银行客户经理培训方案

银行客户经理培训方案

银行客户经理培训方案

篇一：

客户经理培训方案客户经理培训方案一(来自:.SmhaiDa. 海达范文网:银行客户经理培训方案)、培训目标尽快提高客户经理的综合素质和营销能力，加强风险防控的意识和能力，打造一支全能型客户经理营销团队。

二、培训形式客户经理的培训形式按照规模大小分为日常培训、专题培训、集中培训三种形式。

（一）日常培训客户经理的日常培训主要通过开展自学和实行晚课制。自学是指每名客户经理定期到客户经理培训QQ群上下载自学内容，在工作之余自行学习，个人银行部定期组织考试，检验客户经理自学的质量。晚课制是指各支行在每天储蓄结束营业后，由支行行长带领客户经理进行学习和经验交流。晚课的主要内容

一是总结当天的营销情况，查找工作中的不足，并由支行行长（或营销团队组长）对明天的营销工作进行具体部署；

二是集体学习制度文件、产品操作规程、营销技巧等应知应会的知识。个人银行部将对各支行的晚课情况进行检查、指导。

（二）专题培训专题培训是指对指定范围的客户经理进行的培训。根据工作需要，个人银行部将定期组织专题培训，针对指定课题邀请专家进行授课。例如：

对城区客户经理进行公司客户营销培训；对乡镇支行客户经理进行三农贷款的专题培训。专题培训旺季每月至少一次，平时争取做到每周一次。

（三）集中培训培训范围为全体客户经理。个人银行部每年组织不少于四次集中培训。集中培训主要针对客户经理工作中存在的共性问题，或是较为重要的知识

三、培训内容客户经理的培训内容包括：

总行各项规章制度、管理办法、产品操作流程；存款、贷款、中间业务营销技巧及风险防范等。具体安排见附表《客户经理培训计划

表》。

篇二：

建设银行客户经理营销技能提升培训方案个人理财顾问营销技

能提升培训建议案个人理财顾问营销技能提升培训方案培训背景

与解决方案：

在全球金融行业高速发展的新形势下，中国的金融企业也开始

通过改善自身的经营模式来更好的适应行业的发展，如何适应新的金融环境呢？经过无数企业的剖析，我们发现银行业的竞争本质便是客户资源的相互争夺，谁能在现有客户群体不脱落的情况下持续不断的增加新的客户，谁就能引跑市场，成为市场中最大的受益者。而客户资源的争夺最终回归到企业的销售队伍，建立个人理财顾问队伍是目前通行的做法，如何提升该队伍的销售意愿、强化销售技能达到更好的绩效成为了众多银行企业所关注的问题。作为合作方的中国人寿

从1996年开始引入个人营销机制，现在通过多年的不断摸索和创新，我们已比较全面的掌握了一套个人销售的训练教育方法。为进一步加强双方的合作，取得双赢的喜人局面，中国人寿梧州分公司银行保险部将根据贵行个人理财顾问的现实情况，有针对性的设计一套符合当前贵行所需的教育训练课程，希望通过双方的努力使这支新建立的个人理财顾问能及时的得到较全面的教育培训，迅速成长起来适应市场的发展，我们的培训计划将以培训质量和效果为导向，最大程度的满足贵行的培训需求。个人理财顾问营销技能的有效提升【培训对象】新聘任的个人理财顾问【授课形式】讲授、角色扮演、分组研讨、市场实作、陪同作业【课程目标】

1、掌握个人理财顾问角色定位，提升自我管理能力

2、掌握专业化营销操作流程，塑造良好的销售习惯

3、改善客户筛选的效果，提升销售成功率【课程大纲】客户经

理制度介绍：

1、个人理财服务管理办法出台的背景

2、个人理财顾问管理办法的详细规定迈向营销时代的银行业：

1、全球金融行业发展现状

2、营销的真谛

3、新环境下的个人理财顾问前景

4、个人理财顾问应具备的素质专业化销售流程：

1、人生无处不推销

2、客户购买心理

3、专业化销售流程

5、推销的两大原则客户常见问题研讨：

1、小组研讨工作中常见的客户问题

2、探寻客户问题产生的根源

2、互动游戏——过河（增强克服困难的信心）银行个人客户开拓技巧：

1、客户开拓的重要性

2、准客户的条件

3、准客户开拓的方法如何筛选优质客户：

1、客户的分类

2、客户需求分析

3、筛选客户的步骤与方法

4、课堂练习

5、课程回顾电话约访：

1、约访的重要性

2、约访前的准备

3、约访的方法

4、电话约访电话约访演练：

电话约访演练案例介绍

1、电话约访演练要求讲解

2、电话约访演练成果抽查

3、演练成果点评反馈客户接洽技巧：

1、接洽的原则

2、接洽的步骤

3、接洽的六宝（微笑、赞美、提问、关心、聆听、三明治式回应）

4、接洽时应注意的事项客户接洽演练：

1、客户接洽演练案例介绍

2、客户接洽演练要求讲解

3、客户接洽演练成果抽查

4、客户接洽点评反馈如何展现产品价值：

1、展现产品的目的

2、展现产品前的准备

篇三：

银行客户经理培训方案银行客户经理培训方案

1、银行客户经理培训方案随着银行间市场竞争的日益激烈，客户的争夺与维护以及客户关系价值最大化的业务份额成为银行间竞争

的焦点。随着流程银行的推行，银行前后台业务逐渐科学化地整合，科学的营销制度必然选择银行竞争的主要策略——客户经理制。因此，银行客户经理成为商业银行市场拓展的重要人力资源。其素质及技能的高低直接关系一家银行的市场营销的成败。融金智略银行实务培

训中心专注服务于金融行业，致力于金融人才的培养。我们的使命即成就一流的金融人才，成就一流的金融企业。我们本中心拥有优秀的国际化专家团队，为上百家银行、证券、保险、基金公司开展过成功的培训与咨询服务。培训方式专家讲授、经验分享、问题诊断、实战案例、互动交流培训对象商业银行公司业务主管、支行行长、客户经理骨干；城市商业银行公司业务主管以及业务骨干；农村信用社

公司业务主管及业务骨干；授课内容课题一金融服务方案营销及案例分析培训大纲：

#216;金融服务方案营销概述方案营销的基本含义方案营销

的重大意义方案营销的基本原理方案营销的主要思想方案营销的主要特点方案营销的成功要素方案营销的发展趋势 #216;金融服务方案营销的应用方案营销的全过程方案营销的前提与基础方案营销的团队金融服务方案的编制金融服务方案的推介金融服务方案的实施、客户维护与后评价 #216;金融服务方案营销的成功案例解析课题二公司财务报表分析培训大纲：

#216;企业财务报表阅读与分析的基础 #216;资产负债表的阅读与分析------偿债能力分析 #216;利润表的阅读与分析

---------获利能力、营运能力分析 #216;现金流量表的阅读与分析-----现金流量分析 #216;企业财务报表粉饰、操纵及识别方法

#216;企业财务报表与客户信用评级案例课题三商业银行对公授信

产品培训培训大纲：

#216;项目融资 #216;固定资产融资 #216;备用信用证担保

#216;法人账户透支业务 #216;短期贷款 #216;有价证券质押流动资金贷款 #216;出口退税账户托管贷款 #216;委托贷款 #216;工程机械车按揭贷款 #216;银团贷款 #216;房地产开发贷款 #216;法人商用房按揭贷款课题四中小企业融资以及供应链融资培训大纲：

#216;我国中小企业特点 #216;国家政策导向 #216;模式化

经营策略篇四：

银行客户经理培训计划客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：

银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短

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