2012融资融券业务专项考试题库及答案

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2012融资融券业务专项考试试题及答案

客户违约行为有 (该题为必答题)

标记为待复查 (2) 分数

单笔融券交易到期未了结

(*)

客户融券卖出的证券公告终止上市，客户未在终止上市公告之日起的

两个交易日内了结融券交易的(*)

单笔融资交易到期未了结

(*)

融资融券合同终止或解除客户仍有未偿还债务 (*)

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2. 融资融券业务包含的风险主要有（） (该题为必答题)

市场风险 (*)

信用风险 (*) 合规风险 (*)

操作风险 (*)

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3. 个人客户申请融资融券业务时，须自带的资料有（） (该

题为必答题)

普通证券账户代码卡原件及复印件 (*)

其他各类资产证明（如有）

身份证原件及复印件 (*)

关联第三方存管的银行卡 (*)

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4. 客户了结融资债务的方式有（） (该题为必答题)

借用公司资金还款

标记为待复查(2) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

用融券买出资金还款

卖券还款 (*)

直接还款

(*)

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公司通过计算其维持担保比例对客户信用账户进行风险监控，公

司定义维持担保比例为（）为警戒线，（）为平仓线 (该

题为必答题)

130％

(*) 180％

150％ (*)

200％

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6. 我公司规定，当标的证券发生下列哪些情况需要提前了结合约

（） (该题为必答题)

配股、增发、配售可转债

要约收购 (*)

终止上市 (*)

派发现金红利或利息

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7. 以下说法正确的是（） (该题为必答题)

投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50% (*)

投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于该证券折算率

投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%

(*)

标记为待复查 (2) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券

卖出金额时，折算率

7. 以下说法正确的是（） (该题为必答题)

标记为待复查 (2)

分数

投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%

(*)

投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于该证券折算率

投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%

(*)

当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券

卖出金额时，折算率按100％计算(*)

投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于该证券折算率

投资者融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用

余额(*)

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8. 我公司规定，以下达到强制平仓条件的情形有（） (该题

为必答题)

融资融券合同到期，客户未按约定归还融资本金及利息或证券及相关

费用的；(*)

客户信用账户在发送追加保证金通知T+2日日终清算后的维持担保比

例低于平仓线以下；(*)

出现法定或约定解除或终止合同情形、客户尚有对公司未清偿债务的；

(*)

司法机关要求公司对客户信用账户资产协助执行、客户尚有对公司未

清偿债务的。(*)

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9. 投资者融券卖出后，可通过以下方式偿还融入证券（） (该

题为必答题)

卖券还款

融资买入

直接还券 (*)

买券还券

(*)

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标记为待复查(2) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

10. 融资融券交易包括（） (该题为必答题)

融资交易 (*)

融券交易 (*) 担保品交易

(*)

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. 信用账户可买入的证券品种范围包括（） (该题为必答题)

标记为待复查

(2) 分数

担保证券 (*)

ST股票

创业板股票

标的券 (*)

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12. 客户提供的个人金融资产证明可以是（） (该题为必答题)

开放式基金资产 (*)

期货仓单

银行存款 (*)

普通证券账户托管资产 (*)

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13. 我公司规定，营业部总经理或其授权的营业部部门经理以上级别的

工作人员在对客户进行征信阶段的投资者教育工作时，通过与客户

面谈沟通，了解其（） (该题为必答题)

交易习惯

(*)

标记为待复查 (2) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

风险承受能力

(*)

过往诚信情况(*) 投资年限(*)

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14.

我公司规定，营业部在征信阶段需向融资融券部提供以下资料

（） (该题为必答题)

客户测评记录 (*)

《融资融券业务征授信审核审批表》 (*) 《外部金融资产证明调查记录》 (*) 《融资融券业务申请表》 (*)

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15. 法人客户申请融资融券业务需提供的身份证明文件有（

题为必答题)

组织机构代码证副本原件及复印件加盖公章 (*)

税务登记证原件及复印件加盖公章 (*) 营业执照正本原件及复印件加盖公章

法人、代理人身份证原件及复印件 (*)

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16. 信用账户挂失补办分为（） (该题为必答题)

挂失解冻

挂失补办新号码 (*)

挂失补办原号码

(*)

(该

标记为待复查 (2) 分数

）

2012融资融券业务专项考试试题及答案

挂失冻结

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17. 信用证券账户开户必要条件（

） (该题为必答题)

法人申请，必须由授权代理人亲临网点柜台办理 (*)

自然人申请，必须由本人亲临网点柜台办理 (*) 客户普通证券账户状态正常，非休眠或不合格账户 (*) 系统内已授信并能查询到授信额； (*) 客户开户申请材料填写完整无误 (*)

客户需要提供的证明材料必须齐全 (*) 征信结果达到60分以上 (*)

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18. 融资融券业务对证券市场的影响主要有（） (该题为必答题)

改善券商生存环境 (*)

有效缓解市场的资金压力，增加市场资金来源 (*) 构建多层次证券市场的基础 (*)

引入做空交易，发挥价格稳定器的作用，稳定股价 (*)

刺激市场交易的活跃性，有利于增加股票市场的流通性 (*)

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19. 证券公司向客户收取的担保物，包括（） (该题为必答题)

客户提交的保证金

(*)

标记为待复查 (2) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

投资者融资买入的证券

(*)

客户普通账户资金

投资者融券卖出的款项

(*)

客户普通账户证券

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20. 融资融券交易具有的基本功能（） (该题为必答题)

市场稳定功能 (*)

增强流动性功能 (*) 价格发现功能 (*)

风险管理功能

(*)

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21.约定购回业务中，在待购回期间，客户可以自由卖

出待购回标的证券。 (该题为必答题) 标记为待复查

(1) 分数

对

错 (*)

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22. 深交所的证券目前也可以作为约定购回业务的标的证券。 (该题

为必答题) 对

错 (*)

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23. 目前我公司规定申请参与约定购回业务的客户帐户资产不得低于

250万元。 (该题为必答题)

标记为待复查(2) 分数

标记为待复查(1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

对 (*)

错

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24.

客户不得通过其信用帐户参与定向增发、证券投资基金申购及赎回、

债券回购交易等交易所禁止的交易行为。

(该题为必答题)

对

(*) 错

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25. 客户每笔融资、融券交易的最长期限不得超过6个月。 (该题为

必答题) 对

(*) 错

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26. 我公司融资融券授信额度原则上不超过客户提交的金融资产总值的

二分之一。 (该题为必答题) 对

(*) 错

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27. 融资融券可以采用大宗交易方式。 (该题为必答题)

对

错 (*)

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28. 在客户的融资额度内，客户可融资买入任意品种的证券。 (该题

为必答题)

标记为待复查 (1) 分数

标记为待复查

2012融资融券业务专项考试试题及答案

对

错(*)

(1) 分数

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29.

强制平仓后如果客户账户资产不足以偿还融资融券债务，公司可以

采取追偿措施。 (该题为必答题)

对

(*) 错

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30. 只要客户维持担保比例低于130%，公司就可以立即强制平

仓。 (该题为必答题) 对

错

(*)

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31.平安证券融资融券业务规定客户维持担保比例不

得低于150%。当客户维持担保比例低于150%时，

标记为待复查客户应在约定的期限内追加担保物。 (该题为(1) 分数

必答题)

对

错 (*)

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32. 上海交易所和深圳交易所规定最低保证金比例分别为50％和

60％。 (该题为必答题)

对

错 (*)

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标记为待复查 (1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

33. 融资融券交易到期日在融资融券授信期届满日之后且授信期已延续

的，融资融券交易期限按正常情况计算。 (该题为必答题)

对

(*) 错

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34. 偿还的时间原则是融资交易按时间的先后顺序了结，即先发生的交

易先了结。对于融券卖出同一证券的融券交易按到期剩余时间的长

短顺序了结，剩余时间越短的越先了结。 (该题为必答题)

对

(*) 错

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35. 客户提交的担保证券发生投票权时，客户直接行使该权利。 (该

题为必答题) 对

错 (*)

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36. 客户追加保证金后的维持担保比例不得低于150%。 (该题为必

答题) 对

(*) 错

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37. 客户信用证券账户可从事债券回购交易。 (该题为必答题)

对

错(*)

标记为待复查 (1)

分数

标记为待复查 (1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

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38.

客户融资买入不能超出其可用融资授信额度，融券卖出不能超出其

可用融券授信额度。

(该题为必答题)

对

(*) 错

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39. 客户上海信用证券账户只能在具有融资融券交易权限的交易单元上

进行交易，客户深圳信用证券账户只能在融资融券交易专用席位上

进行交易。 (该题为必答题)

对

(*) 错

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40. 维持担保比例超过300％时，客户可以提取客户信用账户中的现金或

可充抵保证金证券，但提取后维持担保比例不得低于300％。 (该

题为必答题)

对

(*) 错

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41.信用账户不能普通买入担保品证券。 (该题为

必答题) 标记为待复查

(1) 分数

对

错 (*)

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42. 根据《上海证券交易所股票上市规则》和《深圳证券交易所股票上

市规则》定义的公司关联法人及关联自然人，进入融资融券“黑名

单”。 (该题为必答题)

标记为待复查 (1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

对 (*)

错

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43.

客户在合同期内或是合同到期后，在公司托管的账户资产或其他金

融资产增加，可以申请增加授信额度。

(该题为必答题)

对

(*) 错

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44. 营业部应在收齐客户申请资料之日起2个工作日内完成对客户的征

信审核，需对客户金融资产证明进行核查的情况除外。 (该题为

必答题)

对

(*) 错

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45. 营业部向客户进行申请阶段的投资者教育工作，介绍相关法律法规

和业务规则，揭示业务风险，并对客户进行融资融券基础知识测试

和风险测评。 (该题为必答题)

对

(*) 错

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46. 客户在公司托管资产和保证金余额合计数达到50万元以上为客户参

与融资融券业务的标准之一。 (该题为必答题) 对

(*) 错

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标记为待复查 (1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

47. 授信额度由公司融资融券部最终核定。 (该题为必答题)

对

错

(*)

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48. 对于普通证券账户已办理创业板交易权限开通手续的客户，无需重

新签订创业板风险揭示书。柜台人员直接在系统内将客户原开通信

息报送给登记公司，为客户的信用证券账户开通创业板交易权限。 (该题为必答题)

对

(*) 错

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49. 所谓的信用账户是指客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券

公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证

券账户的二级账户。 (该题为必答题)

对

(*) 错

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50. 证券公司与客户签订融资融券合同后，应当根据客户的申请，按照

证券登记结算机构的规定，为投资者开立信用证券账户。 (该题

为必答题)

对

(*) 错

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51.维持担保比例的计算方法是（） (该题为必

答题) 标记为待复查

(1) 分数

客户帐户内总资产除以客户融资负债；

标记为待复查 (1)

分数

标记为待复查 (1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

客户融券负债除以客户帐户内总资产；

客户融资融券总负债除以客户帐户内总资产

客户帐户内总资产除以客户融资融券总负债； (*)

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52. 可充抵保证金证券和标的证券被实施特别处理日的第（）个交易

日，该证券调整出可充抵保证金范围 (该题为必答题)

T+1

T+3

T+2

T (*)

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53. 客户每笔融资融券交易期限不超过（），从客户实际融入资金或

融出证券之日起计算，客户可随时还款还券 (该题为必答题)

5个月

6个月 (*)

7个月

4个月

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54. 平安证券当前融券年利率是（） (该题为必答题)

融资利率＝人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率＋5％ (*)

融资利率＝人民银行公布的一年期人民币贷款基准利率＋5％

融资利率＝人民银行公布的一年期人民币贷款基准利率＋3％

标记为待复查 (1)

分数

标记为待复查 (1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

融资利率＝人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率＋3％

此题无正确答案的反馈

55.

我公司由（

）负责制定强制平仓预案 (该题为必答题)

融资融券部

风险管理部 (*)

营业部

合规部

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56. 营业部须在客户（）阶段，录制视频留痕。 (该题为必答题)

进行风险测评

开立信用帐户

进行客户访谈

签署合同及风险揭示书 (*)

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57. 上交所规定，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值

的( )时，上交所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公

布 (该题为必答题)

20%

10%

50%

25% (*)

此题无正确答案的反馈

标记为待复查 (1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

58. 上交所关于充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，证券市

值按下列折算率进行折算，正确的是 (该题为必答题)

其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过70%

其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80% (*)

其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过90%

其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过95%

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59. 上交所关于充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，证券市

值按下列折算率进行折算，正确的是 (该题为必答题)

国债折算率最高不超过70%

国债折算率最高不超过80%

国债折算率最高不超过95% (*)

国债折算率最高不超过90%

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60. 根据深、沪交易所规定，会员向客户融资供其买入证券时，融资保

证金比例不得低于( ) (该题为必答题)

150%

50% (*)

130%

70%

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61.投资者融券卖出标的证券 A 100股，在其负债期间，

该证券发生了10送7股的权益分配，投资者偿还

标记为待复查融券负债后，证券公司应作多少余券划回给投资(1) 分数

者？ (该题为必答题)

标记为待复查 (1)

分数

标记为待复查 (1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

30股 (*)

70股

0股

100股

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62. 融券标的证券万科股份的开盘价：7.20，最低成交价：7.10，最高

成交价：7.60，最新成交价：7.35，昨收盘价：7.22，则此时客户

融券卖出委托价应为： (该题为必答题)

7.10

7.35

7.20

7.22 (*)

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63. 客户开仓后公司在什么情况下需通知客户补仓： (该题为必答

题)

客户维持担保比例在150%以下

客户维持担保比例在150%以上

客户维持担保比例在300%以上

客户维持担保比例在130%以下 (*)

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64. 如某客户信用账户中有100万市值证券A，担保折算率：65%，授信

额度为250万，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该客

户理论上可融资买入多少万元市值证券B： (该题为必答题)

180万

标记为待复查(1)

分数

标记为待复查(1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

142.9万

130万 (*)

150 万

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65.

如某客户信用账户中有100万元保证金可用余额和

100万市值证券

A，证券A折算率为70%，该客户授信额度为200万，该客户信用账

户内的保证金金额： (该题为必答题)

170万 (*)

150万

200万

100万

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66. 维持担保比例计算公式，正确的是： (该题为必答题)

维持担保比例 =（现金 + 信用证券账户内证券市值） / (融资金额 +

融券卖出证券数量 x 市价 + 利息 + 费用)(*)

维持担保比例 =（现金 + 信用证券账户内证券市值） / (融资金额 +

融券卖出证券数量 x 市价 + 费用)

维持担保比例 =（现金 + 信用证券账户内证券市值 + 普通账户证券市值）/ (融资金额 + 融券卖出证券数量 x 市价 + 利息 + 费用) 维持担保比例 =（现金 + 信用证券账户内证券市值） / (融资金额 +

融券卖出证券数量 x 市价 + 利息)

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67. 维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用金额中的现

金或充抵保证金的有价证券 (该题为必答题)

200%

300% (*)

100%

标记为待复查 (1) 分数

2012融资融券业务专项考试试题及答案

400%

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68.

融券卖出的申报价格不得低于该证券的（

） (该题为必答题)

前一日平均收盘

收盘价

净值一