个人理财作业
更新时间:2024-03-06 07:45:01 阅读量: 综合文库 文档下载
个人理财 A卷
上 海 大 学 继续教育学院 试 卷
课程名称: 个人理财(A卷) 适用专业: 全校选修 2016年—2017年学年度 第 秋季 学期 任课教师:桂詠评
姓名:___________学号: 成绩:
一.填空题(2分×15题,30分)
1.个人理财的对象,主要研究 个人,或者家庭 的理财规划。 2. 在会计原则方面,个人财务报表一遍采用 收付实现制 ,企业采用的会计原则是 全责发生制 。
3.婚姻居住策划中,婚前购房方式通常包括:男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷,以及 男女双方共同买房 。
4. 对一个处于单身期的年轻人来说,现金管理主要满足其 日常性和突发事件 需求。 5.证券投资操作程序中的第一步,首先到 证券登记结算公司 办理开户手续。 6.如果你选择租房来解决自己的居住问题的话,那么在签订租房合同前,应该注意 查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件 。
7.教育投资策划中,子女教育策划的最大不确定性是子女的资质无法事先预测。。 8.在保险原则四项原则中, 代位求偿权原则 不适合人身保险。 9.税务筹划的基本前提是必须符合国家法律及税收法规。
10.在证券投资策划程序中,如果发现客户的风险偏好属于厌恶风险的,那么 投资 低风险 产品比较好。
11.遗产策划,常常需要采用遗嘱继承,其中 公正遗嘱 的遗嘱,法律效力最高。 12.个人质押贷款,质押对象包括 动产、有价证券、 。
13.银行储蓄产品,常常成为个人理财的首选 定期储蓄 。 14.公益活动,主要由 社会组织 组织发起。
二、单选选择题(请将正确的选项填入括号中: 3分×20题,共计60分)
1.刚刚入职的李先生,他的理财重点( A )。
A.预留应急备用金 B.投资理财 C.教育理财 D.保险理财
2.与公司理财不同的是,个人理财的目标主要是( B )。 A.收益最大化 B.财务安全 C.财务自由 D.提高生活质量
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个人理财 A卷
3.存款利息在计息时候,以人民币( A )作为起点。 A.元 B.角 C.分 D.B+C
4.居民房地产,是指( A )。
A.普通住宅 B.商铺 C.酒店式公寓 D.A+C
5.投资风险,一般包括( C )地。 A.系统风险 B.非系统风险 C.A+B D.都不是
6.汽车贷款是属于( B )贷款的一种。 A.长期 B.短期 C. 信用 D.经营
7.在个人理财业务中,投资是( A )。 A.核心地位 B.理财的全部 C.风险大 D.A+B
8.证券投资,包括( D )。 A.股票 B.债券 C.美元 D.A+B
9. 以资产作为还款保证的银行融资产品是( C )。 A. 汽车贷款 B. 个人信用贷款 C. 个人抵押贷款 D. 个人经营贷款
10. 我国商业银行的储蓄原则,取款( A )。 A. 自由 B. 有息 C. 自愿 D.在银行柜台和ATM
11.教育投资策划,主要是( A )的整合。 A.教育资源和机遇 B.资金与学历教育 C.学历教育与非学历教育 D.国内教育与国外教育
12.按照我国的法律,公民必须接受义务教育,即( C A.小学 B.初中 C.A+B D.小学+初中+高中
13.我国公民必须参加的保险是( D )。 A.人寿险 B.财产险 C.健康险 D.社保
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。 )
个人理财 A卷
14.能够作为保险对象的风险,是( C )。 A.投机风险 B.纯粹风险 C.A+B D.都不是
15.对工资薪金所得税进行筹划安排的主要方法为( A )。 A.平衡税基 B.降低收入 C.扩大支出 D.纳入成本
16.税务筹划最大的风险是( A )。
A.违反税法 B.经济形势变化 C.收入提高 D.工作变动
17. 目前,以房养老的模式,包括( D )。 A.南京模式 B.北京模式 C.常州模式 D.A+B
18. 退休养老所面临的风险,包括( D )等方面的风险 A.子女失业 B.通货膨胀 C.健康 D.A+B+C
19.不能作为遗产继承的是( D )。
A. 著作权 B. 专利权 C. 房地产权 D. 肖像权
20.遗产,是指( D )。
A.被继承者死亡时遗留的财产 B.被继承者死亡时遗留的财产与债务 C. 被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务 D.A+B 三.计算分析题(本大题10分)
有一位居民,2016年3月获得30,000元人民币收入,如果是工资薪金所得,或者劳务报酬所得,他的税后分别是多少(先出正确的计算过程才能得分)? 应缴税款 (30000-3500)×0.25-1005=5620 税后所得 30000-5620=24380元
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