资金证明业务试题及答案

资金证明业务试题及答案

一、单择题：

1、验资类询证函数据如何采集（A）

A. 由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入

B. 由柜面人工查询账户余额、明细 C. 向对应的业务主管部门采集获取数据 D. 以上都不正确

2、资金证明业务文本、证明事项涉及向业务归口部门审查或采集数据的，业务部门应在（C）个工作日内反馈意见。

A.2

B.3

C.1

D.5

3、“资金证明业务专用章”按照《中国建设银行会计专用印章管理办法（试行）》管理，由经办行（B）保管、使用

A.复核岗

B. 审批岗

C.受理岗

D.行长

4、时段资金证明方式为“不低于”时，资金证明余额由受理岗依据“资金证明余额不高于证明时段实际存款余额（D）”的规则判断并手工录入

A.最后一天的余额 值

D.最小值

B. 公司业务部 D.会计部

B.中位值

C.最大

5、非标准格式资金证明文本提交（A）审核。 A. 法律合规部 C. 资金结算部

6、申请人要求将资金证明寄送会计师事务所等询证机构的，应将资金证明直接寄送指定机构，并在《中国建设银行资金证明业务签收登记簿》“签收人签字”栏位登记（B）姓名。

A.客户经办人 B. 寄送经办人 C.签收人

D.客户经理

7、资金证明证明内容无误、打印有误，应进行（D）处理，

A.无需处理 B.作废证明及凭证 C. 作废证明 D.作废凭证

8、集团可出具资金证明总额等于同一时点集团实际存款余额扣减集团（D）；

A.应计余额 B.呈现余额 C账户余额

D. 已出具资金证明总额 9、集团式原则上不得出具（A）

A. 时段资金存款证明 B.时点资金存款证明 C. 审计类询证函 D.以上都不对

10.以下不是中国建设银行标准格式资金证明的是（D） A.验资类询证函回函 B.审计类询证函回函 C.时点资金存款证明 D.事务类资金证明 11.银行询证函出具系统操作步骤为（A） A. 编号申请--数据导入维护--证明打印出具 B. 数据导入维护--编号申请--证明打印出具 C. 证明打印出具--编号申请--数据导入维护

D. 编号申请--证明打印出具--数据导入维护

12. 以下哪项业务，在办理资金证明业务时，系统自动对人工输入的账户余额进行校验。（A）

A. 当前时点资金证明 B.时段资金证明 C．历史时点资金证明 D.集团式资金证明

13. 当证明类型选择“时段资金证明”时，“证明出具方式”只能选择（B）

A. 等于 B. 不低于 C.不高于 D.以上都不对 14. 选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过“1138-7”集团式资金证明交易打印输出（A）以此为依据对外出具。

A. 集团式资金证明出具凭证 B. 集团式资金证明 C．集团总部资金证明 D．集团成员资金证明

15. 申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循的规则，以下哪个是不正确的（B）

A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查 B.受理岗通过CCBS资金证明交易一次性办理，打印多份凭证，复核材料可共用一套；

C.审批岗逐份审批、签章；

D.受理岗一次出具，申请人逐份签收。

16. 验资类询证函回函资金证明编号的前两位为（A） A.01 B.02 C.03 D.04

二、多选题

1、资金证明业务管理遵循（ABC ）的原则 A. 统一管理、各负其责

B. 如实出具、有据可查

C. 规范操作、防范风险 D. 岗位制约、章证分离 2、资金证明按照用途可分为（ ABCDE）

A. 验资类银行询证函回函 B. 审计类银行询证函回函 C. 时点类资金存款证明 D. 时段类资金存款证明

E. 事务类证明

3、资金存款证明按照证明时限可分为（ABD） A. 当前时点资金存款证明 B. 历史时点资金存款证明C. 当前时段资金存款证明 D. 历史时段资金存款证明 4、资金证明按照文本格式可分为（ ABC）证明。 A. 标准格式英文资金证明 B. 标准格式中文资金证明 C. 非标准格式资金证明

D. 非标准格式中文资金证明

5、资金证明按照申请人性质及使用现金管理产品不同，可以分为( AC )证明。

A.集团式资金证明 B.财资类资金证明 C. 普通资金证明 D.事务类资金证明

6、资金证明业务在经办行需设置（ABC ） 不相容操作岗位

A.受理岗 B.复核岗 C.审批岗 D.授权岗

7. 资金证明出具应通过CCBS资金证明交易办理，证明事项信息采集应遵循如下规则（ ABCD ）。

A.验资类银行询证函回函由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入

B.当前时点资金存款证明由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入。

C.审计类银行询证函回函、历史时点资金存款证明、时段资金存款证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。

D.事务类证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。

8、集团式资金证明原则上不得出具（ ABC ） A. 验资类询证函回函 B. 不得出具时段资金存款证明， C. 不得出具非标准格式资金证明 D. 不得出具时点类资金存款证明

9、对公一户通签约账户在办理资金证明时，以下哪种是正确的（ ACE ）

A. 主账户可以对外出具资金证明

B. 二级管理主账户可以单独出具资金证明 C. 二级管理主账户不得单独出具资金证明 D. 结算分账户、分账户可以单独出具资金证明

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