自己坐享其成。“搭便车问题”意味着市场机制不能解决公共产品的供给问题。

由于公共品的非竞争性，如果消费者认识到他自己消费的机会成本为0，他就会尽量少支付给生产者以换取消费公共物品的权利。如果所有消费者均这样行事，则消费者们支付的数量就将不足以弥补公共物品的生产成本。结果便是低于最优数量的产出，甚至是0产出。

由于公共资源不具有排他性，每个人出于自己的利益考虑，就会尽可能多地去利用它，又因为公共资源具有竞用性的特点，则它可能很快就会被过度地使用，从而造成灾难性的后果，出现了被经济学者经常使用的“公地的悲剧”困境。

3. 维持经济持续增长的公共政策有哪些? 答：维持经济持续增长的公共政策有： （1）鼓励技术进步

索洛模型表明，人均收入的持续增长来自技术进步，公共政策的目的应鼓励技术进步，如专利制度给新产品发明者以暂时的垄断权力。当一个人或一个企业发明了一种新产品，发明者可以申请专利。如果认定该产品的确是原创性的，政府就授予专利，专利给予发明者在规定年限内排他性地生产该产品的权利。通过允许发明者从其发明中获得利润，尽管只是暂时的，但专利制度提高了个人和企业从事研究的积极性。类似的例子还有税收法规为进行研究和开发的企业提供税收减免。政府在改善技术增长方面的一个重要领域是教育。在美国，州和地方政府提供了对小学、中学和大学的支持中的大部分。一支高素质的研究与开发团队是改善技术进步的一个关键因素。美国政府长期以来在创造和传播技术知识方面发挥着作用。美国政府很早就资助耕作方法研究，并建议农民如何最好地利用自己的土地。近年来，美国政府通过空军和国家航空航天局支持空间研究，同时，像国家科学基金这样的政府机构持续直接资助大学的基础研究。

（2）鼓励资本形成 根据增长核算方程式

?Y?MPN??N?MPK??K?F(N,K)??A，资本存量的上升会促进经济增长。从

直观的角度看，由于资本是被生产出来的生产要素，因此，一个社会可以改变它所拥有的资本量。如果今天经济生产了大量新资本品，那么，明天它就将有大量资本存量，并能生产出更多的各种物品与劳务。另一方面，资本存量的增长是储蓄和投资推动的，因此，鼓励资本形成便主要归结为鼓励储蓄和投资。这是政府可以促进经济增长的一种方法，而且在长期中，这也是提高一国公民生活水平的一种方法。

（3）增加劳动供给

增长核算方程表明，增加劳动供给会引起经济增长。容易理解，所得税的提高减少了工人的工作所得从而降低工作积极性；与之相反，所得税减免是加强激励，促使人们努力工作的一个途径。与劳动供给相关联的一个概念是人力资本，它是指劳动者通过教育和培训所获得的知识和技能，人力资本在许多方面与物质资本类似。与物质资本一样，人力资本也提高了一国生产物品和劳务的能力。20世纪90年代的一项研究强调了在解释各国生活水平的差别中，人力资本至少与物质资本同样重要。因此，政府政策可以提高生活水平的一种方法是提供良好的教育、培训体系，并鼓励人们利用这样的体系。

4．财政政策是如何影响总需求的? 答：（1）一般来说，扩张性的财政政策会使总需求曲线向右移动，紧缩性的财政政策会使总需求曲线向左移动，我们对扩张性财政政策对需求曲线影响的效果加以说明。

（2）如图1所示，IS曲线和LM曲线对应于一定的货币数量和价格水平P0，均衡点为E，在下图的AD曲线中有与之对应的E点。现在增加政府支出，其结果是IS曲线向右移动到IS’。在原来的价格水平下，新的均衡点为E’，此时，利率提高，收入增加。在下图中，也画出对应的E'点，E'点是新的总需求曲线AD’上的一点，AD’曲线反映了增加政府支出对经济的影响。可见，在一个既定的价格水平下，政府支出的增加也就意味着总需求的增加。同样可以按以上的分析思路得出，紧缩性的财政政策会造成相反的后果。

图1 扩张性财政政策对经济的影响

三、分析题（40分）

1．市场这只“看不见的手”通常是组织经济活动、有效配置资源的好方法，但有时市场也会失灵，因此需要政府参与经济，进行宏观调控。试用具体案例，分析政府参与经济的目标是什么，政府通过什么手段调控整体经济的运行。

答：(1)政府参与经济的目标约有四种，即：充分就业、价格稳定、经济持续均衡增长和国际收支平衡。 充分就业是宏观经济政策的第一目标。它在广泛的意义上是指一切生产要素(包含劳动)都有机会以自己愿意的报酬参加生产的状态，但通常指劳动这一要素的充分就业。用失业率高低作为衡量充分就业与否的尺度。在目前，大多数经济学家认为存在4%～6%的失业率是正常的，此时社会经济处于充分就业状态。例如在我国，随着城市化的加快，在未来几年的就业压力很大，就业形势严峻。2007年城镇新增的求职人员将会有2400万人，对于如此庞大的就业人口及就业需求，我国政府十分重视就业问题，中央政府实施了积极的就业政策。

价格稳定是宏观经济政策的第二个目标。价格稳定是指价格总水平的稳定，它是一个宏观经济概念。一般用价格指数来表达一般价格水平的变化。价格指数是表示若干种商品价格水平的指数，可以用一个简单的百分数时间数列来表示不同时期一般价格水平的变化方向和变化程度。价格稳定成为宏观经济政策的目标，是由于通货膨

胀对经济有不良影响。价格稳定不是指每种商品的价格固定不变，而是指价格指数的相对稳定，即不出现通货膨胀。实践表明，西方国家的通货膨胀已经无法完全消除，因此大部分国家已把一般的轻微通货膨胀的存在，看作是基本正常的经济现象。

宏观经济政策的第三个目标是经济持续均衡增长。经济增长是指在一个特定时期内经济社会所生产的人均产量和人均收入的持续增长。通常用一定时期内实际国内生产总值年均增长率来衡量。战后西方国家的经济增长经历了一个从高速增长到低速增长的过程。经济增长和失业常常是相互关联的。如何维持较高的增长率以实现充分就业，是各国宏观经济政策追求的目标之一。

随着国际间经济交往的密切，如何平衡国际收支也成为一国宏观经济政策的重要目标之一。国际收支对现代开放型经济国家是至关重要的。一国的国际收支状况不仅反映了这个国家的对外经济交往情况，还反映出该国经济的稳定程度。当一国国际收支处于失衡状态时，就必然会对国内经济形成冲击，从而影响该国国内就业水平、价格水平及经济增长。

（2）一般来说，政府调控整体经济的运行的手段主要有两种，即财政政策和货币政策。 ①财政政策：财政政策包括财政支出政策和财政收入政策两方面。

财政支出是指整个国家中各级政府支出的总和，主要可分为政府购买和政府转移支付两类。政府购买支出对整个社会总支出水平具有十分重要的调节作用。在总支出水平过低时，政府可以提高购买支出水平，增加社会整体需求水平，以此同衰退进行斗争。反之，当总支出水平过高时，政府可以采取减少购买支出的政策，降低社会总体需求，以此来抑制通货膨胀。同样，政府转移支付也是调节总需求的有力手段。一般来讲，在总支出不足时，失业会增加，这时政府应增加社会福利费用，提高转移支付水平，从而增加人们的可支配收入和消费支出水平，社会有效需求因而增加；在总支出水平过高时，通货膨胀率上升，政府应减少社会福利支出，降低转移支付水平，从而降低人们的可支配收入和社会总需求水平。

财政收入政策主要是指政府在税收政策上的运用。税率的大小及其变动方向对经济活动如个人收入和消费会直接产生很大影响。一般来说，降低税率，减少税收都会引致社会总需求增加和国民产出的增长，反之则引起社会总需求和国民产出的降低。因此，在需求不足时，可采取减税措施来抑制经济衰退；在需求过旺时可采取增税措施抑制通货膨胀。另外，公债是政府财政收入的又一组成部分，政府通过公债的发行，一方面能增加财政收入，影响财政收支，另一方面又能对包括货币市场和资本市场在内的金融市场的扩张和紧缩起重要作用，影响货币的供求，成为财政政策和货币政策的结合点而调节社会的总需求水平。

如1998年后针对国内外特殊的经济形势，中央政府适时与主动地采取的一种扩张性财政政策。在此之前，从1993年下半年起针对当时经济运行中的“过热”现象，中央政府曾采取适度从紧的财政政策，到1996年，成功地实现了经济运行的“软着陆”。随后，针对1997年亚洲金融危机及其后世界主要发达国家同步陷入经济衰退或增长下滑的国际环境，以及国内需求不足，我国政府将适度从紧的财政政策调整为积极的财政政策。其主要内容：①扩大投资。增发长期建设国债，加强基础设施和基础产业建设，实施西部大开发战略。②扩大消费。提高中低收入者的收入，加强社会保障体系建设。③调整税收政策和财政支出结构。调整税收以鼓励投资和消费，提高出口退税率以扩大出口；同时增加对教育、科技、农业等方面的投入。积极财政政策的实施，使我国经济在世界经济不景气的情况下保持了持续、快速、稳定的增长。

②货币政策是政府货币当局即中央银行通过银行体系变动货币供给量来调节总需求的政策。货币政策三大

工具：①调整再贴现率；②公开市场业务；③变动法定准备金率。当然，货币当局还可以采用其他一些货币工具：如选择性信贷控制以及道义劝告。

例如，在经济萧条时增加货币供给，降低利息率，刺激私人投资，进而刺激消费，使生产和就业增加。反之，在经济过热通货膨胀率太高时，可紧缩货币供给量以提高利率，抑制投资和消费，使生产和就业减少些或增长慢一些。前者是扩张性货币政策，后者是紧缩性货币政策。

要实现既定的经济政策目标，政府运用的各种政策手段，必须相互配合，协调一致。如果财政当局与货币当局的政策手段和目标发生冲突，就达不到理想的经济效果，甚至可能偏离政策目标更远，政府在制定经济目标和经济政策时应该作整体性的宏观战略考虑和安排。

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