金融学黄达第三版试题

金融学黄达第三版试题

第一章 导 言（略）

第二章 货币与货币制度 金融学考试题库 一、填空

1、从货币本质出发，货币是固定充当（一般等价物）的特殊商品；从价值规律的角度看，货币是核算（一般等价物）的工具。

2、古今中外很多思想家和经济学家都看到了货币的起源与（交换发展）的联系。

3、银行券是随着（资本主义银行）的发展而出现的一种用纸印制的货币。

4、铸币的发展有一个从足值到（不足值）铸币的过程。

5、用纸印制的货币产生于货币的（流通手段）职能。

6、价格是（价值）的货币表现。

7、存储于银行电子计算机系统内可利用银行卡随时提取现金或支付的存款货币称为（电子货币）。

8、货币在商品交换中起媒介作用时发挥的是（流通手段）职能。

9、在金属货币流通条件下货币贮藏具有（自发调节货币数量）的作用。

10、一国流通中标准的基本通货是（本位币）。

11、没有商品（劳务）在同时、同地与之作相向运动是货币发挥（支付手段）职

能的特征。

12、至今为止历史上最理想的货币制度通常被认为是（金铸币本位制）。

13、我国的人民币是从（1948年12月1日）开始发行的。

14、人民币采取的是（不兑现）银行券的形式。

15、欧元的出现对（国家货币主权）提出了挑战。

二、单项选择题：

1、与货币的出现紧密相联的是（交换产生与发展）

2、商品价值形式最终演变的结果是（货币价值形式）

3、中国最早的铸币金属是（铜）

4、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在（金银复本位制）

5、中华人民共和国货币制度建立于（1948年）

6、欧洲货币同盟开始使用“欧元EURO”于（1999年）

7、金银复本位制的不稳定性源于（金银同为本位币）

8、中国本位币的最小规格是（1元）

9、金属货币制度下的蓄水池功能源于（金属货币的自由铸造和熔化）

10、单纯地从物价和货币购买力的关系看，物价指数上升25%，则货币购买力（下降20%）

11、在国家财政和银行信用中发挥作用的主要货币职能是（支付手段）

12、下列货币制度中最稳定的是（金铸币本位制）

13、马克思的货币本质观的建立基础是（劳动价值说）

14、对商品价格的理解正确的是（商品价值的货币表现）

15、货币的本质特征是充当（一般等价物）

二、多项选择题

1、一般而言，要求作为货币的商品具有如下特征（ ）

A、价值比较高 B、金属的一种

C、易于分割 D、易于保存

E、便于携带 答案：ACDE

2、中国最古老的铜铸币的三种形制是（ ）

A、五铢 B、布

C、刀 D、元宝

E、铜贝 答案：BCE

3、信用货币包括（ ）

A、银行券 B、支票

C、活期存款 D、商业票据

E、定期存款 答案：ABCDE

4、货币支付职能发挥作用的场所有（ ）

A、赋税 B、各种劳动报酬

C、国家财政 D、银行信用

E、地租 答案：ABCDE

5、对本位币的理解正确的是（ ）

A、本位币是一国的基本通货

B、本位币具有有限法偿

C、本位币具有无限法偿

D、本位币的最小规格是一个货币单位

E、本位币具有排他性 答案：ABCDE

6、信用货币制度的特点有（ ）

A、黄金作为货币发行的准备

B、贵金属非货币化

C、国家强制力保证货币的流通

D、金银储备保证货币的可兑换性

E、货币发行通过信用渠道 答案：BCE

7、货币的两个基本职能是（ ）

A、流通手段 B、支付手段

C、贮藏手段 D、世界货币

E、价值尺度 答案：AE

8、对货币单位的理解正确的有（ ）

A、国家法定的货币计量单位 B、规定了货币单位的名称

C、规定本位币的币材 D、确定技术标准

E、规定货币单位所含的货币金属量 答案：ABE

第三章 信用

一、填空题

1、信用行为的两个基本特征是（偿还）和（付息）。

2、从逻辑上推理，（私有财产或私有制）的出现是信用关系存在的前提条件。

3、信用有（实物信用 ）和货币信用两种基本形式。

4、货币运动与信用活动不可分解地连接在一起所形成的新范畴是（金融）。

5、在前资本主义社会的经济生活中，（高利贷）是占统治地位的信用形式。

6、高利贷信用最明显的特征是（ 极高的利率 ）。

7、典型的商业信用中包括两个同时发生的经济行为：（ 买卖行为 ）和（ 借贷行为 ） 。

8、商业票据主要有（ 本票 ）和汇票两种。

9、资金供求者之间直接发生债权债务关系属（ 直接 ）信用，银行业务经营属于（ 间接 ）信用。

10、商业票据流通转让时发生的票据行为是（ 背书 ）。

11、银行信用在商业信用的基础上产生并发展，克服了商业信用在（期限上）、（数量上）和（方向）上的局限性。

12、在再生产过程中与公司企业的经营活动直接联系的信用形式有（ 商业信用）与（银行信用 ）。

13、国家信用的主要工具是（国家债券）。

14、商业汇票必须经过债务人（ 承兑 ）才有效。

15、商业汇票是由（债权人）向（债务人）发出的支付命令书，命令他在约定的期限内支付一定的款项给第三人或持票人。

16、银行信用具备的两个特点是：（ 以金融机构为媒介 ）与（ 借贷的对象是货币 ）。 答案：；

17、消费信用的方式主要有（ 商品赊销 ）与（ 消费信贷 ）。

18、传统的商业票据有本票和汇票两种，其中由债务人向债权人发出的，承诺在约定期限内支付一定款项给债权人的支付承诺书是（ 本票 ）。

19、《中华人民共和国票据法》颁布的时间为（ 1995 ）年。

20、资产阶级反高利贷斗争的焦点是使利息率降低到（ 利润水平 ）之下。

二、单项选择题

1、商业信用是企业之间由于（ 商品交易 ）而相互提供的信用。

2、信用的基本特征是（以偿还为条件的价值单方面转移 ）。

3、本票与汇票的区别之一是（是否需要承兑）。

4、以金融机构为媒介的信用是（银行信用 ）。

5、下列经济行为中属于间接融资的是（银行发放贷款）。

6、下列经济行为中属于直接融资的是(开出商业本票 )。

7、工商企业之间以赊销方式提供的信用是（商业信用）。

8、货币运动与信用活动相互渗透相互连接所形成的新范畴是（金融）。

9、《中华人民共和国票据法》颁布的时间是（ 1995年5月10日）。

10、现代经济中，信用活动与货币运动紧密相联，信用的扩张意味着货币供给的（增加）。

11、高利贷信用产生的经济条件是（ 自己自足的自然经济 ）。

12、典型的商业信用（是商品买卖行为与货币借贷行为的统一）。

13、商业票据必须经过（背书）才能转让流通。

14、个人获得住房贷款属于（消费信用）。

15、国家信用的主要工具是（政府债券）。

三、多项选择题

1、国家信用的主要形式有（ ）。

A、发行国家公债 B、发行国库券

C、发行专项债券 D、银行透支或借款

E、发行银行券 答案：ABCD

2、现代信用形式中两种最基本的形式是（ ）。

A、商业信用 B、国家信用

C、消费信用 D、银行信用

E、民间信用 答案：AD

3、下列属于消费信用范畴的有（ ）。

A、企业将商品赊卖给个人 B、个人获得住房贷款

C、个人持信用卡到指定商店购物

D、个人借款从事经营活动

E、企业将商品赊卖给另一家企业 答案：ABC

4、下列属于直接融资的信用工具包括（ ）。

A、大额可转让定期存单 B、股票

C、国库券 D、商业票据

E、金融债券 答案：BCD

5、下列属于间接融资的信用工具包括（ ）。

A、企业债券 B、定期存单

C、国库券 D、商业票据

E、金融债券 答案：BE

6、与间接融资相比，直接融资的局限性体现为（ ）。

A、资金供给者的风险较大

B、降低了投资者对筹资者的约束与压力

C、在资金数量、期限等方面受到较多限制

D、资金供给者获得的收益较低

E、资金需求者的风险较大 答案：AC

7、银行信用的特点包括（ ）。

A、买卖行为与借贷行为的统一

B、以金融机构为媒介

C、借贷的对象是处于货币形态的资金

D、属于直接信用形式

E、属于间接信用形式 答案：BCE

8、信用行为的基本特点包括（ ）。

A、以收回为条件的付出 B、贷者有权获得利息

C、无偿的赠与或援助 D、平等的价值交换

E、极高的利率水平 答案：AB

9、金融是由哪两个范畴相互渗透所形成的新范畴（ ）。

A、货币 B、利率

C、证券 D、信用

E、商品 答案：AD

10、资产阶级反对高利贷斗争的途径包括（ ）。

A、消灭高利贷者 B、以法律限制利息率

C、发展资本主义信用关系 D、保持和发展自然经济

E、将奴隶、农民变成一无所有的劳动者 答案：BC

四、判断题

1、现代社会中，银行信用逐步取代商业信用，并使后者规模日益缩小。（ ）

答案：错误

2、商业票据的背书人对票据不负有连带责任。（ ） 答案：错误

3、直接融资与间接融资的区别在于债权债务关系的形成方式不同。（ ）

答案：正确

4、银行信用是当代各国采用的最主要的信用形式。（ ） 答案：正确

5、商业信用已成为现代经济中最基本的占主导地位的信用形式。（ ）

答案：错误

6、银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用，它属于间接信用。（ ）

答案：正确

7、在间接融资中，资金供求双方并不形成直接的债权和债务关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系。（ ） 答案：正确

8、信用是在私有制的基础上产生的。( ) 答案：正确

9、一般而言，盈余单位仅仅拥有债权而没有负债。（ ） 答案：错误

10、就我国目前现状而言，作为一个整体，居民个人是我国金融市场上货币资金的主要供给者。（ ） 答案：正确

11、商品生产与流通的发展是信用存在与发展的基础。（ ） 答案：错误

12、直接融资中的信用风险是由金融机构来承担的。（ ） 答案：错误

五、简答题

1、简述商业信用与银行信用的区别。

2、简述商业信用的作用与局限性。

3、简述消费信用的积极作用与消极作用。

4、如何理解金融范畴。

5、简述直接融资的优点与局限性。

〖参考答案〗

1、（1）商业信用是工商企业之间买卖商品时，以商品形式提供的信用，典型的方式为赊销。典型的商业信用中包含着两个同时发生的行为：买卖行为与借贷行为。商业信用属于直接信用。商业信用在方向、规模、期限上具有局限性。

（2）银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用，属于间接信用。银行信用突破了商业信用在方向、规模、期限上的局限性。

2、（1）商业信用的作用：在商品经济中发挥着润滑生产和流通的作用；加速资本周转等；

（2）局限性：商业信用在方向、规模、期限上具有局限性。

3、（1）消费信用的积极作用：促进消费商品的生产与销售，从而促进经济增长；有利于促进新技术的应用、新产品的推销以及产品的更新换代等；

（2）消费信用的消极作用：过度的消费信用会造成消费需求膨胀，在生产扩张能力有限的情况下，会加剧市场供求紧张状况，促使物价上涨的繁荣。

4、在信用货币制度下，信用与货币不可分割地联系在一起，货币制度也建立在信用制度之上，没有不含货币因素的信用，也没有不含信用因素的货币，任何信用活动也同时都是货币的运动。信用的扩张意味着货币供给的增加，信用的紧缩意味着货币供给的减少，信用资金的调剂则影响着货币的流通速度和货币供给的部门构成和地区构成。当货币的运动与信用的活动不可分析地联系在一起时，就产生了由货币和信用相互渗透而形成地新范畴————金融。因此，金融是货币运动和信用活动地融合体。

5、（1）直接融资的优点在于：

①资金供求双方联系紧密，有利于资金的快速合理配置和提高使用效益；

②由于没有中间环节，筹资成本较低，投资收益较高；

③资金供求双方直接形成债权债务关系，加强了投资者对资金使用的关注和筹资者的压力；

④有利于筹集具有稳定性的、可以长期使用的投资资金。

（2）直接融资的其局限性：

①资金供求双方在数量、期限、利率等方面受的限制比间接融资多；

②直接融资的便利程度及其融资工具的流动性均受金融市场的发达程度的制约；

③对资金供给者来说，直接融资的风险比间接融资大得多，需要直接承担投资风险。

六、论述题：

1、从各种信用形式的特点出发，论述我国应怎样运用这些信用形式。

2、试比较分析直接融资与间接融资的优点与局限性，你认为我国应怎样运用这两种方式。

〖参考答案〗

1、（1）信用的经济含义。现代信用的形式主要包括：商业信用、银行信用、国家信用、消费信用等。

（2）商业信用是工商企业之间买卖商品时，以商品形式提供的信用，典型的方式为赊销。商业信用在方向、规模、期限上有限制。银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用，它突破了商业信用的局限性。国家信用是以国家作

关资产的合约。期权合约是指期权的买方有权在约定的时间或时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。互换合约是指交易双方约定在合约有效期内以事先确定的名义本金额为依据，按约定的支付率相互交换支付的约定。

七、论述题

1、期货交易与期权交易的区别是什么？

2、析我国金融市场存在的问题和发展策略。

〖参考答案〗

1、（1）权利义务方面：期货合约双方都被赋予相应的权利和义务，只能在到期日行使，期权合约只赋予买方权利，卖方无任何权利，只有对应义务。

（2）标准化方面：期货合约都是标准化的，期权合约不一定。

（3）盈亏风险方面：期货交易双方所承担的盈亏风险都是无限的，期权交易双方所承担的盈亏风险则视情况（看涨、看跌）而定。

（4）保证金方面：期货交易的买卖双方都要交纳保证金，期权的买者则不需要。

（5）买卖匹配方面：期货合约的买方到期必须买入标的资产，卖方必须卖出标的资产，而期权合约则视情况（看涨、看跌）而定。

（6）套期保值方面：期货把不利风险转移出去的同时，也把有利风险转移出去，

而期权只把不利风险转移出去而把有利风险留给自己。

2、 我国金融市场还存在一些问题：

（1） 和直接金融不成比例

（2） 资本市场发育不平衡

（3） 金融市场利息机制僵化 还须进一步发展和完善，其重要意义为：

① 发展和完善金融市场是市场经济运行机制的需要

② 是发展多种经济形式和多种经营方式的要求

③ 是横向经济联系和联合的需要。

发展策略：

（1） 努力发展直接信用市场，改变直接信用和间接信用的比例

（2） 货币市场和资本市场要合理配置

（3） 进一步加快利率市场化的步伐

（4） 减少垄断，搞活金融市场。

第六章 金融机构体系

一、填空题

1、 凡专门从事各种金融活动的组织，均称（ 金融机构 ）。

2、（ 政策性银行 ）是由政府投资设立的、根据政府的决策和意向专门从事政策性金融业务的银行。

3、我国四家国有独资商业银行是（ 中国工商银行 ）、（ 中国农业银行 ）、（ 中国银行 ）、（ 中国建设银行 ）。

4、我国第一家民营性质的商业银行是（ 中国民生银行 ）。

5、一国金融机构体系的中心环节是（ 中央银行 ）。

6、专业银行的存在是（ 社会分工 ）在金融领域中的表现。

7、（ 存款货币银行 ）是西方各国金融机构体系中的骨干力量。

8、（ 投资银行 ）是专门对工商企业办理投资和长期信贷业务的银行。

9、不动产抵押银行的资金主要是靠发行（ 不动产抵押债券 ）来筹集的。

10、（ 进出口银行 ）是通过金融渠道支持本国对外贸易的专业银行。

11、1988年以前，我国的保险业由（ 中国人民保险公司 ）独家经营。

12、新中国金融体系诞生以（ 中国人民银行 ）的建立为标志。

13、70年代末以前，我国金融领域的“大一统”格局取决于高度集中的（ 财政信贷管理 ）体制。

14、截止1996年底，我国经过重新登记的金融租赁公司有（ 16 ）家。

15、我国规模最大的商业银行是（ 中国工商银行 ）。

二、单选题

1、下列不属于中国人民银行具体职责的是（ 给企业发放贷款 ）

2、中国建设银行的经营战略是（ 为大行业、大企业服务 ）

3、1997年底，我国经重新登记的信托投资公司为（ 244 ）家。

4、我国的财务公司是由（ 企业集团内部 ）集资组建的

5、改革开放以来，我国保险业迅速发展，基本形成了以（中国人民保险公司）为主体的保险业体系。

6、我国第一家股票上市的商业银行是（ 深圳发展银行 ）

7、投资银行是专门对（ 工商企业 ）办理投资和长期信贷业务的银行。

8、第一家城市信用社是在（ 驻马店 ）成立的。

9、中国人民银行专门行使中央银行职能是在（ 1984 ）年。

10、我国城市信用社改组之初，采用了（ 城市合作银行 ）的过渡名称。

11、下列不属于我国商业银行业务范围的是（ 监管其他金融机构 ）。

12、我国财务公司在行政上隶属于（ 各企业集团 ）。

13、我国的金融租赁业起始于（ 80年代初期 ）。

14、1986年2月，我国开办了（ 邮政储蓄 ）业务。

15、我国在（ 1994 ）年建立了第一家政策性银行。

三、多选题。

1、下列属于我国金融机构体系格局构成的是（ ）

A、财政部 B、货币当局

C、商业银行 D、在华外资金融机构 答案：BCD

2、下列是政策性银行的是（ ）

A、国家开发银行 B、中国进出口银行

C、中国农业发展银行 D、城市商业银行 答案：ABC

3、我国政策性银行开展业务的基本原则是（ ）。

A、不与商业性金融机构竞争 B、自主经营

2、一块土地共10亩，假定每亩的年平均收益为500元，在年利率为10%的条件下，出售这块土地价格应是多少元？ 答案：出售这块土地价格=10×500/0.1=10×5000=50000元

3、一个人的年工资为36000元，以年平均利率为3%计算，请计算其人力资本的价格是多少。

答案：此人人力资本的价格=36000/0.03=1200000元

六、简答题

1、怎样认识利息的来源与本质？

2、简述利率的决定与影响因素。

3、简述利率在经济中的作用。

4、试述名义利率和实际利率对经济的影响。

5、利息转化为收益的一般形态，其主要原因是什么？

〖参考答案〗

1、（1）利息的概念；

（2）利息属于信用范畴，在不同的社会生产方式下，它所反映的经济关系也不同。

（3）高利贷的利息，体现着高利贷者同奴隶主或封建地主共同对劳动者的剥削

关系；西方经济学家从资本的范畴、人的主观意愿和心理活动等角度研究利息的本质，脱离经济关系本身，无法揭示利息的真正来源与本质。

（4）马克思关于利息来源与本质的理论说明利息是剩余价值的一种特殊表现形式，是利润的一部分，体现了借贷资本家与职能资本家共同剥削雇佣工人、瓜分剩余价值的关系。

2、（1）平均利润率；

（2）借贷资金的供求状况；

（3）物价变动的幅度；

（4）国际经济的环境；

（5）政策性因素等。

3、利率作为经济杠杆,在宏观与微观经济活动中发挥着重要作用。表现在:

在宏观经济方面：

（1）利率能够调节货币供求；

（2）利率可以调节社会总供求；

（3）利率可以调节储蓄与投资；

在微观经济方面：

（1）利率可以促使企业加强经济核算，提高经济效益

（2）利率可以影响个人的经济行为

4、（1）实际利率是指物价不变从而货币购买力不变条件下的利率；名义利率则是包含了通货膨胀因素的利率。通常情况下，名义利率扣除了通货膨胀率即可视为实际利率。

（2）当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率；正利率会刺激居民储蓄。

（3）当名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率；负利率对经济不利，它扭曲了借贷关系。

（4）当名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零利率。它对经济的影响介于正利率和负利率之间。

5、（1）借贷关系中利息是资本所有权的果实这种观念取得了普遍存在的意义；

（2）利息率是一个事先确定的量，与企业家的生产经营情况无关；

（3）利息的历史久远，货币可以提供利息早已成为传统的看法被人们所接受

七、论述题

1、试述利率发挥作用的环境和条件。

2、结合利率的功能和作用，论述我国为什么要进行利率市场化改革？

〖参考答案〗

1、利率在宏观领域和微观领域中都发挥着重要的作用。

在现实经济中，利率作用的发挥会受到一些限制，诸如：

（1）利率管制；

（2）利率弹性；

（3）微观经济主体的自我约束机制；

要使利率充分发挥其作用的条件：

（1）市场化的利率决定机制；

（2）灵活的利率联动机制；

（3）适当的利率水平；

（4）合理的利率结构。

我国长期存在着利率管制，距离利率市场化还有一定的差距，目前应大力推进利率市场化改革，以适应经济体制改革的深入和对外开放的扩大。

2、（1）市场经济中，价格机制是其核心机制，利率作为金融市场的价格，在宏微观经济运行中都发挥着十分重要的作用；

（2）利率在宏观与微观经济运行中的作用；

（3）我国已初步建立起社会主义市场经济体制，市场价格的调节作用日益重要，利率的作用也日益受到重

视，但利率充分、有效发挥其调节作用的基本条件就是市场化的利率决定机制，因为只有如此，才能形成一个适当的利率水平，一个合理的利率结构。因此，我国应该进行利率市场化改革。

第五章 金融市场

一、填空题

1、一般认为，金融市场是（ 货币借贷 ）和金融工具交易的总和。

2、金融市场的交易对象是（ 货币资金 ）。

3、金融市场的交易“价格”是（ 利率 ）。

4、流动性是指金融工具的（ 变现 ）能力。 答案：

5、收益率是指持有金融工具所取得的（ 收益 ）与（ 本金 ）的比率。

6、商业票据是起源于（ 商业信用 ）的一种传统金融工具。

7、（ 股价指数 ）是描述股票市场总的价格水平变化的指标。

8、中长期的公司债券期限一般在（ 10 ）年以上。

9、一级市场是组织证券（ 发行 ）业务的市场。

10、证券交易市场的最早形态是（ 证券交易所 ）。

11、（ 国库券 ）由于其流动性强，常被当作仅次于现金和存款的“准货币”。

12、马克思曾说（ 货币资本运动 ）是资本主义生产发展的第一推动力和持续推动力。

13、金融市场的核心是（ 资金市场 ）。

14、金融衍生工具是指其价值依赖于（ 原生性金融工具 ）的一类金融产品。

15、期权分（ 看涨期权 ）和（ 看跌期权 ）两个基本类型。

16、商业票据市场可分为（ 票据承兑市场 ）、（ 票据贴现市场 ）和（ 本票市场 ）。

17、人们在进行资产组合时，追求的是与（ 风险 ）相匹配的收益。

18、从动态上看，金融市场运行机制主要包括（ 运行 ）系统和（ 内调节 ）机制。

19、金融市场内调节机制主要是（ 利息 ）和（ 利率 ）。

20、目前，远期合约主要有（ 货币 ）远期和（ 利率 ）远期两类。

二、单选题

1、目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的

份额。人们把这种趋势称为（证券化）

2、金融市场上的交易主体指金融市场的（参加者）

3、下列不属于直接金融工具的是（可转让大额定期存单）

4、短期资金市场又称为（货币市场）

5、长期资金市场又称为（资本市场）

6、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（10% ）

7、下列不属于货币市场的是（证券市场）

8、现货市场的交割期限一般为（1~3日）

9、下列属于所有权凭证的金融工具是（股票）

10、下列属于优先股股东权利范围的是（收益权）

11、下列属于短期资金市场的是（票据市场）

12、金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系（同方向，反方向）

13、在代销方式中，证券销售的风险由（发行人）承担。

14、目前我国有（2 ）家证券交易所。

15、最早的远期、期货合约中的相关资产是（粮食）

16、远期合约买方可能形成的收益或损失状况是（收益无限大，损失无限大）

17、金融工具的流动性与偿还期限成（反比）

18、下列不属于初级市场活动内容的是（转让股票）

19、下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是（初级市场是二级市场的前提）

20、期权卖方可能形成的收益或损失状况是（收益有限大，损失无限大）

三、多选题

1、金融工具应具备的条件（ ）

A、偿还性 B、可转让性

C、盈利性 D、流动性

E、风险性 答案：ABCDE

2、能够直接为筹资人筹集资金的市场是（ ）

A、发行市场 B、一级市场

C、次级市场 D、二级市场

E、交易市场 答案：AB

3、按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（ ）

A、现货市场 B、货币市场

C、长期存贷市场 D、证券市场

E、期货市场 答案：AE

4、股票及其衍生工具交易的种类主要有（ ）

A、现货交易 B、期货交易

C、期权交易 D、股票指数交易

E、贴现交易 答案：ABCD

5、金融市场必须具备的要素有（ ）

A、交易形式 B、交易对象

C、交易主体 D、交易工具

E、交易价格 答案：BCDE

6、下列属于货币市场金融工具的是（ ）

A、商业票据 B、股票

C、短期公债 D、公司债券

E、回购协议 答案：ACE

7、由债权人开出的票据有（ ）

A、本票 B、汇票

C、期票 D、支票

E、股票 答案：BD

8、下列金融工具中，没有偿还期的有（ ）

A、永久性债券 B、银行定期存款

C、股票 D、CD单

E、商业票据 答案：AC

9、根据股东权利范围不同，可以把股票分为（ ）

A、记名股 B、优先股

C、不记名股 D、新股

E、普通股 答案：BE

10、按金融交易对象可以把金融市场划分为（ ）

A、股票市场 B、票据市场

C、证券市场 D、黄金市场

E、外汇市场 答案：BCDE

11、下列属于短期资金市场的有（ ）

A、同业拆借市场 B、回购协议市场

C、短期债券市场 D、票据市场

E、短期资金借贷市场 答案：ABCDE

12、目前西方较为流行的金融衍生工具有（ ）

A、远期合约 B、期货

C、期权 D、可转换优先股

E、互换 答案：ABCE

13、远期合约、期货合约、期权合约、互换合约的英文名是（ ）

A、forwards B、futures

C、options D、stocks

E、swaps 答案：ABCE

14、以下属于利率衍生工具的有（ ）

A、债券期货 B、债券期权

C、外汇期货 D、外汇期权

E、货币互换 答案：AB

15、场内交易和场外交易的最大区别在于（ ）

A、风险性 B、流动性

C、组织性 D、集中性

E、公开性 答案：CDE

四、判断题

1、金融市场发达与否是一国金融发达程度及制度选择取向的重要标志。正确

2、期权买方的损失可能无限大。 答案：错误

答案： 3、偿还期限是指债务人必须全部归还利息之前所经历的时间。 答案：错误

4、传统的商业票据有本票和支票两种。 答案：错误

5、国家债券是由政府发行的，主要用于政府贷款。 答案：错误

6、二级市场的主要场所是证券交易所，但也扩及交易所之外。 答案：正确

7、新证券的发行，有公募与私募两种形式。 答案：正确

8、期货合约的买卖双方可能形成的收益或损失都是有限的。 答案：错误

9、可转换债券是利率衍生工具的一种。 答案：错误

五、计算题

1、某债券面值100元，10年偿还期，年息9元，则其名义收益率是多少？

答案：名义收益率=9/100*100%=9%

2、某债券面值120元，市场价格为115元，10年偿还期，年息9元，则其即期收益率是多少？

答案：即期收益率=9/115*100%=7、83%

3、某投资者以97元的价格，购入还有1年到期的债券，债券面值100元，年息8元。则其平均收益率是多少？ 答案：平均收益率=（100-97+8）/97*100%=11、

34%

4、某三年期债券，面值100元，票面利率8%，到期一次性还本付息，市场利率为9%，则其价格为多少？答案：债券价格=[100（1+8%）（1+8%）（1+8%）]/[（1+9%）（1+9%）（1+9%）]=97、27

六、简答题

1、什么是场外交易市场？其特点是什么？

2、简述金融市场的基本功能。

3、简述金融工具的基本特征。

4、优先股与普通股的主要区别是什么 ？

5、简述远期合约、期权合约、互换合约。

〖参考答案〗

1、场外交易市场是指在证券交易所以外进行证券交易的市场。

其特点是：

（1）集中交易场所；

（2）以买卖未在交易所登记上市的证券为主；

（3）交易可以通过交易商或经纪人，也可以由客户直接进行；

（4）交易由双方协商议定价格。

2、（1） 聚敛功能。金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合。

（2） 配置功能。表现为资源的配置、财富再分配和风险的再分配。

（3） 调节功能。指金融市场对宏观经济的调节作用。

（4） 反映功能。反映国民经济情况的变化。

3、（1） 偿还期限。 债务人必须全部偿还本金之前所经历的时间。

（2） 流动性。金融工具迅速变现的能力。

（3）风险性。购买金融工具的本金有否遭受损失的风险。

（4） 收益率。持有金融工具收益和本金的比例。

4、（1） 优先股风险低，收入稳定。

（2） 优先股权利范围小，无选举权和被选举权。

（3） 公司利润急增时，优先股不能分享这部分收益。

5、远期合约是指交易双方约定在未来某一日期按约定的价格买卖约定数量的相

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