银行同业存款合作协议

附2

XX银行

同业存款业务合作协议

编号： 年 字第 号

甲方：XX银行股份有限公司 行（以下称甲方）

法定代表人/主要负责人： 职务：

地址： 电话：

乙方： 公司（以下称乙方）

法定代表人： 职务：

地址： 电话：

依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，

甲、乙双方就 （人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成

如下协议，共同遵守。

1 账户户名及账号

乙方在甲方开立 （人民币/外币）同业存款账户，账户

的户名为： ，账号为： （以

下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。

甲方为乙方提供优质的账户结算服务。

2 账户类型

乙方账户性质为 （自有资金账户/客户保证金

账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。

3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第8条）

3.1 活期存款

对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择

一，选择项打勾，非选项打叉)：

□ 固定利率：（三者择一）

（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为： 5.5 %；

（2）按分档方式计息，具体地：

1）视存款金额大小，按下列分档方式计息：

存款当季日均余额低于 亿（元/美元/ ）时，利率为 %；

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小

于 亿（元/美元/ ）时，利率为 %；

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小

于 亿（元/美元/ ）时，利率为 %；

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小

于 亿（元/美元/ ）时，利率为 %；

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）时，利

率为 %；

2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账

户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下

列分档方式计息：

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 %时，乙方

存管账户资金当季利率为 %；

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 %时，

乙方存管账户资金当季利率为 %；

（3）按分段计息方式，具体地：

1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息：

对于当季日均余额低于 亿（元/美元/ ）的存款部分，

利率为 %；

对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小

于 （亿元/亿美元/ ）的存款部分，利率为 %；

对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小

于 （亿元/亿美元/ ）的存款部分，利率为 %；

对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小

于 （亿元/亿美元/ ）的存款部分，利率为 %；

对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）的存款

部分，利率为 %；

2）对于乙方在甲方开立的账户为第三方存管账户的，视存管资

金的摆放比列情况，采取如下分段方式计息：

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 %时，乙方

存管账户资金当季利率全部执行 %；

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 %

时，乙方第三方存管管理账户日均余额的 %资金当季按 %计

息，乙方第三方存管汇总账户日均余额减去上述乙方第三方存管管理

账户日均余额的 %部分的其余资金当季按 %计息。

□ 浮动利率：（二者择一）

（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：

以存款存期内每日或 （填写双方约定的其他日期）有效的

（隔夜/ 天/ 个月） （Shibor/Libor/Hibor/Sibor等

选择其一）为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或 （上浮

/下浮） %。

（2）视存款金额大小，按下列分档方式计息：

存款当季日均余额低于 亿（元/美元/ ）时，利率为:

以存款存期内每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 个月）

为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或 （上浮/下浮） %;

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ），且小

于 亿（元/美元/ ）时，利率为:以存款存期内每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 个月） 为基准利率，

加/减 个基本点（BPs）或 （上浮/下浮） %。

存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）时，利

率为:以存款存期内每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 个

月） 为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或 （上

浮/下浮） %。

对活期存款利率的其他约定：

上述活期存款利率约定有效期为 （月/天）。如在利率约定

有效期结束之日前，双方均无异议，则有效期自动顺延 （月/

天）；如在有效期结束之日前，双方达成新的利率约定的，则按新的

利率约定执行；如在利率约定有效期结束前五个工作日，双方未能达

成新的利率约定，则甲方应将有效期结束后执行的存款利率提前以知

会函的形式正式知会乙方，有效期结束后的存款利率以甲方知会函为

准。

3.2 定期存款

乙方账户上存款期限为 ，即从 年 月 日到 年 月 日，对于该部分存款，利率约定为以下情形(以下

两者择一，选择项打勾，非选项打叉)：

□ 固定利率：

乙方账户按以下存款利率统一计息，利率为： %；

□ 浮动利率：

乙方账户按以下存款利率统一计息，利率为：定期存款实际存放

日或 （填写双方约定的其他日期）有效的 个月/ 天 为基准利率，加/减 个基本点（BPs）；且重定价

期限为 （天/月/年），或指定重定价日为 年 月 日。

双方约定 （请填：在或不在）重定价日结息。

3.3 其他特殊期限类存款

双方就乙方账户存款的存期、利率等约定如下：

4 计息期间及支付方式

4.1同业活期存款计结息。活期存款实行按季结息，结息日为每

季度末月的21日，遇利率调整，实行分段计息。

4.2同业定期存款计结息。定期存款按逐笔计息法，采用对年对

月对日计算年数或月数，如到期日无对应日期，则以到期当月最后一

日为到期日。如到期日非甲方营业日，则乙方可于到期日之前最后一

个甲方营业日办理定期存款支取手续，支取当日与实际到期日间的应

计利息在定期存款利息中扣除，并且利随本清。

人民币定期存款不得部分提前支取，需全额提前支取时，按照起

息日中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。定期存款到期不

办理自动转存，到期乙方不支取，逾期部分按到期结息后新的起息日

当天中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。

外币定期存款若全部/部分提前支取，则提前支取部分按起息日

当天甲方挂牌的外币小额活期利率（如遇利率调整应分段计息）或双

方协议的如下利率 计息。外币定期存

款若逾期支取，则正常存期内的执行利率采用到期支取利率，逾期期

间的执行利率按起息日当天甲方挂牌的外币小额活期利率（如遇利率

调整应分段计息）或双方协议的如下利率 计息。

对于外币定期存款在重定价日进行过结息的，如在重定价日之后

发生部分提前支取或全部提前支取，则须根据部分提前支取或全部提

前支取的利率水平重新计算乙方在存期内实际应得利息，甲方在向乙

方支取存款本息扣除相应的利息差额。

外币同业定期保证金存款不得部分提前支取，需全额提前支取

时，按起息日当天我行挂牌外币小额活期利率计息（如遇利率调整应

分段计息）。外币同业定期保证金到期不办理自动转存，到期不支取，

逾期部分按到期结息后新的起息日当天我行挂牌外币小额活期利率

计息（如遇利率调整应分段计息）。

双方应按有关规定及时对账。

5 本协议有关存款的规定，与相应的存款证实书记载的内容不一

致的，以存款证实书记载的为准。

6 销户处理

本协议开始履行后，若乙方需要销户，必须向甲方提出书面销户

通知，并办理销户手续。

乙方申请销户时，如乙方账户中尚有定期存款未到期的，视为全

额提前支取，对于该等存款，按上述4.2条款关于定期存款提前支取

的规定处理，或按双方下列具体约定处理：

7 保密条款

甲乙方均对本协议的内容负有保密义务，任何一方未经对方的书

面同意，不得将本协议的内容透露给第三方，法律法规另有规定或者

监管机构另有要求的除外。本条款不因本协议的终止而失效。

8 专有名词解释

8.1 本协议所指的“第三方存管业务”、“第三方存管管理账户”、

“第三方存管汇总账户”和甲乙双方于 （填入日期）

签署的《客户交易结算资金第三方存管协议》中的“第三方存管”、

“管理客户交易结算资金管理账户” 、“管理客户证券交易结算资金

汇总账户”具有相同含义。

8.2 本协议中“摆放比例”由如下公式计算得到：

乙方存管资金当季摆放比例＝乙方第三方存管汇总账户当季日

均余额/乙方第三方存管管理账户当季日均余额

9 适用法律及纠纷的解决

9.1 本协议的订立、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法

律，甲乙双方的权益受中华人民共和国法律保障。本协议未尽事宜，

按人民银行关于同业存款利率的有关规定协商确定。

9.2 甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，由双方协商解

决。协商不成的，任何一方可以(以下二者择一) ：

□向甲方所在地有管辖权的人民法院起诉。或

□向 仲裁委员会申请仲裁。

10 其他

本协议不得质押，且不具存款事宜以外之任何证明作用。

11 另行约定事项：

12 本协议自双方法定代表人/主要负责人或授权代理人签字并

加盖单位公章之日起生效。本协议一式 份，双方及 各执一份。

甲方：

法定代表人/主要负责人

或授权代理人签字：

（盖章）

日期：

乙方： 法定代表人或授权代理人签字： （盖章） 日期：

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