案件防控题库及答案

案件防控知识题库

一、填空题

1、 是案防工作第一责任主体。 正确答案：银行业金融机构

2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险， 将 列为案件风险防范第一责任人。

正确答案：董事长

3、未设董事会的银行业金融机构，应当由 履行董事会的有关案防工作职责。

正确答案：经营决策机构

4、监事会或监事应当监督董事会和 案防工作职责履行情况。

正确答案：高级管理层

5、 应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。

正确答案：高级管理层

6、银行业金融机构应当采取 、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。

正确答案：整体移位

7、银行业金融机构应当通过多种方式与 建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。

正确答案：客户

8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、 、其他问责方式。

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正确答案：经济处理

9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员 的权利。

正确答案：申诉

10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予 。

正确答案：恢复原职

11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为 。

正确答案：黄牌

12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为 年。

正确答案：5

13、 是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。

正确答案：行政处罚

14、 是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。

正确答案：党纪处分

15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和 。

正确答案：劳务派遣

16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、 、港澳台证、其他。

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正确答案：护照

17、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型若为身份证，应填写 位。

正确答案：18

18、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循 以及“了解你的客户”原则。

正确答案：账户实名制

19、商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户 开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。

正确答案：面签

20、商业银行对客户账户资金变动，应通过 等方式及时提示。

正确答案：短信

21、商业银行应当建立健全 预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

正确答案：可疑交易

22、商业银行对大额网上支付、转账等交易，应通过 、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。

正确答案：电话确认

23、商业银行应与客户合理约定网银单笔和 累计转账上限，合规办理转账业务。

正确答案：单日

24、商业银行应将须交付的网银安全工具 交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。

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正确答案：当场

25、对因出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发 识别验证方式，做好柜台延伸服务。

正确答案：离行式

26、商业银行可探索建立员工在职状态 制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。

正确答案：查询

27、商业银行应强化银行员工行为管理，加大对员工 行为的监督力度。

正确答案：异常

28、商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设 等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议。

正确答案：电子监控设备

29、商业银行应加强业务全流程管理，不断完善 并提高制度执行力。

正确答案：内控制度

30、商业银行应正确处理 和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制。

正确答案：业务发展

31、商业银行应培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效的 制度，严格责任追究。

正确答案：问责

32、商业银行应要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提高消费者风险意识和 意识。

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正确答案：安全

33、各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，对问题严重、风险突出的机构要开展 检查。

正确答案：现场

34、各银监局要督查辖内机构应积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息 体系，防止银行员工“带病”流动。

正确答案：共享

35、银行业金融机构存在违法违规行为的，各银监局要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以 。

正确答案：行政处罚

36、商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的 交易进行监测。

正确答案：异常

37、商业银行应建立对员工异常行为的内部举报制度，通过 、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。

正确答案：问卷调查

38、充分利用网络等方式建立 机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。

正确答案：外部举报

39、通过签订协议、 等形式要求员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。

正确答案：承诺书

40、商业银行应建立健全妥善处臵员工参与民间借贷的 预案。

正确答案：应急

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46、银行员工可以出借本人信用卡给人使用。（×）

47、银行员工严禁参与、协助民间资金借贷及非法集资活动。（√） 48、泰州银监分局依法对辖内银行业金融机构案件防控工作实施监督管理。（√）

49、银行业金融机构应建立以监事长为负责人的案防工作领导机构，定期分析案防形势，研究案防特点，统筹案防工作，加强督促指导，增强案防工作的前瞻性、科学性和有效性。（√）

50、银行业金融机构应保证各部门、上下级机构之间案防权责清晰、责任落实。（√）

51、银行业金融机构应认真分析本机构的案防工作，研究制定年度案防工作计划，明确案防工作目标、主要工作任务和具体措施，并将年度案防工作计划及时报送人民银行。（×）

52、银行业金融机构应建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。（√）

53、银行业金融机构应制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处臵、问责以及整改等专门制度。（√）

54、银行业金融机构应在接到监管评价结果15个工作日内向泰州银监分局监管科反馈意见，并对监管评价发现的案防工作问题，在规定时限内提交整改方案。（×）

55、银行业金融机构在考核中弄虚作假的，一经发现取消考核评比资格。（√）

56、银行业金融机构负责预防职务犯罪工作的人员发生违法违纪行为的和未按考核内容分别建立电子档案的，该机构考核结果不得评为优秀。（×）

57、对单位预防职务犯罪工作抓得不力或因不及时整改风险隐患

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而导致违法违纪案件发生的，依法追究单位主要负责人和直接责任人员的责任。（√）

58、银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构不予追责。（×）

59、银行业金融机构应通过签定协议、承诺书等形式要求银行员工严格执行银行员工行为“十四项严禁”。（√）

60、法人银行业金融机构应建立和完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。（√）

五、简答题：

1、银行业金融机构案防工作的目标是什么？

答：目标是通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

2、案防管理体系的基本要素是什么？

答：董事会（或理事会等）职责、监事会职责、高级管理层职责、适当的组织架构、管理政策、制度和流程、内部监督与检查。

3、合规总监在案防方面的主要职责是什么？

答：（1）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；（2）全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告；（3）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。

4、银行业金融机构案防考核要素包括哪几方面？

答：案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。

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5、银行业金融机构应采取什么方式进行案防检查？

答：采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。

6、银行业金融机构案件问责方式有哪些？ 答：纪律处分、经济处理、其他问责方式。

7、银行业金融机构案件问责方式中其他问责方式包括哪些？ 答：通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

8、银行业金融机构案件问责方式中纪律处分包括哪些？ 答：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。 9、银行业金融机构案件问责应当遵循什么原则？

答：依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究。

10、银行业金融机构案件责任人员范围应当根据什么因素认定？ 答：根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。

11、银行业金融机构离职人员对离职前的案件负有责任的人员如何处理？

答：银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。

12、银行业金融机构发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的应当如何处理？

答：银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。

13、银行业金融机构问责工作未按问责工作管理暂行办法执行如

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何处理？

答：应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任。涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。

14、银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定应当如何处理？

答：应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

15、银行业金融机构立案之日起多久对案件责任人员做出处理决定？

答：原则上是3个月内做出处理决定，并在决定后5个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

16、银行业金融机构案防工作评估办法中自我评估指什么？ 答：指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

17、银行业金融机构案防工作评估办法中监管评价指什么？ 答：指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

18、银行业金融机构案防工作评估办法中案防工作评估由什么构成？

答：由银行业金融机构自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。

19、案防工作评估实行什么原则？

答：实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

20、银行业金融机构自我评估应当按照什么原则进行？ 答：按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行负

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责，一级分行具体负责本级及下级分支机构自我评估工作。

21、简述监管评价等级评价结果：

答：综合评分85分（含）以上为“绿牌”，综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌”，综合评分70分以下为“红牌”。

22、商业银行发现员工参与民间借贷如何处理？

答：积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。

23、商业银行如何防范网点员工违规行为？

答：加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设电子监控设备等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

24、银行业金融机构案防工作实施办法中所指案件指什么？ 答：银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其它财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

25、银行业金融机构如何履行案防工作？

答：建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理机制，有效监测、预警和处臵案件风险。

26、银行业金融机构如何制定年度案防工作计划？

答：认真分析本机构的案防工作，结合自身案防特点和风险管理能力，研究制定年度案防工作计划，明确案防工作目标、主要工作任务和具体措施。

27、法人银行业金融机构应建立什么样的管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制？

答：建立和完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责

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