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本科论文的装订顺序为：学位原创性声明、中文摘要、英文摘要、目录（不含摘要）、正文内容、结论、参考文献、致谢、外文原文、外文译文。 学位论文原创性声明

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页边距：上3.7 下2.5 标题： 小二，黑体，居中；段前：2行 段后：2行，行距：1.5倍 左3 右2 开放式基金营销过程中的问题与对策探讨 空一行 空一行

开放式基金作为全球金融市场的重要品种、基金的主流形式，对于丰富和活跃资本市场、调整优化金融资产结构、支持国有企业改革和高新技术产业发展、沟通货币市场和资本市场的联系、稳定证券市场，将发挥越来越大的作用。可以说，开放式基金在我国具有巨大的发展潜力和发展空间，也必将成为我国金融市场乃至整个国民经济发展的重要推动力。

正文：小四，宋体，行距本文通过对我国开放式基金市场进行分析，发现开放式基金营销管理过程中存在1.5倍(200-400字左右) 的问题，分析其产生的原因，并根据营销理论中的4P理论提出解决这些问题的营销策略。进而加强我国基金业对开放式基金的营销能力，建立完备的营销体系，加大营销力度是目前乃至今后开放式基金扩展规模，争取更大市场份额的关键。从而迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求。

摘要与关键词之间空一行 关键词要求3-5个。小四，宋体，分号,每个词的词首空2个英文字符 黑体，小二，居中，两字之间空2个英文字符，行距1.5倍 摘 要 ??

关键词： 开放式基金； 基金营销； 问题； 对策

I 关键词：黑体，四号，左对齐，后加冒号。 中文摘要、英文摘要、目录用罗马字Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标注页码 外文标题： Discussions On The Difficulties And Measures During The 小二号Times New Roman字体居中，加粗，段前、段后设为2行 Marketing Processes Of The Open-end Funds

空一行 Abstract 空一行 顶格不空格 小二号Times New Roman居中，加粗 An open-end fund as an important global financial markets of the Fund's mainstream form of the rich and active capital markets, readjust and optimize the structure of financial assets to support the reform of state-owned enterprises and high-tech industrial development, communication money market and capital market linkages, stability Securities the market will play a bigger and bigger role. It can be said that open-end fund in China has great potential for development and development space, and are bound to become China's financial market and even the entire national economic development an important impetus. ，1.5倍行距，200正文，小四号Times New Roman……

实词左右（不包括介词、连词，副词等虚词） Based on our open-end fund market analysis, found that an open-end fund marketing and management problems that exist in the process, the analysis of its causes, and according to marketing theory in the theory of the four P solve these problems marketing strategy. ……

空一行 小四号Times New Roman，首字母大写，关键词间空2个英文字符；3-5个 Key words: Open-end fund； Fund marketing； Difficulties； Measures

II

Times New Roman四号，左对齐，加粗，后加冒号 居中，三号黑体字。并留出上下间距为：段前0.5行，段后0.5行，两字之间空２个英文字符 一级标题：三号黑体，标题序号与第一个中文汉字空2个英文字符 目 录 与下文空1行，标题与标题之间 1.5倍行距 1 开放式基金概述 ……………………………………????1

1.1 什么是开放式基金 ……………………………………1 二级标题：小三号黑体，标题序号第一 ……

个数字与一级标题第一个中文字符对齐 2 开放式基金的发展与现状 ……………………………???4

……

3 我国开放式基金营销过程中的问题 …………………………9

……

4 解决我国开放式基金营销问题的对策………………………12

三级标题：四号黑体，标题序号第一个数字与二级标题最后一个数字对齐 …… 4.5 从其他角度考虑 ……………………………………………16 4.5.1 从市场定位角度考虑………………………………………17

结 论 …………………………………………………………18

结论、参考文献、致谢及附录一律三号黑体；参考文献 …………………………………………………………19

其中结论、致谢中间间隔2个中文字符 致 谢 …………………………………………………………20 外文原文及译文……………………………………………………21

III

开放式基金在我国的发展是从2001年9月首只开放式基金“华安创新”面市作为起始点。到现在短短7年时间，根据各家基金公司披露的2007年年底，基金资产净值，全部364只基金去年年底资产净值合计达到了3.275万亿元，其中，开放式基金首次超过3万亿大关，比2006年年底翻了两番还多。

。。。。。。 然而，我国存在许多问题制约着开放式基金的健康发展。本文通过对我国开放式基文：正文：宋体小四号不加黑，金市场进行分析，发现开放式基金营销管理过程中存在的问题，分析其产生的原因，并1.5倍行距，正文中数字和字根据营销理论中的4P理论提出解决这些问题的营销策略。进而加强我国基金业对开放母：用Times New Roman体 式基金的营销能力，建立完备的营销体系，加大营销力度是目前乃至今后开放式基金扩一级标题：黑体，三号，居中，不加展规模，争取更大市场份额的关键。从而迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基粗，标题序号与标题之间空2个英文金的需求。

字符，不加标点。段前0.5行，段后0.5行，与上下文之间空一行。 1 开放式基金概述

1.1 什么是开放式基金 二级标题：黑体，小三号，左顶格，不加粗，标题序号与标题之间空2个英文字符，不加标开放式基金（LOF），英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“open-end funds”，点；段前段后：0行。 汉语称为“上市型开放式基金”，在国外又称共同基金。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续。同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。

而开放式基金营销是在开放式基金高速发展的背景下，面对数量日益增加的基金和相对有限的客户群体，所带来的直接问题。 。。。。。。

1

表1.1 现金流量财务指标体系

分析目标 偿 债 能 力 现金负债总额比率 现金利息保剩余现金对流动负债的比率 个1是指第1章第1个表），表序与表题之间空２个英文字符 经营活动现金净流量/说明如果负债都在当期到期，经营活动平均负债总额 创造现金净流量偿还债务的比例 指标名称 现金比率 计算公式 指标含义 现金及现金等价物期末企业全部经营活动、投资活动对现金需表序和表题置于表格上方，居中，五号宋体，加粗，表序按在余额/流动负债 求得到满足并且偿还了全部到期债务后文中各章出现顺序依次编号（如表1.1第一个1指第1章，第二经营活动现金净流量/企业用经营活动现金净流量支付利息的表格资料来源 表格正文：五号宋体，障倍数 不加粗，利息支出 能力 资料来源：南开管理评论 2005年第8卷．第3期 1.2.1 开放式基金特征 三级标题：黑体，四号，左顶格，不加粗，标题序20世纪60年代后，英国开放式基金的总资产规模稳步增长，20世纪80年代更以号与标题之间空2个英文字符，不加标点；段前段后：0行 高于25%的年平均增长率增长，远远高于封闭式基金的增长速度，1984年后开放式基金的规模已经高于封闭式基金。封闭式基金在1965年市值是开放式基金的6倍。

英国的开放式基金一般以单位信托基金的形式存在，由大的金融机构，如银行、保险公司和投资集团等管理。单位信托基金的普及性和管理资产总量，超过了投资信托公司。在1987年管理开放式基金的机构共有161家，但其中最大的20家机构管理着2/3的基金。截至1997年底，英国有单位信托基金管理公司154个，管理单位信托基金近1600个，管理资产超过1500亿英镑；而投资信托公司有570多个，管理资产580亿英镑。到2002年3月，英国大约有1980只单位信托基金，由150家公司管理，资产规模约2400亿英镑。截至2003年6月英国投资基金资产总值达2150亿英镑，基金管理公司130家。

2

五号宋体，不加粗，插图居中 现金流量表分析方法直接分析 结构分析 趋势分析 比率分析 水平分析与垂直获现能力 偿债能力 收益质量 财务弹性 图1.1 现金流量表分析方法体系图 资料来源：南开管理评论 2005年8卷．第3期 图序和图题置于图下方，居中，五号宋体，加粗，图序按在文中各章出现顺序依 次编号（如图1.1第一个1是指第1章，第二个1是指第1章第1个图）；图序与。。。。。。 图题之间空２个英文字符 1.2.3 销售市场对存货管理的影响 企业加强销售预测，做到按需生产，才能保证有良好的销售市场。销售预测的准确性直接影响到产品能否销售出去，进而影响到在产品和原材料存货，预测的失误会引起连锁反应，使得企业存货急剧增加。因此许多先进的管理方法，如“适时制”就是以需求作为存货管理的逻辑起点，对这个引起存货增加的重要“ 源泉” 严加控制，从而事半功倍的降低存货资金占用，提高存货的周转率。

......

激励的目的就是要满足激励对象的心理需求，使其发挥更大潜能，创造更大物质财富，因此，必须把握激励的“三项基本原则”： 本科论文不使用四级标题，用第一，第一，体现多劳多得的原则。高层管理人员的劳动不同于一般人的劳动，其劳动是其一，首先等代替四级标题。 多方面的：既劳力又劳心，既有形也有无形，既按部就班又开拓创新。

3

结 论

开放式基金作为一种制度创新和金融创新，结论：三号黑体，居中，两字之间空2是在特定背景和环境中进行的，开放式基金与相关制度相互协调是其健康发展的前提。个英文字符，段前0.5行，段后0.5行。我国开放式基金营销过程中的存在以下问题：空一行进入正文。单独成一页。基金产品重首发，轻持续营销；基金产品目标市场定位不清晰， 细分市场不到位； 交易成本较高，价格费率结构不灵活；基金营销渠道粗放经营，成本较高，效率低；基金促销手段单一，缺乏力度；基金“老鼠仓”事件，亟待制度解决。

.....

针对这些存在的问题，我们应该针对性的实施对策：细分市场，大胆创新，不断推文：宋体小四号不加黑，1.5倍行距，正出多样化的基金品种；明确营销对象，提供个性化服务；建立健全基金业绩评估制度、文中数字和字母：用Times New 培育机构投资者；根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准；建立科学的、多层次、Roman体 多样化营销渠道；加大基金网络营销渠道创新力度，实现营销手段的高科技化；多样化促销手段并用，加大基金的促销力度；树立品牌产品，培养品牌职业基金经理及相应的营销队伍；加快立法建设，加大执法力度；尽快与国际基金业接轨。

4

参考文献：三号黑体，居中，段前0.5行，段后0.5行。空一行进入正文 参考文献

请留出2[M].个英文字符 [1] 崔荫.金融市场第1版.北京：中国财政经济出版社，2001

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[3] 方军雄.中国证券投资基金投资策略及绩效的实证研究[M].北京： 经济科学出版社，2002

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体，行距固定值：18磅(具[7] 罗松山.投资基金与金融体制变革[M].北京： 经济管理出版社，2003

体规范见附件) [J].经济问题探索，2004, (1).P78 [8] 杜本峰.机构投资者内部风险控制治理研究[9] 张俊.开放式基金如何防范流动性风险[M].北京：中国人民出版社，2001：77—82.

[10] 周正庆.中国证券投资基金发展的回顾与展望[C].湖北：实施证券投资基金法国际研讨会，2004

[11] Daniel K, Grinblatt M, Titman S, Warmers’ R. Measuring mutual fund performance

with characteristic-based benchmarks [J].Journal of Finance, 1997, 52(3)：P1035—1058.

参考文献数量： [12] Shukla R. The value of active portfolio management [J].Journal of 总数不少于15篇目，其中英文参考文献至少5篇。Economics and Business, 2004, 56(4)：P331—346. [13] Sharpe W. Morningstar's risk-adjusted ratings [J].Financial Analysts 外文文献系指全外文，中文译著不算。 Journal, 1998, 54(4)：P21—33. [14] Grinblatt M, Titman S. Mutual fund performance： An analysis’ quarterly portfolio holdings [J].Journal of Business, 1989, P393—416.

[15] F.larry Detzel. Persistence in Mutual Fund Performance [J].Financial Services Review，

2004，P45—55.

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三号黑体，居中，两字之间空2个英文字符，段前0.5行，段后0.5行。空一行进入正文。 致 谢

首先诚挚的感谢指导老师胡常春老师，是您悉心的教导使我得以一窥市场营销领域的深奥，不时的讨论并指点我正确的方向，使我在这些年中获益匪浅。老师对学问的严谨更是我辈学习的典范。

本论文的完成另外亦得感谢常晋云的大力协助。因为有你的体谅及帮忙，使得本论文能够更完整而严谨。

感谢和我一起生活四年的室友，是你们让我们的寝室充满快乐与温馨，值得我学习。“君子和而不同”，我们正是如此！愿我们以后的人生都可以充实、多彩与快乐。

感谢我的朋友，感谢你们在我失意时给我鼓励，在失落时给我支持，感谢你们和我一路走来，让我在此过程中倍感温暖

一个人的成长绝不是一件孤立的事，没有别人的支持与帮助绝不可能办到。我感谢可以有这样一个空间，让我对所有给予我关心、帮助的人说声“谢谢”！今后，我会继续努力，好好工作！好好学习！好好生活！！

最后，谨以此文献给我挚爱的双亲。没有你们，就不会有今天的我！我一直感恩，感恩于我可以拥有一个如此温馨的家庭，让我所有的一切都可以在你们这里得到理解与支持，得到谅解和分担。我爱你们，爱我们的家！

文：宋体小四号不加粗，1.5倍行距，正文中数字和字母：用Times New Roman体

6

三号黑体，左顶格，段前0.5行，段后0.5行。空2行 外文原文

英文原文标题：

三号黑体，居中。 A key to marketing financial services：

The right mix of products, services, channels and customers

Abstract Today’s financial service institutions have shifted from traditional face-to-face selling to direct marketing practices, including phone, mail, and computer technology. 小四号，Times New Roman体，1.5倍Consumer’s preferences toward face-to-face interaction versus direct means are empirically 行距，不少于1.5万英文字符 examined across 15 different financial products and services .A significant variation was found in consumer preferences across different financial products and services, and the profiles of consumers are developed based on their preferences. Implications are drawn for developing customer-oriented marketing strategies, acknowledging customers’ differences in

英文原文中各标题也为小四号，Times their preferences toward human interaction and self-service technology. New Roman体，1.5倍行距 Introduction Due to rapid advances in technology within the last 30 years, the financial services sector has moved from “face-to-face” selling to direct marketing of products and services in the form of phone, mail, or computer transactions (Federal Reserve Board, 1997). There has been awareness within the industry that certain consumers are receptive to this newer way of marketing financial services, while others prefer personal interaction. ......

资料来源:http://www.emeraldinsight.com.ezprxy.uow.edu.au_2048_Insight_0750160304.pdf

空一行写资料来源 空一行进入正文

不要忘了资料来源：小四

宋体加粗，后加冒号 7 三号黑体，左顶格，段前0.5行，段后0.5行。空2行 外文译文

市场营销的金融服务：各项适当的产品，服务，渠道和客户

英文译文标题： 今天的金融服务机构也从原来的传统的面对面的销售，以直接的销售手法，包括电 三号黑体，居中。空一行话，邮件，技术和计算机技术。消费者的喜好和对面对面互动银行最直接的办法是，研究了全国15个不同的金融产品和服务的一个显着的变化，发现在消费者的喜好不同的小四号宋体，1.5倍行金融产品和服务，以及档案的消费者是根据对自己的喜好的影响，得出的发展以客户为距，不少于3000汉字 导向的营销战略，确认客户的差异，他们的喜好，对人际互动，自助服务的技术。

……

1 公允价值的意义和确定及其计量的重要性 1.1 公允价值的意义

译文中各级标题参考正文字国际会计标准委员会将公允价值定义为“在一项公平交易中,熟悉情况、自愿的双号和字体要求,行距全部为方交换一项资产或清偿一项债务所使用的金额。” 在7号财务会计准则委员会正式公布1.5倍行距 的公告中，公允价值的定义是在当前交易中，自愿的双方买入(承担)或卖出(清偿)一项资产(负债)所使用的金额。在2005年11月21日正式印发给外部世界的“公允价值计

空一行写资料来源 量公告工作草案”中，被再次定义为在当前交易中，熟悉情况、无附属关系、自愿的双方交换一项资产或清偿一项债务所使用的金额。

资料来源：http://www.emeraldinsight.com.ezprxy.uow.edu.au_2048_Insight_0750160304.pdf

不要忘了资料来源：小四宋体加粗，后加冒号

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