新形势下金融犯罪的主要特点与对策

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新形势下金融犯罪的主要特点与对策

作者：马旭

来源：《环球市场信息导报》2016年第01期

随着社会经济及信息网络发展的不断加速，金融行业得到了前所未有的发展。但与此同时，不法分子为了获得不正当利益，钻金融市场的空子，利用市场监管不力、金融体制调整及改革的漏洞，频频制造出金融犯罪案件。金融犯罪活动的日趋猖獗及作案手段的层出不穷引起了社会关注，其不仅打乱了我国金融行业可持续发展，更对社会经济秩序造成了严重损坏。因此，制定科学、有效的打击对策是当前棘手的难题。本文围绕金融犯罪的主要特点与对策进行了详细分析研究。

近年来，金融自由化程度的提高及新型金融衍生工具的出现使一些不法分子开始走上犯罪之路。金融犯罪活动严重地打乱了我国金融行业可持续发展，破坏了社会经济秩序，危害了国家和人民的财产安全。所谓金融犯罪，简单的说，就是指在金融活动过程中，发生的违反金融管理法律法规，危害国家有关货币、银行、保险等金融管理制度，破坏金融管理秩序，情节严重并依刑法应受刑罚处罚的行为。金融犯罪是金融市场建立和发展的产物。我们身边常见闻的洗钱、金融诈骗等行为都属于金融犯罪。针对当前我国金融犯罪的高发现状，深入探讨与解决其中的深层次问题已十分必要。 金融犯罪的主要特点

具有行业性、多元性。行业性可以说是金融犯罪一个比较突出的特征。犯罪人员大都对金融业务已非常熟悉，甚至有的本身就是银行、证券或保险业的内部工作人员，几乎都是行业性的犯罪。因为只有非常了解金融内部运行机制和运行程序的人才有能力进行金融犯罪。一般来说，金融犯罪案件的实施与犯罪主体的专业知识水平和执业操作能力有着直接的关系。同时，多元性也是金融犯罪的另一大特点。随着信息时代的迅速发展，我国金融犯罪案件的犯罪主体已走入了多元化行列。犯罪主体既有自然人，也有单位，既有国内人员，也有国外不法分子。其中以金融机构内部人员与外部人员勾结共同作案、国内人员与国外人员相互勾结作案最为突出。

具有复杂性、高智能性。金融犯罪是一种明显带有智能型的犯罪，其犯罪手段也非常复杂。近年来，随着金融行业的迅速发展，金融自由化程度不断提高，经营业务也日益多元化、国际化、混业化。金融犯罪主体不仅应用已掌握的内部金融知识，还依靠现代高科技、高技术手段进行作案，这样一来大大增强了破案的难度。再加上金融犯罪无论从个体犯罪还是集团犯罪上来说，其涉案金额一般都比较大，牵涉相关人员也比较广泛，犯罪案件处理起来比较复杂，难以甄别。计算机及网络技术的飞速发展使金融犯罪越来越复杂化、高智能化。 具有隐蔽性、欺骗性。金融犯罪具有很大的隐蔽性和欺骗性。金融领域犯罪向来就有“隐形”犯罪之称，与突发性犯罪相比金融犯罪都是经过精心策划周密安排的预谋犯罪。可以说“欺

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