电子商业汇票业务处理手续-最终版

电子商业汇票业务处理手续

第一章 基本规则

一、电子商业汇票的业务主体分为以下类别：

（一）直接接入电子商业汇票系统（以下简称ECDS）的银行业金融机构（以下简称接入行）；

（二）直接接入ECDS的财务公司（以下简称接入财务公司）； （三）通过接入行办理电子商业汇票业务的银行业金融机构（以下简称被代理行）；

（四）通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司（以下简称被代理财务公司）；

（五）中国人民银行；

（六）除前五项以外的法人及其他组织（以下简称企业）。 二、客户可与开户行、开户财务公司签订协议，由开户行、开户财务公司代为发起以下业务并代理签章：

（一）提示收票申请的回复； （二）转让背书申请的回复；

（三）提示付款、逾期提示付款的申请。

另外，商业承兑汇票的承兑人未按规则及时回复提示付款申请时，其开户行、开户财务公司应按《电子商业汇票系统业务管理办法》的规则代为回复并代理签章。

三、票据当事人（接入财务公司或通过接入财务公司办理业务的企业除外）收款时，入账应遵循以下规定：

付款方应按票据记载的收款方的开户行行号、账号（贴现入账应使用贴现入账信息）、名称向收款方汇划资金。

四、根据电子商业汇票所处的流转阶段，ECDS将电子商业汇票分为如下状态：

(一) 出票已登记； (二) 提示承兑待签收； (三) 提示承兑已签收； (四) 提示收票待签收； (五) 提示收票已签收； (六) 票据已作废； (七) 背书待签收； (八) 背书已签收； (九) 买断式贴现待签收； (十) 买断式贴现已签收待清算； (十一) 买断式贴现已签收已排队； (十二) 买断式贴现已签收； (十三) 回购式贴现待签收； (十四) 回购式贴现已签收待清算； (十五) 回购式贴现已签收已排队； (十六) 回购式贴现已签收； (十七) 回购式贴现已至赎回开放日； (十八) 回购式贴现已逾赎回截止日； (十九) 回购式贴现赎回待签收； (二十) 回购式贴现赎回已签收待清算； (二十一) 回购式贴现赎回已签收已排队； (二十二) 回购式贴现赎回已签收； (二十三) 买断式转贴现待签收； (二十四) 买断式转贴现已签收待清算； (二十五) 买断式转贴现已签收已排队；

(二十六) 买断式转贴现已签收； (二十七) 回购式转贴现待签收； (二十八) 回购式转贴现已签收待清算； (二十九) 回购式转贴现已签收已排队； (三十) 回购式转贴现已签收；

(三十一) 回购式转贴现已至赎回开放日； (三十二) 回购式转贴现已逾赎回截止日； (三十三) 回购式转贴现赎回待签收； (三十四) 回购式转贴现赎回已签收待清算； (三十五) 回购式转贴现赎回已签收已排队； (三十六) 回购式转贴现赎回已签收； (三十七) 买断式再贴现待签收； (三十八) 买断式再贴现已签收待清算； (三十九) 买断式再贴现已签收已排队； (四十) 买断式再贴现已签收； (四十一) 回购式再贴现待签收； (四十二) 回购式再贴现已签收待清算； (四十三) 回购式再贴现已签收已排队； (四十四) 回购式再贴现已签收； (四十五) 回购式再贴现已至赎回开放日； (四十六) 回购式再贴现已逾赎回截止日； (四十七) 回购式再贴现赎回待签收； (四十八) 回购式再贴现赎回已签收待清算； (四十九) 回购式再贴现赎回已签收已排队； (五十) 回购式再贴现赎回已签收； (五十一) 质押待签收； (五十二) 质押已签收；

(五十三) 质押已至票据到期日； (五十四) 质押解除待签收； (五十五) 质押解除已签收； (五十六) 保证待签收； (五十七) 提示付款待签收； (五十八) 提示付款已签收待清算； (五十九) 提示付款已签收已排队； (六十) 票据已结清；

(六十一) 提示付款已拒付（可拒付追索，只能追出票人，承兑人及其保证人）；

(六十二) 提示付款已拒付（可拒付追索，可以追所有人）； (六十三) 提示付款已拒付（不可进行拒付追索）； (六十四) 逾期提示付款待签收； (六十五) 逾期提示付款已签收待清算； (六十六) 逾期提示付款已签收已排队；

(六十七) 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，只能追出票人，承兑人及其保证人）；

(六十八) 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，可以追所有人）；

(六十九) 拒付追索待清偿； (七十) 拒付追索同意清偿待签收； (七十一) 拒付追索同意清偿已签收； (七十二) 非拒付追索待清偿； (七十三) 非拒付追索已撤销； (七十四) 非拒付追索同意清偿待签收； (七十五) 非拒付追索同意清偿已签收； (七十六) 央行卖票待签收；

(七十七) 央行卖票已签收待清算； (七十八) 央行卖票已签收已排队； (七十九) 央行卖票已签收； (八十) 已逾票据权利失效日。

五、电子商业汇票票据显示样式由中国人民银行统一规定。电子银行承兑汇票样式的正面、背面、底色分别见附1、附2、附3，电子商业承兑汇票样式的正面、背面、底色分别见附4、附5、附6，票样说明见附7。

第二章 出票及承兑业务处理

出票及承兑业务处理应遵守以下规则： 1、出票人类别必须为企业；

2、出票及承兑业务处理包括出票信息登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、承兑人提示保证、出票人提示收票、未用退回处理六个业务子流程。其中出票人提示保证、承兑人提示保证业务处理详见保证业务处理。

成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。其他的出票业务子流程由票据当事人视情况选择使用；

3、承兑必须在票据到期日之前完成；

4、出票人必须在票据提示付款期末前将票据交付收款人。 一、出票信息登记业务处理

（一）出票人发起出票信息登记的处理

出票人应自行填写或确认由其开户机构代为填写的出票申请信息。出票申请信息包括以下内容：

（１） 电子票据种类；

（２） 票据金额； （３） 出票人名称； （４） 出票人账号； （５） 出票人开户行行号； （６） 不得转让标记； （７） 出票人类别； （８） 出票人组织机构代码； （９） 承兑人名称； （１０） 承兑人账号； （１１） 承兑人开户行行号； （１２） 收款人名称； （１３） 收款人账号； （１４） 收款人开户行行号； （１５） 出票日期； （１６） 票据到期日； （１７） 出票人电子签名。

如企业通过接入财务公司进行出票信息登记，则出票申请信息的（4）、（5）项应填写为企业在财务公司的内部账号和财务公司的大额支付系统行号；如收款人通过接入财务公司办理电子商业汇票业务，则出票申请信息的（13）、（14）项应填写为收款人在财务公司的内部账号和财务公司的大额支付系统行号。在后续业务处理流程中，如发起方或接收方也通过接入财务公司进行电子商业汇票业务处理，账号及开户行行号的填写比照上述要求进行。

如承兑人为接入行、接入财务公司，则出票申请信息的第（9）项 “承兑人名称”应填写为接入行、接入财务公司的名称；第（10）项“承兑人账号”应填写一个“0”；第（11）项“承兑人

开户行行号”应填写为接入行、接入财务公司的大额支付系统行号。如承兑人为企业、被代理行、被代理财务公司，则出票申请信息的第（9）项 “承兑人名称”应填写为企业、被代理行、被代理财务公司的名称；第（10）项“承兑人账号”应填写企业、被代理行、被代理财务公司在开户银行的真实账号或在开户财务公司的内部账号；第（11）项“承兑人开户行行号”应填写为企业、被代理行、被代理财务公司开户银行或开户财务公司的大额支付系统行号。在后续业务处理流程中，名称、账号及开户行行号的填写比照上述要求进行。

出票人还可选择填写“票据信息备注”项和“出票人评级信息”项。出票人评级信息包括：信用等级、评级机构、评级到期日。

出票人接入点依据出票人申请信息，组成“出票信息登记申请报文（001）”，向ECDS发送。

（二）ECDS对出票信息登记申请的处理

ECDS收到出票人接入点发送的“出票信息登记申请报文（001）”后，进行检查。

检查通过的，ECDS分配电子票据号码，将出票登记信息入库，登记票据状态为“出票已登记”，同时向出票人接入点下发“出票信息登记确认报文（005）”。

检查未通过的，则向出票人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

（三）出票人接入点接收出票信息登记的处理

若出票人接入点收到ECDS返回的“出票信息登记确认报文（005）”，将票据状态登记为“出票已登记”，并将出票信息登记

结果及电子票据号码通知出票人。

若出票人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则通知出票人出票信息登记失败。

二、出票人提示承兑业务的处理 （一）出票人发出提示承兑的处理 1、出票人发出提示承兑的业务处理

出票人在票据状态为“出票已登记”时，向承兑人提示承兑。 出票人选择要提示承兑的电子商业汇票，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的提示承兑信息。提示承兑信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码； （２） 票据金额；

（３） 到期无条件支付委托； （４） 出票人账号； （５） 出票人开户行行号； （６） 出票人类别； （７） 出票人组织机构代码； （８） 出票人电子签名。

出票人在填写提示承兑信息时，如已获取交易合同和发票，则必须填写交易合同编号、发票号码。若无交易合同编号，则登记交易合同名称。若有多张发票且难以在“发票号码”项中全部注明的，应在“出票人备注”项中补全。

出票人在填写提示承兑信息时，可选择填写“批次号”和“出票人备注”项。

出票人接入点根据提示承兑信息，组成“提示承兑申请报文（002）”向ECDS发送。

2、出票人接入点收到提示承兑申请确认的业务处理 出票人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文（033）”作相应处理，并通知出票人提示承兑处理结果。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态为“提示承兑待签收”；若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（二）ECDS对提示承兑申请的处理

ECDS收到出票人接入点发送的“提示承兑申请报文（002）”后，进行检查。

检查通过的，将提示承兑信息入库，修改票据状态为“提示承兑待签收”，同时向承兑人接入点转发“通用票据转发报文（034）”，向出票人接入点发送报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

检查未通过的，则向出票人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

（三）承兑人接入点接收提示承兑的处理

承兑人接入点收到ECDS转发的“通用票据转发报文（034）”，进行检查。

检查通过的，则登记票据状态为“提示承兑待签收”，并根据报文中的承兑人名称、行号和账号字段，向承兑人展示该提示承兑申请报文并通知承兑人回复。

若因行号、账号、名称或入账信息不符原因检查未通过的，则组成“清分失败回复报文（035）”，向ECDS发送，然后以ECDS返回的“通用确认报文（033）”作处理结果。

（四）承兑人回复提示承兑的处理 1、承兑人回复提示承兑的业务处理 承兑人可以选择对提示承兑签收或驳回。

承兑人签收提示承兑申请，应进行真实交易背景审查，并应自行填写或确认由其开户机构代为填写的以下内容：

（１） 电子票据号码； （２） 票据金额；

（３） 到期无条件支付承诺； （４） 承兑人类别； （５） 承兑人开户行行号； （６） 承兑人账号； （７） 承兑人组织机构代码； （８） 标记为“签收”的回复标记； （９） 回复日期； （１０） 承兑人电子签名；

（１１） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或

“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

承兑人签收提示承兑申请的，第（11）项必须为“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

承兑人根据需要可在电子商业汇票上选择填写“回复人备注”项、“承兑协议编号”项和“承兑人评级信息”项。承兑人评级信息包括信用等级、评级机构和评级到期日。

承兑人驳回提示承兑申请，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的以下内容：

（１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 承兑人类别；

（４） 承兑人开户行行号； （５） 承兑人账号； （６） 承兑人组织机构代码； （７） 标记为“驳回”的回复标记； （８） 回复日期； （９） 承兑人电子签名；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

承兑人驳回提示承兑申请的，第（10）项必须为“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

承兑人根据需要可在电子商业汇票上选择填写“回复人备注”项。

承兑人接入点根据承兑人的回复，组成“通用回复报文（031）”，向ECDS发送。

2、承兑人接入点收到回复确认的业务处理

承兑人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文（033）”作相应处理，并将处理结果通知承兑人。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，根据承兑人回复为“签收”或“驳回”作不同处理：承兑人回复为“签收”的，则修改票据状态为“提示承兑已签收”；承兑人回复为“驳回”的，则在内部系统作相应记录。

若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

如承兑人为直接接入ECDS的银行、财务公司，在收到ECDS返回的报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”后，以此报文作为承兑业务的账务处理依据，进行相关账务处理。

（五）ECDS对提示承兑回复的处理

1、若ECDS收到承兑人接入点发来的“清分失败回复报文（035）”，进行检查。

检查通过的，则将该报文转发至出票人接入点，并向承兑人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，票据状态回滚为“出票已登记”。

检查未通过的，则保持原票据状态不变，同时向承兑人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

2、若ECDS收到承兑人接入点发送的“通用回复报文（031）”，进行检查。

检查通过的，ECDS将通用回复信息入库，同时根据回复标记为“签收”或“驳回”对票据状态进行更改：

承兑人签收，ECDS修改票据状态为“提示承兑已签收”；承兑人驳回，ECDS修改票据状态为“出票已登记”。同时ECDS 向出票人接入点转发“通用回复报文（031）”，向承兑人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

检查未通过的，ECDS保持原票据状态不变，向承兑人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

（六）出票人接入点接收提示承兑回复的处理

若出票人接入点收到“清分失败回复报文（035）”，则将票据状态回滚为“出票已登记”。

若出票人接入点收到回复标记为“签收”的“通用回复报文（031）”，则将票据状态修改为“提示承兑已签收”；若出票人接入点收到回复标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”，则将票据状态回滚为“出票已登记”。

出票人接入点将提示承兑回复结果通知出票人。

三、出票人提示收票业务处理 （一）出票人发出提示收票申请的处理 1、出票人发出提示收票申请的业务处理

出票人在电子商业汇票票据状态为“提示承兑已签收”时，可向收款人发出提示收票申请。

出票人选择要提示收票的电子商业汇票，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的提示收票申请信息。提示收票申请信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 出票人账号； （４） 出票人开户行行号； （５） 出票人类别； （６） 出票人组织机构代码； （７） 出票人电子签名。

出票人在填写提示收票信息时，可选择填写“出票人备注”项。

出票人接入点根据提示收票申请信息，组成“提示收票申请报文（003）”向ECDS发送。

2、出票人接入点收到提示收票申请确认的业务处理 出票人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文（033）”作相应处理，并通知出票人提示收票申请处理结果。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态为“提示收票待签收”；若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（二）ECDS对提示收票申请的处理

ECDS收到出票人接入点发送的“提示收票申请报文（003）”后，对报文进行检查。

检查通过的，将提示收票信息入库，修改票据状态为“提示收票待签收”，同时向收款人接入点转发“通用票据转发报文（034）”，向出票人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

检查未通过的，则向出票人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

（三）收款人接入点接收提示收票申请的处理

收款人接入点收到ECDS发来的“通用票据转发报文（034）”，进行检查。

检查通过的，则登记票据状态为“提示收票待签收”，并根据报文中的收款人名称、行号和账号字段，向收款人展示该提示收票申请并通知收款人回复。

检查未通过的，则组成“清分失败回复报文（035）”，向ECDS发送，然后以ECDS返回的“通用确认报文（033）”作处理结果。

（四）收款人回复提示收票申请的处理 1、收款人回复提示收票申请的业务处理 收款人可以选择对提示收票申请签收或驳回。

收款人签收提示收票申请，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的以下内容：

（１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 收款人类别；

（４） 收款人开户行行号； （５） 收款人账号； （６） 收款人组织机构代码； （７） 标记为“签收”的回复标记； （８） 回复日期； （９） 收款人电子签名；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

收款人签收提示收票申请的，如第（10）项为“开户机构代理回复签章”的代理回复标识，则第（9）项填写“0”；如第（10）项为“票据当事人自己签章”的非代理回复标识，则第（9）项填写收款人自身的电子签名。

收款人根据需要可在电子商业汇票上选择填写“回复人备注”项。

收款人驳回提示收票申请，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的以下内容：

（１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 收款人开户行行号； （４） 收款人账号； （５） 收款人类别； （６） 收款人组织机构代码； （７） 标记为“驳回”的回复标记； （８） 回复日期； （９） 收款人电子签名；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

①线上清算

a) 大额支付系统处于日间状态

ECDS将贴现申请回复信息入库，修改票据状态。如果是买断式贴现，则票据状态为“买断式贴现已签收待清算”；如果是回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收待清算”。同时，ECDS向大额支付系统发送“即时转账支付报文(CMT231)”。

若大额支付系统清算成功，则大额支付系统向贴入人开户行和贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者分别发送 “即时转账借贷通知报文(CMT232)”，并向ECDS发送报文处理码为“已清算”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”，ECDS根据CMT253报文修改票据状态。如果为买断式贴现，则票据状态为 “买断式贴现已签收”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。同时，ECDS向贴出人接入点和贴入人接入点发送报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”。

若贴入人大额支付系统清算账户资金不足，则大额支付系统将该笔业务作排队处理，大额支付系统向贴入人开户行所属大额支付系统直接参与者发送“即时转账排队通知报文(CMT233)”，同时向ECDS发送报文处理码为“排队”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”， ECDS根据CMT253报文修改票据状态。如果为买断式贴现，则票据状态为 “买断式贴现已签收已排队”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收已排队”。若在大额支付系统日终前该笔业务得到清算，则按照清算成功的流程处理。

若大额支付系统日终仍未清算该笔业务，则退回该笔业务，大额支付系统向贴入人开户行和贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者分别发送“即时转账撤销通知报文(CMT234)”，并

向ECDS 发送报文处理码为“拒绝”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”。 ECDS根据CMT253报文将票据状态回滚至贴现申请前的状态，并向贴出人接入点和贴入人接入点发送报文处理码为“失败”（“已撤销”、“拒绝”）的“线上清算结果通知报文（036）”。

b)大额支付系统处于非日间状态

ECDS保持原票据状态不变，并向贴入人接入点发送报文处理码为“失败”的通用确认报文（033）”。

②线下清算的处理

ECDS将贴现申请回复信息入库，修改票据状态。如果为买断式贴现，则票据状态为 “买断式贴现已签收”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。同时，ECDS向贴出人接入点转发标记为“签收”的“通用回复报文（031）”，并向贴入人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

（2）回复标记为“ 驳回”的，则向贴出人接入点转发标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”，并向贴入人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，票据状态回滚至贴现申请前的状态。

（六）贴出人接入点接收贴现申请回复的处理

贴出人接入点收到ECDS发来的报文后，进行相应处理，并将处理结果通知贴出人。

1、若贴出人接入点收到“清分失败回复报文（035）”，则将票据状态回滚至贴现申请前的状态。

2、若贴出人接入点收到标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”，则将票据状态回滚至贴现申请前的状态。

3、若贴出人接入点收到其他报文时，则按以下情况进行处理：

（1）线上清算

若贴出人接入点收到报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”，则修改票据状态，并以此报文作为资金和票据的账务处理依据。如果为买断式贴现，则票据状态为 “买断式贴现已签收”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。

若贴出人接入点收到报文处理码为“失败”（“已撤销”、“拒绝”）的“线上清算结果通知报文（036）”，则将票据状态回滚至贴现申请前的状态。

（2）线下清算

若贴出人接入点收到标记为“签收”的“通用回复报文（031）”，则修改票据状态，并以此报文作为账务处理依据。如果为买断式贴现，则票据状态为“买断式贴现已签收”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。

（七）线上清算时，日终票据状态仍处于“买断式贴现待签收”或“回购式贴现待签收”时的业务处理

对于线上清算的贴现申请，贴入人未在当日签收或驳回的，或ECDS对贴现回复报文检查失败的，ECDS在日终退回该笔业务，将票据状态回滚至贴现申请前的状态，并向贴出人接入点和贴入人接入点发送“票据状态变更通知报文(040)”。

贴出人接入点和贴入人接入点收到ECDS发送的“票据状态变更通知报文(040)”后，将票据状态回滚至贴现申请前的状态，并通知贴出人和贴入人。

二、回购式贴现赎回业务的处理

回购式贴现在赎回开放日日初，ECDS将票据状态修改为“回购式贴现已至赎回开放日”，并向原贴出人接入点和原贴入人接入点发送“票据状态变更通知报文(040)”。原贴出人接入点和原贴入人接入点根据收到的“票据状态变更通知报文(040)”，将票据状态修改为“回购式贴现已至赎回开放日”，并通知原贴出人和原贴入人。

（一）原贴入人发出回购式贴现赎回申请的处理

1、原贴入人发出回购式贴现赎回申请的业务处理 原贴入人自赎回开放日起，至赎回截止日止，可对处于“回购式贴现已至赎回开放日”状态的电子商业汇票发起回购式贴现赎回申请。

原贴入人选择要求原贴出人赎回的电子商业汇票，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的回购式贴现赎回申请信息。回购式贴现赎回申请信息应包括以下内容： （１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 贴现赎回申请日期； （４） 贴现赎回利率； （５） 贴现赎回实付金额； （６） 不得转让标记； （７） 线上清算标记； （８） 原贴入人电子签名； （９） 原贴入人账号； （１０） 原贴入人开户行行号； （１１） 原贴入人类别；

（１２） 原贴入人组织机构代码。

原贴入人可选择填写“批次号”和“原贴入人备注”项。 原贴入人选择线下资金清算方式且原贴入人接入点为接入财务公司的，需在“原贴入人备注”项中填写其资金入账信息，包括原贴入人开户行行号、原贴入人账号和原贴入人联系电话。

在回购式贴现赎回、转贴现、回购式转贴现赎回、再贴现、提示付款、逾期提示付款业务中，接入财务公司或通过接入财务公司办理业务的企业作为收款方，其填写的资金入账信息应遵循以下规则：

入账行行号和账号必须以“#”开始，以“#”结束，入账行行号和账号之间以“@”分割，以半角方式填写。备注字段中不得出现用作其他用途的“#”符号。例如入账行行号为“102100012345”，账号为“1234567890”，联系电话为“58881234”，则在备注中填写“#102100012345@1234567890#电话58881234”，其中“#102100012345@1234567890#”以半角方式填写。

若接入财务公司或通过接入财务公司办理业务的企业未按上述要求填写入账信息，则付款方可以不受理该票据业务申请。

原贴入人接入点根据原贴入人的申请，组成“回购式贴现赎回申请报文（012）”，向ECDS发送。

2、原贴入人接入点收到申请确认的业务处理

原贴入人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文（033）”通知原贴入人回购式贴现赎回申请处理结果。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态为“回购式贴现赎回待签收”。

若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（二）ECDS对回购式贴现赎回申请的处理

ECDS收到原贴入人接入点发送的“回购式贴现赎回申请报文（012）”后，进行检查。

检查通过的，则将回购式贴现赎回申请信息入库，修改票据状态为“回购式贴现赎回待签收”。同时，向原贴入人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文(033)”，并向原贴出人接入点转发“通用票据转发报文(034)”。

检查未通过的，则向原贴入人接入点发送报文处理码为“失败”的“通用确认报文(033)”，保持原票据状态不变。 （三）原贴出人接入点接收回购式贴现赎回申请的处理

原贴出人接入点收到ECDS转发的“通用票据转发报文（034）”，根据报文中的原贴出人名称、行号和账号字段，向原贴出人展示该回购式贴现赎回申请并通知原贴出人回复。同时修改票据状态为“回购式贴现赎回待签收”。 （四）原贴出人回复回购式贴现赎回申请的处理

1、原贴出人回复回购式贴现赎回申请的业务处理 原贴出人可以选择对回购式贴现赎回申请签收或驳回。 若原贴出人签收该回购式贴现赎回申请，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的回复信息。回复信息应包括以下内容： （１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 贴现赎回回复日期； （４） 标记为“签收”的回复标记； （５） 原贴出人类别； （６） 原贴出人组织机构代码；

（７） 原贴出人电子签名； （８） 原贴出人账号； （９） 原贴出人开户行行号；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票

据当事人自己签章”的非代理回复标识。

原贴出人签收贴现赎回申请的，第（10）项必须填写为 “票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

原贴出人可以选择填写“回复人备注”项。

若原贴出人驳回该回购式贴现赎回申请，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的回复信息。回复信息包括以下内容： （１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 贴现赎回回复日期； （４） 标记为“驳回”的回复标记； （５） 原贴出人类别； （６） 原贴出人组织机构代码； （７） 原贴出人电子签名； （８） 原贴出人账号； （９） 原贴出人开户行行号；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票

据当事人自己签章”的非代理回复标识。

原贴出人驳回贴现赎回申请的，第（10）项必须填写为 “票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

原贴出人可以选择填写 “回复人备注”项。

原贴出人接入点根据原贴出人的回复，组成“通用回复报文（031）”，向ECDS发送。

2、原贴出人接入点收到回复确认的业务处理

原贴出人接入点根据ECDS返回的不同报文进行相应处理，并通知原贴出人。

（１）原贴出人签收回购式贴现赎回申请的： ①线上清算

若原贴出人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”，则修改票据状态为“回购式贴现赎回已签收”，并以此报文作为资金和票据的账务处理依据。

若原贴出人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”（“已撤销”、“拒绝”）的“线上清算结果通知报文（036）”，则票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态。

若原贴出人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

②线下清算

若原贴出人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态为“回购式贴现赎回已签收”，并以此报文作为账务处理依据。

若原贴出人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（2）原贴出人驳回回购式贴现赎回申请的：

原贴出人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文（033）”通知原贴出人回购式贴现赎回申请回复的处理结果。 （五）ECDS对回购式贴现赎回申请回复的处理

ECDS收到原贴出人接入点发送的“通用回复报文（031）”后，进行检查。

1、检查未通过的，则向原贴出人接入点发送报文处理码为

“失败”的“通用确认报文（033）”，保持原票据状态不变。

2、检查通过的，则判断回复标记。

（1）回复标记为“签收”的，则对回购式贴现赎回申请回复进行相应的处理。

①线上清算

a) 大额支付系统处于日间状态

ECDS将回购式贴现赎回申请回复信息入库，修改票据状态为“回购式贴现赎回已签收待清算”。同时，ECDS向大额支付系统发送“即时转账支付报文(CMT231)”。

若大额支付系统清算成功，则大额支付系统向原贴入人开户行和原贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者分别发送 “即时转账借贷通知报文(CMT232)”，并向ECDS发送报文处理码为“已清算”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”，ECDS根据CMT253报文修改票据状态为 “回购式贴现赎回已签收”。同时，ECDS向原贴入人接入点和原贴出人接入点发送报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”。

若原贴出人大额支付系统清算账户资金不足，则大额支付系统将该笔业务作排队处理，大额支付系统向原贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者发送“即时转账排队通知报文(CMT233)”，同时向ECDS发送报文处理码为“排队”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”， ECDS根据CMT253报文修改票据状态为 “回购式贴现赎回已签收已排队”。若在大额支付系统日终前该笔业务得到清算，则按照清算成功的流程处理。

若大额支付系统日终仍未清算该笔业务，则退回该笔业务，大额支付系统向原贴入人开户行和原贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者分别发送“即时转账撤销通知报文(CMT234)”，并向ECDS 发送报文处理码为“拒绝”的“大额或即时转账清

算结果返回报文(CMT253)”。 ECDS根据CMT253报文将票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态，并向原贴入人接入点和原贴出人接入点发送报文处理码为“失败”（“已撤销”、“拒绝”）的“线上清算结果通知报文（036）”。

b)大额支付系统处于非日间状态

ECDS保持原票据状态不变，并向原贴出人接入点发送报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

②线下清算

ECDS将回购式贴现赎回申请回复信息入库，修改票据状态为 “回购式贴现赎回已签收”。同时，ECDS向原贴入人接入点发送标记为“签收”的“通用回复报文（031）”，并向原贴出人接入点发送报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

（2）回复标记为“驳回”的，则向原贴入人接入点转发标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”，并向原贴出人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态。

（六）原贴入人接入点接收回购式贴现赎回申请回复的处理

原贴入人接入点收到ECDS发来的报文后，进行相应处理，并将处理结果通知原贴入人。

1、若原贴入人接入点收到标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”，则将票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态。

2、若原贴入人接入点收到其他报文时，则按以下情况进行处理：

（1）线上清算

若原贴入人接入点收到报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”，则修改票据状态为 “回购式贴现赎回已

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