X农村信用合作联社执行人民银行政策法规情况自评报告

XXX农村信用合作联社实施人民银行政策法

规情况自评汇报

人民银行XX中心支行：

依据人行XX中心支行《相关开展20XX年度XX银行业金融机构实施人民银行政策法规情况自评工作通知》文件相关要求，我社认真组织相关部门进行学习和自评，现将人民银行政策法规实施自评情况汇报以下：

一、政策法规自评打分情况：

依据人民银行政策法规情况评价项目和标准，我社对货币信贷、金融稳定、金融统计、会计管理、支付清算、反洗钱、金融科技、货币金银、国库会计、征信管理等十五个方面实施情况认真进行了测评，累计得分86分。

二、政策法规实施情况：

（一）、立足信贷支农不放松，全方面提升支农质量和效益

为帮助农业增产，农民增收，依据农户生产、经营实际，重视改善信贷服务方法和内容，千方百计降低“门槛”，做到农民需要什么就提供什么，以农民满意不满意作为工作成功是否标准。一是简化贷款手续，提升办公效率，从而愈加有力地支持“三农”。我社在信贷支农过程中，不停丰富服务内涵，强化贷款管理，深入提升了服务质量。伴伴随“阳

光信贷”工程，加强完善了信贷超市软硬件环境，实施了信贷集中办公，实现了贷款一站式服务。二是认真落实落实限时办结、阳光操作服务承诺，以优质服务创品牌，使办理贷款过程愈加公开、透明、快捷、方便。发挥我社点多面广、信息灵活优势，为贷户提供多种资源信息，尤其是项目、技术、市场、销售等信息，使部分贷户大大受益。三是改善工作作风。为继续发扬走村窜户优良传统，我们提倡“一少三多”务实作风，即：少坐机关，多下基层，多找农民，多进农门，要求职员走进农民，熟悉农民，做农民知心好友，把服务工作做实做细。深入在田间地头、农家炕头现场办理放贷手续，把信贷资金送到农户手中，切实处理了农民生产生活中困难，从而取得了农民支持和信赖，亲密了社农关系，增强了我社在农村中群众基础。

（二）、完善制度建设，防控金融风险，有效维护金融稳定

为有效维护金融稳定，防控金融风险，依据人民银行金融管理政策、监管部门监管要求和本身内控需要，我社关键从以下方面开展工作：一是建立有效风险防控机制，现在在自有风险防控机制基础上，建立风险防控三条防线：以各业务部门为主第一道防线，以风险管理部门为主第二道防线，以纪检监察部门为主第三道防线，经过落实严密内控制度，三条防线设置形成了有效风险防控机制。二是形成完备制度体系，我社内部管理和风险制度覆盖了全部业务条线和全部

业务步骤，形成了完备制度体系。三是建立突发事件汇报制度，为有效应对突发事件，立即、有序、高效地做出对应处理，最大努力地降低突发事件不良影响，维护金融稳定，我社制订了突发事件汇报制度。立即向上级行、人民银行、监管部门汇报包含区域金融稳定、可能引发系统性金融风险各类重大突发事件、重大金融案件，确保我社各项业务安全稳定运行。四是主动配合人民银行金融风险监测工作，按时上报金融风险监测汇报、报表，经过对我社各项数据分析，立即监控我社金融运行情况。

（三）、严格实施各项金融统计制度，强化统计数据质量，提升统计工作效率并加强统计服务

20XX年，我社严格实施各项统计管理制度，深入学习和梳理统计工作关键、难点，完善各项统计制度，更新考评措施，加大考评力度。

充足发挥统计职能，利用统计方法掌握数据改变，立即和业务部门沟通，取得第一手业务资料，分析引发数据改变原因，将统计数据进行深加工，从而提供高质量、高层次、有一定深度、广度统计分析资料。

（四）、正确进行会计核实，立即报送会计资料，确保会计财务信息正确、完整和可靠

为适应业务发展和内、外部监管要求，促进业务健康发展，我社严格落实实施人行相关会计规章制度及工作要求。组织职员认真学习会计规章制度，结合工作实际，深入落实内部控制制度，规范业务操作步骤，完善管理方法，对各项业务正确、真实地进行相关会计核实。

（五）、加强支付结算管理，规范支付结算行为，提升业务风险预防和控制能力

结合实际情况，我社从制度步骤、系统操作、职员教育培训等方面连续落实支付结算相关制度和风险防控方法。数次对柜面业务人员进行业务培训，树立合规操作意识，从源头上控制风险。关键对各项内外审计及专题检验、稽核监测和基层机构关键风险点监控检验发觉问题整改落实情况进行跟踪复查，巩固整改效果，提升了柜面人员防范操作风险工作意识和防控风险能力。

连续推进联网核查工作，重视设备更新完善。现在，我社前台已配置了二代身份证判别仪，根据中国人民银行要求，对于开销户、挂失、大额等高风险业务，均利用联网核查系统严格进行用户身份信息真实性审核。

在实际工作中，我社能够自觉遵守结算、清算纪律，年度内未发生用户投诉纠纷。

（六）、加强基础建设，全力保障生产系统安全稳定运行，提升信息技术对全行各项业务协调、连续、健康发展支撑力度

我社金融科技根据IT集中管理要求合理进行岗位设置，实施相关安全管理制度，定时组织信息安全检验和教育培训。建立了设备间出入、设施巡检维护相关制度，在实际工作中，严格按制度要求操作，严防严控生产变更风险，切实落实安全运行责任制。

作为统一法人机构，银行卡相关应用系统、POS和ATM 终端全部是由自治区联合层面控制开发和集中采购，均符合标准要求。

（七）、规范人民币流通管理，提升货币金银工作水平，配合人民银行愈加好地推行现钞业务社会责任

20XX年，我社不停完善内控制度建设，把做好人民币流通管理作为关键职责，以维护群众利益为出发点，深入规范残损人民币兑换和假币收缴管理。柜员在业务操作中严格根据制度实施，推行服务承诺和工作程序,正确、无偿为用户兑换残损、污损人民币。对网点收缴现金、自助设备回笼现

金，全部进行集中整点，手工挑剔残缺、污损人民币。对网点上缴残缺、污损人民币集中整点挑剔残缺、污损人民币，进行扎把、打捆后上缴当地人民银行，没有对外支付残缺、污损人民币。柜面确保配足多种辅币，方便用户取款和兑换；能够根据合理需求标准，办理人民币券别调剂业务。为良好金融秩序、营造良好人民币流通服务环境做出主动贡献。根据人民银行要求认真办理假币收缴业务，在发觉假币时，立时收缴、当面加盖“假币”戳记、向持有些人出具人行统一印制“假币收缴凭证”等规范性工作，并通知持有些人如对被收缴假币真伪有异议，可向人民银行当地分支机构申请判定，严禁截留和私自处理假币。

（八）、完善规章制度，强化数据质量，快速处理征信异议，提升工作效率和丰富服务内涵，圆满完成征信工作任务

为加强征信管理工作，我社明确信贷管理部为征信管理部门，相关业务部门为监督、使用、维护部门；依据征信系统操作规程，分别在管理层面、经办层面设置征信管理经办人员及查询人员。

在办理信贷业务过程中，充足利用征信系统提供信息，缩短审贷周期，提升了信贷决议效率；在贷后管理过程中，经过定时查询企业征信系统，能够立即了解企业改变情况。

在数据质量管理上，每季对数据源进行定时检验，不定时进行抽查，发觉问题立即修正、补录；在上报方面，我社以数据源系统值为基础，以事实为依据，进行编制，做到上报数据立即、完整、正确。主动配合人行开展数据查对和检测，确定双滦支行为定点数据检测机构，顺利完成征信调查问卷工作。

（九）、建立健全齐抓共管、协同联动工作机制，扎实有效开展反洗钱工作

为有效落实反洗钱工作要求，我社成立了反洗钱领导小组，依据人员变动，立即调整反洗钱领导小组和组员，同时完善各个职能部门职责，明确负责反洗钱工作责任人和具体工作人员，根据要求落实岗位责任制。

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