财务管理作业1

1、A公司每年年末存入银行5万元，银行存款利率为6%，该公司第五年年末可以一次性从银行提取多少钱？

? 2、B公司于2000年年初向银行借款500万元，规定在2005年年底一次还清借款本

息。该公司拟从2000 ~ 2004年，每年年末存入银行一笔等额款项，以便在2005年

年末还清借款的本息。假定借款利率为10%，存款利率为8%。那么B公司2000~2004年每年末存入的等额款项应该为多少？

? 3、某企业用银行贷款投资兴建了一个工程项目，总投资额为3000万元，假设银行

存款利率为12%，该工程当时建成投产。投产后，若每年年末收回净利1200万元，

全部用于归还借款本息，需要多少年才能还清？

? 4、C公司需要一台设备，市场售价为1万元，可用8年。如果租用，则每年年初需

要支付租金1700元。假定利率为10%，问该公司是租用还是购买该设备？

? 5、D公司和E公司达成协议，D公司2006年年初从E公司筹取资金300万元，约

定从2006 ~ 2010年，每年年末等额还款80万元，还款结束后，双方的权利和义务

结束。试计算D公司使用该笔资金的利率？

? 6、某公司拟购置一处房产，房主提出两种付款方案：（1）从现在起，每年年初支付

20万元，连续支付10次，共200万元。（2）从第五年开始，每年年初支付25万元，连续支付10次，共250万元，假设该公司的资金成本率为10%，你认为该公司应选

择那种方案？

? 7、某公司有一项付款业务，有甲、乙两种付款方式可供选择。 ? 甲方案：现在支付10万元，一次性结清。

? 乙方案：分三年付款，1 ~ 3年各年初的付款额分别为3万元、4万元、4万元。

假设年利率为10%，要求按现值计算，从甲、乙两方案中选优。

? 8、已知（P/F，7%，10）= 0.5083，要求不查表计算下列时间价值系数。 ? ①（P/F，7%，11）；②（P/A，7%，10）； ? ③（P/A，7%，9）+1； ? ④（F /A，7%，10）； ? ⑤（F /A，7%，11）-1； ? ⑥（F /P，7%，10）。

1、假定甲乙两项资产的历史收益率的有关资料如下表所示

年 2002 2003 2004 2005 甲资产的收益率% -10 5 10 15 乙资产的收益率% 15 10 0 -10 30 2006 20 要求：（1）估算两项资产的预期收益率 （2）估算两项资产的标准差； （3）估算两项资产的标准离差率

2、谈谈你对资金时间价值作用的理解

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/6jm8.html