2011年度风险防控主题活动测试题库

一.判断题：

1. 谨慎开办“卡折同开”业务。

标准答案：正确

2. 银行（信用社）经办人员离柜办理业务时，清点现金应在客户视线内和视频监控范围内进行。

标准答案：正确

3. 一般性贷款，信贷调查人员要对贷前调查的真实性负责。

标准答案：正确

4. 抵押贷款，注销抵押登记的主要风险点是注销手续的办理。

标准答案：正确

5. 在保函业务中，反担保人同样具备担保资格、担保能力。

标准答案：错误

6. 空白保函应严格按重要空白凭证进行管理。

标准答案：正确

7. 如果商业银行的大量债权人在某一时刻同时要求兑现债权（银行挤兑），商业银行就可能面临流动性危机。

标准答案：正确

8. 市场风险与信用风险相比，具有数据充分和易于计量的特点。

标准答案：正确

9. 银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。

标准答案：错误

10. 促进银行业的合法稳健运行是银行监管的唯一目标。

标准答案：错误

二.单选题：

1. （ ）巴塞尔委员会颁布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》（即《巴塞尔新资本协议》） A.2004年6月 B.2007年5月 C.20世纪90年代 D.22世纪初

标准答案：a

2. 强化内控管理制度的“十个联动建设”中规定，基层行行长、主任的定期交流轮岗与（ ）并行与联动。

A.加强对审计问责制度建设 B.监管领导委派制 C.会计主管的委派制

标准答案：c

3. 2006年至2008年，全国农村合作金融机构发生案件、涉案金额总体上呈逐年下降趋势。2008年案件数量和涉案金额比2005年分别下降了（ ）。 A.66％和55％ B.61％和36%

C.4.01倍和4.88倍

标准答案：a

4. （ ）是银行的基本业务，是银行资金的主要来源 A.存款业务 B.贷款业务 C.中间业务 D.清算业务

标准答案：a

5. （ ）是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 A.汇票 B.本票 C.支票

标准答案：a

6. 解款押运，接款时应做到（ ） A.车等人

B.人等车 C.车等款 D.款等车

标准答案：c

7. 假设投资组合A的半年收益率为4%,B的年收益率为8%,C的季度收益率为2%,则三个投资组合的年化收益率依次为( ) A.C>A>B B. B>C>A C.B>A>C D.A>B>C

标准答案：a

8. 关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段，下列说法不正确的是( ) A.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由主动负债变为被动负债

B.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性

C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制

D.全面风险管理模式阶段，金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理

标准答案：a

9. 商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的( )作为贷款的主要融资来源。 A.现金流入 B.最低存款 C.平均存款 D.最高存款

标准答案：c

10. 声誉风险通常与信用、市场、操作等风险( )。 A.相互作斥、互不共存 B.相互独立、互不形响 C.交叉存在、互相作用 D.没有关系

标准答案：c

三.多选题：

1. 操作风险包括下列事件带来的损失：等 A.内部欺诈 B.外部欺诈

C.就业政策和工作场所安全性风险 D.客户、产品和业务操作风险 E.实体资产的损坏

F.业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险

标准答案：a,b,c,d,e,f

2. 下列事项中（ ）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。 A.无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全

B.银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作 C.经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币 D.柜台外办理吸储业务

E.企事业或其他单位批量开立个人结算户

标准答案：a,b,c,d,e

3. 放款管理部门或岗位，对提交的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要包括（ ）以及资信状况、支付方式、贷后管理等。 A.担保权利 B.贷款合同 C.贷款额度 D.贷款期限 E.贷款用途

标准答案：a,b,c,d,e

4. 抵押贷款贷款审查、审批的主要风险点（ ）。 A.抵押物权属的合法性

B. 抵押物评估取值和抵押率的确认 C.贷款期限 D.风险度

标准答案：a,b

5. 质押贷款，贷款发放的主要风险点（ ） A.权利质押登记 B. 质押品的占有 C. 质押担保审核 D.质押物占有

标准答案：a,b,c

6. 代收代付业务审查内容应包括：（ ）以及代收代付对方是否属于合作方业务客户等。 A.经营范围与其提出业务申请是否相符 B.资金来源

C.数量是否与其经营业务、规模相匹配

标准答案：a,b,c

7. 下列事件可能引发商业银行声誉风险的有( )。

A.出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失 B.投资衍生产品遭受巨额损失

C.网银系统出现故障，引发客户安全质疑 D.银行大量挪用客户存款

E.在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差

标准答案：a,b,c,d,e

8. ．常用的评估流动性风险的方法包括( )。 A.缺口分析法 B.现金流分析法 C.久期分析法

D.流动比比率/指标法 E.模糊评价法

标准答案：a,b,c,d

9. 下列各项中,( )属于流动性比率／指标。 A.利息保障倍数 B.大额负债依赖度 C.核心存款指标 D.总资产报酬率

E.易变负债与总资产的比率

标准答案：b,c,e

10. 流动性风险预警的内部指标／信号主要包括( )。 A.盈利水平

B.产品业务的风险水平 C.资产负债结构 D.资产质量

E.所发行的股票价格下跌

标准答案：a,b,c,d

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/a1p2.html