0629纯答案版-合规《每日一学》题库-(1)名师优质资料

合规“每日一学”试题及答案

2015年4月份---

2015/4/20 合规“每日一学”：

有效实名证件发证机关所在地填写规定。存款人为港、澳、台地区居民或外国居民的，其发证机关所在地统一为（ ）市；存款人为武警的，其发证机关所在地统一为（ ）市；存款人为军人的，其发证机关所在地统一为（ ）市；存款人为中国居民的，其发证机关所在地为证件上标明的发证机关所在地。 -----答案：北京市、重庆市、天津市 2015\\4\\21 合规“每日一学”： 判断题：

1. 客户办理无密户账户存取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。（ B.错误，应为无密户账户取款业务）

2. 客户办理单笔交易金额在5000元以上（含5000元）现金方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。（ B.错误，应为1万元以上）

3. 客户办理存折重新写磁、随机换折/单、换卡、可疑凭证解锁定，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。（A.正确 ）

4. 代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人不允许对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效实名证件办理，不允许代办。（A.正确 ） 选择题（单选）：

1. 客户在办理业务前需要出示居民身份证，并进行联网核查打印联网核查结果的交易有：（答案B）

A. 单笔交易金额在5万元以下（不含5万元）的存取款业务 B. 无密户取款 C.500元账户方式的跨行汇款业务 D. 1万元的账户方式行内汇款 2015/4/22 合规“每日一学”： 判断题:

1. 客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在第一笔联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的情况下，为其办理的其他业务无需进行联网核查。（A.正确）

2. 未设置密码的账户存款、补登折和密码加办业务只能在开户网点柜面办理。（B.错误，应为：未设置密码的账户除存款、补登折和密码加办业务可在同县（市）办理以外，其余业务只能在开户网点柜面办理。）

3. 客户办理密码解锁定，需客户本人持有效实名证件，凭正确密码前往全国任一网点柜面办理，允许代办。（ B.错误，应为：不允许代办） 选择题（单选）：

1. 修改账户存款期限只能在开户后（ D ）内办理，且只能办理一次。 A.当天 B.当月 C.一年 D.三个月

2. 中职学生资助卡、高中学生资助卡自开卡之日起（ C ）免收小额账户管理费。 A.一年内 B.永久 C.三年内 D.半年内 2015/4/23 合规“每日一学”： 判断题：

1. 交易凭单上需加盖业务用个人名章，已打印柜员号及姓名的，柜员可不再手工加盖业务用个人名章。（A.正确）

2. 对于客户不是在办理开户时间系统所提示的、非联动操作的、单独加办电子银行相关业务的，需填写《中国邮政储蓄银行个人账户申请表》。（ B.错误，应为：需填写《中国邮政储蓄银行个人电子银行服务申请表》）

3. 客户在窗口持存折/单办理取款、销户、汇款金额1万元以上（含1万元）以及紧急折取款、急付款、重新写磁、可疑凭证解锁定、随机换折/单等业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。（A.正确 ） 选择题（单选）：

1. 特种存单的金额上限为（ A ）元。存款金额超过上限的，需分笔开户。 A. 500万（含500万元）B. 100万(含100万）C. 200万（含200万）D.1000万（含1000万）

2. 零存整取定期存款（ C）元起存，每月存入金额固定。存期分为一年、三年、五年。 A. 50 B.100 C.5 D.1 4月24日合规“每日一学”: 判断题：

1. 存款人被人民法院宣告失踪，其财产代管人要求支取被宣告失踪人存款或申请邮政储蓄机构从被宣告失踪人存款中支付失踪人所欠税款、债务和应付的其他费用的，邮政储蓄机构可直接支付。（ B.错误，储蓄业务制度第一百三十一条规定：此类情况邮政储蓄机构不得直接支付，只能应有权机关的要求，按本制度“冻结、扣划”一节协助扣划的有关规定办理。）

2. 不需出示有效实名证件，只需凭密码办理的业务，若密码正确，均视为客户本人办理。营业机构应通过客户签名与账户所有人姓名是否一致等合理方式识别代理关系的存在，如为代理关系，代理人应将代理人与被代理人的身份基本信息填写清楚，应要求代理人在签名旁注明“代”字样。（ B.错误，储蓄业务制度第一百三十七条规定不需出示有效实名证件的此类情况，如为代理关系，应要求代理人在签名旁注明“代”字样。不需要填写代理与被代理人身份信息，也不需要复印证件）

3. 交易凭单上需加盖业务用个人名章，已打印柜员号及姓名的，柜员可不再手工加盖业务用个人名章。（A.正确，答案参考储蓄业务制度第一百三十九条） 选择题（不定项选择）：

1. 整存整取约定转存和自动转存（ B ）。答案参考储蓄业务制度第一百七十六条A. 只能转存一次 B.均不限定转存次数 C. 可转存5次 D.可转存3次 2. 下列描述通存通取和销户范围正确的是（ A、B、D ）。答案参考储蓄业务制度第一百八十一条

A. 绿卡可在全国任一网点通存通取和销户（挂失销户除外）。

B. 预留密码的活期存折、本外币活期一本通、本外币定期一本通可在全国任一网点通存通取和销户。

C. 定活两便存单可在全国任一网点通存通取和销户。

D. 预留密码的其他凭证可在省内任一网点通存通取和销户。 4月27日合规“每日一学”： 判断题：

1. 当账户为以下状态时，拒绝办理存款业务：挂失、长期不动户、未激活。（ B.错误，不包含未激活，答案参考制度第一百八十八条）

2. 存款账户正常销户时，客户应交回相关存款凭证。存款账户为卡折合一户时，需同时交回活期存折与绿卡。（A.正确 ，答案参考制度第一百八十九条）

3. 本外币定期一本通办理移入、移出业务时，需客户出示有效实名证件、本外币定期一本通、存单，凭密码在全国任一网点办理。（ B.错误，应为在省内任一网点办理，答案参考第一百九十九条） 选择题（不定项选择）

1. 以下（ABCD）情形的存款不能办理个人存款证明。参考制度第二百〇六条 A. 已被有权机关冻结的部分 B. 账户止付或限额止付的限额部分 C. 账户处于挂失状态 D. 账户为未激活状态 2. 同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具多( D )份个人存款证明。（答案参考制度第二百一十二条）

A. 5 B. 1 C. 10 D. 20 4月28日合规“每日一学”： 判断题

1. 现金跨行汇款金额在5万元（含5万元）至20万元（不含20万元）之间的，需经营业主管授权，金额在20万元以上（含20万元）的，需经支行（局）长授权。（A.正确 ，答案参考制度第二百二十九条第三项）

2. 账户跨行汇款金额在20万元（含20万元）至50万元（不含50万元）之间的，需经营业主管授权，金额在50万元以上（含50万元）的，需经支行（局）长授权。（B.错误，应为账户跨行汇款金额在10万元（含10万元）至50万元（不含50万元）之间的，需经营业主管授权，答案参考制度第二百二十九条第四项） 3. 异地取款每日每户累计最高限额为50万元（含50万元）（ B.错误，应为200万元（含200万元），答案参考制度第二百三十四条第一项） 4月29日合规“每日一学”： 判断题

1. 客户通过ATM办理汇款业务，每日每户累计最高汇出限额为5万元（含5万元），客户在此范围内可自行设置每日每户累计汇款限额。（A.正确 ）第二百三十四条 2. 汇入个人账户为副卡时，可以成功汇入。（B.错误，应为无法成功汇入）第二百四十条

3. 预约汇款单笔最高汇款金额为10万元（含10万元）。（B.错误，应为5万元（含5万元））第二百四十五条 选择题（不定项选择）

1. 客户办理预约汇款业务的申请、变更和撤销时，需出示本人有效实名证件和存款凭证，并填写（B）在汇出账户（C）任一网点办理，不允许代办。第二百四十三条

A.《个人账户特殊业务申请书》 B.《预约汇款申请书》 C.省内 D. 全国范围内

2. 对一笔汇款只能办理（A）入账汇款限额止付，止付金额必须与原交易金额相符。第二百五十六条

A. 一次 B.两次 C.不限次数 D. 三次 4月30日合规“每日一学”： 判断题

1. 客户可选择是否为绿卡开通自助设备转账功能。开通时，客户本人需出示有效实名证件，填写《个人账户申请书》或《个人账户特殊业务申请书》在全国任

一网点办理，不允许代办。（A.正确）第二百六十八条 2. 换卡时，客户本人需出示有效实名证件，凭密码在全国范围内任一网点办理，并交回旧卡，不允许代办。（B.错误，凭密码在省内范围内任一网点办理）第二百七十条

3. 办理换卡业务时，单芯片卡可更换为磁条卡、磁条芯片复合卡或单芯片卡。（B.错误，单芯片卡只能更换为单芯片卡）第二百七十一条 选择题（不定项选择）

1. 未激活卡除办理( ABCD)等业务外，不可办理其他业务。第二百六十七条 A.密码更改 B.挂失及后续处理 C.作为转入方的入账汇款 D. 批量存款 2. 客户撤销绿卡时，需出示账户对应的有效实名证件、存折和卡及其密码在（C）任一网点办理。第二百七十五条

A. 开户局 B.省内 C.全国 D. 市县内

2015年5月份----

5月4日合规“每日一学”： 判断题

1.加办对账簿需客户本人出示有效实名证件和绿卡办理，不允许代办（批量加办对账簿除外）。对账簿的加办、撤办、更换、补发和明细打印均可在全国任一网点办理。（A.正确）第二百八十二条

2.客户申请、变更、撤销寄送对账单，需出示本人有效实名证件、绿卡在全国任一网点办理。代理人代为办理的，需同时出示代理人与被代理人有效实名证件。（B.错误）在省内任一网点办理。第二百八十六条

3.客户申请打印对账单，需出示本人有效实名证件和绿卡在全国任一网点办理，允许代办。（B.错误）不允许代办。第二百八十八条 选择题（不定项选择）

1.绿卡通卡卡内人民币子账户可开立多个，储种可以为（ABC）第二百九十四条 A.整存整取 B.定活两便 C.通知存款 D.活期

2.绿卡通卡内储种为整存整取、定活两便、通知存款的子账户，单笔存款金额最高（D）万元（含），超过（D）万元的，需分笔开户。第二百九十七条 A.100万元 B。200万元 C.300万元 D.500万元 警方提醒市民，谨记以下“十个凡是”，这些都是电信诈骗！---------1、凡是自称公检法要求汇款的；2、凡是叫你汇款到“安全账户”的；3、凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的；4、凡是通知“家属”出事先要汇款的；5、凡是在电话中索要个人和银行卡信息的；6、凡是叫你开通网银接受检查的；7、凡是叫你宾馆开房接受检查的；8、凡是叫你登录网站查看通缉令的；9、凡是自称领导（老板）要求汇款的；10、凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的。 5月5日合规“每日一学”： 判断题

1. 绿卡通卡销户时，同时自动撤销其所有副卡。（A.正确 ）第三百条 2. 存单移入绿卡通而生成的子账户与绿卡通开户机构相同。（B.错误，应为与原存单开户机构相同）第二百九十五条

3. 如副卡被盗或遗失，只有副卡客户可办理副卡停用或撤销业务。（B.错误，应为绿卡通卡客户及副卡客户可办理副卡停用或撤销业务。） 第三百〇六条 选择题（不定项选择）

1. 绿卡通卡约定转账可约转定制定期整整、定活两便、通知存款三种储种，约定转账可按照“天”、“月”、“季”和“年”四种周期定制，“首次转账日期”必须设定为（ C ）。第三百一十七条

A.2日至28日 B.2日至30日 C.1日至28日 D.1日至30日

2. 绿卡通卡最多可设置（ D）次（参数化）有效约定转账定制。第三百一十九条 A. 1次 B. 2次 C.3次 D.5次 5月6日合规“每日一学”: 判断题 1. IC借记卡换卡时，旧卡电子现金账户余额不予转移到新卡的电子现金账户中。（B.错误，应为旧卡电子现金账户余额将转移到新卡的电子现金账户中）第三百三十一条

2. IC借记卡挂失补发新卡后，电子现金账户余额不予转移到新卡中。（A.正确）第三百三十二条

3. 客户持磁条芯片复合卡在柜面办理交易时，可任意选择读取芯片和读取磁条进行交易。（B.错误，应为应优先选择读取芯片，如读取芯片失败则按照降级处理流程，从磁条读取卡号进行交易。）第三百二十四条 选择题（不定项选择）

1. IC卡的电子现金账户余额上限最高为（ B ）元，客户可在此范围内自行设定。第三百二十三条

A.100 B.1000 C.5000 D.10000 2. IC卡自动圈存的上限应低于电子现金账户余额上限，下限值不得低于（ B ）元，日累计自动圈存上限值不得高于（ D ）元。第三百二十九条 A. 100 B. 50 C.1000 D.2000 5月7日合规“每日一学”： 判断题

1. 办理吞没卡领卡手续，必须客户本人出示有效实名证件，不得代办。（B.错误，应为代理人代为领取的，需同时出示代理人与被代理人有效实名证件。）第三百四十五条

2. 账户跨行汇款业务可在任一开办跨行汇款业务的网点办理。（ B.错误，应为需在汇出账户省内开办跨行汇款业务的网点办理。）第三百七十一条

3. 跨行汇款的退汇挂账核销处理包括三种方式：再次汇出、退回账户、退回现金，再次汇出只能为纠正内部差错、司法机关提供扣划信息有误、系统出现异常而办理，柜员不得应客户要求办理。（A.正确）第三百七十四条 选择题（不定项选择）

1. 处理跨行汇款退汇挂账时，由于客户原因造成的退汇，柜员可以根据原交易情况办理（C）。第三百七十三条A.退回现金或再次汇出 B.再次汇出或退回账户C.退回现金或原账户D.再次汇出

2. 办理跨行汇款的（ C）交易需经（ A ）后，由普通柜员办理；（ D）交易需由（ B ）授权后，由普通柜员办理。第三百七十七条

A. 营业主管 B. 支行（局）张 C.退汇挂账核销 D.申请退回处理 5月8日合规“每日一学”： 判断题

1.我行IC卡通过他行设备进行圈存，单笔圈存金额最低为10元（含10元），最高为1000元（含1000元）。他行IC卡通过我行设备进行圈存，单笔圈存金额限

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