理财业务三部总经理岗位 - 职位说明书

理财业务三部总经理岗位

工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 根据公司业务发展规划制定部门工作计划，合理安排部门人员的分工与协作，指导监督各项工作的实施，提高工作效公司制度：参考《员工手册》理财业务部总经理岗位职责；《岗位问责管理规定》率和效果，保证部门工作高效第三条：公司实行董事会领导下的总裁负责制度，总裁在授权范围内对公司的日2 部门管理 有序，完成各项经营指标任常经营管理活动负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动负责，部门负责人务；规范部门内部管理,组织部对本部门的经营管理活动负责。 门落实公司各项规章制度，实时检查业务流程执行情况；组织和督促本部门人员培训，提高部门人员专业和整体素质。 1.内部管理不完善，衔接不顺畅，扣0.5分；2.未能及时制定部门工作方案，扣0.5分；3.部门相关工作组织不及时，造成不良影响的，扣1分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 法律、法规：《理财公司集合资金理财计划管理办法》第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。 公司制度：《房地产理财业务规程与操作流程》第二部分第三条第一项：理财业务部门对申请方所提供资料进行分析、论证，进行实地深入调查，调查原则上由两人以上进行，并指定一名主调查人。由主调查人撰写《理财资金运用项目尽职调查报告》，理财业务部门负责人进行审核。 组织部门团队进行深入、科学《理财资金贷款管理规定》 理财项目立的理财项目调查；监督项目方第七条 贷款调查 经初审符合贷款政策和基本条件的，调查人员进行贷款调查。贷款调查原则上由4 项、调查 案的设计与落实，组织完成尽两名（含）以上业务人员进行。 职调查报告。 贷款调查的目的是通过调查，掌握借款人生产经营状况、资产负债结构、发展前景和管理存在的问题，分析借款人的偿债能力和贷款潜在风险，为贷款决策提供准确的信息与依据。贷款调查采取查阅有关资料与实地调查相结合、定性分析与定量分析相结合的方式。 第八条 贷款调查主要内容 （一）审查企业法人营业执照；（二）企业组织架构调查；（三）审查企业注册资本；（四）管理水平调查；（五）经营状况调查；(六)信誉情况调查；（七）发展前景调查；（八）财务状况分析；（九）担保调查；（十）风险分析与风险防范；（十一）项目贷款调查内容；（十二）自然人借款调查；（十三）还款计划调查。 1.工作失误致未能及时组织项目调查，或对尽职调查造成不利影响的，扣2分；2. 工作失误致未能按规定进行理财资金运用方案设计的，扣2分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 法律、法规： 《理财公司集合资金理财计划管理办法》理财公司设立理财计划，应当符合以下要求： （一）委托人为合格投资者； （二）参与理财计按照理财来源、运用项目的需划的委托人为惟一受益人； （三）单个理财计划的自然人人数不得超过50合格的机构投资者数量不受限制； （四）理财期限不少于一年； （五）理财产品求组织完成理财产品设计方人，研发、设计案，审核理财产品发行方案。理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规及理财方案组织完成各类理财文件及相定； （六）理财受益权划分为等额份额的理财单位； （七）理财合同5 的实施、理关法律文书的起草和签订，监应约定受托人报酬，除合理报酬外，理财公司不得以任何名义直接或间接以理财财项目付款 督相关担保措施的落实。依据财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要管理 理财项目管理运用合同与文求。《理财公司管理办法》第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可件组织办理付款手续。 以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。 1、工作失误致理财计划的研发设计不符合法律法规定规定的，扣1分；2、工作失误致理财计划的设计存在明显纰漏的，扣罚1－2分；3、因理财计划的设计问题而影响发行实施效果的，扣2分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 1.工作失误致理财项目投融资回收出现困法律法规：第三十三条：受托人应当每年定期将理财财产的管理运用、处分及收难但最终未造成公司支情况，报告委托人和受益人。《理财公司集合资金理财计划管理办法》第三十经济损失，扣罚1分；负责对部门分管的理财项目四条：理财公司应当依照法律法规的规定和理财计划文件的约定按时批露信息，2.理财项目进展实时进行后续管理，跟踪项目进并保证所批露信息的真实性、准确性和完整性。 监控不及时，扣罚1理财项目管展，控制项目风险，保证按期公司制度：《房地产理财业务规程与操作流程》第三部分第一条第二项第一款：分；3. 工作失误致理理、房地产回收理财本金及收益。组织人全面负责房地产理财项目公司的投融资管理，按期回收投融资本金与收益。 5 财项目重大经营活动项目监管 员对房地产理财项目进行后《理财资金贷款管理规定》第十七条：贷款用途管理；第十八条：贷款日常管理；未及时审查，扣罚1续管理，跟踪项目进展，控制第十九条：贷款回收；第二十条：贷款催收；第二十一条：贷款收息管理；第二分；4. 工作失误致管项目风险。 十二条：贷款展期管理； 理期间出现操作方案《理财资金股权投资管理规定》 失误，扣罚1分；5.第九条：投资项目管理。 因工作失误致理财项目或公司经济损失，扣罚5分。 1.对本部门业务风险法律法规：《理财公司管理办法》第八条第五项：具有健全的组织机构、理财业根据监管部门的政策法规和分析失误的，扣罚1务操作规程和风险控制制度。公司制度：《理财业务风险控制制度》第十四条：公司要求，对理财项目进行风－2分；2.对本部门业风险控制 风险的识别：风险识别主要采用由下至上和由上至下相结合的分析方法，由各业2 险分析、风险预警及风险防务的风险防范措施落务部门对业务部门内潜在的风险点进行识别，出具风险自查报告，风险控制部门范。 实不当或未落实，扣就已提取的风险信息进行考察，发现风险点，确定其类型。 罚1－2分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 根据公司的相关规定，按期对法律法规：《劳动合同法》第四条 用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，本部门业务情况进行统计分统计、分析保障劳动者享有劳动权利、履行劳动义务。《理财公司集合资金理财计划管理办析，为部门业务开展、公司决及人力资法》第三十九条：理财公司应当妥善保存管理理财计划的全部资料，保存期自理策、银监局监管提供数据支2 源、档案管财计划结束之日起不得少于十五年。 持、报表报告及统计分析等。理 公司制度：《统计工作管理规定》第三条 统计工作的基本要求是及时、准确、依据公司规定，组织人力资源全面,保证统计资料的时效性、真实性和完整性。 管理和档案管理工作。 1.统计分析不到位或内容不准确、有错误的，扣罚1分；2.对部门人力资源、档案管理不当的，扣罚1分。

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