2017-2022年中国财富管理行业市场运营态势研究报告（目录） - 图

2017-2022年中国财富管理行业市场

运营态势研究报告(目录)

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公司介绍

北京智研科研咨询有限公司成立于2008年，是一家从事市场调研、产业研究的专业咨询机构，拥有强大的调研团队和数据资源，主要产品有多用户报告、可行性分析、市场调研、IPO咨询等，公司高覆盖、高效率的服务获得多家公司和机构的认可。公司将以最专业的精神为您提供安全、经济、专业的服务。

中国产业信息网（www.chyxx.com）是由北京智研科信咨询有限公司开通运营的一家大型行业研究咨询网站，主要致力于为各行业提供最全最新的深度研究报告，提供客观、理性、简便的决策参考，提供降低投资风险，提高投资收益的有效工具，也是一个帮助咨询行业人员交流成果、交流报告、交流观点、交流经验的平台。

依托于各行业协会、政府机构独特的资源优势，致力于发展中国机械电子、电力家电、能源矿产、钢铁冶金、服装纺织、食品烟酒、医药保健、石油化工、建筑房产、建材家具、轻工纸业、出版传媒、交通物流、IT通讯、零售服务等行业信息咨询、市场研究的专业服务机构。

我们的服务领域

产业 产业环境 市场区隔 全球概况 产销状况 产业特性 吸引力 发展条件 发展轨迹 产业政策 竞争分析 发展策略 产品 产品定义 占有率 应用市场规模 市场结构 营销通路 供需变化 产品关联 生命周期 竞争者 成本结构 技术 技术现况 技术关联 新产品技术动向 替代技术 专利 标准 零组件 技术层次 技术趋势... 企业 基本数据 发展沿革 大事纪 动大投资 经营概况 竞争优势 经营策略 潜在竞争者

2017-2022年中国财富管理行业市场运营态势及发展

前景预测报告（目录）

【出版日期】2016年

【交付方式】Email电子版/特快专递

【价 格】纸介版：7000元 电子版：7200元 纸介+电子：7500元 【报告编号】R473924

【报告链接】http://www.chyxx.com/research/201612/473924.html

报告目录：

财富管理业务通常是指面向财富人群（家庭），为其可投资资产的保全、增值、配置诉求而提供一系列金融产品和服务。中国财富管理业者包括商业银行、证券公司、信托公司、保险公司、第三方理财机构等机构，其中商业银行和证券公司是财富人群选择的主要财富管理机构，分别占到60%、20%的份额。在西方国家，专业的财富管理机构被人们看作是财富的忠实守护者。选择将自己的财富交给专业的理财师和财富管理机构打理，有着悠久的历史。一般来说，品格端正的财富管理机构大都会为申请理财的家庭服务很多年，并为家庭提供从消费支出、子女教育乃至退休安排等全面的规划服务。在某种程度上，财富管理机构以帮助客户达成人生目标为责任。根据国际的经验，当人均GDP超过3000美元时，消费会由于收入水平的提高而进入快速发展阶段，与此同时人们理财的意识也会大大提高。目前，我国人均GDP已达到5432美元，人们的财富管理意识也渐渐“升温”。

中国财富市场按财富总值排名世界第三，按财富人口（>10万美元）数量则是第七市场。得益于中国巨大的人口基数，中国市场财富总量已居于全球第三。但是从财富人口结构的角度衡量，中国财富市场的结构与全球水平相比，财富人口比重过小。中国人口占全球约20%，人均占有财富仅为世界平均水平的40%；拥有10万美元以上的财富人口数为1731万人，占成人的比重1.80%，世界该指标为9.85%；80.5万的高净值成人人口（拥有100万美元以上），仅占到成人总数的0.08%，世界该指标为0.55%。目前，我国财富管理规模达到8.2亿元。

截止 2015 年底， 我国金融机构和第三方理财总规模已达 81.18 万亿元，其中，银行 23.5 万亿，占 比 28.95%；信托 16.3 万亿，占比 20.08%；券商 11.89 万亿，占比 14.65%；保险 11.86 万亿，占比 14.61%；基金公司 16.65 万亿，占比 20.51%，其中包括基金专 户 4.03 万亿、基金子公司 8.57 万亿、私募基金 4.05 万亿；互联网 P2P 规模为 9800 万。占比 1.21%。2015 年，互联网 P2P 规模增速超过 400%，基金子公司规模和 私募基金规模增速均超过了 100%。

我国财富管理市场空间区大

智研咨询发布的《2017-2022年中国财富管理行业市场运营态势及发展前景预测报告》共九章。首先介绍了财富管理相关概念及发展环境，接着分析了中国财富管理规模及消费需求，然后对中国财富管理市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国财富管理面临的机遇及发展前景。您若想对中国财富管理有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

第一章 中国财富管理行业综述 1.1 财富管理行业的定义 1.1.1 财富管理的内涵

1.1.2 财富管理与资产管理的区别 1.1.3 财富管理的主要经营机构 1.1.4 财富管理的具体流程 1.1.5 财富管理开展业务的模式 1.2 财富管理行业的发展阶段 1.2.1 以产品为中心的阶段 1.2.2 以销售为中心的阶段 1.2.3 以客户为中心的阶段 1.3 财富管理行业的业务体系 1.3.1 财富管理的核心产品（服务） 1.3.2 财富管理的系统平台 1.3.3 财富管理的服务流程与渠道 1.3.4 财富管理的服务团队

1.4 财富管理客户金融需求特征分析 1.4.1 新的金融需求逐渐形成 1.4.2 支出结构多元化趋势 1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差 1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求 1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可

1.5 财富管理行业发展的驱动因素 1.5.1 经济持续快速发展 1.5.2 资产价格的上升 1.5.3 金融机构业务转型压力 1.5.4 富裕人群理财需求强烈

第二章 中国财富管理行业市场环境分析 2.1 财富管理行业政策与监管环境 2.1.1 商业银行的监管政策 2.1.2 证券公司的监管政策 2.1.3 信托公司的监管政策 2.1.4 保险公司的监管政策 2.1.5 基金公司的监管政策 2.1.6 财富管理机构相关政策

（1）《财富管理的财产理念与风险责任》 （2）《统一的财富管理市场制度设计》

（3）《当前阶段完善财富管理领域功能监管的探索》 （4）《财富管理产品分类的初步研究》 2.1.7 其他机构的监管政策 2.2 财富管理行业宏观经济环境 2.2.1 国际宏观经济环境分析 2.2.2 国内宏观经济环境分析

我国自改革开放以来，工业化进程加快，经济发展水平得到了极大的提升。2007-2012年，我国工业增加值保持着逐年上升的趋势，但同比增速波动下降。2007年，我国工业增加值同比增速为18.5%，为近五年来的最高值；2014年，工业增加值同比增速下降为8.3%；2015年前三季度，工业增加值同比增速下降为6.2%。2015年全年，全国规模以上工业增加值按可比价格计算比上年增长6.1%。 2007-2015年全国规模以上企业工业增加值同比增速（单位：%）

2016年是中国经济持续探底的一年，经过2015-2016年全面培育新的增长源和新的动力机制，中国宏观经济预计将在2017年后期出现稳定的反弹，并逐步步入中高速的稳态增长轨道之中。2016年，预计全年GDP增速为6.7%左右，增速较2015年下降约0.2个百分点。预计2016年我国第一产业增加值增速为3.6%，第二产业为5.3%，第三产业为8.6%。消费、投资和净出口对GDP增长的拉动

分别为4.0、2.6和0.1个百分点。 2.2.3 经济环境对财富管理影响分析 2.3 财富管理行业金融环境 2.3.1 国内货币供给情况分析 2.3.2 国内融资结构转变趋势 2.3.3 利率市场化改革分析 2.3.4 央行信贷政策分析 2.3.5 2016年国内股市走势分析 2.4 财富管理行业消费环境分析 2.4.1 全球消费者消费趋势分析 2.4.2 国内通胀水平分析 2.4.3 国内产品品类的消费方向 2.4.4 国民的收入水平分析 2.4.5 消费者的购物渠道分析 2.5 财富管理行业市场风险预警 2.5.1 财富管理行业的政策环境风险 2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险 2.5.3 财富管理行业的金融环境风险 2.6 监管机构促进财富管理行业发展的措施 2.6.1 证监会促进财富管理行业发展的措施 2.6.2 银监会促进财富管理行业发展的措施 2.6.3 保监会促进财富管理行业发展的措施

第三章 全球财富管理行业发展经验 3.1 全球经济环境发展分析 3.1.1 全球金融及经济发展特点分析 3.1.2 全球政府及个人消费特点分析 3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析 3.2 全球富裕人群规模及特点分析 3.2.1 全球财富的发展规模 3.2.2 全球财富增长因素分析 3.2.3 全球富裕人群及财富分布 3.2.4 全球富裕人群结构特点 3.2.5 富裕人群的心理因素分析 3.2.6 富裕人群的特点变化趋势 3.3 全球富裕人士投资偏好分析 3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好 3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好 3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好 3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析 3.4 全球财富管理机构经营状况分析 3.4.1 财富管理机构的主要业务模式 3.4.2 财富管理机构成本与费用分析 3.4.3 财富管理机构盈利能力分析

3.4.4 财富管理机构资产回报率分析 3.4.5 财富管理机构存在的问题分析 3.4.6 财富管理机构经营的改善经验 3.5 发达国家财富管理行业发展分析 3.5.1 美国财富管理行业的发展经验 （1）美国理财行业的发展历程 （2）美国财富管理的市场容量 （3）美国财富管理的市场特征 （4）美国财富管理的从业者分析 （5）美国财富管理的服务模式 （6）美国财富管理行业的典型案例 3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验 （1）欧洲财富管理的起源和发展 （2）欧洲财富管理的市场容量 （3）欧洲财富管理的市场特征 （4）欧洲财富管理的从业者分析 （5）欧洲财富管理行业的典型案例 3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴 3.6.1 瑞银集团的发展简况 3.6.2 瑞银集团的发展战略 3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱 3.6.4 瑞银集团财富管理的条件

3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式 3.6.6 瑞银集团的财富管理模式 3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势 3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析 3.7.2 领先的财富管理国家发展经验 3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势 3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议

第四章 中国财富管理行业投资吸引力分析 4.1 财富管理行业市场容量分析 4.1.1 高净值人士财富的来源 4.1.2 高净值人群的资产规模 4.1.3 高净值人群的地域分布 （1）分区域 （2）分省市区

4.1.4 高净值人群的结构特征 4.1.5 高净值人群的行业分布 4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择 4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势 4.2 财富管理行业市场发展分析 4.2.1 财富管理市场规模分析 4.2.2 财富管理市场结构分析

4.2.3 财富管理行业收入及成本分析 （1）财富管理业务的收入来源 （2）财富管理业务的成本分析 4.2.4 财富管理机构竞争优势对比 4.2.5 财富管理机构竞争竞争格局 4.3 财富管理行业的投资对象分析 4.3.1 投资市场重点项目的投资结构 4.3.2 财富管理行业的主要投资对象 （1）信托产品投资现状分析 （2）房地产投资现状分析 （3）股票和基金投资现状分析 （4）股权投资现状分析 （5）兴趣投资现状分析 4.3.3 海外投资市场发展分析 （1）海外的投资规模分析 （2）海外的投资目的分析 （3）海外的投资标的分析 （4）海外投资计划的趋势 4.4 财富管理服务与产品分析 4.4.1 财产保护服务 （1）保险服务 （2）税收筹划

（3）家庭财产管理 4.4.2 财富累积服务 （1）私募证券产品 （2）TOT产品 （3）私募股权基金 （4）葡萄酒投资 （5）艺术品投资 4.4.3 财产传承服务 （1）继承人教育 （2）慈善事业

4.5 财富管理行业的风险因素 4.5.1 财富管理监管与合规风险 4.5.2 财富管理的市场风险 4.5.3 财富管理的操作风险 4.5.4 财富管理的道德风险 4.5.5 财富管理的信誉风险 4.5.6 财富管理的其他风险

第五章 中国商业银行财富管理业务的投资规划 5.1 当前商业银行发展形势分析 5.1.1 商业银行当前的发展困境 5.1.2 商业银行的经营转型方向

5.1.3 商业银行业务模式的选择 5.2 商业银行私人银行业务发展概况 5.2.1 私人银行的成立简况 5.2.2 私人银行的市场特征 5.2.3 私人银行的客户特征 5.2.4 私人银行的客户调研

5.3 商业银行私人银行业务发展分析 5.3.1 私人银行业务的发展规模 5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势 5.3.3 私人银行的运行模式分析 5.3.4 私人银行产品体系发展分析 5.3.5 私人银行的品牌竞争分析 5.3.6 私人银行的创新产品和服务 5.3.7 私人银行发展的关键因素 5.3.8 私人银行未来发展趋势分析 5.4 私人银行财富管理业务简况 5.4.1 商业银行财富管理的分类 5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别 5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展 5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析 5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比 5.5.1 财富管理型银行的内涵

5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷 5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现 5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件 5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析 5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析 5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比 5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析 5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略 （1）客户战略 （2）盈利模式 （3）销售模式 （4）产品管理 （5）运营管理 （6）技术支持 （7）风险管理

5.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势 5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势 5.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势 5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议

第六章 中国非商业银行财富管理业务的投资规划 6.1 信托机构财富管理业务分析

6.1.1 信托机构发展概况 （1）信托机构当前的发展形势 （2）信托机构的业务链条分析 （3）信托机构业务的转型方向

（4）信托机构财富管理业务竞争格局分析 6.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析 （1）信托机构开展财富管理业务的背景 （2）信托机构开展财富管理业务的意义 （3）信托机构的资产管理规模分析 （4）信托机构开展财富管理业务优势分析 6.1.3 信托机构财富管理业务布局进展 6.1.4 信托机构财富管理产品发行分析 6.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测 6.2 保险公司财富管理业务分析 6.2.1 保险资产管理公司发展概况 （1）保险资产管理公司当前的发展形势 （2）保险资产管理公司业务链条分析 （3）保险公司财富管理营销渠道创新 （4）保险公司资产管理公司竞争格局分析 6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析 （1）保险公司的资产管理规模分析 （2）人们对保险公司财富管理的需求

（3）保险公司在财富管理业务中的作用 （4）保险公司的人力资源状况分析

（5）保险公司开展财富管理业务SWOT分析 6.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测 6.3 证券公司财富管理业务分析 6.3.1 证券公司发展概况 （1）证券公司当前的发展形势 （2）证券公司的业务链条分析 （3）证券公司业务的转型方向 （4）证券公司业务经营结构分析 （5）证券公司财富管理业务竞争格局分析 6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析 （1）证券公司的资产管理规模分析 （2）证券公司在财富管理业务中的作用 （3）证券公司的人力资源状况分析

（4）证券公司开展财富管理业务SWOT分析 6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展 6.4 基金公司财富管理业务分析 6.4.1 基金公司发展概况 （1）基金公司发展的当前形势 （2）基金公司财富管理业务经营分析 （3）基金公司业财富管理业务争格局分析

6.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析 （1）基金公司的业务规模分析 （2）基金公司的人力资源状况分析

（3）基金公司开展财富管理业务SWOT分析 6.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测 6.5 第三方理财机构财富管理业务分析 6.5.1 第三方理财机构发展概况 （1）第三方理财机构发展的当前形势 （2）第三方理财机构的盈利模式分析 （3）第三方理财机构的竞争格局分析 （4）第三方理财机构的发展风险分析 （5）第三方理财机构的发展路径选择

6.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析 （1）第三方理财机构的资产管理现状 （2）第三方理财机构的业务经营分析

（3）第三方理财机构开展财富管理业务SWOT分析 6.5.3 第三方理财机构业务布局进展 6.5.4 海外第三方理财的商业模式分析 （1）保险类第三方理财模式 （2）基金类第三方理财模式 （3）综合类第三方理财模式 （4）产品评估类第三方理财模式

6.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议

第七章 中国重点区域财富管理行业发展潜力分析 7.1 传统高净值人士聚集区域 7.1.1 上海市财富管理业务投资可行性 （1）上海市经济金融环境发展简述 （2）上海市富裕人群的规模与特征 （3）上海市财富管理机构竞争分析 （4）上海市财富管理业务投资风险 （5）上海市财富管理业务投资前景 7.1.2 北京市财富管理业务投资可行性 （1）北京市经济金融环境发展简述 （2）北京市富裕人群的规模与特征 （3）北京市财富管理机构竞争分析 （4）北京市财富管理业务投资风险 （5）北京市财富管理业务投资前景 7.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性 （1）江苏省经济金融环境发展简述 （2）江苏省富裕人群的规模与特征 （3）江苏省财富管理机构竞争分析 （4）江苏省财富管理业务投资风险 （5）江苏省财富管理业务投资前景

7.2 高净值人士快速增长区域 7.2.1 天津市财富管理业务投资可行性 （1）天津市经济金融环境发展简述 （2）天津市富裕人群的规模与特征 （3）天津市财富管理机构竞争分析 （4）天津市财富管理业务投资风险 （5）天津市财富管理业务投资前景 7.2.2 湖南省财富管理业务投资可行性 （1）湖南省经济金融环境发展简述 （2）湖南省富裕人群的规模与特征 （3）湖南省财富管理机构竞争分析 （4）湖南省财富管理业务投资风险 （5）湖南省财富管理业务投资前景 7.2.3 湖北省财富管理业务投资可行性 （1）湖北省经济金融环境发展简述 （2）湖北省富裕人群的规模与特征 （3）湖北省财富管理机构竞争分析 （4）湖北省财富管理业务投资风险 （5）湖北省财富管理业务投资前景

第八章 中国财富管理领先企业个案业务竞争分析 8.1 各财富管理经营机构的业务竞争战略

8.1.1 商业银行财富管理业务的竞争战略 （1）国有银行财富管理业务的竞争战略 （2）外资银行财富管理业务的竞争战略 （3）股份制银行财富管理业务的竞争战略 8.1.2 非商业银行财富管理业务的竞争战略 （1）信托公司财富管理业务的竞争战略 （2）保险公司财富管理业务的竞争战略 （3）证券公司财富管理业务的竞争战略 （4）基金公司财富管理业务的竞争战略

（5）其他第三方理财机构财富管理业务的竞争战略 8.2 商业银行财富管理业务经营情况分析 8.2.1 中国银行财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户规模 8.2.2 招商银行财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布

（5）企业财富管理业务客户规模 8.2.3 工商银行财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户规模 8.3 信托公司财富管理业务经营情况分析 8.3.1 平安信托财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务运营管理 （5）企业财富管理产品结构与风险 8.3.2 上海国际信托财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务网点分布 （4）企业财富管理产品结构与创新 （5）企业财富管理业务优劣势分析 8.3.3 中融国际信托财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点

（2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户规模 8.4 保险公司财富管理业务经营情况分析 8.4.1 太平保险财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户管理 8.4.2 新华保险财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户资源 8.4.3 汇丰人寿财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布

（5）企业财富管理业务客户规模 8.5 证券公司财富管理业务经营情况分析 8.5.1 广发证券财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户规模 8.5.2 国泰君安财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户规模 8.5.3 中金公司财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户服务 8.6 基金公司财富管理业务经营情况分析 8.6.1 华夏基金财富管理业务发展分析

（1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户规模 8.6.2 嘉实基金财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理产品结构与创新 8.6.3 南方基金财富管理业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户规模

8.7 第三方理财机构财富管理业务经营情况分析 8.7.1 诺亚（中国）财富管理中心业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式

（4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户服务

8.7.2 标准利华金融集团有限公司业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户服务 8.7.3 好买财富管理中心业务发展分析 （1）企业财富管理业务发展特点 （2）企业财富管理业务经营分析 （3）企业财富管理业务服务模式 （4）企业财富管理业务网点分布 （5）企业财富管理业务客户服务

第九章 中国财富管理行业市场分析与投资战略规划（ZY ZM） 9.1 财富管理公司的发展因素

9.1.1 财富管理公司成功的关键因素分析 9.1.2 财富管理公司增值服务的开展建议 9.1.3 财富管理公司发展的优势与挑战 9.1.4 财富管理公司企业价值的创新应用 9.1.5 财富管理公司企业价值的制度建设

9.2 中国财富管理行业存在的问题分析 9.2.1 法律方面的问题 9.2.2 监管方面的问题 9.2.3 市场主体方面问题 9.2.4 基础设施方面问题

9.3 财富管理行业国际化发展规划 9.3.1 财富管理行业国际化战略的主要内容 9.3.2 财富管理行业国家化发展阶段 9.3.3 财富管理行业国际化的方式与表现 9.3.4 财富管理行业国际化发展建议 9.4 财富管理市场的发展前景与投资战略 9.4.1 银行财富管理的发展前景及市场策略 （1）银行财富管理的发展前景分析 （2）银行财富管理执行的市场策略

9.4.2 非银行财富管理的发展前景及市场策略 （1）信托公司财富管理的发展前景及市场策略 （2）保险公司财富管理的发展前景及市场策略 （3）证券公司财富管理的发展前景及市场策略 （4）基金公司财富管理的发展前景及市场策略 （5）第三方理财机构财富管理的发展前景及市场策略 9.5 财富管理市场业务创新建议 9.5.1 财富管理“定制时代”

（1）基础层次定制服务需求 （2）多元化定制服务需求 （3）财富传承服务需求 9.5.2 财富管理“互联网时代”

图表目录：

图表1：财富管理与资产管理的区别 图表2：财富管理主要经营机构 图表3：财富管理的具体流程 图表4：财富管理开展业务的模式简析 图表5：财富管理的核心产品（服务）分类 图表6：高端客户金融服务需求分析

图表7：高端客户对个人财产做出理财规划占比情况（单位：%） 图表8：客户对银行产品附加值逐渐认可（单位：%） 图表9：北京市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%） 图表10：北京市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%） 图表11：上海市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%） 图表12：上海市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%） 图表13：天津市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%） 图表14：天津市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%） 图表15：广州市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%） 图表16：广州市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%）

图表17：2014-2016年商业银行的主要监管政策 图表18：2014-2016年证券公司的主要监管政策 图表19：2014-2016年来信托公司的主要监管政策 图表20：2014-2016年保险公司的主要监管政策 图表21：图表22：图表23：图表24：图表25：图表26：图表27：图表28：图表29：图表30：图表31：图表32：中国利率市场化改革取得的成果分析图表33：中国人民银行利率市场化改革图表34：图表35：位：%）图表36：图表37：全球消费者消费新趋势2014-2016年基金公司的主要监管政策 2014-2016年其他金融机构的主要监管政策 2016年世界主要经济体经济形势简析

2014-2016年世界主要经济体宏观经济指标（单位：%） 2014-2016年全球主要经济体经济增速预测（单位：%） 2014-2016年中国GDP及其增长情况（单位：亿元，%）2016年我国宏观经济指标预测（单位：%） “十三五”时期中国经济所面临的趋势性变化

2014-2016年货币供应量变化情况（单位：万亿元） 2014-2016年我国本外币存款余额情况（单位：万亿元） 2014-2016年全社会融资结构占比情况（单位：%） “十二五”规划

2014-2016年存款准备金率调整一览表（单位：%） 2014-2016年金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单2016年中国股市运行格局简析

图表38：2014-2016年中国居民消费价格指数走势图（单位：%） 图表39：各国中产阶级消费者升级消费最多的四大类产品品类（单位：%）

图表40：2014-2016年中国城镇居民和农村居民收入变化情况（单位：元，%）

图表41：中国内地的消费者消费渠道调查结果分析

图表42：2014-2016年网络购物/手机购物用户规模及使用率（单位：万人，%）

图表43：当前制约中国经济增长的不利因素 图表44：2014-2016年中国宏观经济预警指数 图表45：证监会促进财富管理行业发展的措施

图表46：各国际组织近期下调世界及主要经济体经济增长率预测值（单位：%）

图表47：2014-2016年世界工业生产同比增长率（单位：%） 图表48：2014-2016年三大经济体GDP环比增长率（单位：%） 图表49：2014-2016年世界及主要经济体GDP同比增长率（单位：%） 图表50：2014-2016年三大经济体零售额同比增长率（单位：%） 图表51：2014-2016年世界贸易量同比增长率（单位：%） 图表52：2014-2016年波罗的海干散货运指数（单位：%） 图表53：2014-2016年世界、发达国家和发展中国家消费价格同比上涨率（单位：%）

图表54：2014-2016年美国、日本和欧元区失业率（单位：%）

图表55：2014-2016年世界主要国家和地区消费者信心指数（单位：%）

图表56：2014-2016年中国消费者信心指数（单位：%） 图表57：各国居民储蓄率排名（单位：%）

图表58：2014-2016年全球财富分布情况（单位：万亿美元，%） 图表59：全球私人财富的增长的推动因素分析（单位：%） 图表60：全球私人财富的增长的推动因素分析（单位：%） 图表61：百万富翁前十五国家或地区分布（单位：千户） 图表62：百万富翁家庭密度前十五国家或地区（单位：%） 图表63：全球富裕人群（拥有财富超过1亿美元）国家分布（单位：人）

图表64：全球富裕人群比率（每10万户中拥有1个私人财富1亿美元以上的人口比率）前五国家或地区分布（单位：%） 图表65：富裕客户的信任度（单位：%） 图表66：金融危机对全球富裕人群心态的影响 图表67：富裕客户的主要忧虑（单位：%） 图表68：富裕客户的重点需求（单位：%） 图表69：全球富裕人群的特点变化趋势

图表70：2013年以来全球富裕人士的金融资产配置（单位：%） 图表71：2013年以来亚太区富裕人士的资产投资区域分布（单位：%） 图表72：2013年以来欧洲富裕人士的资产投资区域分布（单位：%） 图表73：2013年以来拉丁美洲富裕人士的资产投资区域分布（单

位：%）

图表74：2013年以来北美富裕人士的资产投资区域分布（单位：%） 图表75：近年来富裕人士嗜好投资的资产配置（单位：%） 图表76：全球财富管理机构的主要业务模式

图表77：期间财富管理机构中各职能领域成本变化（单位：%） 图表78：全球财富管理机构收入增长率变化情况（单位：%） 图表79：不同地区机构财富管理机构产能及效率对比（单位：基点） 图表80：财富管理中的风险因素 图表81：财富管理机构的三大防线

图表82：财富管理机构的为客户提供产品应采取的措施 图表83：财富管理机构经营改善建议 图表84：美国理财行业的发展阶段简析 图表85：美国百万美元家庭户数（单位：万） 图表86：美国财富管理市场主要特征分析 图表87：美国财富管理的主要提供者分析 图表88：美国财富管理的服务模式分析

图表89：纽约银行为私人客户提供的三种理财方案 图表90：汇丰私人银行向客户提供三大投资服务

图表91：2014-2016年西欧私人财富市场规模（单位：万亿美元） 图表92：欧洲财富管理的市场特征简析 图表93：欧洲财富管理的从业者简析

图表94：欧洲财富管理客户选择服务机构时的分布比例（单位：%）

图表95：欧洲财富管理行业的典型案例简析 图表96：瑞银集团的发展历程

图表97：支持瑞银集团价值主张的五个支柱 图表98：瑞银财富管理的三个要件

图表99：瑞士银行对客户复杂的金融需求的适应性策略 图表100：瑞银集团ONE FIRM模式

图表101：领先的财富管理国家的发展经验简析 图表102：全球财富管理产品的新发展趋势

图表103：不同财富来源对客户选择财富管理机构标准的影响 图表104：2014-2016年中国高净值人群数量及预测（单位：万人） 图表105：亿万资产以上的高净值人群占比（单位：%） 图表106：高净值人群区域分布（单位：人）

图表107：亿万资产以上的高净值人群区域分布（单位：人） 图表108：各省市区高净值人群地域分布（单位：个，%） 图表109：各省市区亿万资产以上的高净值人群地域分布（单位：个，%）

图表110：中国高净值人群的性别及学历结构（单位：%） 图表111：高净值人群与亿万资产以上的高净值人群行业分布（单位：%）

图表112：高净值人群行业分布

图表113：亿万资产以上的高净值人群行业分布

图表114：高净值人群的财富管理渠道及投资信息来源（单位：%）

图表115：高净值人群选择私人银行/财富管理机构的主要标准（单位：%）

图表116：高净值人群财富管理机构的选用模式（单位：%） 图表117：同时选择多家财富管理机构的弊端（单位：%）

图表118：高净值人士私人银行/高端财富机构的选择偏好（单位：%） 图表119：高净值人群个人财富的投资趋势

图表120：2014-2016年财富管理市场规模变化情况（单位：万亿元）

什么是行业研究报告

行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。

企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。

行业研究报告的构成

一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：

行业研究的目的及主要任务

行业研究是进行资源整合的前提和基础。

对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。

行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。

行业研究的主要任务：

解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位 分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度 预测并引导行业的未来发展趋势 判断行业投资价值 揭示行业投资风险 为投资者提供依据

市场行业报告相关问题解答

1、客户

我司的行业报告主要是客户包括企业、风险投资机构、资金申请评审机构申请资金或融资者、学术讨论等需求。 2、报告内容

我司的行业报告内容充实，报告包括了行业产品定义、行业发展现状（产品产销量、产品生产技术等）、行业发展最新动态以及行业发展趋势预测等。对购买者认识和投资该行业起到初级作用。 3、报告重点倾向

我司的行业报告重点倾向主要包括：行业相关数据、行业企业数据、行业市场相关数据等。报告侧重点略有差异，具体情况看报告结构目录。 4、我们的团队

我们的团队人员组成各高校的知名导师、行业高管的人员和经验丰富的市场调查人员。

我们的团队人员对客户需求定位精准，能抓住项目精华，以合适的文字图表和图形展示项目投资价值。对行业或具体产品的投资特性、市场规模、供求状况、行业竞争状况（结构与主要竞争企业）、发展趋势等进行分析和论证，寻求规律、发展机会、现存问题的解决方案、做大做强的对策等等。

我司研究员在信息、理念、创新思维上具有开拓性给客户服务提高到一个新的层次。 5、报告数据来源

我司报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

财富管理行业报告特点

财富管理行业环境：我们的环境分析主要包括国外相关行业发展现状和趋势、行业相关政策法规整理以及国内宏观经济发展现状等。

财富管理行业结构：我们行业结构分析主要包括产品市场消费需求结构、行业投资主体性质结构以及行业生产主体结构等等。

财富管理行业市场：我们的行业市场分析对行业产品整个供求状态以数据或文字方式表述、对行业市场现状呈现的特点进行概述，并对行业市场未来发展趋势进行科学预测。

财富管理行业企业：我们的行业企业分析主要包括行业企业发展历程、企业组织结构、企业相关财务数据和指标、企业竞争优劣势分析等。

财富管理行业成长性：我们的行业成长性分析主要包括行业所属生命周期的位置，行业投资增长性，行业近几年发展速度情况以及未来市场增长速度等。

我司报告特色：在研究内容上突出全方位特色，报告以本年度最新数据的实证描述为基础，全面、深入、细致地分析各行业的市场供求、进出口形势、投资状况、发展趋势和政策取向以及主要企业的运营状况，提出富有见地的判断和投资建议；在形式上，报告以丰富的数据和图表为主，突出文章的可读性和可视性，避免套话和空话。报告附加了与行业相关的数据、政策法规目录、主要企业信息及行业的大事记等，为投资者和业界人士提供了一幅生动的行业全景图。

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