操作风险考试题库及答案
更新时间:2024-01-03 00:17:01 阅读量: 教育文库 文档下载
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操作风险考试题库及答案
一、 单项选择题:
1. 根据新协议和银监会指引,下列哪一项不符合对操作风险的定义? A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险 B. 包括法律风险 C. 包括声誉风险 D. 不包括策略风险 答案:C
2. 根据银监会指引,以下不属于风险管理部门主要职责的是: A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程
B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序
C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况 D. 为操作风险管理配备适当的资源 答案:D
3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”,具体指: A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会 B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门 C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门 D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门 答案:D
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4. 下列选项中,不属于银行操作风险损失的是: A. 因内部操作失误,业务人员丢失客户资料造成损失 B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪,造成损失 C. 因贷款客户违约导致银行损失
D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失 答案:C
5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中,a.基本指标法b.标准法(含替代标准法)c.高级计量法,依照量化条件的复杂程度由易到难排列,正确的顺序是: A. c/a/b B. c/b/a C. a/b/c D. a/c/b 答案:C
6. 根据银监会指引,下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法? A. 标准法 B. 替代标准法 C. 基本指标法 D. 高级计量法 答案:C
7. 下列选项中,不属于操作风险管理流程重要环节的是: A. 识别
2
B. 评估 C. 控制 D. 审计 答案:D
8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具?
A. 风险与控制自我评估 B. 损失数据收集 C. 关键风险指标 D. 行动计划 答案:A
9. 如果把银行的风险暴露状况比喻成人体的健康状况,那么下列选项中,对损失数据收集(LDC)比喻最恰当的一项是: A. 病史记录 B. 例行体检 C. 血压监测装置 D. 急救包 答案:A
10. 根据损失事件类型的定义,内外勾结盗取金库存款应属于以下哪一类损失事件? A. 内部欺诈 B. 外部欺诈
3
C. 客户、产品和业务活动 D. 以上皆非 答案:A
11. 产品销售时刻意隐匿产品风险,客户遭受损失后状告银行,导致银行赔偿客户并支付法律诉讼的相关费用,上述事件属于以下哪一类损失事件? A. 内部欺诈
B. 客户、产品和业务活动事件 C. 执行、交付或交割、及过程管理事件 D. 以上皆非 答案:B
12. 下列操作风险事件影响类型中,一般不会对财务报表造成直接冲击的是:
A. 支付赔偿费用 B. 声誉影响 C. 支付诉讼相关费用 D. 支付罚款 答案:B
13. 流程梳理工作属于操作风险管理流程中的 A. 风险识别 B. 风险评估 C. 风险控制与缓释 D. 风险监测 答案:A
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14. 对于不同频率和严重度特点的操作风险事件,以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释? A. 低危低频事件 B. 低危高频事件 C. 高危低频事件 D. 高危高频事件 答案:C
15. 风险与控制自我评估(RCSA)中,对于固有风险暴露和剩余风险暴露的关系,以下理解不正确的一项是:
A. 固有风险是假设不存在任何控制的情况下的风险暴露
B. 固有风险的评分需要进行主观推断,现实中的风险暴露都是剩余风险暴露
C. 剩余风险是目前的控制现状下的风险暴露 D. 剩余风险是所有控制均在理想状况下的风险暴露 答案:D
16. 在RCSA中,某一个风险事件的风险暴露数值落在黄区,评分者注意到该事件的间接损失非常严重,下列选项中,最恰当的做法是: A. 手工将落点调整到橙区 B. 无需进行处理 C. 调整风险地图界限
D. 重新进行该风险事件的评分 答案:A
17 下列那个控制措施一般不会降低风险事件发生的频率?
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A. 复核制度 B. 保险制度 C. 培训制度 D. 权限管控 答案:B
18. 根据新协议和银监会指引,商业银行采用标准法进行操作风险资本计量时,如某项业务无法 划入八大业务线,则其对应的计算系数为 A. 0% B. 12% C. 15% D. 18% 答案:D
19 根据新协议和银监会指引,商业银行使用高级法计量操作风险的内部损失数据至少应符合:
A. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,必须使用5年期的内部损失数据
B. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用3年期的内部损失数据
C. 商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,必须使用3年期的内部损失数据
D. 商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用1年期的内部损失数据 答案:B
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20. 下列哪项,不是影响风险容忍度的要素: A. 操作风险偏好 B. 历史损失数据 C. 业务量 D. 获利率 答案:B
21. 根据巴塞尔新资本协议关于损失事件类型的定义,薪酬,福利,解聘纠纷应属于以下哪一类损失事件? A. 内部欺诈 B. 外部欺诈
C. 就业政策和工作场所安全 D. 以上皆非 答案:C
22. 某操作风险事件:内部人员在办理同城交换提出业务时,利用职务之便伪冒客户身份申请业务或服务,造成客户投诉或损失,致使银行须支付由此引起的赔偿费用及诉讼费用,同时遭到监管机构的处罚支付罚款,并使声誉受损。请问属于以下哪一类型的损失事件? A. 内部欺诈 B. 内部系统安全 C. 越权 D. 以上皆非 答案:A
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23. 下列哪项,适用于操作风险监测? A. 损失数据收集 B. 风险与控制自我评估 C. 流程分析 D. 关键风险指标 答案:D
24. “针对操作风险事件的相关信息,进行数据收集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等程序。”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具? A. 风险与控制自我评估 B. 损失数据收集 C. 关键风险指标 D. 行动计划 答案:B
25. 依据本行损失数据管理办法的规范,下列哪些条线的损失金额收集起点为人民币10万元以上 A. 会计业务 B. 公司信贷类业务 C. 后勤类业务 D. 个金类业务 答案:B
26. 依据以下定义――
差错(incident):可能导致”损失事件”的事故。
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事件(event):有可能直接导致直接损失(财务损失)或间接损失(银行所特别关注)的事故。
请选出下列说明不为事件的是:
A. 零售部门在向客户寄送对账单时寄错地址,遭到客户投诉。
B. 授信过程中遗失了客户税务登记证原件,但客户表示可自行补办,对银行未予追究。
C. 受理信用卡申请时被不法分子以假冒证件办理信用卡,造成信用卡透支额无法追索。
D. 地震致使银行办公大楼倒塌,未造成人员伤亡。 答案:B
27. 下面两个风险地图哪一个风险容忍度比较大? A. 第一张图 B. 第二张图
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答案:A
28. 操作风险与控制自我评估主要包括两方面:操作风险暴露的评估以及控制有效性的评估。总行、分行和网点评估的内容分别为:
A. 总行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估,分行和网点仅对控制评估。
B. 总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估,网点只对控制措施的落实度进行评估。
C. 总行的评估工作包括对固有风险和剩余风险暴露评估,分行对固有风险暴露和剩余风险,网点对控制设计和落实度进行评估。
D. 总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估,网点对控制的设计和落实度进行评估。 答案:B
29. 请问起因于操作风险事件的市场风险损失,是否需要计提操作风险资本?: A. 不需要 B. 需要 C. 看情况
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B. 条线管理部门 C. 法律合规部门 D. 风险管理部门 E. 内部审计部门 答案:A B D E
13. 请由下列选项说明,判断哪些属于操作风险损失事件: A. 因内部操作失误,业务人员丢失客户资料造成损失 B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪,造成损失 C. 因贷款客户违约导致银行损失
D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失 答案:A B D
14. 依据银监会的规范,国内商业银行可以采用下列哪些方式来计量操作风险监管资本: A. 高级计量法 B. 基本指标法 C. 替代标准法 D. 标准法 答案:A C D
15. 下列选项中,哪些属于操作风险管理流程的重要环节: A. 识别
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B. 评估 C. 控制 D. 审计 答案:A B C
16. 依据银监会的『商业银行操作风险监管资本计量指引』,商业银行应基于以下哪些要素来建立银行的操作风险计量系统(高级计量法)? A. 内部损失数据 B. 外部损失数据 C. 情景分析
D. 本行业务经营环境和内部控制情形 答案:A B C D
17. 根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险监管资本计量指引』指引,若使用标准法计量操作风险监管资本,下列哪些业务条线所对映的?系数为18%? A. 公司金融 B. 零售银行 C. 支付和清算 D. 资产管理 答案:A C
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18. 根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险监管资本计量指引』指引,若使用标准法计量操作风险监管资本,下列哪些业务条线所对映的?系数为15%? A. 商业银行 B. 交易和销售 C. 代理服务 D. 零售经纪 答案:A C
19. 依据本行损失数据管理办法的规范,进行损失数据收集时应遵循下列哪些原则: A. 重要性 B. 及时性 C. 完整性 D. 统一性 答案:A B D
20. 依据本行损失数据管理办法的规范,下列哪些条线的损失金额收集起点为人民币10万元以上 A. 会计业务 B. 公司信贷类业务 C. 国际类业务 D. 个金类业务
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答案:B C
21. 依据本行关键风险指标管理办法的规范,关键风险指标的选择应遵循下列哪些原则? A. 可测量性 B. 风险敏感性 C. 方便性 D. 实用性 答案:A B D
22. 依据本行关键风险指标管理办法的规范,下列哪些颜色可用来区分关键风险指标的监控门槛: A. 红色 B. 橙色 C. 蓝色 D. 绿色 答案:A B D
23. 下列哪些英文简称,为本行主要应用的操作风险管理工具: A. RCSA B. LDC C. KPI D. KRI
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答案:A B D
24. 依据本行风险与控制自我评估管理办法的规范,可从下列哪些方面来进行控制有效性的评估: A. 控制设计有效性 B. 控制复杂性 C. 控制落实度 D. 控制完整性 答案:A C
25. 依据本行操作风险管理实施办法的规范,下列哪些属于分行风险管理操作风险管理岗的主要职责?
A. 拟定全辖操作风险管理实施办法和细则
B. 根据操作风险评估报告要求,对全辖及分行操作风险进行整体评估 C. 牵头拟定及修订全行层面的操作风险偏好和关键风险指标,审核全行层面的操作风险容忍度
D. 为分行各部门提供操作风险管理方面的培训,协助各部门提高操作风险管理水平 答案:A B D
三、是非题
1. 商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。(V)
2. 内部审计是操作风险管理不可或缺的重要一环,应直接对操作风险管理
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