中国农业银行托管业务测试题库

中国农业银行托管业务测试题库

（二〇一三年六月）

一、单项选择题 ◇托管业务基础知识

1、托管是（ C.信托 ）的发展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。 A.管理 B.代管 C.信托 D.监督

2、托管人由依法设立的（ C.商业银行或者其他金融机构 ）担任。 A.商业银行 B.证券公司 C.商业银行或者其他金融机构 D.金融机构

3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（ B.独立第三方 ），为客户相关资产提供安全保管等服务。 A.投资管理人 B.独立第三方 C.行业协会 D.金融机构

4、托管服务内容包括基础服务和（ A.增值服务 ）。 A.增值服务 B.资金清算 C.会计核算 D.会计自动对账

5、托管人履职的基本原则是（ B.诚实信用、谨慎勤勉 ）。 A.安全高效

B.诚实信用、谨慎勤勉 C.违规就是风险 安全就是效益 D.客户至上

6、以下( A.基金销售机构 )不是基金合同的当事人。 A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人

7、真实性原则要求披露的信息应当是以（ ）为基础。 A.主观事实 B.客观事实 C.基金盈利最大化 D.公司董事会决议 8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402,

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对托管业务进行（）。

A.内部控制审计 B.自我评估 C.年报审计 D.内部控制

10、投资管理人应当坚持（ ）利益优先的原则。 A.国家 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身 ◇交易及专项资金托管业务

11、在托管业务品种中，（ ）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。

A.信托资金托管业务 B.专项资金托管业务 C.其他资金托管业务 D.交易资金托管业务

12、（ ）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。

A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部 C.总行大客户部 D.总行机构业务部

13、交易及专项资金托管业务开展中，按照（ ）开展业务营销和管理。

A.机构层级 B.主管层级 C.客户层级 D.部门层级

14、（ ）作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务。

A.付款委托人 B.收款委托人

C.收、付款委托人 D.农行及各分支机构

15、交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应（ ）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。

A.每周 B.每月 C.每旬 D.每日

16、在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（ ）或增加（ ）为预留印鉴，以安全保管托管资金。

A.预留印鉴卡，客户印章

B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章 C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章 D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章

17、办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为（ ）。

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A.A级(含)以上 B.B级(含)以上 C.C级(含)以上 D.D级(含)以上

18、办理交易及专项资金托管业务，由（ ）审查批准，并签署协议。

A.一级分行 B.二级分行 C.一级支行 D.以上都不对

19、委托人应（ ）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。

A.当面 B.专人递送 C.当面和专人递送 D.当面或以专人递送

20、交易及专项资金托管业务实行（ ）定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素，确定具体收费金额。

A.协议 B.市场 C.零费率 D.以上都是

21、省(市)级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的，由( )按照监管要求提出准入标准。

A.一级分行或直属分行 B.二级分行 C.一级支行 D.营业网点

22、( )是经办网点柜员根据托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。

A.《业务开办通知书》 B.《资金到账通知书》 C.《委托付款通知书》 D.《托管指令授权书》

23、开展交易及专项资金托管业务,其收入应计入（ ）科目中的“交易及专项资金托管费收入”专用账户核算。

A.79182托管业务收入 B.79183托管业务收入 C.79184托管业务收入 D.79183托管业务账户 24、开展专项资金托管业务应对（ ）进行调查。

A.客户基本情况、信用状况、资金去向 B.客户基本情况、信用状况、资金来源等 C.客户基本情况

D.客户基本情况、信用状况

25、委托人可采用（ ）方式将资金存入托管账户。

A.一次性付款 B.分期付款

C.一次性或分期付款 D.一次性和分期付款

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26、开展交易及专项资金托管业务有利于提高我行（ ）和综合收益。

A.资产业务收入 B.负债业务收入 C.中间业务收入 D.以上都不是

27、在宣传、营销交易及专项资金托管业务时，要（ ），吸引客户开展此项业务。

A.降低收费额 B.突出产品价值 C.突出产品可垫款优势 D.以上都是

28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时，（ ）部门应重点履行合同审查、风险管理等职责。

A.客户 B.业务综合管理 C.经办网点 D.机构和公司

29、在交易及专项资金托管业务开展中，托管人应控制（ ）的不当流动和使用，托管人应控制（ ）范围，不得向第三方披露。但国家另有规定的情况除外。

A.敏感信息，知情人 B.市场信息，管理人 C.债券价格信息，委托人 D.投资标的信息，委托人

30、开展交易及专项资金托管业务时，为客户提供基础性服务收取托管费的费率标准是（），为客户提供增值服务收取托管费的费率标准是（）。

A.0.2%，0.5% B.0.3%，0.5% C.0.5%，0.3% D.0.4%，0.6%

31、交易及专项资金托管协议只能由（）签署。

A.一级支行 B.二级分行 C.二级支行 D.一级支行公司部

◇信托计划保管业务

32、我国由（）对信托公司及其业务活动进行监督管理。

A.证监会 B.银监会 C.保监会 D.人民银行

33、按照银监会制定的《信托公司集合资金信托计划管理办法》要求，设立单个信托计划的自然人人数不得超过（）。

A.20 B.30 C.50 D.100 34、信托计划存续期限不得少于（）。

A.一年 B.二年

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C.三年 D.五年

35、当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告（）。

A.证监会 B.人民银行 C.银监会（地方银监局） D.保监会 36、证券投资类信托计划中保管银行的主要职责是（ ）。

A.投资管理 B.投资监督 C.发起信托计划 D.投资顾问 37、信托计划单位净值披露主体为（ ）。

A.证券公司 B.信托公司 C.保管银行 D.投资顾问公司

38、按照投资范围划分，投资于证券投资基金的信托计划属于（）。

A.证券类信托计划 B.非证券类信托计划 C.结构化信托计划 D.非结构化信托计划

39、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元（不含）以上的信托计划保管业务，应报（ ）审批。

A.二级分行 B.一级分行

C.总行（机构业务部） D. 总行（托管业务部）

40、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展需要我行代理推介的信托计划保管业务，应报（ ）审批。

A.二级分行 B.一级分行

C.总行托管业务部 D.代理推介有权审批行

41、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元以下的信托计划保管业务，应报（ ）有权审批人审批。

A.二级分行 B.一级分行 C.总行托管业务部 D.总行机构部

42、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，证券投资类信托计划保管协议由（ ）审核。

A.托管业务部分部 B.总行托管业务部 C.总行机构业务部 D.保管专户开户行

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股票型养老金产品，投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，合计（ ）。债券正回购的资金余额在每个交易日均（ ）。

A.不得高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40% B.高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40% C.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的30% D.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的40%

82、投资管理人从当期收取的管理费中，提取（ ）作为企业年金基金投资管理风险准备金，专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的投资亏损。

A.10% B.20% C.30% D.35% ◇基金专户业务

83、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，“一对一”、“一对多”专户单个客户委托的初始金额分别不得低于（ ）。 A.100万、500万 B.500万、1000万 C.1000万、2000万 D.3000万、100万元

84、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，（ ）依照法律、行政法规和有关规定，对特定资产管理业务实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所

C.期货交易所 D.中国证券投资基金业协会

85、 根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司应当设立专门的（ ），通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。 A.子公司 B.业务部门 C.业务团队 D.分公司

86、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理计划每季度至多开放（ ）计划份额的参与和退出，为单一客户设立的资产管理计划、为多个客户设立的现金管理类资产管理计划及中国证监会认可的其他资产管理计划除外。

A.一次 B.两次 C.三次 D.四次

87、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产委托人在订立资产管理合同之前，应当充分向（ ）告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况，并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书

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面承诺。

A. 资产管理人 B.资产托管人 C. 投资经理 D.开户银行

88、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（ ）人，但单笔委托金额在（ ）万元人民币以上的投资者数量不受限制；中国证监会另有规定的除外。

A. 200；300 B. 100；200 C. 200；500 D. 500；800

89、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于（ ）万元人民币，但不得超过（ ）亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。

A. 3000；50 B. 5000；100 C. 5000；50 D. 3000；100

90、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，特定资产管理计划初始销售期限届满并符合相关监管要求的，资产管理人应当自初始销售期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告之日起（ ）日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理相关备案手续。

A. 10；10 B. 5；5 C. 20；20 D. 30；30

91、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，（ ）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对特定资产管理业务活动进行自律管理。

A. 中国证券投资基金业协会 B. 中国证监会 C. 证券交易所 D. 期货交易所

92、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，特定资产管理计划合同存续期间，资产管理人可以根据合同的约定，办理特定客户参与和退出资产管理计划的手续，由此发生的合理费用可以由（ ）承担。

A. 资产委托人 B. 资产管理人 C. 资产托管人 D. 以上都不是

93、除中国证监会另有规定外，QDII专户不可投资于哪类资产（ ）。 A.不动产 B.货币市场工具 C.普通股 D.公募基金

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94、QDII专户与普通基金专户的不同之处是（ ）。

A. QDII专户可以投资境外资本市场 B. 可以计提业绩报酬 C. 成立后不需要证监会备案 D. 两者的初始成立规模要求不一样

95、基金专户\一对一\产品初始参与资金规模要求为（ ）人民币。 A.3000万元 B.8000万元 C.1000万元 D.1亿元 96、关于基金专户的说法，不正确的是（ ）。 A.基金公司QDII专户由基金公司担任资产管理人 B.商业银行作为资产托管人，不参与资产运作 C.托管人可以根据产品设计对投资收益进行保底保证 D.除人民币外，QDII专户产品委托资产可以为其他币种 97、“一对多”专户300万以下委托客户数的上限为（ ）。

A.100 B.200 C.300 D.50 ◇托管营运业务

98、企业年金计划开立托管资金账户时，需要由以下哪一方向托管行出具开户授权委托书（ ）。

A.投资管理人 B.受托人 C.账户管理人 D.企业

99、场内一级清算应通过（ ）与中国证券登记结算公司进行资金交收。 A.证券账户 B.结算备付金账户 C.DVP资金结算专户 D.基金账户

100、企业年金风险准备金账户应由（ ）负责开立。 A.托管人 B.受托人 C.投资管理人 D.账户管理人

101、按照国家相关规定，保存企业年金计划托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料的时间为自合同终止之日起至少（ ）年。 A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

102、企业年金计划应由下列（ ）机构出具确认函。 A.证监会 B.企业所在省市的人力资源和社会保障部门 C.保监会 D.人力资源和社会保障部

103、针对采用三方存管模式运营的托管产品，各分部负责每周二上午9:00-9:30间，查询委托人第三方存管保证金余额，并制作（ ）传真给上海分

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部。

A.《第三方存管客户余额报表》B.《资金到账确认书》 C.《委托人账户信息确认书》D、《资金调节表》

104、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，在哪个功能模块下获得已经划付成功的划款凭证？( )

A.基础信息管理 B.账户信息管理 C.我已处理 D.业务数据管理

105、对于导入中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS），无法正常划付的指令，将如何处理？（ )。

A.直接进行手工处理

B.报告营运机构，由营运机构进行指令划付处理 C.报技术部门，由技术部门处理

D.报营运部门，并协助查找原因，经营运部门同意后进行手工处理，划款后，在CPS系统中将该指令臵为支付已执行。

106、关于中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）经办行上线，下面描述正确的是（ ）。

A.只有普通柜员才可以注册CPS用户 B.二级主管不可以注册CPS用户

C.如果可以配备符合条件的划款经办岗和划款复核岗用户，无需申请系统柜员

D.系统柜员是CPS上线的前提条件，所以上线分行必须申请足够的系统柜员。

107、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，关于指令状态描述正确的是（ ）。

A.指令调度状态分为缺省、优先、暂缓、作废和退回 B.汇路状态选择网内往账加急的划款不能当日到账 C.本行转账是指农行系统内结算账户间互转 D.本行转账是指本经办行内的结算账户间互转。

108、分行营运机构使用中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）分部自营模块时，需要将新增的资产授权给（ ）。

A.划款经办岗 B.分部自营录入岗 C.分部自营复核岗 D.分部自营签发岗

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109、使用CPS分部自营模块，除了需要新建资产信息，还需要新建下列哪些基础信息( )。

A.开户行和用户 B.用户和账户信息 C.开户行 D.开户行和账户信息

110、下面那类产品的特殊入款要报外管局备案（ ）？

A.私募基金 B.保险产品 C.年金 D.QFII

111、券商定向资产管理和证券类信托产品的清算，目前由总行指定（ ）负责清算。

A.北京分部 B.上海分部 C.深圳分部 D.浙江分部 112、需要在总行托管业务服务平台上记录资金明细的账户是（ ）。

A.年金受托户 B.年金投资户 C.基金专户 D.理财产品

113、托管产品的协议存款的存单、取款凭证、协议文本等资料要保管在（ ）。

A.总行营运中心 B.托管账户开户行 C.协议存款开户行所在地的托管分部 D.管理人处。

114、托管业务部分部应在每月月初（ ）个工作日内，将截止上月为止的协议（定期）存款存单保管情况汇总表上报总行托管部。

A、1 B、3 C、5 D、7

115、托管业务部分部负责（ ）对辖区内各开户行协议（定期）存款的存单以及协议（定期）存款台账等相关资料进行检查，并将检查情况书面报告总行托管业务部。

A、每日 B、每月 C、每季度 D、每年

116、托管业务部分部需派专人负责每日检查辖区内保管的托管资产协议（定期）存款存单到期情况，并在到期前（ ）个工作日（若为异地保管的，则至少提前五个工作日），以电话和邮件的形式通知总行托管业务部，确认相关信息后，完成协议（定期）存款到期支取相关事宜。

A、1 B、2 C、3 D、4

二、多项选择题 ◇托管业务基础知识

1、 当前我行可开展以下哪些产品托管服务（ ）。

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A. 有规范和详尽的信息披露材料 B. 明示信托计划的风险收益特征

C. 充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则 D. 如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历 38、 根据《中华人民共和国信托法》，信托当事人有（ ）。 A.委托人 B.受益人 C.银监会 D.受托人 39、 信托资金可以直接运用于（）

A.定向增发 B.提供贷款 C.股权 D.基金 40、 信托合同应载明哪些事项（ ）。 A.信托目的

B. 受托人、保管人的姓名（或者名称）、住所 C. 信托计划的规模与期限

D. 信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排 41、 信托公司设立信托计划，应当符合（ ）。 A.委托人为合格投资者

B.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制

C.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定

D.信托受益权划分为等额份额的信托单位 42、 以下哪些属于信托计划合格投资者( ）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人 D.个人收入在最近一年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近一年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人 43、 信托公司推介信托计划时，不得有以下哪些行为（ ）

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A.任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益 B.进行公开营销宣传 C.委托金融机构进行推介

D.推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况

44、 信托计划说明书至少应当包括以下哪些内容（ ）。 A.信托公司的基本情况、信托经理人员名单和履历 B.信托计划的推介日期、期限和信托单位价格 C.信托计划的推介机构名称 D.律师事务所出具的法律意见书 E.风险警示内容

45、 信托计划认购风险申明书至少应当包含以下哪些内容（）

A.信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。

B.委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。

C.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

D.委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。

46、 信托计划保管协议至少应包括以下内容（ ）。 A.受托人、保管人的名称、住所 B.受托人、保管人的权利义务 C.保管报告内容与格式 D.保管费用

E.保管人对信托公司的业务监督与核查

47、 根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托计划的保管人应当履行以下哪些职责（ ）。

A.安全保管信托财产

B.对所保管的不同信托计划分别设臵账户，确保信托财产的独立性 C.确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、

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资金和财产账目

D.记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明 E.定期向信托公司出具保管报告

48、 根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》，信托计划按照投资范围、投资机构差异划分为（ ）。

A.证券类信托计划 B.结构化信托计划 C.非证券类信托计划 D.混合类信托计划 49、 证券投资类信托计划可以投资于（ ）。 A. 大宗商品 B. 金融衍生品

C.债券 D. 股票

50、 根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，我行证券投资类信托计划保管业务营运主体包括（ ）。

A.指定集中营运分部 B.协议签署行 C.开户行 D.托管业务部分部

51、 托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应具备的条件有（ ）。

A.设臵专门的人员

B.营运人员应经过统一培训

C.配备专门的办公场所和相应的办公设施

D.建立健全业务规章制度，完善营运的技术保障措施，制定切实有效的应急预案和灾难处理方案

52、 托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应配备哪些专门人员（ ）

A.经办员 B.复核员 C.投资监督员 D.主管 53、 行内信托业务联动营销的相关部门有（ ） A.大客户部 B.公司业务部

C.私人银行部 D.金融市场部 54、 非证券类信托计划可以投资于（）

A.信托贷款 B.信贷资产回购 C.公司股权 D.项目收益权

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◇证券公司资产管理托管业务

55、 我行证券公司定向资产管理托管业务的业务模式包括（）。

A.托管银行结算模式

B.中国证券登记结算有限公司结算模式 C.证券交易所结算模式 D.证券公司结算模式

56、 证券公司定向资产管理托管业务的风险主要表现为（）。

A.法律风险 B.声誉风险 C.市场风险 D.操作风险

57、 证券公司结算模式下，证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定，在预先确定的业务经办支行开设（）。

A.第三方存管相关账户 B.证券账户 C.托管存款专户 D.备付金账户

58、 我行证券公司定向资产管理托管业务托管费费率收费的计算基础为拟托管定向管理资产的净值，计算方法为按日计提，按（）或（）收取。

A.旬 B.周 C.月 D.季

59、 我行证券公司定向资产管理托管业务的托管费收费计算方式，共分为（）。

A.定额收费 B.比例费率 C.最高费率 D.零费率

60、 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（ ）和（ ）。

A.定向资产管理计划

B.非限定性集合资产管理计划

C.限定性集合资产管理计划 D.限额特定集合资产管理计划 ◇商业银行理财产品托管业务

61、 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求（）

A.所投资的银行信贷资产为正常类。 B. 所投资的银行信贷资产为关注类。

C. 商业银行独立投资管理的，应确保不低于本行自营同类资产的管理标准。

D. 委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管

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理人自营同类资产的管理标准。

62、 商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求（）

A.遵守国家相关法律法规 B.符合国家产业政策要求

C．商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查。 D. 比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。

63、 商业银行理财产品资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应做到（）。

A．应具有明确的投资标的、投资比例。

B.应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果。

C.理财产品发行文件中进行披露。 D. 应具有明确的募集资金规模计划。 64、 商业银行理财产品资金不得投资于（）。

A.境内二级市场公开交易的股票 B.投资于股票的证券投资基金 C.首次公开发行股票的申购

D．未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份 65、 按照客户获取收益方式的不同，人民币理财计划可以分为（）

A.结构型理财计划 B.非结构型理财计划 C.保证收益理财计划 D.非保证收益理财计划

E.保证收益理财计划和非保证收益理财计划。 ◇股权投资基金托管业务

66、 经办行客户部门对股权投资基金尽职调查内容包括（）。

A.股权投资基金受托管理机构投资经验 B.股权投资基金受托管理机构股权结构 C.股权投资基金投资者人数 D.被投资企业高管人员收入水平

67、 股权投资基金募集过程中的违规行为有：（）

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项资金托管业务。（ 1 ）

11、专项资金托管业务是指托管人根据监管要求或委托人单独委托，在专项资金使用过程中保障资金安全和专款多用的交易及专项资金托管业务。（ 0 ） 12、交易资金托管业务是指买卖双方在以股权、土地等商品为标的物的交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的托管业务。（ ）

13、各级行应将交易及专项资金托管业务纳入应急预案体系。一级分行应掌握客户经营动态，防止因客户经营出现问题，对我行产生不利影响。（0 ） 14、委托人应当面或以专人递送原件方式向一级支行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》和其他附件。客户部门审核确认后交柜员。柜员按我行资金汇划流程办理资金支付。（ 1 ）

15、托管人对业务开展中所涉及的委托人相关信息要严格保守商业秘密，可以向第三方披露，但国家另有规定的情况除外。（ 0 ）

16、交易及专项资金托管业务中，增值服务内容可以包括信息类服务和其他行政类服务。（ 1 ）

17、交易资金托管业务中当事人包括付款委托人（买方）、收款委托人（卖方）和托管人。（ 1 ）

18、付款委托人应在经办行根据托管协议约定开立结算账户作为交易资金托管的签约账户。签约账户必须是付款委托人在经办行新开立的结算账户。（ 0 ） 19、专项资金托管业务中当事人包括委托人和托管人。（ 1 ）

20、交易及专项资金托管业务主要分为交易资金托管业务和非交易资金托管业务。（ 0 ）

21、我行开展的交易资金托管业务主要是服务于不动产交易的托管服务。（ 0 ）

22、交易资金托管业务是商业银行受客户委托，对交易资金进行保管，并按交易双方约定对资金进行监督支付。（ 1 ）

23、专项资金托管是商业银行按照监管机构政策要求以及客户委托对专项用途资金提供的托管服务。（ 1 ）

24、总行托管业务部是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。（ 1 ）

25、由于交易及专项资金托管业务仅适应了部分客户的托管需求，因此我行开展此项业务对密切与客户关系没有任何影响。（ 0 ）

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26、交易及专项资金托管业务中,总分行托管业务管理部门可根据我行制度、合同管理相关制度，自主审批协议文本。（ 0 ）

27、交易及专项资金托管业务具有风险低、营运简便的特点。（ 1 ） 28、因交易及专项资金托管业务托管费收入为总行统一收取，因此此项业务经办行的直接收益不大。（ 0 ）

29、交易资金托管业务的资金托管专用账户因开在内核系统，因此经办行开展此项业务的存款无法在经营指标中反映。（ 0 ）

30、开展交易及专项资金托管业务可以使用总行制式合同，也可以自行制定托管协议。（0）

31、经办行可以凭借委托付款通知书传真件执行划款。（0） ◇信托计划保管业务

32、信托财产不属于信托公司的固有财产，也不属于信托公司对受益人的负债。（1）

33、信托公司终止时，信托财产应属于其清算财产。（0） 34、信托计划的存续期限不得少于一年。（1）

35、信托财产的保管账户和信托财产专户不得为同一账户。（0） 36、信托计划保管协议应明确规定保证信托计划的本金及收益。（0） 37、混合投资类信托计划在分行集中保管运营。（0）

38、混合投资类信托计划保管协议和操作备忘录应提交总行托管业务部征求意见。（1）

39、非证券投资类信托计划保管营运工作由总行指定的分部集中办理。（0） 40、证券投资类信托计划保管营运工作由总行指定的集中营运机构办理。（1） ◇证券公司资产管理托管业务

41、证券公司定向资产管理计划投资范围由管理合同确定。（1）

42、证券公司定向资产管理业务是指证券公司与多个客户签订集合资产管理合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过专用账户管理客户委托资产的活动。（0）

43、我行证券公司定向资产管理托管业务实行目录准入管理制度后，各分行如拟与尚未进入目录的证券公司合作，需按照首例审批制的原则报总行审批。（1） 44、证券公司结算模式下，证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定，在预先确定的业务经办支行仅需开设托管存款专户。（ 0 ）

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45、各分行在营销证券公司定向资产管理托管业务中不得以任何方式对委托人资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。（1 ）

◇商业银行理财产品托管业务

46、我国目前所有商业银行都具有托管业务资格，都可以托管本行发行的人民币理财产品。（0）

47、各分行营销的其他商业银行理财产品托管业务报分行托管业务分部审批即可。（0 ）

48、商业银行理财产品（包含总行和分行营销的项目），由总行托管业务统一安排部署该业务托管营运工作。（ 1）

49、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。（1）

50、商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。（1）

◇股权投资基金托管业务

51、股权投资基金可以为被投资企业提供担保。（0）

52、根据发改委《国家发展改革委办公厅关于促进股权投资企业规范发展的通知》的有关规定，股权投资企业的资产应当委托独立的托管机构托管。但是，经所有投资者一致同意可以免于托管的除外。受托管理机构为外商独资或者中外合资的，应当由在境内具有法人资格的独立托管机构托管该股权投资企业的资产。（1） 53、合伙企业在工商登记部门注册时不需要验资，因此在托管业务开办前，经办行客户部门应核实合伙企业的实际缴付资本。（1） 54、股权投资基金可以对被投资企业发放贷款。（0）

55、我行股权投资基金托管业务开办过程中，会计核算属于增值服务。（1） 56、一家股权投资基金拟委托我行某分行托管。该基金有4个自然人合伙人，其中3个合伙人出资1000万，1个合伙人出资300万。我行客户经理小李认为该基金不符合我行准入标准，因此拒绝了股权投资基金的托管申请。（1） 57、5亿元以上的股权投资基金需报国家发展和改革委员会备案。（1） ◇企业年金基金托管业务

58、企业年金，是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，强制建立

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的补充养老保险制度。（ 0 ）

59、企业年金基金托管人，是指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行。（1 ）

60、企业年金可以投资于浮动收益类商业银行理财产品。（ 0 ）

61、根据《企业年金基金管理办法》规定，托管人年度提取的管理费不高于托管企业年金基金财产净值的0.2%。（ 1 ）

62、一个企业年金方案的委托人只能建立一个企业年金单一计划或者参加一个企业年金集合计划。（ 1 ）

63、企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划。（ 1 ）

64、企业和职工作为委托人与受托人之间是委托关系，双方签订委托合同；受托人与账户管理人、托管人及投资管理人之间是信托关系，分别与三方签订信托合同。（ 0 ）

65、投资管理人将投资组合的委托投资资产投资于养老金产品时，应该经受托人同意（ 1 ）

66、根据《企业年金基金管理办法》规定，托管人职责终止的，应当妥善保管企业年金基金托管资料，在45日内办理完毕托管业务移交手续，新托管人应当接收并行使相应职责。（1 ）

67、法人受托机构设立集合计划，应当制定集合计划受托管理合同，为每个集合计划确定账户管理人、托管人各一名，投资管理人至少三名；并分别与其签订委托管理合同。（ 1 ）

68、投资管理人管理的企业年金基金财产不可投资于自己管理的金融产品。（ 0）

69、企业年金基金财产适用于境内外投资。（0 ）

70、企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成，也可以聘请企业以外的专业人员参加，其中职工代表不少于三分之一。（ 1）

71、托管人应当在每季度结束后15日内向受托人提交企业年金基金托管和财务会计季度报告；并应当在年度结束后45日内向受托人提交企业年金基金托管和财务会计年度报告。（ 0 ）

◇基金专户业务

72、基金管理公司开展特定资产管理业务，应当设立专门的业务部门或者设立专门的子公司。（ 1 ）

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73、基金公司从事特定资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同，明确约定各自的权利、义务和相关事宜。（ 1 ） 74、基金公司从事特定资产管理业务，资产管理人可以自行销售资产管理计划，但不能通过有基金销售资格的机构销售资产管理计划。（ 0 ）

75、基金公司从事特定资产管理业务，资产管理计划委托财产参与股票发行申购时，单个投资组合所申报的金额不得超过该投资组合的总资产，单个投资组合所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。（ 1 ）

76、基金公司从事特定资产管理业务，因证券市场波动、上市公司合并、资产管理计划规模变动等资产管理人之外的因素致使委托财产投资不符合资产管理合同约定的投资比例的，资产管理人应不必按照资产管理合同的约定进行及时调整。（ 0 ） 77、基金公司从事特定资产管理业务，资产委托人可以通过交易所交易平台向符合条件的特定客户转让其持有的资产管理计划份额。（ 1 ）

78、基金公司从事特定资产管理业务，资产管理计划份额的登记，由资产托管人负责办理；资产托管人可以委托其他机构代为办理。（ 0 ）

79、基金公司从事特定资产管理业务，资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。但固定管理费用和业绩报酬不能并行收取。 （ 0 ）

80、基金管理公司办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理可以相互兼任。（ 0 ）

81、经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，但不能与其他投资者共同出资设立子公司。( 0 )

82、在一个委托投资期间内，QDII专户产品业绩报酬和固定管理费用不得同时提取。（ 0）

83、QDII专户产品与境内专户产品同样适用《基金管理公司特定客户资产管理办法》。（ 1 ）

84、QDII专户产品变更投资顾问或在境外涉及诉讼及其他重大事件，基金公司应在5个工作日内公告。（ 1）

85、开展特定境外资产管理业务时，资产委托人在保证委托财产的来源及用途合法的同时，应保证其境外证券投资的合法性。（ 1 ）

◇托管营运业务

86、托管产品办理协议（定期）存款业务的预留印鉴应为托管产品的财务专用章和托管账户开户行负责人或当地托管分部负责人的名章。（ 1 ）

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